Önsöz Son zamanlarda, bir müşteri danışmak için Mankiw'e geldi. Hikaye şu şekilde: Müşteri, Guangzhou'da bir dış ticaret şirketidir. Yurtdışındaki bir şirketle işlemi tamamladıktan sonra ödeme USDT cinsinden yapıldı. USDT'yi aldıktan sonra şirket, Yurtiçi bir servis sağlayıcı buldum, USDT'yi RMB'ye dönüştürün. Sonuç olarak servis sağlayıcı U'yu aldıktan sonra ortadan kayboldu ve müşteri "Bütünlük nerede?" diye sordu. Bu makale, USDT'nin yasal para birimi ile değiştirilmesi sürecinin tamamında dış ticaret şirketlerinin karşılaştığı yasal riskleri incelemek için yukarıdaki durumları bir araya getirmektedir.
01 Dış ticaret uzlaşma süreci
Dış ticaret fonlarını geri aktarmanın geleneksel yolu
Yurtiçi dış ticaret sektöründeki tüccarların çoğu, normal dış ticaret ödemeleri aldıkları sürece denizaşırı muadilleriyle işlemlerini tamamladıktan sonra, dış ticaret tüccarları parayı yerel bölgesel/yerel banka aracılığıyla Çin'e veya Hong Kong'a havale edecek ve daha sonra ödemeyi yapacaktır. RMB cinsinden döviz.
Ülkemin döviz ticareti piyasasının sıkı yönetimi ve çeşitli faktörler nedeniyle, dış ticaret tüccarları genellikle döviz bozdurmak için üçüncü bir taraf buluyor, ABD doları gibi yabancı para birimlerini üçüncü taraf hesabına aktarıyor ve ardından üçüncü taraf eşdeğeri aktarıyor dış ticaret tacirinin yurt içi banka hesabına RMB tutarı. Dış ticaret sektöründe bu işlem için "karşı-vuruş değişimi" adı verilen bir sektör terimi bulunmaktadır. (Bu davranışın riskleri bu makalede tartışılmayacaktır)
Bu temelde, çeşitli dış ticaret şirketleri sürekli olarak yasal uyumluluk ile maliyet kontrolü arasında denge kurmaktadır ve ülkemin döviz yönetimini atlatmak için başka birçok döviz takas yöntemi türetilmiştir.
Dış ticaret fonları sanal para birimi biçiminde geri aktarılıyor
Günümüzde sanal paranın dünyada belirli bir aralıkta tanınması ve kullanılmasıyla birlikte birçok yabancı tüccar, yerel para birimlerini istikrarlı para birimi USDT (bundan sonra "U" olarak anılacaktır) ile değiştirip, daha sonra Usdt'yi ABD dolarına çevirerek transfer etmektedir. Son olarak Hong Kong'da para hizmeti operatörleri (MSO; Hong Kong Gümrükleri), döviz bozdurma ve havale işlemleriyle uğraşan tüm kişi ve birimlerin Hong Kong'a başvurması gerektiğini öngören ilgili düzenlemeleri 2012 yılında uygulamaya başladı. Kong MSO lisansı (Hong Kong Gümrüklerine) resmi kanallardan geçerek dövizin RMB'ye çevrilmesi.
Ancak sanal paranın merkezi olmayan yapısı, dolaşımın kolay olması, anonimleştirilmesi ve hızlı ulaşması özelliklerinden dolayı, özellikle yukarıda bahsedilen döviz takas yöntemlerinin oldukça karmaşık prosedürlerden geçmesi gerekmektedir. Bu nedenle, tıpkı önsözde belirttiğimiz gibi, bazı dış ticaret şirketleri doğrudan yerli hizmet sağlayıcıları bulacak ve onlardan U ve diğer yüksek tanınan sanal para birimleri gibi hizmetleri RMB cinsinden sağlamalarını isteyecektir.
Kamu kanallarından piyasada bu tür hizmetleri sunan, hatta bu tür hizmetlerin tanıtımını yapan çok sayıda hizmet sağlayıcının bulunduğunu kontrol edebiliyoruz.
Vakanın önsözünde de belirtildiği gibi, dış ticaret şirketleri hizmet sağlayıcı performansı açısından büyük bir riskle karşı karşıyadır. Dış ticaret şirketi U'yu hizmet sağlayıcının cüzdanına aktardığında U üzerindeki kontrolünü kaybeder. Yani hizmet sağlayıcı parayı transfer etmeyi reddettiği veya kaçtığı sürece dış ticaret şirketi paranın gelmediği ve para biriminin nerede olduğunu bilmediği bir durumla karşı karşıya kalacaktır. Bu durumda, dış ticaret şirketlerinin RMB veya ABD dolarını geri kazanma olasılığı daha düşüktür.
Çin'in mevcut düzenleyici politikasına ve sanal para birimine yönelik adli tutumuna göre, hizmet sağlayıcının hukuk davası açarak U'yu iade etmesi gerekiyorsa mahkeme büyük olasılıkla davanın reddedilmesine karar verecektir (Mankiw Hukuk Bürosu makalesinde okuduğumuz şey budur) "Bitcoin kredisi iade gerektirir, mahkeme: Bu konu umurumda değil" tartışıldı), nedeni şu: sanal para birimi belirli bir sanal emtia olarak kabul edilse de, Çin'de bunu açıklığa kavuşturacak ilgili yasa ve düzenlemeler yok. Medeni hukukta yer alan bir şeydir ve kategorisi yoktur.Bu durumda gerçekçi bir iade edilebilirlik bulunmadığı gibi, kanuni ihale ile de ölçülemez ve 119. madde hükümlerine uymayan halk mahkemeleri (4) ) "Çin Halk Cumhuriyeti Medeni Usul Kanunu" hukuk davalarını kabul etmektedir.
Ayrıca, dava hizmet sağlayıcının RMB ödemeye devam etmesini gerektiriyorsa ne olur?
Çin Halk Bankası ve diğer departmanlar tarafından 2019 yılında yayınlanan Sanal Para Birimi İşlemlerinde Spekülasyon Risklerinin Daha Fazla Önlenmesi ve Bu Risklerle Başa Çıkılmasına İlişkin Bildirimin 1 (4) Maddesine göre, sanal para birimine yatırım yapan herhangi bir tüzel kişi, tüzel kişiliği olmayan kuruluş ve gerçek kişi ve ilgili türev ürünlerin kamu düzenine ve örf ve adetlere aykırı olması halinde ilgili hukuki davalar geçersiz sayılacak ve doğacak zararlar taraflarca karşılanacak, mali düzeni bozduğundan ve mali güvenliği tehlikeye soktuğundan şüphelenilenler ilgili makamlarca soruşturulacak ve işlem yapılacaktır. Bölümler yasalara uygun olarak.
Ülkemizin düzenleyici tavrını görebiliyoruz.Mevcut devlet, bitcoin ve diğer sanal para birimlerinin bireysel vatandaşlar tarafından satılmasını ve spekülasyonunu açıkça yasaklamamış olsa da, mevcut düzenleme eğilimleri, ilgili davranışların yalnızca etkili bir yasal koruma elde edemediğini göstermektedir. Hizmet sağlayıcıya dava açılırsa ve RMB ödemeye devam etmesi istenirse, mahkeme sıklıkla işlemin geçersiz olduğuna karar verir ve dış ticaret şirketi yukarıda belirtilen zararları tek başına üstlenir.
İdari denetim riski
(1) Çalıntı şüphesi nedeniyle dış ticaret şirketinin ödemesi dondurulabilir
Hizmet sağlayıcının ilgili ödemeyi iki taraf arasındaki anlaşmaya uygun olarak dış ticaret şirketinin banka hesabına başarılı bir şekilde aktarması durumunda. "Ceza Davalarının Kamu Güvenliği Organları Tarafından Görülmesinde Mühürleme ve Dondurulma Tedbirlerinin Uygulanması Hakkında İlgili Hükümler"in 2. maddesine göre, kamu güvenlik organları, suç soruşturmasının ihtiyacına göre, olaya karışan malları mühürler ve dondurur. Kanuna uygun olarak, ilgili birim, birim ve kişiler yardım ve işbirliği yapacaktır. Hizmet sağlayıcılar aracılığıyla yapılan bu döviz takası yöntemi, dış ticaret şirketlerinin banka hesaplarında çalıntı para almasına kolayca yol açabilir, dolayısıyla kamu güvenliği parayı yukarıdaki düzenlemelere uygun olarak donduracaktır. Dış ticaret şirketlerinin hâlâ döviz takası davranışlarını düzenlemeleri gerekiyor, aksi takdirde yanlışlıkla suçluların para aklaması için "araç" haline gelebilirler.
(2) Dış ticaret şirketlerinin sanal para takası döviz yönetimine aykırıdır
Sanal para birimi, "merkezi olmayan" ve "eşler arası işlemlere destek" özellikleri nedeniyle, bir dereceye kadar sınır ötesi ödeme eşdeğeri rolünü oynuyor. Sanal para birimlerinin akışı, hizmet sağlamak için geleneksel finansal hesaplara dayanmıyor ve mevcut döviz yönetimi önlemlerinin bunları kontrol etmesi zor.
"Döviz İdaresi Yönetmeliği"nin 45. maddesine göre, gizli ve gizli olarak döviz alıp satan, döviz alıp satan veya kanuna aykırı olarak nispeten yüksek tutarda döviz sokup satan kişiye uyarı cezası verilecek. Kambiyo idaresi kurumu tarafından kanuna aykırı kazançlara el konulur ve kanuna aykırı olan tutarın %30'undan daha az para cezası verilir.Şartların ciddi olması halinde, kanuna aykırı olan tutarın %30'undan fazlası, %30'undan daha az para cezası verilir. eşdeğeri hükmolunur, suç teşkil ediyorsa cezai sorumluluk hukuka göre araştırılır.
Yukarıdaki düzenlemelerle birlikte, bir dış ticaret şirketinin döviz takas davranışının ilgili birimler tarafından araştırılıp doğrulanması durumunda, sadece tutara el konulması değil, aynı zamanda büyük cezalara maruz kalma riskiyle de karşı karşıya kalınabilir.
Cezai Yasal Risk
(1) Veya kara para aklama suçları vb. şüphesi nedeniyle.
Yukarıdaki "(1) Bir dış ticaret şirketinin malları için yapılan ödeme, çalıntı para şüphesi nedeniyle dondurulabilir" ile bağlantılı olarak tartışmaya devam edilmesi, dış ticaret şirketinin aldığı RMB ödemesinin üst kaynağının gelire ait olması durumunda "Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Kanunu"nun 191 ve 312. maddelerine göre uyuşturucu suçları, üçlü organize suçlar vb. dahil olmak üzere yedi suçtan elde edilen gelirler, yalnızca hesaptaki paranın dondurulamayacağını, ancak aynı zamanda "kara para aklama" veya "örtbas etme" suçlarından şüphelenilme olasılığı da yüksektir. mallar" kamu güvenliği organları tarafından soruşturuldu ve ele alındı.
(2) Veya yasa dışı ticari suçlardan şüpheleniliyor
"Döviz İdaresi Yönetmeliği", kişi ve işletmelerin her türlü döviz takas ve satış işlemlerinin finansal kuruluşlar aracılığıyla yürütülmesini gerektirmektedir. Her ne kadar dış ticaret şirketleri, "yasa dışı amaçları gizlemek için yasal forma" göre sanal para birimini bir araç olarak kullansa da, sonuçta, sanal para kullanan bu tür döviz takas davranışının, adli makamlar tarafından "kaçak" olarak yargılanma riski hala çok yüksektir. yasadışı döviz işlemleri.
Buna ek olarak, Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı'nın "Yasadışı Fon Ödemesi ve Mutabakat İşi ve Yasadışı Döviz Ticaretine İlişkin Ceza Davalarında Kanunların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konulara İlişkin Yorumu", Finansal piyasanın düzeninin ve koşullarının ciddi olması yasa dışı ticari faaliyet suçunu oluşturur. "Yorum"a göre, yasa dışı ticari faaliyetlerin tutarı 5 milyon yuan'dan fazlaysa veya yasa dışı gelir miktarı 100.000 yuan'dan fazlaysa, yasa dışı ticari davranış "ciddi" olarak kabul edilmelidir. Yasadışı iş tutarı 25 milyon yuan'dan fazlaysa veya yasa dışı gelir miktarı 500.000 yuan'dan fazlaysa, yasa dışı ticari davranış "özellikle ciddi" olarak kabul edilmelidir.
Normal şartlarda, sanal para ve RMB takası taahhüt eden hizmet sağlayıcıların dış ticaret şirketlerine göre bu suçtan suçlu bulunma olasılıkları daha yüksektir, ancak bir dış ticaret şirketinin yukarıdaki şartlardan birini sağlaması durumunda da suçlu bulunacaktır. yasa dışı iş operasyonlarından.
03 Özet
Son yıllarda, ülkemin döviz düzenleme standartları giderek daha sıkı hale geldi ve bazı "bankalar" da sürekli olarak özel borsalar, Usdt ve diğer daha gizli yöntemler aracılığıyla fonların sınır ötesi itfasını gerçekleştirmeye uyum sağlıyor, bu da büyük sermaye çıkışlarına ve Çin'in finansal istikrarı açısından sorun yaratmak, büyük zarar vermek. Dış ticaret şirketleri, döviz takası için U gibi sanal para birimlerini kullanıyor; bu, aslında bir dereceye kadar çok fazla maliyet ve zaman tasarrufu sağlıyor, ancak aynı zamanda karşılık gelen hukuki, idari denetim ve cezai riskleri de beraberinde getiriyor. Dış ticaret şirketleri genellikle büyük miktarlarda ödeme yapar, güvenilmez bir hizmet sağlayıcıyla karşılaştıklarında kaçınılmaz olarak büyük kayıplara neden olurlar ve bu kayıpların telafisi zor olur. Dahası, düzenleyici ve adli makamlar, gizli döviz işlemlerini "esasen" tespit etmeye daha yatkın olduğundan, resmi döviz mutabakat kanallarını atlayan davranışlar da esas itibarıyla döviz yönetiminin ihlali olarak tanımlanacaktır. Bu nedenle dış ticaret şirketlerinin ve benzer ihtiyaçlara sahip diğer şirketlerin de döviz takas yöntemlerini seçerken daha dikkatli olmaları önerilmektedir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Bir dış ticaret şirketinin ödeme almak ve döviz bozdurmak için USDT sanal para birimini kullanmasının hukuki riskleri nelerdir?
Önsöz Son zamanlarda, bir müşteri danışmak için Mankiw'e geldi. Hikaye şu şekilde: Müşteri, Guangzhou'da bir dış ticaret şirketidir. Yurtdışındaki bir şirketle işlemi tamamladıktan sonra ödeme USDT cinsinden yapıldı. USDT'yi aldıktan sonra şirket, Yurtiçi bir servis sağlayıcı buldum, USDT'yi RMB'ye dönüştürün. Sonuç olarak servis sağlayıcı U'yu aldıktan sonra ortadan kayboldu ve müşteri "Bütünlük nerede?" diye sordu. Bu makale, USDT'nin yasal para birimi ile değiştirilmesi sürecinin tamamında dış ticaret şirketlerinin karşılaştığı yasal riskleri incelemek için yukarıdaki durumları bir araya getirmektedir.
01 Dış ticaret uzlaşma süreci
Dış ticaret fonlarını geri aktarmanın geleneksel yolu
Yurtiçi dış ticaret sektöründeki tüccarların çoğu, normal dış ticaret ödemeleri aldıkları sürece denizaşırı muadilleriyle işlemlerini tamamladıktan sonra, dış ticaret tüccarları parayı yerel bölgesel/yerel banka aracılığıyla Çin'e veya Hong Kong'a havale edecek ve daha sonra ödemeyi yapacaktır. RMB cinsinden döviz.
Ülkemin döviz ticareti piyasasının sıkı yönetimi ve çeşitli faktörler nedeniyle, dış ticaret tüccarları genellikle döviz bozdurmak için üçüncü bir taraf buluyor, ABD doları gibi yabancı para birimlerini üçüncü taraf hesabına aktarıyor ve ardından üçüncü taraf eşdeğeri aktarıyor dış ticaret tacirinin yurt içi banka hesabına RMB tutarı. Dış ticaret sektöründe bu işlem için "karşı-vuruş değişimi" adı verilen bir sektör terimi bulunmaktadır. (Bu davranışın riskleri bu makalede tartışılmayacaktır)
Bu temelde, çeşitli dış ticaret şirketleri sürekli olarak yasal uyumluluk ile maliyet kontrolü arasında denge kurmaktadır ve ülkemin döviz yönetimini atlatmak için başka birçok döviz takas yöntemi türetilmiştir.
Dış ticaret fonları sanal para birimi biçiminde geri aktarılıyor
Günümüzde sanal paranın dünyada belirli bir aralıkta tanınması ve kullanılmasıyla birlikte birçok yabancı tüccar, yerel para birimlerini istikrarlı para birimi USDT (bundan sonra "U" olarak anılacaktır) ile değiştirip, daha sonra Usdt'yi ABD dolarına çevirerek transfer etmektedir. Son olarak Hong Kong'da para hizmeti operatörleri (MSO; Hong Kong Gümrükleri), döviz bozdurma ve havale işlemleriyle uğraşan tüm kişi ve birimlerin Hong Kong'a başvurması gerektiğini öngören ilgili düzenlemeleri 2012 yılında uygulamaya başladı. Kong MSO lisansı (Hong Kong Gümrüklerine) resmi kanallardan geçerek dövizin RMB'ye çevrilmesi.
Ancak sanal paranın merkezi olmayan yapısı, dolaşımın kolay olması, anonimleştirilmesi ve hızlı ulaşması özelliklerinden dolayı, özellikle yukarıda bahsedilen döviz takas yöntemlerinin oldukça karmaşık prosedürlerden geçmesi gerekmektedir. Bu nedenle, tıpkı önsözde belirttiğimiz gibi, bazı dış ticaret şirketleri doğrudan yerli hizmet sağlayıcıları bulacak ve onlardan U ve diğer yüksek tanınan sanal para birimleri gibi hizmetleri RMB cinsinden sağlamalarını isteyecektir.
Kamu kanallarından piyasada bu tür hizmetleri sunan, hatta bu tür hizmetlerin tanıtımını yapan çok sayıda hizmet sağlayıcının bulunduğunu kontrol edebiliyoruz.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resize-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resize-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
Yasadışı konuşma internette her yerde görülebilir
02 Yasal Riskler
Medeni hukuki riskler
Vakanın önsözünde de belirtildiği gibi, dış ticaret şirketleri hizmet sağlayıcı performansı açısından büyük bir riskle karşı karşıyadır. Dış ticaret şirketi U'yu hizmet sağlayıcının cüzdanına aktardığında U üzerindeki kontrolünü kaybeder. Yani hizmet sağlayıcı parayı transfer etmeyi reddettiği veya kaçtığı sürece dış ticaret şirketi paranın gelmediği ve para biriminin nerede olduğunu bilmediği bir durumla karşı karşıya kalacaktır. Bu durumda, dış ticaret şirketlerinin RMB veya ABD dolarını geri kazanma olasılığı daha düşüktür.
Çin'in mevcut düzenleyici politikasına ve sanal para birimine yönelik adli tutumuna göre, hizmet sağlayıcının hukuk davası açarak U'yu iade etmesi gerekiyorsa mahkeme büyük olasılıkla davanın reddedilmesine karar verecektir (Mankiw Hukuk Bürosu makalesinde okuduğumuz şey budur) "Bitcoin kredisi iade gerektirir, mahkeme: Bu konu umurumda değil" tartışıldı), nedeni şu: sanal para birimi belirli bir sanal emtia olarak kabul edilse de, Çin'de bunu açıklığa kavuşturacak ilgili yasa ve düzenlemeler yok. Medeni hukukta yer alan bir şeydir ve kategorisi yoktur.Bu durumda gerçekçi bir iade edilebilirlik bulunmadığı gibi, kanuni ihale ile de ölçülemez ve 119. madde hükümlerine uymayan halk mahkemeleri (4) ) "Çin Halk Cumhuriyeti Medeni Usul Kanunu" hukuk davalarını kabul etmektedir.
Ayrıca, dava hizmet sağlayıcının RMB ödemeye devam etmesini gerektiriyorsa ne olur?
Çin Halk Bankası ve diğer departmanlar tarafından 2019 yılında yayınlanan Sanal Para Birimi İşlemlerinde Spekülasyon Risklerinin Daha Fazla Önlenmesi ve Bu Risklerle Başa Çıkılmasına İlişkin Bildirimin 1 (4) Maddesine göre, sanal para birimine yatırım yapan herhangi bir tüzel kişi, tüzel kişiliği olmayan kuruluş ve gerçek kişi ve ilgili türev ürünlerin kamu düzenine ve örf ve adetlere aykırı olması halinde ilgili hukuki davalar geçersiz sayılacak ve doğacak zararlar taraflarca karşılanacak, mali düzeni bozduğundan ve mali güvenliği tehlikeye soktuğundan şüphelenilenler ilgili makamlarca soruşturulacak ve işlem yapılacaktır. Bölümler yasalara uygun olarak.
Ülkemizin düzenleyici tavrını görebiliyoruz.Mevcut devlet, bitcoin ve diğer sanal para birimlerinin bireysel vatandaşlar tarafından satılmasını ve spekülasyonunu açıkça yasaklamamış olsa da, mevcut düzenleme eğilimleri, ilgili davranışların yalnızca etkili bir yasal koruma elde edemediğini göstermektedir. Hizmet sağlayıcıya dava açılırsa ve RMB ödemeye devam etmesi istenirse, mahkeme sıklıkla işlemin geçersiz olduğuna karar verir ve dış ticaret şirketi yukarıda belirtilen zararları tek başına üstlenir.
İdari denetim riski
(1) Çalıntı şüphesi nedeniyle dış ticaret şirketinin ödemesi dondurulabilir
Hizmet sağlayıcının ilgili ödemeyi iki taraf arasındaki anlaşmaya uygun olarak dış ticaret şirketinin banka hesabına başarılı bir şekilde aktarması durumunda. "Ceza Davalarının Kamu Güvenliği Organları Tarafından Görülmesinde Mühürleme ve Dondurulma Tedbirlerinin Uygulanması Hakkında İlgili Hükümler"in 2. maddesine göre, kamu güvenlik organları, suç soruşturmasının ihtiyacına göre, olaya karışan malları mühürler ve dondurur. Kanuna uygun olarak, ilgili birim, birim ve kişiler yardım ve işbirliği yapacaktır. Hizmet sağlayıcılar aracılığıyla yapılan bu döviz takası yöntemi, dış ticaret şirketlerinin banka hesaplarında çalıntı para almasına kolayca yol açabilir, dolayısıyla kamu güvenliği parayı yukarıdaki düzenlemelere uygun olarak donduracaktır. Dış ticaret şirketlerinin hâlâ döviz takası davranışlarını düzenlemeleri gerekiyor, aksi takdirde yanlışlıkla suçluların para aklaması için "araç" haline gelebilirler.
(2) Dış ticaret şirketlerinin sanal para takası döviz yönetimine aykırıdır
Sanal para birimi, "merkezi olmayan" ve "eşler arası işlemlere destek" özellikleri nedeniyle, bir dereceye kadar sınır ötesi ödeme eşdeğeri rolünü oynuyor. Sanal para birimlerinin akışı, hizmet sağlamak için geleneksel finansal hesaplara dayanmıyor ve mevcut döviz yönetimi önlemlerinin bunları kontrol etmesi zor.
"Döviz İdaresi Yönetmeliği"nin 45. maddesine göre, gizli ve gizli olarak döviz alıp satan, döviz alıp satan veya kanuna aykırı olarak nispeten yüksek tutarda döviz sokup satan kişiye uyarı cezası verilecek. Kambiyo idaresi kurumu tarafından kanuna aykırı kazançlara el konulur ve kanuna aykırı olan tutarın %30'undan daha az para cezası verilir.Şartların ciddi olması halinde, kanuna aykırı olan tutarın %30'undan fazlası, %30'undan daha az para cezası verilir. eşdeğeri hükmolunur, suç teşkil ediyorsa cezai sorumluluk hukuka göre araştırılır.
Yukarıdaki düzenlemelerle birlikte, bir dış ticaret şirketinin döviz takas davranışının ilgili birimler tarafından araştırılıp doğrulanması durumunda, sadece tutara el konulması değil, aynı zamanda büyük cezalara maruz kalma riskiyle de karşı karşıya kalınabilir.
Cezai Yasal Risk
(1) Veya kara para aklama suçları vb. şüphesi nedeniyle.
Yukarıdaki "(1) Bir dış ticaret şirketinin malları için yapılan ödeme, çalıntı para şüphesi nedeniyle dondurulabilir" ile bağlantılı olarak tartışmaya devam edilmesi, dış ticaret şirketinin aldığı RMB ödemesinin üst kaynağının gelire ait olması durumunda "Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Kanunu"nun 191 ve 312. maddelerine göre uyuşturucu suçları, üçlü organize suçlar vb. dahil olmak üzere yedi suçtan elde edilen gelirler, yalnızca hesaptaki paranın dondurulamayacağını, ancak aynı zamanda "kara para aklama" veya "örtbas etme" suçlarından şüphelenilme olasılığı da yüksektir. mallar" kamu güvenliği organları tarafından soruşturuldu ve ele alındı.
(2) Veya yasa dışı ticari suçlardan şüpheleniliyor
"Döviz İdaresi Yönetmeliği", kişi ve işletmelerin her türlü döviz takas ve satış işlemlerinin finansal kuruluşlar aracılığıyla yürütülmesini gerektirmektedir. Her ne kadar dış ticaret şirketleri, "yasa dışı amaçları gizlemek için yasal forma" göre sanal para birimini bir araç olarak kullansa da, sonuçta, sanal para kullanan bu tür döviz takas davranışının, adli makamlar tarafından "kaçak" olarak yargılanma riski hala çok yüksektir. yasadışı döviz işlemleri.
Buna ek olarak, Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı'nın "Yasadışı Fon Ödemesi ve Mutabakat İşi ve Yasadışı Döviz Ticaretine İlişkin Ceza Davalarında Kanunların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konulara İlişkin Yorumu", Finansal piyasanın düzeninin ve koşullarının ciddi olması yasa dışı ticari faaliyet suçunu oluşturur. "Yorum"a göre, yasa dışı ticari faaliyetlerin tutarı 5 milyon yuan'dan fazlaysa veya yasa dışı gelir miktarı 100.000 yuan'dan fazlaysa, yasa dışı ticari davranış "ciddi" olarak kabul edilmelidir. Yasadışı iş tutarı 25 milyon yuan'dan fazlaysa veya yasa dışı gelir miktarı 500.000 yuan'dan fazlaysa, yasa dışı ticari davranış "özellikle ciddi" olarak kabul edilmelidir.
Normal şartlarda, sanal para ve RMB takası taahhüt eden hizmet sağlayıcıların dış ticaret şirketlerine göre bu suçtan suçlu bulunma olasılıkları daha yüksektir, ancak bir dış ticaret şirketinin yukarıdaki şartlardan birini sağlaması durumunda da suçlu bulunacaktır. yasa dışı iş operasyonlarından.
03 Özet
Son yıllarda, ülkemin döviz düzenleme standartları giderek daha sıkı hale geldi ve bazı "bankalar" da sürekli olarak özel borsalar, Usdt ve diğer daha gizli yöntemler aracılığıyla fonların sınır ötesi itfasını gerçekleştirmeye uyum sağlıyor, bu da büyük sermaye çıkışlarına ve Çin'in finansal istikrarı açısından sorun yaratmak, büyük zarar vermek. Dış ticaret şirketleri, döviz takası için U gibi sanal para birimlerini kullanıyor; bu, aslında bir dereceye kadar çok fazla maliyet ve zaman tasarrufu sağlıyor, ancak aynı zamanda karşılık gelen hukuki, idari denetim ve cezai riskleri de beraberinde getiriyor. Dış ticaret şirketleri genellikle büyük miktarlarda ödeme yapar, güvenilmez bir hizmet sağlayıcıyla karşılaştıklarında kaçınılmaz olarak büyük kayıplara neden olurlar ve bu kayıpların telafisi zor olur. Dahası, düzenleyici ve adli makamlar, gizli döviz işlemlerini "esasen" tespit etmeye daha yatkın olduğundan, resmi döviz mutabakat kanallarını atlayan davranışlar da esas itibarıyla döviz yönetiminin ihlali olarak tanımlanacaktır. Bu nedenle dış ticaret şirketlerinin ve benzer ihtiyaçlara sahip diğer şirketlerin de döviz takas yöntemlerini seçerken daha dikkatli olmaları önerilmektedir.