Yazar: Hua Xia; Kaynak: Halkın Kamu Güvenliği Sayısı 18, 19, 2023
Son yıllarda, yasal dijital para biriminin temsil ettiği finansal yenilik dünya çapında hızla ortaya çıktı. Aynı zamanda, kara para aklama, dolandırıcılık, saadet zinciri şemaları, çevrimiçi kumar ve terörün finansmanı gibi para birimi suçları çok sayıda ortaya çıkmış, halkın ekonomik çıkarlarına ciddi şekilde zarar vermiş ve mali denetime yeni zorluklar getirmiştir. Bu nedenle, ülkemin yasal dijital para birimi denetim modelinin oluşturulması ve düzenleyici çerçevenin iyileştirilmesi, yasal dijital para birimine bağlı suçlarla mücadele, finansal güvenlik ve istikrar ile halkın meşru hak ve çıkarlarının korunması ve tabanın korunması sürecinin vazgeçilmez bir parçasıdır. Sistemik finansal risklerin önlenmesi hattı.
Ülkemin yasal dijital para denetim modelinin mevcut durumu ve sorunları
Şu anda ülkemin yasal dijital para ihraç modeli, "merkez bankası-ticari banka/ticari banka-kamu" şeklinde iki kademeli bir işleyiş mekanizmasını benimsiyor. İhraçtan merkez bankası, halka dağıtılmasından ise ticari bankalar sorumludur. Bu model temel olarak uzun yıllardır işleyen ve nispeten tam işlev ve olanaklara sahip olan mevcut bankacılık sisteminin istikrarına dayanmaktadır. Bu nedenle dijital para birimi aynı zamanda geleneksel bankacılık sektörünün düzenleyici modelini de takip ediyor. Geleneksel para birimleriyle karşılaştırıldığında yasal dijital para birimleri, kontrol edilebilir anonimlik ve hızlı işlem özelliklerine sahiptir ve kara para aklama, sınır ötesi takas, uyuşturucu ve silah ile hacker saldırıları gibi yasa dışı suçlar tarafından kolaylıkla istismar edilmektedir. ülkemin mevcut düzenleyici modeli ve hukuk sistemi yeni zorluklarla karşı karşıya.
Bunlardan biri konu uyumsuzluğudur. Yasal dijital para denetim modeli, operasyon modelini dikkate almasına rağmen, operasyon sürecindeki çok sayıda katılımcının özelliklerini birleştirmemekte ve denetim yetki ve fonksiyonlarının dağılımı belirsizdir. Yasal dijital para işlemlerinin hızla büyümesiyle birlikte, merkez bankasının öncülük ettiği denetim modelinin, tüm süreç boyunca fonların zamanında ve derinlemesine denetimini yürütmek zorlaşmaktadır; bu durum, ilgili bilgi ve verilerin sızması ve çalınması riskini artırmaktadır. Sosyal ekonomik güvenliği ve ağ güvenliğini olumsuz yönde etkilemek, tehdit etmek. Yasal dijital para birimi denetim modeli, devasa veri işlem hacmini desteklemek için daha eksiksiz bir sistem gerektirir. İkincisi ise teknoloji uyumsuzluğu. Geleneksel düzenleme modeli, veri bilgilerine dayalı olarak tasarlanmamıştır ve teknik sistemi, yasal dijital para birimlerinin denetimini karşılayamaz. Bu nedenle, ülkemin yasal dijital para denetim modelinin gelişiminin hızlandırılması acildir.
Ülkemin yasal dijital para birimi için çok kutuplu bir düzenleme modeli oluşturmak
Ülkemin yasal dijital para birimi ceza davalarının özellikleri ile ülkemin mali altyapısının gelişmişlik düzeyinin bir araya getirilmesi ve diğer ülkelerdeki mali denetimin uygulamalı deneyiminden yararlanılarak, ülkemin yasal dijital para birimi için çok kutuplu bir düzenleme modelinin oluşturulması tavsiye edilmektedir. Para biriminin aşağıdaki yönlerden etkilenmesi: Yasama düzeyinde, yasal dijital para kanunu düzenlemelerinin iyileştirilmesi; merkez bankası düzeyinde, merkez bankası, Devlet Mali Denetim İdaresi, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Devlet Döviz İdaresi ve diğer departmanlar, Çin Dijital Para Birimi Araştırma Enstitüsü gibi sektör otoriteleri seviyesinden, görev paylaşımına göre denetimi artırdı ve dijital para birimi teknik, politika ve düzenleme konularındaki araştırmaları daha da geliştirdi.
(1) Dijital para mevzuatının gelişimini hızlandırmak
Yasal dijital para birimlerini düzenleyen mevcut yasa ve düzenlemeler geride kalıyor. Ülkemizde halihazırda Çin Halk Cumhuriyeti'nin Çin Halk Bankası Kanunu ve Çin Halk Cumhuriyeti'nin Renminbi Yönetimine İlişkin Yönetmelikleri gibi yasa ve yönetmelikler yayınlanmıştır. Bu özel kanun ve düzenlemelere ek olarak, Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Kanunu ve Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamanın Önlenmesi Kanunu gibi diğer bakanlık kanunlarında da ilgili hükümler bulunmaktadır. Ancak, ülkemin mevcut para kanunları ve politikalarına bakıldığında, yasal dijital para biriminin doğru bir tanımı henüz oluşturulmamıştır ve yukarıdaki yasa ve düzenlemelerin tümü, yasal ayarlamanın nesnesi olarak fiziksel para birimini kullanmaktadır. Yasal dijital para birimi, kontrol edilebilir bir anonimliğe ve dijitalliğe sahiptir ve fiziksel para biriminden oldukça farklıdır, bu nedenle geleneksel para birimi denetleme yasa ve düzenlemeleri uygulanamaz. Yasal dijital para birimlerinin onaylanması ve dolaşımı birden fazla departmanı kapsar ve birden fazla departmanın koordineli denetimini gerektirir. Geleneksel finans alanındaki mevcut düzenleyici yasa ve düzenlemelerden öğrenebilir ve bunları dijital para alanına kadar genişletebiliriz. Örneğin, mevcut kara para aklamayı önleme sistemini hukuk alanında kara para aklama suçlarıyla mücadele edecek ve önleyecek şekilde genişletebiliriz. dijital para birimi.
(2) Mali düzenleyici kurumların konu ve kapsamının genişletilmesi
Farklı iş kapsamlarına ve kuruluşlara göre, merkez bankası ve diğer profesyonel mali düzenleyici kurumların ortaklaşa denetlediği çok kutuplu bir mali denetim modeli oluşturmak için farklı düzenleyici kurumların denetimine yönelik bir sistem oluşturulabilir. Yasal dijital para suçları, birçok finans ve menkul kıymet kuruluşunu, büyük miktarlarda ve çok çeşitli kişileri kapsamakta olup, aynı zamanda birden fazla alan ve mesleğe dönüşme eğiliminde olup, kamu güvenliği organlarının soruşturma, delil toplama, soruşturma süreçlerinde büyük engellerle karşılaşmasına neden olmaktadır. ve iyileşme. Yazar, sistem iyileştirme perspektifinden şunları tavsiye ediyor: İlk olarak, mali düzenleyici otoriteler ortaklaşa denetlemeli, sorumlulukları netleştirmeli, iş bölümünü hassaslaştırmalı ve denetimin profesyonel düzeyini geliştirmelidir. Merkez bankası, Devlet Mali Denetim İdaresi, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Devlet Döviz İdaresi ve diğer bölümler arasındaki işbirliğinin güçlendirilmesi. İkincisi, finansal kurumların ve üçüncü taraf teknoloji şirketlerinin koordineli denetiminin güçlendirilmesidir. Günlük işlemler ve sistem teknik bakımı açısından ticari bankalar ve üçüncü taraf teknoloji şirketleri, para dolaşımının her alanında özellikle önemlidir. Merkez bankasının yetkilendirmesi ile işlemlerde yer alan çeşitli finansal kurumlar ve üçüncü taraf teknoloji şirketleri ortaklaşa şüpheli işlem raporlama bilgi paylaşım sistemi kurabiliyor ve düzenleme standartlarının iyileştirilmesine yönelik aktif olarak öneri ve öneriler sunabiliyor. Üçüncüsü, dijital paranın yarattığı zorluklara ortaklaşa yanıt vermek için uluslararası dijital para düzenleyici kuruluşlarla iletişimi ve bilgi paylaşımını güçlendirmektir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Yeni durumda yasal dijital para birimi için aktif olarak çok kutuplu bir düzenleme modeli oluşturmak
Yazar: Hua Xia; Kaynak: Halkın Kamu Güvenliği Sayısı 18, 19, 2023
Son yıllarda, yasal dijital para biriminin temsil ettiği finansal yenilik dünya çapında hızla ortaya çıktı. Aynı zamanda, kara para aklama, dolandırıcılık, saadet zinciri şemaları, çevrimiçi kumar ve terörün finansmanı gibi para birimi suçları çok sayıda ortaya çıkmış, halkın ekonomik çıkarlarına ciddi şekilde zarar vermiş ve mali denetime yeni zorluklar getirmiştir. Bu nedenle, ülkemin yasal dijital para birimi denetim modelinin oluşturulması ve düzenleyici çerçevenin iyileştirilmesi, yasal dijital para birimine bağlı suçlarla mücadele, finansal güvenlik ve istikrar ile halkın meşru hak ve çıkarlarının korunması ve tabanın korunması sürecinin vazgeçilmez bir parçasıdır. Sistemik finansal risklerin önlenmesi hattı.
Ülkemin yasal dijital para denetim modelinin mevcut durumu ve sorunları
Şu anda ülkemin yasal dijital para ihraç modeli, "merkez bankası-ticari banka/ticari banka-kamu" şeklinde iki kademeli bir işleyiş mekanizmasını benimsiyor. İhraçtan merkez bankası, halka dağıtılmasından ise ticari bankalar sorumludur. Bu model temel olarak uzun yıllardır işleyen ve nispeten tam işlev ve olanaklara sahip olan mevcut bankacılık sisteminin istikrarına dayanmaktadır. Bu nedenle dijital para birimi aynı zamanda geleneksel bankacılık sektörünün düzenleyici modelini de takip ediyor. Geleneksel para birimleriyle karşılaştırıldığında yasal dijital para birimleri, kontrol edilebilir anonimlik ve hızlı işlem özelliklerine sahiptir ve kara para aklama, sınır ötesi takas, uyuşturucu ve silah ile hacker saldırıları gibi yasa dışı suçlar tarafından kolaylıkla istismar edilmektedir. ülkemin mevcut düzenleyici modeli ve hukuk sistemi yeni zorluklarla karşı karşıya.
Bunlardan biri konu uyumsuzluğudur. Yasal dijital para denetim modeli, operasyon modelini dikkate almasına rağmen, operasyon sürecindeki çok sayıda katılımcının özelliklerini birleştirmemekte ve denetim yetki ve fonksiyonlarının dağılımı belirsizdir. Yasal dijital para işlemlerinin hızla büyümesiyle birlikte, merkez bankasının öncülük ettiği denetim modelinin, tüm süreç boyunca fonların zamanında ve derinlemesine denetimini yürütmek zorlaşmaktadır; bu durum, ilgili bilgi ve verilerin sızması ve çalınması riskini artırmaktadır. Sosyal ekonomik güvenliği ve ağ güvenliğini olumsuz yönde etkilemek, tehdit etmek. Yasal dijital para birimi denetim modeli, devasa veri işlem hacmini desteklemek için daha eksiksiz bir sistem gerektirir. İkincisi ise teknoloji uyumsuzluğu. Geleneksel düzenleme modeli, veri bilgilerine dayalı olarak tasarlanmamıştır ve teknik sistemi, yasal dijital para birimlerinin denetimini karşılayamaz. Bu nedenle, ülkemin yasal dijital para denetim modelinin gelişiminin hızlandırılması acildir.
Ülkemin yasal dijital para birimi için çok kutuplu bir düzenleme modeli oluşturmak
Ülkemin yasal dijital para birimi ceza davalarının özellikleri ile ülkemin mali altyapısının gelişmişlik düzeyinin bir araya getirilmesi ve diğer ülkelerdeki mali denetimin uygulamalı deneyiminden yararlanılarak, ülkemin yasal dijital para birimi için çok kutuplu bir düzenleme modelinin oluşturulması tavsiye edilmektedir. Para biriminin aşağıdaki yönlerden etkilenmesi: Yasama düzeyinde, yasal dijital para kanunu düzenlemelerinin iyileştirilmesi; merkez bankası düzeyinde, merkez bankası, Devlet Mali Denetim İdaresi, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Devlet Döviz İdaresi ve diğer departmanlar, Çin Dijital Para Birimi Araştırma Enstitüsü gibi sektör otoriteleri seviyesinden, görev paylaşımına göre denetimi artırdı ve dijital para birimi teknik, politika ve düzenleme konularındaki araştırmaları daha da geliştirdi.
(1) Dijital para mevzuatının gelişimini hızlandırmak
Yasal dijital para birimlerini düzenleyen mevcut yasa ve düzenlemeler geride kalıyor. Ülkemizde halihazırda Çin Halk Cumhuriyeti'nin Çin Halk Bankası Kanunu ve Çin Halk Cumhuriyeti'nin Renminbi Yönetimine İlişkin Yönetmelikleri gibi yasa ve yönetmelikler yayınlanmıştır. Bu özel kanun ve düzenlemelere ek olarak, Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Kanunu ve Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamanın Önlenmesi Kanunu gibi diğer bakanlık kanunlarında da ilgili hükümler bulunmaktadır. Ancak, ülkemin mevcut para kanunları ve politikalarına bakıldığında, yasal dijital para biriminin doğru bir tanımı henüz oluşturulmamıştır ve yukarıdaki yasa ve düzenlemelerin tümü, yasal ayarlamanın nesnesi olarak fiziksel para birimini kullanmaktadır. Yasal dijital para birimi, kontrol edilebilir bir anonimliğe ve dijitalliğe sahiptir ve fiziksel para biriminden oldukça farklıdır, bu nedenle geleneksel para birimi denetleme yasa ve düzenlemeleri uygulanamaz. Yasal dijital para birimlerinin onaylanması ve dolaşımı birden fazla departmanı kapsar ve birden fazla departmanın koordineli denetimini gerektirir. Geleneksel finans alanındaki mevcut düzenleyici yasa ve düzenlemelerden öğrenebilir ve bunları dijital para alanına kadar genişletebiliriz. Örneğin, mevcut kara para aklamayı önleme sistemini hukuk alanında kara para aklama suçlarıyla mücadele edecek ve önleyecek şekilde genişletebiliriz. dijital para birimi.
(2) Mali düzenleyici kurumların konu ve kapsamının genişletilmesi
Farklı iş kapsamlarına ve kuruluşlara göre, merkez bankası ve diğer profesyonel mali düzenleyici kurumların ortaklaşa denetlediği çok kutuplu bir mali denetim modeli oluşturmak için farklı düzenleyici kurumların denetimine yönelik bir sistem oluşturulabilir. Yasal dijital para suçları, birçok finans ve menkul kıymet kuruluşunu, büyük miktarlarda ve çok çeşitli kişileri kapsamakta olup, aynı zamanda birden fazla alan ve mesleğe dönüşme eğiliminde olup, kamu güvenliği organlarının soruşturma, delil toplama, soruşturma süreçlerinde büyük engellerle karşılaşmasına neden olmaktadır. ve iyileşme. Yazar, sistem iyileştirme perspektifinden şunları tavsiye ediyor: İlk olarak, mali düzenleyici otoriteler ortaklaşa denetlemeli, sorumlulukları netleştirmeli, iş bölümünü hassaslaştırmalı ve denetimin profesyonel düzeyini geliştirmelidir. Merkez bankası, Devlet Mali Denetim İdaresi, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Devlet Döviz İdaresi ve diğer bölümler arasındaki işbirliğinin güçlendirilmesi. İkincisi, finansal kurumların ve üçüncü taraf teknoloji şirketlerinin koordineli denetiminin güçlendirilmesidir. Günlük işlemler ve sistem teknik bakımı açısından ticari bankalar ve üçüncü taraf teknoloji şirketleri, para dolaşımının her alanında özellikle önemlidir. Merkez bankasının yetkilendirmesi ile işlemlerde yer alan çeşitli finansal kurumlar ve üçüncü taraf teknoloji şirketleri ortaklaşa şüpheli işlem raporlama bilgi paylaşım sistemi kurabiliyor ve düzenleme standartlarının iyileştirilmesine yönelik aktif olarak öneri ve öneriler sunabiliyor. Üçüncüsü, dijital paranın yarattığı zorluklara ortaklaşa yanıt vermek için uluslararası dijital para düzenleyici kuruluşlarla iletişimi ve bilgi paylaşımını güçlendirmektir.