İngiltere FATF Tavsiye No. 16 yeni düzenlemeler bugün yürürlüğe giriyor Hazır mısınız?

Yazar: Casey Wagner, Blockworks; Derleyici: Songxue, Golden Finance

** Uluslararası düzenleyiciler, Birleşik Krallık'ta kripto para birimi işlemlerine ilişkin yeni bilgi raporlama gerekliliklerinin Cuma günü yürürlüğe gireceğini, ancak diğer ülkelerin katılmaması durumunda etkisinin sınırlı olacağını söyledi. **

FATF verilerine göre Birleşik Krallık, 200'den fazla uluslararası Mali Eylem Görev Gücü (FATF) yetki alanı arasında, "seyahat kurallarını" dijital varlıkları içerecek şekilde güncellemeyi planlayan 62 yetki alanından biri.

**FATF Tavsiyesi 16 olarak bilinen yeni kurallar uyarınca, sanal varlık hizmet sağlayıcıları ve finansal kurumlar, belirli kripto para birimi transferleriyle ilgili kişisel verileri toplamalı ve paylaşmalıdır. **

Birleşik Krallık'ta FATF Tavsiyesi 16 1 Eylül'de yürürlüğe girecek** ve ** kurumların 1.000 £'dan fazla dijital varlığın transferine dahil olan Birleşik Krallık'taki bireylere ilişkin verileri toplaması ve raporlaması gerekecek. **

Başlatıcının adını, adresini, hesap numarasını/işlem tanımlayıcısını, kişisel kimlik numarasını ve müşteri kimlik numarasını veya verilerini, konumunu ve doğum bilgilerini ekleyin. Ajanslar ayrıca alıcının adını ve hesap numarasını da bildirmelidir.

FATF, seyahat kuralını uygulamakta başarısız olan yargı bölgelerine yönelik endişesini kamuya açık bir şekilde ifade ederek, farklı uluslararası standartların bu planların kara para aklamayla mücadele hedeflerini daha da zorlaştırdığını belirtti.

FATF, uygulamanın mevcut durumuna ilişkin Haziran 2023 tarihli bir raporda, "Seyahat kuralının niteliği, etkinliğinin tutarlı küresel uygulamaya ve icraya bağlı olduğu anlamına geldiğinden, bu alanda ilerleme olmaması ciddi bir endişe kaynağıdır." Yargı Bölgelerinin, seyahat kurallarının uygulanmasına yönelik mevzuatın geliştirilmesi ve uygulanması konusunda derhal ilerleme kaydetmesi konusunda çağrıda bulunuyoruz."

Üstelik, uymayı kabul eden ülkeler arasında bile politikalar farklılık gösteriyor ve bu da şirketlerin uyum sağlamasını zorlaştırıyor. ABD'de işlem eşiği 3.000 ABD dolarıdır ve Kanada'da kurumların işlemin yararlanıcısının adını ve adresini de kaydetmesi gerekir.

Uluslararası hukuk firması Clifford Chance'in avukatları, farklılıklar bir yana,** Birleşik Krallık genelinde genel bilgi raporlama gerekliliklerini karşılamanın çok zor olacağını söyledi. **

Hukuk firmasından yakın zamanda yayınlanan bir rapora göre, "Kripto varlık hizmet sağlayıcısı, cüzdan adresinden kripto varlık transferinin karşı tarafının bireysel mi yoksa başka bir kripto varlık hizmet sağlayıcısı mı olduğunu belirleyemiyor ve gönderenin cüzdanının konumunu belirleyemiyor." okur. "Bu zorluk, kripto varlık hizmet sağlayıcısının müşterisi olabilecek işlem yaratıcısının bu bilgiye sahip olmayabileceği gerçeğiyle daha da artıyor."

Hukuk firması raporda, kuralların raporlama gerekliliklerine tabi olmayan saklama dışı cüzdanları da dikkate almadığını belirtti. **

Avukat şunları ekledi: "Gözaltına alınmayan bir cüzdana geçişle bağlantılı artan kara para aklama riski göz önüne alındığında, bu ilginç bir yaklaşım."