Bir süre önce, bir müşteri danışmak için Mankiw'e geldi. Davanın temel gerçekleri şunlardır: Müşteri Guangzhou'da bir dış ticaret şirketidir. Denizaşırı bir şirketle işlemi tamamladıktan sonra, müşterinin asıl niyeti elbette ödemeyi yapmaktı. Yangguan aracılığıyla. Ancak denizaşırı şirket bunu yapamadı. Ödeme yapamadığı için "ödemeyi USDT ile kapatmak" için uygun bir çözüm önerdi. Uzun geceler ve rüyalardan kaçınmak için dikkatli bir değerlendirmeden sonra müşteri kabul etti ve ödemeyi yapan USDT'yi hızlı bir şekilde aldı. denizaşırı bir şirket ve daha sonra yerli bir "hizmet sağlayıcı" "Tasfiye (USDT'yi RMB'ye dönüştürün) buldu. Avukat Mankiw'i bulmanın sonucu tahmin edilebilir: "Hizmet sağlayıcı" U'yu aldıktan sonra onunla iletişime geçemedi ve böyle bir kişiyi bulamadı.
Pek çok kişi, bu istişarenin içeriğini ilk kez duyduğunda, "sanal para birimleriyle ilgili şeylerin talihsizliğe mahkum olduğunu" düşünebilir. Farklı ülkelerin sanal para birimleri için farklı düzenleyici politikaları olduğu göz önüne alındığında, ödemeleri gerçekleştirmek için USDT kullanmak bazı dış ticaret şirketleri için ödeme yöntemlerinden biri haline gelmiştir.Ancak dış ticaret sektörünün geleneksel ödeme yöntemlerinde birçok tuzak bulunmaktadır. (risk), ödeme yöntemi olarak USDT'yi seçmek gerçekten uygun mu?
01Sınır ötesi dış ticaret tüccarlarının ödeme tahsilatında sık karşılaşılan sorunlar
Küçük, orta ve mikro dış ticaret şirketlerinin sınır ötesi ödeme başarısızlıklarıyla karşılaşması çok kolaydır.Hatta bazı şirketler aldatılarak sonunda piyasadan çekilirler.Bu nedenle dış ticaret işlemlerinde ödeme tahsilatı her iki taraf için de büyük önem taşıyan bir konudur. alıcılar ve satıcılar. Küçük, orta ve mikro dış ticaret şirketlerinde kapsamlı maliyetler artmakta, işletme riskleri ve baskıları yüksek düzeyde olup, değişen derecelerde "sipariş varken sipariş almaktan korkma" ve "kârı artırmadan geliri artırma" olguları yaşanmaktadır. ". Bunun nedeni, dış ticaret şirketlerinin para toplarken aşağıdakiler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere birçok sorunla karşılaşacak olmasıdır: ① uzun hesap açma süreci, yavaş tahsilat süresi ve yüksek para çekme ücretleri; ② desteklenen para birimlerinin çok az olması ve mevcut kanalların küçük paraları desteklememesi ③The RMB çekme limiti sınırlıdır; ④Gerçek zamanlı döviz kuru üzerinden nakit çekilemez; ⑤Tedarikçilere doğrudan ödeme yapmak imkansızdır; ⑥Yüksek riskli bölgelerde ödeme tahsilatı zordur; ⑦Kart dondurma, fon dondurma gibi sorunlarla bile karşılaşabilirsiniz. . Yerli dış ticaret tüccarları için, sınır ötesi uzlaşmada fonların geri ödenmesi çok önemli bir bağlantı olmalıdır ve geri ödemenin zorluğu da onların karşılaştığı pratik bir sorundur.Gerçekte ortaya çıkan sorunlardan kaçınmak için birçok dış ticaret tüccarı artık yasal sözleşmelerden vazgeçin, ödemeleri normal yöntem ve kanallarla toplamak yerine fonlar çoğunlukla “yeraltı bankaları” aracılığıyla geri kazanılıyor.
02Sınır ötesi "yeraltı bankalarının" çalışma modeli
Normalde sınır ötesi ödeme, sınır ötesi ve sınır ötesi ödemeleri gerçekleştirmek için belirli ödeme araçları ve ödeme sistemleri yardımıyla, iki veya daha fazla ülke veya bölge arasındaki uluslararası ticaret, uluslararası yatırım ve diğer yönlerden kaynaklanan uluslararası talep ve borçları ifade eder. Fonların bölgesel transfer davranışı. Fiili ekonomik faaliyetlerde, birçok yerli yeraltı bankası, sınır ötesi ticarette bir uzlaşma yöntemi olarak kullanılmaktadır.
"Yeraltı bankası" kesin ve standartlaştırılmış bir hukuki kavram olmayıp, temel olarak "mali düzenleme sisteminden bağımsız ve finansal kuruluşların yerleşim ağını yasa dışı döviz işlemleri yapmak için kullanan veya kısmen kullanan özel bir yasa dışı finans kuruluşu" anlamına gelir. sınır ötesi (sınır) işlemler." ) Fon transferi, fon depolama ve borç verme gibi yasa dışı finansal hizmetler." Özü, devletin onayı olmadan takas, borç verme, ödeme ve takas gibi finansal hizmetleri yürüten ve yolsuzluk, kumar, kaçakçılık, vergi kaçakçılığı, vergi kaçakçılığı vb. için finansman kanalları sağlayan bir yeraltı bankasıdır. Aynı zamanda bir para biçimidir. aklama suçu (ilgili düzenlemeler: Çin Halk Bankası tarafından 2005 yılında yayınlanan "Kara Para Aklamanın Önlenmesi Raporu" ve Ocak ayında Devlet Konseyi tarafından ilan edilen ve uygulanan "Yasadışı Finansal Kurumların ve Yasadışı Finansal Ticari Faaliyetlerin Bastırılmasına Yönelik Tedbirler" 8, 2011).
"Yasadışı" olarak etiketlenmesine rağmen, "yeraltı bankalarının" varlığı ve refahı her zaman açık bir sır olmuştur. Şu anda yerli “yeraltı bankalarının” üç ana çalışma modeli vardır: sınır ötesi “bağlama” modeli, “ödeme ve ödeme” modeli ve diğer yasa dışı iş modelleri.
1. Sınır ötesi “karşı saldırı” modeli
Yani, önemli bir değişim elde etmek için RMB'nin yurt içinde ve dövizin yurt dışına teslim edildiği ve fonların sınır ötesi formda olmadığı ("sınır ötesi değişim modeli" olarak anılan) bir değişim yöntemi benimsenir. ve sınır ötesi fon transferi. Bu aynı zamanda şu anda yeraltı bankalarının ana çalışma şeklidir ve esas olarak yurt içi yasa dışı gelirleri ve diğer fonları yer altı bankaları aracılığıyla yurt dışına aktarmak ve sınır ötesi ticarette yer altı bankaları aracılığıyla döviz kaçırmak için kullanılmaktadır.
2. "Ödeme ve ödeme türü" modeli
Yani, yasal işlem formları uydurmak veya oluşturmak için sahte ve aldatıcı yöntemler kullanmak, bunların yasa dışı amaçlarını gizlemek ve yasa dışı sınır ötesi para transferi "ödeme ve mutabakat" modelini hayata geçirmek. Örneğin, sahne malzemelerinin ve emtiaların ithalatı ve ihracatı, sınır ötesi fonları gerçekleştirmek için kullanılabilir ve kamudan özel sektöre yapılan işlemler, paravan şirketler ve sahte ticaret yoluyla kamudan özel sektöre aktarılabilir.
3. Diğer yasa dışı iş modelleri
Yeraltı banka çetelerinin çalışma şekilleri sıklıkla çeşitlilik göstermektedir ve bunlara kapsamlı yeraltı bankaları da denilmektedir. Scalper'ların döviz bozdurması, POS makinelerini yasadışı olarak değiştirip yurt dışına taşıması, banka kartlarını yurt dışına kaydırarak nakit çekmesi, döviz alımları ve ödemelerinin yasadışı olarak bölünmesi ve nakit kaçakçılığı gibi yöntemler de yaygındır. sanal para biriminin kullanılması, parti ödeme platformlarında dördüncü yasa dışı sınır ötesi fon transferi.
Kısaca, yukarıda bahsedilen modellerden hangisi kullanılırsa kullanılsın, "yeraltı bankalarının" kâr etme yöntemleri kabaca şu şekilde özetlenebilir: düşük fiyattan alıp yüksek döviz satarak fiyat farkı elde etmek ve işlem ücretinin belli bir yüzdesini almak. döviz işlemleri ve fon borç verme komisyonları, dolandırıcılık devlet teşvikleri, ihracat vergisi iadeleri ve diğer sınır ötesi arbitrajlar ve işlemler yoluyla diğer yasa dışı kazançlar esas alınarak "müşterilerden".
Yerli ve yabancı ticaret yapan tüccarların bir ödeme yöntemi seçtiklerinde ödeme almak için USDT'yi seçmeleri muhtemelen yukarıda bahsettiğimiz mevcut sorunlardan kaynaklanmaktadır.USDT'yi seçmek sadece ödeme tahsilatındaki bazı zorlukları ortadan kaldırır ancak ellerine geçen şey sonuçta sanal paradır. , ve Gerçek olmayan altın ve gümüş için, tahsilattan sonra bunları tutmayı, yatırım yapmayı veya nakde çevirmeyi mi seçmelisiniz? Bu, yerli tüccarların tahsilat sonrasında dikkate alması gereken pratik bir konudur. Ülkemin sanal para birimine ilişkin mevcut düzenleme politikası göz önüne alındığında tahsilat, elde tutma veya yatırım olsun çok katıdır. Her iki durumda da yüksek riskli bir durumdur.
1. USDT toplama riski
Yurt dışındaki bir alıcı, yabancı para birimini bir "yeraltı bankası" veya borsa (tezgah üstü OTC) aracılığıyla USDT'ye dönüştürürse, yurt içi tüccar ona USDT alması için bir cüzdan adresi sağlayacak ve yurt dışındaki tüccar da USDT'yi şu şekilde ödeyecektir: Yerli tüccarın gereksinimlerini karşılıyor gibi görünüyor USDT tahsilatının zamanında yapılması, para birimi, döviz, vergi ve diğer kısıtlamalardan kaçınılarak çok hızlıdır. Bununla birlikte, daha derinlemesine analiz edersek, denizaşırı tüccarlar kendi fonlarını "yeraltı bankaları" veya borsalar (tezgah üstü OTC) aracılığıyla USDT'ye dönüştürdükleri için yerli tüccarların paranın kaynağının olup olmadığını belirlemenin zor olduğunu göreceğiz. fonlar yasaldır ve riskler gelecektir.
Yurtdışı tüccarların fonlarının yasa dışı fonlar olduğunu varsayarsak, daha önceki vakaları ele alırken, denizaşırı tüccarların kendi fonlarını sanal para birimlerine dönüştürmek istemelerinin nedeninin yalnızca "yeraltı bankaları" veya borsalar (OTC) kullanmak olduğunu ön olarak tahmin edebiliriz. ) başlangıçta yasa dışı fonlar aklanıyor. USDT (veya diğer sanal para birimlerini) alma bağlantısı olarak yerli tüccarların davanın soruşturmasına dahil olması çok muhtemeldir. Sonuçta, bu emrin dış ticaret fonları geri alınamaz. Küçükse, suç sayılacak noktaya yükselirse kazanç, zarardan fazla olur.
2. USDT tutmanın riskleri
Yerli tüccarlar USDT topladıktan sonra yukarıda bahsedilen herhangi bir suç riski yoksa güvende olabilecekler mi? Aslında durum böyle değil.Çin'de sanal paranın değeri yansıtılamayabilir ancak bazı ülkeler sanal paranın yasal mülkiyet olduğunu doğruladı. Yerli bir tüccar USDT'yi aldıktan sonra hemen RMB'ye çevirmiyorsa ve herhangi bir plan yapmadan önce bekleyip uluslararası piyasadaki durumu görmeyi planlıyorsa, elindeki USDT değer kazanırsa neden olmasın?
Bununla birlikte, sanal para hırsızlığı (ister Bitcoin ister USDT olsun) döviz çemberinde yeni bir şey değil.İnanıyorum ki, bir toparlanma umudu ışığına sahip olmak için yerli tüccarlar suç raporlamayı deneyecekler. Mevcut iç kanunların ve düzenleyici politikaların etkisi, Geçmişte yaptığımız davalara ve kamuya ait ceza davalarının hüküm belgelerine dayanarak, sanal paranın mülkiyet niteliğine sahip olup olmadığı, bunun ceza gerektiren bir suç olarak kabul edilip edilemeyeceğinin anahtarıdır. Mevcut durumda, bazı mahkemeler sanal para birimlerinin mülkiyet niteliklerini belirlemektedir ve bu genellikle Hırsızlık suçu soruşturma için açılmaktadır; ancak pratik tecrübeye göre ceza davası açılıp açılmadığına bakılmaksızın, bu suçun geri kazanılması nispeten zordur. çalınan sanal para biriminin (USDT) tamamı.
3. Sanal para birimlerine yatırım yapmanın riskleri
Elbette USDT tutmak yerli tüccarların nihai hedefi değil, sonuçta USDT üzerinden kazanç elde etmek istiyorlarsa toplanan USDT'yi yatırım için kullanabilirler. Gerçek ekonomik faaliyetlerde, çoğu zaman, başkalarını kendileri için sanal para birimlerine yatırım yapmaları konusunda görevlendirirken, yazılı bir sözleşme imzalamazlar, ki bu, Bay Zhou'nun sıklıkla seri yatırım olarak adlandırdığı şeydir. projenin gerçekten kötü olduğunu iddia etmesi (ya da proje tarafının hiçbir şey yapmaması) durumunda mahkeme genellikle emanet edilen yatırım sözleşmesinin kurulmasına iki taraf arasındaki sohbet kayıtları, transfer kayıtları ve diğer materyallere dayanarak karar verir. emanet sözleşmesinin geçerli olduğu anlamına gelmemektedir. Sözleşmenin kurulmasını öngören çok sayıda mahkeme kararı bulunmaktadır. Mali düzenleyici politikaları ihlal ediyorsa, sanal para biriminin kendisi yasa dışı bir konudur veya sözleşme kamu düzenini ihlal ediyorsa ve iyi gelenekler nedeniyle sözleşme geçersiz sayılacaktır; elbette, sanal para birimlerine yatırım yapmak için verilen sözleşmelerin geçerliliğini tanıyan az sayıda tipik durum da vardır.
Sanal para birimlerine emanet edilen yatırım geçersiz bir sözleşme olarak kabul edilir ve hukuki sonuçları da farklıdır. Bazı mahkemeler, her iki tarafın da sorumluluğun bir kısmını üstlenmesini şart koşuyor; bazı mahkemeler, "Token İhracı ve Finansman Risklerinin Önlenmesi Hakkında Tebliğ" uyarınca müşterinin yatırım davranışının kendi risklerini taşıması gerektiğine inanıyor; bazı mahkemeler, ilgili borçların sanal para birimine dayalı olması gerektiğine inanıyor. yasa dışıdır ve bu nedenle yasa müşterinin mülkiyetini korumaz.
Bu nedenle, sınır ötesi ticaret yapan yerli tacirlerin USDT alıp bunu yatırım amacıyla kullanmayı düşünmeleri halinde, emanet edilen yatırım sözleşmesinin geçersiz sayılmasının olası sonuçlarını bilmeleri ve riski kendilerinin üstlenmeleri ve yatırım kararlarını dikkatli vermeleri gerekmektedir.
4. USDT'nin tasfiye edilmesinin riskleri
İster geleneksel ödeme yöntemi olsun ister USDT toplamak olsun, yerli tüccarların temel amacı para toplamak ve sermaye akışının cirosunu gerçekleştirmektir.Tıpkı başlangıçta danışan müşteri gibi, yani nihai amaç takas etmektir. RMB için USDT, ancak ülkemin mevcut düzenleyici politikalarına göre, bunu yerel kurumlar aracılığıyla yasal olarak RMB'ye dönüştürme olasılığı çok zayıf, dolayısıyla bunu gerçekleştirmek istiyorsanız yalnızca şunları seçebilirsiniz: borsalar, tezgah üstü OTC ( veya yer altı bankaları). Hangi hizmet sağlayıcıyı seçerseniz seçin, sınır ötesi RMB girişi için yasal uyumluluk sürecini aşmıştır.USDT aracılığıyla para toplama süreci kısaca şu şekilde özetlenebilir: yurtdışı tüccarlar dövizi USDT'ye çevirir → yerli tüccarlar cüzdan sağlar yurtdışı tüccarlar Adres → Yurtdışı tüccarlar USDT'yi yerli tüccarlar tarafından sağlanan cüzdan adresine aktarır → Yerli tüccarlar bunu ulusal döviz ve vergi yönetimi sistemini mükemmel bir şekilde aşan borsalar, tezgah üstü OTC (veya yeraltı bankaları) aracılığıyla RMB'ye dönüştürürler ve aynı zamanda yavaş zamanlılık sorununun da üstesinden gelir. USDT'den takas edilen RMB'de yasa dışı fonlar varsa, banka kartı veya fonlar dondurulabilir, kamu güvenlik organlarının soruşturmada işbirliği yapması gerekir ve dondurmanın çözülmesi çok uzaktaysa; kara para aklama, suç gelirlerinin örtbas edilmesi ve saklanması vb. suçlardan şüphelenilmesi. Ceza davaları yayıldı. USDT'den dönüştürülen RMB yasal fon olsa bile, RMB'nin yasal ve uyumlu giriş sürecinin ihlali yasa dışı döviz ticareti, vergi kaçakçılığı vb. teşkil edebilir. İlgili birimler soruşturma yaptıktan sonra cezai veya idari cezalara da maruz kalabilirler.
Elbette ilgili ulusal birim veya departmanlar davayı takip etmese bile USDT'nin nakde çevrilmesi süreci mutlaka garanti edilmiyor.Tıpkı başlangıçta bize danışan müşteri gibi, servis sağlayıcının da bağlantıyı kaybedip kaçması durumu USDT aldıktan sonra da bir istisna değildir.Ülkemizin mevcut düzenleyici tutumu, sanal para spekülasyonunu kesinlikle yasaklamak olduğundan, ödenen USDT'nin geri kazanılmasının hala nispeten zor olduğu düşünülebilir. Bu şekilde dövizden, vergilerden, yüksek işlem ücretlerinden, gecikmelerden ve diğer sorunlardan kurtulabileceğimi düşündüm ama sonunda hiçbir şey alamayabilirim.
04Mankiw Avukat Özeti
Bunu söyledikten sonra, yerli tüccarların uzlaşma için USDT'yi (veya diğer sanal para birimlerini) seçip seçmeyecekleri konusunda zaten kendi fikirleri olduğuna inanıyorum.Web3.0 endüstrisinde faaliyet gösteren bir hukuk firması olarak, aslında sanal paranın yasallaştırılmasına dikkat ediyoruz. Çin'deki para birimlerinin hala sıkı bir düzenleyici kontrol aşaması olduğu söylenebilir.Yerli tüccarların sınır ötesi ödeme yöntemlerini yasal uyumluluk temelinde seçmeleri tavsiye edilir. Son olarak bugün tartışılan konuları özetleyeyim:
**1. Yerli dış ticaret tüccarlarının ödeme tahsil etmesinin zor olmasının ana nedenleri şunlardır: ** Uzun hesap açma süreci, yavaş tahsilat süresi ve yüksek para çekme ücretleri, desteklenen para birimlerinin çok az olması ve mevcut kanalların küçük para birimlerini desteklememesi ve RMB çekme limitinin sınırlı olması, Gerçek zamanlı döviz kuru üzerinden nakit çekilememesi, tedarikçilere doğrudan ödeme yapılamaması, yüksek riskli bölgelerde ödeme tahsil edilmesinin zor olması ve hatta kartların dondurulması, fonların dondurulması gibi sorunlarla karşılaşılabilmesi.
Yeraltı bankalarının sınır ötesi (sınır) ödemelerinin üç ana çalışma modu vardır: sınır ötesi “kapılma” modu, “ödeme ve ödeme” modu ve diğer yasa dışı iş modları. cezai yaptırımlara veya İdari cezalara tabidir.
**3. Sınır ötesi ticareti gerçekleştirirken USDT almanın ana riskleri şunlardır: ** (1) USDT alma riski: fonlar geri alınamaz ve hatta ceza gerektiren bir suçun parçası haline gelebilir; (2) Risk USDT tutma: fiyat dalgalanmaları Devalüasyona yol açabilir veya çalındıktan sonra kurtarılamayabilir; (3) USDT'ye yatırım yapma riski: Emanet edilen yatırım sözleşmesinin geçersiz olma ihtimali vardır ve risk size aittir. (4) USDT'nin tasfiye edilmesi riski: Borsa veya tezgah üstü OTC'nin kaçması Sermaye kaybına neden olması, döviz, vergilendirme ve diğer ulusal yönetim düzenlemelerini ihlal etmesi ve cezai veya idari cezalara tabi olması.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Dış ticaret şirketlerinin ödeme toplamak için USDT kullanmasının hukuki riskleri nelerdir?
Bir süre önce, bir müşteri danışmak için Mankiw'e geldi. Davanın temel gerçekleri şunlardır: Müşteri Guangzhou'da bir dış ticaret şirketidir. Denizaşırı bir şirketle işlemi tamamladıktan sonra, müşterinin asıl niyeti elbette ödemeyi yapmaktı. Yangguan aracılığıyla. Ancak denizaşırı şirket bunu yapamadı. Ödeme yapamadığı için "ödemeyi USDT ile kapatmak" için uygun bir çözüm önerdi. Uzun geceler ve rüyalardan kaçınmak için dikkatli bir değerlendirmeden sonra müşteri kabul etti ve ödemeyi yapan USDT'yi hızlı bir şekilde aldı. denizaşırı bir şirket ve daha sonra yerli bir "hizmet sağlayıcı" "Tasfiye (USDT'yi RMB'ye dönüştürün) buldu. Avukat Mankiw'i bulmanın sonucu tahmin edilebilir: "Hizmet sağlayıcı" U'yu aldıktan sonra onunla iletişime geçemedi ve böyle bir kişiyi bulamadı.
Pek çok kişi, bu istişarenin içeriğini ilk kez duyduğunda, "sanal para birimleriyle ilgili şeylerin talihsizliğe mahkum olduğunu" düşünebilir. Farklı ülkelerin sanal para birimleri için farklı düzenleyici politikaları olduğu göz önüne alındığında, ödemeleri gerçekleştirmek için USDT kullanmak bazı dış ticaret şirketleri için ödeme yöntemlerinden biri haline gelmiştir.Ancak dış ticaret sektörünün geleneksel ödeme yöntemlerinde birçok tuzak bulunmaktadır. (risk), ödeme yöntemi olarak USDT'yi seçmek gerçekten uygun mu?
01Sınır ötesi dış ticaret tüccarlarının ödeme tahsilatında sık karşılaşılan sorunlar
Küçük, orta ve mikro dış ticaret şirketlerinin sınır ötesi ödeme başarısızlıklarıyla karşılaşması çok kolaydır.Hatta bazı şirketler aldatılarak sonunda piyasadan çekilirler.Bu nedenle dış ticaret işlemlerinde ödeme tahsilatı her iki taraf için de büyük önem taşıyan bir konudur. alıcılar ve satıcılar. Küçük, orta ve mikro dış ticaret şirketlerinde kapsamlı maliyetler artmakta, işletme riskleri ve baskıları yüksek düzeyde olup, değişen derecelerde "sipariş varken sipariş almaktan korkma" ve "kârı artırmadan geliri artırma" olguları yaşanmaktadır. ". Bunun nedeni, dış ticaret şirketlerinin para toplarken aşağıdakiler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere birçok sorunla karşılaşacak olmasıdır: ① uzun hesap açma süreci, yavaş tahsilat süresi ve yüksek para çekme ücretleri; ② desteklenen para birimlerinin çok az olması ve mevcut kanalların küçük paraları desteklememesi ③The RMB çekme limiti sınırlıdır; ④Gerçek zamanlı döviz kuru üzerinden nakit çekilemez; ⑤Tedarikçilere doğrudan ödeme yapmak imkansızdır; ⑥Yüksek riskli bölgelerde ödeme tahsilatı zordur; ⑦Kart dondurma, fon dondurma gibi sorunlarla bile karşılaşabilirsiniz. . Yerli dış ticaret tüccarları için, sınır ötesi uzlaşmada fonların geri ödenmesi çok önemli bir bağlantı olmalıdır ve geri ödemenin zorluğu da onların karşılaştığı pratik bir sorundur.Gerçekte ortaya çıkan sorunlardan kaçınmak için birçok dış ticaret tüccarı artık yasal sözleşmelerden vazgeçin, ödemeleri normal yöntem ve kanallarla toplamak yerine fonlar çoğunlukla “yeraltı bankaları” aracılığıyla geri kazanılıyor.
02Sınır ötesi "yeraltı bankalarının" çalışma modeli
Normalde sınır ötesi ödeme, sınır ötesi ve sınır ötesi ödemeleri gerçekleştirmek için belirli ödeme araçları ve ödeme sistemleri yardımıyla, iki veya daha fazla ülke veya bölge arasındaki uluslararası ticaret, uluslararası yatırım ve diğer yönlerden kaynaklanan uluslararası talep ve borçları ifade eder. Fonların bölgesel transfer davranışı. Fiili ekonomik faaliyetlerde, birçok yerli yeraltı bankası, sınır ötesi ticarette bir uzlaşma yöntemi olarak kullanılmaktadır.
"Yeraltı bankası" kesin ve standartlaştırılmış bir hukuki kavram olmayıp, temel olarak "mali düzenleme sisteminden bağımsız ve finansal kuruluşların yerleşim ağını yasa dışı döviz işlemleri yapmak için kullanan veya kısmen kullanan özel bir yasa dışı finans kuruluşu" anlamına gelir. sınır ötesi (sınır) işlemler." ) Fon transferi, fon depolama ve borç verme gibi yasa dışı finansal hizmetler." Özü, devletin onayı olmadan takas, borç verme, ödeme ve takas gibi finansal hizmetleri yürüten ve yolsuzluk, kumar, kaçakçılık, vergi kaçakçılığı, vergi kaçakçılığı vb. için finansman kanalları sağlayan bir yeraltı bankasıdır. Aynı zamanda bir para biçimidir. aklama suçu (ilgili düzenlemeler: Çin Halk Bankası tarafından 2005 yılında yayınlanan "Kara Para Aklamanın Önlenmesi Raporu" ve Ocak ayında Devlet Konseyi tarafından ilan edilen ve uygulanan "Yasadışı Finansal Kurumların ve Yasadışı Finansal Ticari Faaliyetlerin Bastırılmasına Yönelik Tedbirler" 8, 2011).
"Yasadışı" olarak etiketlenmesine rağmen, "yeraltı bankalarının" varlığı ve refahı her zaman açık bir sır olmuştur. Şu anda yerli “yeraltı bankalarının” üç ana çalışma modeli vardır: sınır ötesi “bağlama” modeli, “ödeme ve ödeme” modeli ve diğer yasa dışı iş modelleri.
1. Sınır ötesi “karşı saldırı” modeli
Yani, önemli bir değişim elde etmek için RMB'nin yurt içinde ve dövizin yurt dışına teslim edildiği ve fonların sınır ötesi formda olmadığı ("sınır ötesi değişim modeli" olarak anılan) bir değişim yöntemi benimsenir. ve sınır ötesi fon transferi. Bu aynı zamanda şu anda yeraltı bankalarının ana çalışma şeklidir ve esas olarak yurt içi yasa dışı gelirleri ve diğer fonları yer altı bankaları aracılığıyla yurt dışına aktarmak ve sınır ötesi ticarette yer altı bankaları aracılığıyla döviz kaçırmak için kullanılmaktadır.
2. "Ödeme ve ödeme türü" modeli
Yani, yasal işlem formları uydurmak veya oluşturmak için sahte ve aldatıcı yöntemler kullanmak, bunların yasa dışı amaçlarını gizlemek ve yasa dışı sınır ötesi para transferi "ödeme ve mutabakat" modelini hayata geçirmek. Örneğin, sahne malzemelerinin ve emtiaların ithalatı ve ihracatı, sınır ötesi fonları gerçekleştirmek için kullanılabilir ve kamudan özel sektöre yapılan işlemler, paravan şirketler ve sahte ticaret yoluyla kamudan özel sektöre aktarılabilir.
3. Diğer yasa dışı iş modelleri
Yeraltı banka çetelerinin çalışma şekilleri sıklıkla çeşitlilik göstermektedir ve bunlara kapsamlı yeraltı bankaları da denilmektedir. Scalper'ların döviz bozdurması, POS makinelerini yasadışı olarak değiştirip yurt dışına taşıması, banka kartlarını yurt dışına kaydırarak nakit çekmesi, döviz alımları ve ödemelerinin yasadışı olarak bölünmesi ve nakit kaçakçılığı gibi yöntemler de yaygındır. sanal para biriminin kullanılması, parti ödeme platformlarında dördüncü yasa dışı sınır ötesi fon transferi.
Kısaca, yukarıda bahsedilen modellerden hangisi kullanılırsa kullanılsın, "yeraltı bankalarının" kâr etme yöntemleri kabaca şu şekilde özetlenebilir: düşük fiyattan alıp yüksek döviz satarak fiyat farkı elde etmek ve işlem ücretinin belli bir yüzdesini almak. döviz işlemleri ve fon borç verme komisyonları, dolandırıcılık devlet teşvikleri, ihracat vergisi iadeleri ve diğer sınır ötesi arbitrajlar ve işlemler yoluyla diğer yasa dışı kazançlar esas alınarak "müşterilerden".
03Sınır ötesi ticareti çözerken USDT almayı seçmenin riski
Yerli ve yabancı ticaret yapan tüccarların bir ödeme yöntemi seçtiklerinde ödeme almak için USDT'yi seçmeleri muhtemelen yukarıda bahsettiğimiz mevcut sorunlardan kaynaklanmaktadır.USDT'yi seçmek sadece ödeme tahsilatındaki bazı zorlukları ortadan kaldırır ancak ellerine geçen şey sonuçta sanal paradır. , ve Gerçek olmayan altın ve gümüş için, tahsilattan sonra bunları tutmayı, yatırım yapmayı veya nakde çevirmeyi mi seçmelisiniz? Bu, yerli tüccarların tahsilat sonrasında dikkate alması gereken pratik bir konudur. Ülkemin sanal para birimine ilişkin mevcut düzenleme politikası göz önüne alındığında tahsilat, elde tutma veya yatırım olsun çok katıdır. Her iki durumda da yüksek riskli bir durumdur.
1. USDT toplama riski
Yurt dışındaki bir alıcı, yabancı para birimini bir "yeraltı bankası" veya borsa (tezgah üstü OTC) aracılığıyla USDT'ye dönüştürürse, yurt içi tüccar ona USDT alması için bir cüzdan adresi sağlayacak ve yurt dışındaki tüccar da USDT'yi şu şekilde ödeyecektir: Yerli tüccarın gereksinimlerini karşılıyor gibi görünüyor USDT tahsilatının zamanında yapılması, para birimi, döviz, vergi ve diğer kısıtlamalardan kaçınılarak çok hızlıdır. Bununla birlikte, daha derinlemesine analiz edersek, denizaşırı tüccarlar kendi fonlarını "yeraltı bankaları" veya borsalar (tezgah üstü OTC) aracılığıyla USDT'ye dönüştürdükleri için yerli tüccarların paranın kaynağının olup olmadığını belirlemenin zor olduğunu göreceğiz. fonlar yasaldır ve riskler gelecektir.
Yurtdışı tüccarların fonlarının yasa dışı fonlar olduğunu varsayarsak, daha önceki vakaları ele alırken, denizaşırı tüccarların kendi fonlarını sanal para birimlerine dönüştürmek istemelerinin nedeninin yalnızca "yeraltı bankaları" veya borsalar (OTC) kullanmak olduğunu ön olarak tahmin edebiliriz. ) başlangıçta yasa dışı fonlar aklanıyor. USDT (veya diğer sanal para birimlerini) alma bağlantısı olarak yerli tüccarların davanın soruşturmasına dahil olması çok muhtemeldir. Sonuçta, bu emrin dış ticaret fonları geri alınamaz. Küçükse, suç sayılacak noktaya yükselirse kazanç, zarardan fazla olur.
2. USDT tutmanın riskleri
Yerli tüccarlar USDT topladıktan sonra yukarıda bahsedilen herhangi bir suç riski yoksa güvende olabilecekler mi? Aslında durum böyle değil.Çin'de sanal paranın değeri yansıtılamayabilir ancak bazı ülkeler sanal paranın yasal mülkiyet olduğunu doğruladı. Yerli bir tüccar USDT'yi aldıktan sonra hemen RMB'ye çevirmiyorsa ve herhangi bir plan yapmadan önce bekleyip uluslararası piyasadaki durumu görmeyi planlıyorsa, elindeki USDT değer kazanırsa neden olmasın?
Bununla birlikte, sanal para hırsızlığı (ister Bitcoin ister USDT olsun) döviz çemberinde yeni bir şey değil.İnanıyorum ki, bir toparlanma umudu ışığına sahip olmak için yerli tüccarlar suç raporlamayı deneyecekler. Mevcut iç kanunların ve düzenleyici politikaların etkisi, Geçmişte yaptığımız davalara ve kamuya ait ceza davalarının hüküm belgelerine dayanarak, sanal paranın mülkiyet niteliğine sahip olup olmadığı, bunun ceza gerektiren bir suç olarak kabul edilip edilemeyeceğinin anahtarıdır. Mevcut durumda, bazı mahkemeler sanal para birimlerinin mülkiyet niteliklerini belirlemektedir ve bu genellikle Hırsızlık suçu soruşturma için açılmaktadır; ancak pratik tecrübeye göre ceza davası açılıp açılmadığına bakılmaksızın, bu suçun geri kazanılması nispeten zordur. çalınan sanal para biriminin (USDT) tamamı.
3. Sanal para birimlerine yatırım yapmanın riskleri
Elbette USDT tutmak yerli tüccarların nihai hedefi değil, sonuçta USDT üzerinden kazanç elde etmek istiyorlarsa toplanan USDT'yi yatırım için kullanabilirler. Gerçek ekonomik faaliyetlerde, çoğu zaman, başkalarını kendileri için sanal para birimlerine yatırım yapmaları konusunda görevlendirirken, yazılı bir sözleşme imzalamazlar, ki bu, Bay Zhou'nun sıklıkla seri yatırım olarak adlandırdığı şeydir. projenin gerçekten kötü olduğunu iddia etmesi (ya da proje tarafının hiçbir şey yapmaması) durumunda mahkeme genellikle emanet edilen yatırım sözleşmesinin kurulmasına iki taraf arasındaki sohbet kayıtları, transfer kayıtları ve diğer materyallere dayanarak karar verir. emanet sözleşmesinin geçerli olduğu anlamına gelmemektedir. Sözleşmenin kurulmasını öngören çok sayıda mahkeme kararı bulunmaktadır. Mali düzenleyici politikaları ihlal ediyorsa, sanal para biriminin kendisi yasa dışı bir konudur veya sözleşme kamu düzenini ihlal ediyorsa ve iyi gelenekler nedeniyle sözleşme geçersiz sayılacaktır; elbette, sanal para birimlerine yatırım yapmak için verilen sözleşmelerin geçerliliğini tanıyan az sayıda tipik durum da vardır.
Sanal para birimlerine emanet edilen yatırım geçersiz bir sözleşme olarak kabul edilir ve hukuki sonuçları da farklıdır. Bazı mahkemeler, her iki tarafın da sorumluluğun bir kısmını üstlenmesini şart koşuyor; bazı mahkemeler, "Token İhracı ve Finansman Risklerinin Önlenmesi Hakkında Tebliğ" uyarınca müşterinin yatırım davranışının kendi risklerini taşıması gerektiğine inanıyor; bazı mahkemeler, ilgili borçların sanal para birimine dayalı olması gerektiğine inanıyor. yasa dışıdır ve bu nedenle yasa müşterinin mülkiyetini korumaz.
Bu nedenle, sınır ötesi ticaret yapan yerli tacirlerin USDT alıp bunu yatırım amacıyla kullanmayı düşünmeleri halinde, emanet edilen yatırım sözleşmesinin geçersiz sayılmasının olası sonuçlarını bilmeleri ve riski kendilerinin üstlenmeleri ve yatırım kararlarını dikkatli vermeleri gerekmektedir.
4. USDT'nin tasfiye edilmesinin riskleri
İster geleneksel ödeme yöntemi olsun ister USDT toplamak olsun, yerli tüccarların temel amacı para toplamak ve sermaye akışının cirosunu gerçekleştirmektir.Tıpkı başlangıçta danışan müşteri gibi, yani nihai amaç takas etmektir. RMB için USDT, ancak ülkemin mevcut düzenleyici politikalarına göre, bunu yerel kurumlar aracılığıyla yasal olarak RMB'ye dönüştürme olasılığı çok zayıf, dolayısıyla bunu gerçekleştirmek istiyorsanız yalnızca şunları seçebilirsiniz: borsalar, tezgah üstü OTC ( veya yer altı bankaları). Hangi hizmet sağlayıcıyı seçerseniz seçin, sınır ötesi RMB girişi için yasal uyumluluk sürecini aşmıştır.USDT aracılığıyla para toplama süreci kısaca şu şekilde özetlenebilir: yurtdışı tüccarlar dövizi USDT'ye çevirir → yerli tüccarlar cüzdan sağlar yurtdışı tüccarlar Adres → Yurtdışı tüccarlar USDT'yi yerli tüccarlar tarafından sağlanan cüzdan adresine aktarır → Yerli tüccarlar bunu ulusal döviz ve vergi yönetimi sistemini mükemmel bir şekilde aşan borsalar, tezgah üstü OTC (veya yeraltı bankaları) aracılığıyla RMB'ye dönüştürürler ve aynı zamanda yavaş zamanlılık sorununun da üstesinden gelir. USDT'den takas edilen RMB'de yasa dışı fonlar varsa, banka kartı veya fonlar dondurulabilir, kamu güvenlik organlarının soruşturmada işbirliği yapması gerekir ve dondurmanın çözülmesi çok uzaktaysa; kara para aklama, suç gelirlerinin örtbas edilmesi ve saklanması vb. suçlardan şüphelenilmesi. Ceza davaları yayıldı. USDT'den dönüştürülen RMB yasal fon olsa bile, RMB'nin yasal ve uyumlu giriş sürecinin ihlali yasa dışı döviz ticareti, vergi kaçakçılığı vb. teşkil edebilir. İlgili birimler soruşturma yaptıktan sonra cezai veya idari cezalara da maruz kalabilirler.
Elbette ilgili ulusal birim veya departmanlar davayı takip etmese bile USDT'nin nakde çevrilmesi süreci mutlaka garanti edilmiyor.Tıpkı başlangıçta bize danışan müşteri gibi, servis sağlayıcının da bağlantıyı kaybedip kaçması durumu USDT aldıktan sonra da bir istisna değildir.Ülkemizin mevcut düzenleyici tutumu, sanal para spekülasyonunu kesinlikle yasaklamak olduğundan, ödenen USDT'nin geri kazanılmasının hala nispeten zor olduğu düşünülebilir. Bu şekilde dövizden, vergilerden, yüksek işlem ücretlerinden, gecikmelerden ve diğer sorunlardan kurtulabileceğimi düşündüm ama sonunda hiçbir şey alamayabilirim.
04Mankiw Avukat Özeti
Bunu söyledikten sonra, yerli tüccarların uzlaşma için USDT'yi (veya diğer sanal para birimlerini) seçip seçmeyecekleri konusunda zaten kendi fikirleri olduğuna inanıyorum.Web3.0 endüstrisinde faaliyet gösteren bir hukuk firması olarak, aslında sanal paranın yasallaştırılmasına dikkat ediyoruz. Çin'deki para birimlerinin hala sıkı bir düzenleyici kontrol aşaması olduğu söylenebilir.Yerli tüccarların sınır ötesi ödeme yöntemlerini yasal uyumluluk temelinde seçmeleri tavsiye edilir. Son olarak bugün tartışılan konuları özetleyeyim:
**1. Yerli dış ticaret tüccarlarının ödeme tahsil etmesinin zor olmasının ana nedenleri şunlardır: ** Uzun hesap açma süreci, yavaş tahsilat süresi ve yüksek para çekme ücretleri, desteklenen para birimlerinin çok az olması ve mevcut kanalların küçük para birimlerini desteklememesi ve RMB çekme limitinin sınırlı olması, Gerçek zamanlı döviz kuru üzerinden nakit çekilememesi, tedarikçilere doğrudan ödeme yapılamaması, yüksek riskli bölgelerde ödeme tahsil edilmesinin zor olması ve hatta kartların dondurulması, fonların dondurulması gibi sorunlarla karşılaşılabilmesi.
**3. Sınır ötesi ticareti gerçekleştirirken USDT almanın ana riskleri şunlardır: ** (1) USDT alma riski: fonlar geri alınamaz ve hatta ceza gerektiren bir suçun parçası haline gelebilir; (2) Risk USDT tutma: fiyat dalgalanmaları Devalüasyona yol açabilir veya çalındıktan sonra kurtarılamayabilir; (3) USDT'ye yatırım yapma riski: Emanet edilen yatırım sözleşmesinin geçersiz olma ihtimali vardır ve risk size aittir. (4) USDT'nin tasfiye edilmesi riski: Borsa veya tezgah üstü OTC'nin kaçması Sermaye kaybına neden olması, döviz, vergilendirme ve diğer ulusal yönetim düzenlemelerini ihlal etmesi ve cezai veya idari cezalara tabi olması.