Geleneksel finans piyasasında, sigorta emeklilik ürünleri, yaygın olarak kabul edilen bir yatırım ve emeklilik planlama aracıdır. Bununla birlikte, son yıllardaki finansal inovasyon dalgasında, sigorta yıllık gelir ürünlerinin dijitalleşmesi ve tokenizasyonu ortaya çıkmaya başlamıştır. Marquee projesi, finans piyasasında büyük önem taşıyan yenilikçi sigorta RWA (Gerçek Dünya Varlıkları) ürünleri aracılığıyla yatırımcılara yeni fırsatlar ve avantajlar sunan yeni nesil bir sigorta sisteminin inşasını yönlendiriyor.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-f3a3696f63-dd1a6f-69ad2a.webp)
İlk olarak, sigorta geliri ürünlerinin önemi
Yıllık gelir, doğası gereği bir sigorta ürünüdür, insanların nakit biriktirmesi ve yönetmesi için bir araçtır. Yıllık gelirler, kişisel fonları kabul eden ve yatırım yapan finansal kurumlar tarafından oluşturulur ve satılır ve daha sonra yıllık gelir olduğunda poliçe sahibine belirli bir miktar nakit öder. Yıllık gelir iki aşamaya ayrılır, birincisi yıllık gelir başlangıcından önceki birikim aşaması, ikincisi ise yıllık gelir başlangıcından sonraki ödeme aşamasıdır. Pek çok yıllık gelir ürünü türü vardır, ancak genel özellik benzerdir, yani poliçe sahiplerine sigorta sağlamaktır. En popüler dört yıllık gelir vardır: iable anüite, sabit anüite, endeksli anüite ve anında anüite. Sigorta emeklilik ürünlerinin finansal alandaki önemi temel olarak aşağıdaki yönlere yansır:
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-53965da677-dd1a6f-69ad2a.webp)
1.1. Emeklilik planlaması: Sigorta emeklilik ürünleri, yatırımcılara emekli olduktan sonra iyi bir yaşam standardını koruyabilmelerini ve ev satın alma, araba satın alma vb. gibi uzun vadeli finansal ihtiyaçlarla başa çıkabilmelerini sağlamak için uzun vadeli istikrarlı bir gelir planlama aracı sağlar.
1.2. Uzun vadeli servet yönetimi: Bu ürünlerin varlık portföyü genellikle emeklilik ödemeleri, eğitim giderleri ve büyük alımlar gibi uzun vadeli giderleri desteklemek için uzun süre yönetilmesi gereken tahvilleri, hisse senetlerini ve diğer yatırımları içerir.
1.3. Risk yönetimi: Çeşitlendirilmiş sigorta emeklilik ürünleri portföyü, piyasa dalgalanmalarının yatırımcılar üzerindeki etkisini azaltmaya ve daha istikrarlı yatırım getirileri sağlamaya yardımcı olur.
1.4. Varlık mirası: Sigorta yıllık gelir ürünleri, yatırımcılara varlıklar üzerinde daha fazla kontrol sağlar. Yararlanıcı, tahsilat yöntemini belirleyebilir ve ayrıca varlık miras planını fiili duruma ve ihtiyaçlara göre özelleştirmek için bir sigorta fonu tröstü kurabilir. Bu, aile mülkiyeti anlaşmazlıklarının önlenmesine yardımcı olur, varlıkların ölümden sonra uygun şekilde dağıtılmasını sağlar ve varlıkların borçları ödemek için kullanılması ve gelecek nesillere bırakılmaması için riskten kaçınma fırsatı sunar.
Kısacası, sigorta emeklilik ürünleri, yatırımcılara yalnızca uzun vadeli istikrarlı emeklilik geliri sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda uzun vadeli varlık yönetimi ve risk yönetimine de yardımcı olarak finansal piyasada önemli bir rol oynamaktadır. Ayrıca, varlıkların devralınması üzerinde daha fazla esneklik ve kontrol sağlayarak aile varlıklarının korunmasına ve potansiyel risklerden kaçınılmasına yardımcı olurlar. Bu nedenle, bu ürünler yatırım ve emeklilik planlamasında yeri doldurulamaz bir değere sahiptir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-7552486df8-dd1a6f-69ad2a.webp)
İkincisi, yıllık gelir ve RWA'nın akıllı entegrasyonu
RWA (Gerçek Dünya Varlık Tokenizasyonu), gerçek dünyadaki çeşitli varlık türlerini dijitalleştirmeyi ve tokenize etmeyi, bunların blok zincirinde alınıp satılmasını ve dolaşıma girmesini amaçlayan önemli bir finansal yeniliktir. RWA'nın gelişimi, her ikisi de gerçek dünya varlıklarının blok zincirine nasıl getirileceğini aktif olarak araştıran geleneksel finans kurumlarının ve kripto alanının da dikkatini çekti. Bu eğilim, finansal piyasaların geleneksel ve kripto finans sektörlerini dijitalleştirmeye ve daha da entegre etmeye devam edeceğini gösteriyor.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-78ed3fa61b-dd1a6f-69ad2a.webp)
RWA, kripto pazarındaki U-standart varlıklar için önemli bir gerçek gelir kaynağı olarak hizmet edebilir. RWA'nın zincir üstü girişinin kripto piyasası üzerindeki potansiyel etkisi neredeyse dönüştürücüdür. RWA, kripto piyasasına geleneksel varlıklarla desteklenen sürdürülebilir, zengin reel getiri türleri sağlayabilir. RWA, merkezi olmayan finansal sistem ile DeFi için geleneksel finansal sistem arasında bir köprü kurabilir, bu da kripto piyasası için artan fonlar sunmanın yanı sıra, RWA'nın geleneksel finans piyasasının büyük likiditesini, geniş piyasa fırsatlarını ve büyük değer yakalamayı da elde edebileceği anlamına gelir.
RWA'nın varlıkları, mevcut piyasa koşulları, hazine bonoları nedeniyle hisse senetleri, tahviller, ticari gayrimenkuller, otomobiller, altın vb. gibi maddi varlıklar veya maddi olmayan duran varlıklar olabilir RWA nispeten en popüler olanıdır, sigorta yıllık gelir ürünleri ve diğer sigorta varlık yönetimi endüstrisi de insanlar tarafından tutulan önemli bir varlık sınıfıdır ve bu da RWA aracılığıyla zincir üzerinde olabilir, RWA'nın piyasaya sürülmesi, sigorta piyasası ve kripto alanı üzerinde potansiyel olarak önemli bir etkiye sahiptir ve esas olarak şunları içerir:
2.1. Şeffaflığı artırın: Sigorta varlık yönetimi varlıklarının dijitalleştirilmesi ve zincire konulması, ürün şeffaflığını artırır ve yatırımcılar yatırımlarını daha kolay takip edebilir ve varlık portföylerinin durumunu anlayabilir, böylece güveni artırabilir.
2.2. Likiditeyi iyileştirin: Sigorta yıllık gelir ürünlerinin payını dijitalleştirmek ve zincire koymak, likiditelerini artırarak yatırımcıların hisse alıp satmasını kolaylaştırır ve işlem maliyetlerini düşürür.
2.3. Yönetim maliyetlerini azaltın: Blockchain teknolojisi yönetim maliyetlerini azaltabilir ve akıllı sözleşmeler birçok yönetim görevini otomatikleştirerek manuel müdahale ihtiyacını azaltabilir.
2.4 Merkezi aracılara gerek yok: Sigorta DIT'inin tokenizasyon süreci, geleneksel işlemlerde merkezi aracıları ortadan kaldırır ve verimli merkezi olmayan varlık depolama ve transferini gerçekleştirir.
2.5、DeFi ekosisteminin gelişimini destekleyin: Sigorta DIT'i, merkezi olmayan finans (DeFi) için daha fazla gerçek varlık desteği sağlayarak DeFi projelerinin güvenilirliğini ve çekiciliğini artırır.
2.6 Yeni varlık sınıflarının tanıtılması: DeFi Lego'yu Marquee'nin sigorta RWA'sının üzerine aşılamak, sigorta RWA varlıklarının potansiyelini daha da ortaya çıkarabilir.
2.7. Kısa vadede, Marquee'nin sigorta RWA'sı, kripto dünyasındaki kullanıcılar tarafından geleneksel sigorta yıllık gelir ürünlerine yönelik tek taraflı bir taleptir ve gelecek iki yönlü olacaktır, bir yandan gerçek dünya sigorta yıllık gelir ürünlerini zincire getirebilir, diğer yandan, geleneksel sigorta yıllık gelir ürünleri, çeşitli teknolojilerin ve blok zincirinin avantajlarının yardımıyla potansiyellerini daha da serbest bırakabilir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-0fbfede5c4-dd1a6f-69ad2a.webp)
Genel olarak, Marquee projesinin sigorta DIT ürünleri, yatırımcılara daha fazla seçenek ve esneklik sağlamak için sigorta yıllık gelir ürünlerini blok zinciri teknolojisiyle birleştirirken, yeni nesil bir sigorta sistemi oluşturmak için sigorta ve finans sektörlerinde dijitalleşme ve tokenizasyonun entegrasyonunu teşvik ederek finansal inovasyonun gelecekteki trendini temsil ediyor.
Üçüncüsü, sigorta RWA'nın gelir beklentileri
Tahvil RWA'nın bir dizi farklı gelişim yolu sunduğu iş modeline dayanarak, sigorta sektörüne yenilik ve büyüme fırsatları getirebilecek aşağıdaki sigorta RWA iş modellerini özetliyoruz. İşte ana uygulanabilir sigorta DIT iş modelleri:
Konsinye modeli: Konsinye modunun proje tarafı, dayanak sigorta varlıklarının kapsüllenmesine doğrudan katılmaz ve kullanıcı KYC hizmetleri sağlamaz. Esas olarak, iş pazarlamasına, sermaye edinimine ve ekoloji ve uygulama senaryolarının genişletilmesine odaklanarak kriptoya özgü yöntemlerle müşterileri cezbeder. Bu tür bir sermayenin, kullanıcıların fonlarını bir havuzda toplamak için bir havuzda toplanması ve daha sonra farklı türde sigorta varlıkları satın almak için bunları tek bir borçlu (Marquee) tarafından ödünç verilmesi gerekir.
Platform modeli: Platform modeli, proje tarafının zincir üstü, satış ve KYC gibi bir dizi hizmet sağlamasını gerektirir, ancak sigorta varlıklarının kapsülleme sürecine doğrudan katılmaz. Bu projeler genellikle sigorta varlıkları ve öz sermaye, zincir üzerinde doğrulanabilir bilgi hizmetleri ve kullanıcı KYC hizmetleri için tokenize edilmiş hizmetler sunar. Bu model, İnternet platformlarının iş modeline daha yakındır ve çeşitli geleneksel pazarlardaki sigorta varlıklarının ve çıkarlarının kapsanmasına yardımcı olabilir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-66ab8b98e9-dd1a6f-69ad2a.webp)
Altyapı modeli: Altyapı modeli, proje tarafının zincir üzerinde sigorta RWA'sını listeleme, varlık satın alma ve varlık yönetimi gibi hizmetler sunmasını gerektirir, ancak son kullanıcılarla doğrudan iletişim kurmaz. Ana görev, altyapı oluşturmak, sigorta varlıklarını dijitalleştirmek ve bunları blok zincirine tanıtmak ve diğer projeler için zincir içi ve yönetim hizmetleri sağlamaktır.
Kendi kendine çalışan model: Kendi kendine çalışan model, proje tarafının uygun sigorta varlıkları bulmasını, dış ortaklarla bir iş çerçevesi oluşturmasını, varlık risklerini yönetmesini ve varlıkları veya öz sermayeyi tokenize etmesini gerektirir. Bu modeldeki projeler genellikle daha karmaşıktır ve yasal ve kurumsal iş mimarisinde daha fazla çaba gerektirir, ancak aynı zamanda daha fazla kontrole ve riski proaktif olarak yönetme yeteneğine sahiptir.
Hibrit model: Hibrit model projesi, yalnızca zincir üstü, KYC vb. hizmetler sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda kullanıcılara doğrudan yatırım fırsatları sağlamak için aktif olarak sigorta varlıkları arayarak yukarıdaki çeşitli modelleri entegre eder. Bu modeldeki projeler tipik olarak finansörlere fonlara erişim, kapsüllenmiş varlıkların sağlanması, diğer anlaşmalara yönetişim ve hazine yönetimi hizmetleri ve RWA için tam süreç hizmetleri dahil olmak üzere çeşitli hizmetler sağlar.
Şu anda Web3 alanındaki en umut verici kullanım durumlarından biri olan RWA, dijital para birimi endüstrisinden ve geleneksel finans endüstrisinden artan bir ilgi gördü. Öte yandan, ABD Hazine tahvilleri şu anda RWA'da nispeten olgun varlıklardır. ABD Hazine tahvilleri, minimum riskle sabit getiri sunan, dünyanın en güvenli yatırımlarından biri olarak kabul edilir. RWA'yı teminat olarak kullanarak, düşük risk profillerini korurken bu tahvillerin getirisi artırılabilir.
Bu, yatırımcıların tahvil değerinin bir kısmını temsil eden RWA alırken Hazine tahvilleri satın almasıyla çalışır. RWA daha sonra dijital bir cüzdanda veya merkezi olmayan bir platformda tutulur ve güvenli, şeffaf bir mülkiyet kaydı sağlar. Yatırımcılar daha sonra RWA'yı borç verenlerden borç almak için teminat olarak kullanabilirler, bu da geleneksel kredilerden daha düşük olabilir. Bu yaklaşım, yatırımcıların riski en aza indirirken Hazine yatırımlarının getirisini en üst düzeye çıkarmasına olanak tanır.
Sonuç olarak, sigorta RWA'nın iş modeli sürekli olarak yenileniyor ve gelişiyor, sigorta endüstrisine ve kripto alanına daha fazla fırsat ve olasılık getiriyor.
2019'dan bu yana, küresel ekonomik büyüme, esas olarak COVID-19 salgını, ticaret gerilimleri ve azalan iş güveni nedeniyle yavaşladı. Uluslararası Para Fonu (IMF), küresel ekonomik büyümenin 2022'deki %2,7'den 2023'te %3,3'e ulaşmasını bekliyor, ancak yine de pandemi öncesi büyümenin altında. Fed'in devam eden faiz artırımları da küresel finansman maliyetlerinin artmasına neden oldu ve yatırım getirisi keskin bir şekilde düştü. Şu anda, küresel risksiz faiz oranının ölçütü olan ABD Hazine tahvilleri, çoğu yatırım kuruluşunun varlık tahsisi seçeneklerine girmektedir.
Dallas Fed ekonomisti J. Scott Davis, kısa vadeli ABD Hazine tahvillerinin uzun vadeli ABD Hazine tahvillerine kıyasla çok az likidite veya faiz oranı riskine sahip olduğuna inanıyor. Kısa vadeli ABD Hazine tahvilleri gerçekten güvenli bir varlık olarak kabul edilebilir. 2008 mali krizi ve 2020 salgını sırasında uzun vadeli ABD Hazine tahvillerine girişlerin azaldığını, ancak kısa vadeli Hazine tahvillerine girişlerin arttığını kaydetti.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-a1a83863e5-dd1a6f-69ad2a.webp)
Ancak kriz sırasında, kısa ve uzun vadeli Hazine tahvillerinin çıkışları, önemli bir sapma olmaksızın neredeyse aynıydı.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-8829964524-dd1a6f-69ad2a.webp)
Buna ek olarak, ekonomik kargaşa zamanlarında doların krizler sırasında değer kazanma eğiliminde olduğunu, çünkü dünyanın rezerv para birimi olduğunu belirtti.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki mevcut faiz oranı oynaklığı seviyesi tüm zamanların en yüksek seviyesinde. MOVE Endeksi, ABD Hazine opsiyonlarının oynaklığını ölçen getiri eğrisi ağırlıklı bir endekstir ve faiz oranı oynaklığının yaygın olarak kullanılan bir ölçüsüdür. ABD faiz oranı oynaklığı 2021'in ortasından bu yana istikrarlı bir şekilde artıyor ve Mart 2023'ün en yüksek seviyesinden biraz geri çekilirken, tüm zamanların en yüksek seviyelerinde kalmaya devam ediyor.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-506a4ec114-dd1a6f-69ad2a.webp)
Aşağıdaki grafik, ABD Hazine vadeli işlemlerinin vadeye göre normalleştirilmiş oynaklığını göstermektedir
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-b55f4a857e-dd1a6f-69ad2a.webp)
Yukarıdaki grafikten de görüleceği üzere, ABD faiz oranı oynaklığı tarihsel olarak yüksek seviyelerdedir. Yüksek volatilitesi genellikle aktif sabit gelir yöneticileri için mükemmel bir fırsat sunan güçlü sabit getirili getirilerin göstergesidir.
V. Marquee Projesi'nin Sigorta DIT için Geleceğe Bakışı
Gelecekte, sigorta DIT'i, finans sektöründeki dijitalleşme ve inovasyon tarafından yönlendirilen geleceğini şekillendirecek bir dizi potansiyel trendle karşı karşıya kalacak:
Mevzuata uygunluk: Sigorta yıllık gelir ürünlerinin payı dijitalleştikçe, mevzuata uygunluk kritik bir faktör haline gelecektir. Düzenleyiciler, dijital varlıkların gelişimine uyum sağlamak ve yatırımcıların hak ve çıkarlarının korunmasını sağlamak için yasa ve yönetmelikleri sürekli olarak ayarlayacaktır. Bu nedenle, sigorta yıllık gelir ürünlerinin RWA'sının, yasal işleyişini sağlamak ve yatırımcıların hak ve çıkarlarını korumak için düzenleyici gerekliliklere aktif olarak uyması gerekir.
Yatırımcı eğitimi: Yatırımcıların, dijital sigorta yıllık ödeme ürünlerinin potansiyel riskleri ve getirileri hakkında fikir edinmek için daha fazla eğitime ve bilgiye ihtiyacı vardır. Finansal eğitim ve şeffaflık, pazar gelişiminde önemli bir rol oynayacak ve yatırımcıların bu yeni ürünlere olan güvenini ve anlayışını artırmaya yardımcı olacaktır.
İşbirliği ve entegrasyon: Marquee'nin sigorta şirketleri, blok zinciri teknolojisi sağlayıcıları ve finans kurumlarıyla işbirliği ve entegrasyonu, dijital sigorta yıllık ürün payının geliştirilmesini ve yaygın olarak benimsenmesini sağlayacaktır. Sektörler arası işbirliği, kaynakları birleştirmeye, ürün kullanılabilirliğini ve kullanıcı deneyimini iyileştirmeye ve pazara girişi hızlandırmaya yardımcı olur.
Teknolojik yenilik: Blockchain teknolojisi ve akıllı sözleşmeler gelişmeye devam ettikçe, daha güvenli kimlik doğrulama yöntemleri, akıllı sözleşmelerde iyileştirmeler ve daha verimli işlem işleme dahil olmak üzere daha fazla teknolojik yenilik ortaya çıkacaktır. Bu teknolojik yenilikler, sigorta yıllık gelir ürünlerinin verimliliğini ve kullanılabilirliğini artıracaktır.
Daha fazla varlık türü: Gelecekte, sigorta yıllık gelir ürünleri RWA'nın payı, varlık yelpazesini yalnızca devlet tahvilleriyle değil, aynı zamanda diğer değerli gerçek varlıklar ve dijital varlıklarla da sınırlandıracak şekilde genişletebilir. Bu, yatırımcılara daha fazla seçenek sunarken portföylerini çeşitlendirme olasılığını da artıracaktır.
Risk modellemesi ve analizi: Gelecekte, dijital sigorta yıllık gelir ürünlerinin riskini değerlendirmek için daha gelişmiş risk modelleme ve analiz araçları ortaya çıkabilir. Bu, yatırımcıların portföylerinin risklerini daha iyi anlamalarına ve uygun risk yönetimi önlemlerini almalarına yardımcı olacaktır.
Genel olarak, RWA'nın sigorta yıllık gelir ürünlerinin payında ortaya çıkması, finans sektöründe gelecekteki dijitalleşme ve inovasyon eğilimini temsil ediyor. Bu yeniliklerin yatırımcılara daha fazla seçenek, daha fazla şeffaflık ve daha düşük maliyetli yatırım fırsatları sunarken, aynı zamanda tüm sigorta ve emeklilik sektörünün modernleşmesine ve gelişmesine yardımcı olması bekleniyor. Bu potansiyel eğilimleri gerçekleştirmek için piyasa katılımcılarının düzenleyici zorlukları proaktif olarak ele almaları, yatırımcı eğitimini geliştirmeleri, sektörler arası işbirliğini teşvik etmeleri ve sürekli olarak teknolojik yenilikleri yönlendirmeleri gerekir. Marquee, bu alanda sürdürülebilir büyüme ve ilerleme sağlamak için bu eğilimleri yakından takip edecek, esnek bir şekilde yanıt verecek ve inovasyonu aktif olarak yönlendirecektir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-e204ec7249-dd1a6f-69ad2a.webp)
VI. Marquee Insurance RWA tarafından desteklenen dayanak varlıklar
Dünyanın önde gelen sigorta şirketleri AXA, Allianz (ALLIANZ), ING Group, AIG, dünyanın önde gelen varlık yönetimi şirketleri BlackRock, Vanguard Navigator, Fidelity yıllık sigorta primi ürün payı dahil olmak üzere Marquee Project Insurance RWA başlangıç destek varlıkları.
İlk olarak, Marquee, yukarıda belirtilen ürün hisselerinin kendi avantajlarına ve piyasa koşullarına dayalı olarak dijitalleştirilmesini ve zincir üzerinde çalışmasını destekler ve daha sonra bu hisseleri, sigorta şirketlerinin varlık portföylerini yönetmekten ve emekli maaşlarını ödemekten sorumlu olduğu yatırımcılara satar (konsinye modeli); İkinci olarak, Marquee'nin kendi sayfası, pazarın rekabet gücünü ve çeşitliliğini artırmak için farklı kurumların ve yatırımcıların katılmasına olanak tanıyan sigorta yıllık gelir ürünlerinin dijital bir payını sağlar; Son olarak, Marquee Insurance RWA diğer DeFi ile entegrasyonu destekler: merkezi olmayan finans (DeFi) tabanlı platformlar, sigorta yıllık ürün hisselerini entegre ederek yatırımcıların bu hisseleri merkezi olmayan borsalarda alıp satmasına olanak tanırken, akıllı sözleşmeler emeklilik ödemelerini otomatik olarak işleyebilir. Gelecekte, çeşitli iş modelleri benimsenecek ve iş modellerinin çeşitliliği farklı yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamaya yardımcı olacaktır.
VII. Marquee'nin diğer işletmelerinin ihtiyaçları
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-0b3e56fe21-dd1a6f-69ad2a.webp)
Marquee'nin temel tasarımı, sermaye havuzları ve (3, 3) mekanizmalarına benzer kasa kasaları ile eşler arası bir havuz modelidir, Marquee'nin gerçek dünya varlıklarını kripto dünyasına getirme konusunda güçlü bir ihtiyacı vardır, çünkü makro bağlamda gerçek dünya varlıkları (özellikle ABD tahvilleri) Marquee'nin havuzu ve kasası için istikrarlı bir risksiz getiri sağlayabilir.
Varlık yönetimi ihtiyaçları: Hem sermaye havuzu hem de kasa, varlık yönetimine ihtiyaç duyar ve yerel zincirdeki gelir esas olarak rehin verme ve borç verme faaliyetlerinden gelir. Bununla birlikte, kripto kışı bağlamında, zincir üstü faaliyetlerin rahatsızlığı, doğrudan zincir üstü getirilerde düşüşe yol açtı. ABD tahvillerinin mevcut yüksek getirisi bağlamında, seçim çerçevesi ABD Hazine RWA'sının tanıtımını düşündü, yeni versiyonda seçim çerçevesi havuzdaki ve kasadaki stablecoin varlıklarını kademeli olarak (getiri yok veya daha düşük getiri) ABD Hazine RWA faiz getiren varlıklara (%5 -%7 risksiz getiri) dönüştürdü. Bu, istikrarlı bir gelir elde ederken sermaye havuzunun ve hazine varlıklarının güvenliğini sağlayabilir;
Portföy çeşitlendirmesi: Yıllık gelir ürünlerinin sermaye havuzunun ana yatırım stratejisi, piyasanın aşırı olduğu piyasada varlık tahsisidir, kripto-yerli varlıkların yüksek oynaklığı ve yüksek korelasyonunun varlıkları uyumsuzlaştırması ve tasfiye etmesi kolaydır ve varlık tahsis stratejisi zemini zayıftır, ancak zincir üstü kripto-yerel varlıklarla düşük korelasyona sahip RWA varlıklarının piyasaya sürülmesi bu tür sorunları etkili bir şekilde hafifletebilir. Yıllık gelir yatırım stratejileri, daha sağlam ve etkili portföyleri çeşitlendirebilir ve oluşturabilir.
Marquee, WATERDRIP CAPITAL dahil olmak üzere 7 kurumdan yatırım aldı
Ayı piyasasında bile Marquee, ürün avantajları ve teknolojisi nedeniyle birçok tanınmış kurumdan yatırım aldı. Marquee Kurucu Ortağı Dr. Joe şunları söyledi: "Gelecekte yeni nesil merkezi olmayan finans uygulamaları ve ekosistemleri inşa etmek için ortak bir vizyonu ve büyük coşkuyu paylaşan kripto ve Web3'te CGV ve dünyanın dört bir yanından diğer tanınmış kurumsal yatırımcıların desteğini almaktan memnuniyet duyuyoruz. CGV'nin kripto ve Web3 endüstrilerindeki uzmanlığının yanı sıra Japonya, Asya ve Kuzey Amerika'daki çeşitli işbirlikçi kaynakları, Marquee'nin hedeflerine daha hızlı ve daha iyi ulaşmasına yardımcı olacak. "
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-54ba4dc04b-dd1a6f-69ad2a.webp)
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Marquee'yi okuyun: yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, DIT için yeni bir büyüme faktörü
Geleneksel finans piyasasında, sigorta emeklilik ürünleri, yaygın olarak kabul edilen bir yatırım ve emeklilik planlama aracıdır. Bununla birlikte, son yıllardaki finansal inovasyon dalgasında, sigorta yıllık gelir ürünlerinin dijitalleşmesi ve tokenizasyonu ortaya çıkmaya başlamıştır. Marquee projesi, finans piyasasında büyük önem taşıyan yenilikçi sigorta RWA (Gerçek Dünya Varlıkları) ürünleri aracılığıyla yatırımcılara yeni fırsatlar ve avantajlar sunan yeni nesil bir sigorta sisteminin inşasını yönlendiriyor.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-f3a3696f63-dd1a6f-69ad2a.webp)
İlk olarak, sigorta geliri ürünlerinin önemi
Yıllık gelir, doğası gereği bir sigorta ürünüdür, insanların nakit biriktirmesi ve yönetmesi için bir araçtır. Yıllık gelirler, kişisel fonları kabul eden ve yatırım yapan finansal kurumlar tarafından oluşturulur ve satılır ve daha sonra yıllık gelir olduğunda poliçe sahibine belirli bir miktar nakit öder. Yıllık gelir iki aşamaya ayrılır, birincisi yıllık gelir başlangıcından önceki birikim aşaması, ikincisi ise yıllık gelir başlangıcından sonraki ödeme aşamasıdır. Pek çok yıllık gelir ürünü türü vardır, ancak genel özellik benzerdir, yani poliçe sahiplerine sigorta sağlamaktır. En popüler dört yıllık gelir vardır: iable anüite, sabit anüite, endeksli anüite ve anında anüite. Sigorta emeklilik ürünlerinin finansal alandaki önemi temel olarak aşağıdaki yönlere yansır:
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-53965da677-dd1a6f-69ad2a.webp)
1.1. Emeklilik planlaması: Sigorta emeklilik ürünleri, yatırımcılara emekli olduktan sonra iyi bir yaşam standardını koruyabilmelerini ve ev satın alma, araba satın alma vb. gibi uzun vadeli finansal ihtiyaçlarla başa çıkabilmelerini sağlamak için uzun vadeli istikrarlı bir gelir planlama aracı sağlar.
1.2. Uzun vadeli servet yönetimi: Bu ürünlerin varlık portföyü genellikle emeklilik ödemeleri, eğitim giderleri ve büyük alımlar gibi uzun vadeli giderleri desteklemek için uzun süre yönetilmesi gereken tahvilleri, hisse senetlerini ve diğer yatırımları içerir.
1.3. Risk yönetimi: Çeşitlendirilmiş sigorta emeklilik ürünleri portföyü, piyasa dalgalanmalarının yatırımcılar üzerindeki etkisini azaltmaya ve daha istikrarlı yatırım getirileri sağlamaya yardımcı olur.
1.4. Varlık mirası: Sigorta yıllık gelir ürünleri, yatırımcılara varlıklar üzerinde daha fazla kontrol sağlar. Yararlanıcı, tahsilat yöntemini belirleyebilir ve ayrıca varlık miras planını fiili duruma ve ihtiyaçlara göre özelleştirmek için bir sigorta fonu tröstü kurabilir. Bu, aile mülkiyeti anlaşmazlıklarının önlenmesine yardımcı olur, varlıkların ölümden sonra uygun şekilde dağıtılmasını sağlar ve varlıkların borçları ödemek için kullanılması ve gelecek nesillere bırakılmaması için riskten kaçınma fırsatı sunar.
Kısacası, sigorta emeklilik ürünleri, yatırımcılara yalnızca uzun vadeli istikrarlı emeklilik geliri sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda uzun vadeli varlık yönetimi ve risk yönetimine de yardımcı olarak finansal piyasada önemli bir rol oynamaktadır. Ayrıca, varlıkların devralınması üzerinde daha fazla esneklik ve kontrol sağlayarak aile varlıklarının korunmasına ve potansiyel risklerden kaçınılmasına yardımcı olurlar. Bu nedenle, bu ürünler yatırım ve emeklilik planlamasında yeri doldurulamaz bir değere sahiptir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-7552486df8-dd1a6f-69ad2a.webp)
İkincisi, yıllık gelir ve RWA'nın akıllı entegrasyonu
RWA (Gerçek Dünya Varlık Tokenizasyonu), gerçek dünyadaki çeşitli varlık türlerini dijitalleştirmeyi ve tokenize etmeyi, bunların blok zincirinde alınıp satılmasını ve dolaşıma girmesini amaçlayan önemli bir finansal yeniliktir. RWA'nın gelişimi, her ikisi de gerçek dünya varlıklarının blok zincirine nasıl getirileceğini aktif olarak araştıran geleneksel finans kurumlarının ve kripto alanının da dikkatini çekti. Bu eğilim, finansal piyasaların geleneksel ve kripto finans sektörlerini dijitalleştirmeye ve daha da entegre etmeye devam edeceğini gösteriyor.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-78ed3fa61b-dd1a6f-69ad2a.webp)
RWA, kripto pazarındaki U-standart varlıklar için önemli bir gerçek gelir kaynağı olarak hizmet edebilir. RWA'nın zincir üstü girişinin kripto piyasası üzerindeki potansiyel etkisi neredeyse dönüştürücüdür. RWA, kripto piyasasına geleneksel varlıklarla desteklenen sürdürülebilir, zengin reel getiri türleri sağlayabilir. RWA, merkezi olmayan finansal sistem ile DeFi için geleneksel finansal sistem arasında bir köprü kurabilir, bu da kripto piyasası için artan fonlar sunmanın yanı sıra, RWA'nın geleneksel finans piyasasının büyük likiditesini, geniş piyasa fırsatlarını ve büyük değer yakalamayı da elde edebileceği anlamına gelir.
RWA'nın varlıkları, mevcut piyasa koşulları, hazine bonoları nedeniyle hisse senetleri, tahviller, ticari gayrimenkuller, otomobiller, altın vb. gibi maddi varlıklar veya maddi olmayan duran varlıklar olabilir RWA nispeten en popüler olanıdır, sigorta yıllık gelir ürünleri ve diğer sigorta varlık yönetimi endüstrisi de insanlar tarafından tutulan önemli bir varlık sınıfıdır ve bu da RWA aracılığıyla zincir üzerinde olabilir, RWA'nın piyasaya sürülmesi, sigorta piyasası ve kripto alanı üzerinde potansiyel olarak önemli bir etkiye sahiptir ve esas olarak şunları içerir:
2.1. Şeffaflığı artırın: Sigorta varlık yönetimi varlıklarının dijitalleştirilmesi ve zincire konulması, ürün şeffaflığını artırır ve yatırımcılar yatırımlarını daha kolay takip edebilir ve varlık portföylerinin durumunu anlayabilir, böylece güveni artırabilir.
2.2. Likiditeyi iyileştirin: Sigorta yıllık gelir ürünlerinin payını dijitalleştirmek ve zincire koymak, likiditelerini artırarak yatırımcıların hisse alıp satmasını kolaylaştırır ve işlem maliyetlerini düşürür.
2.3. Yönetim maliyetlerini azaltın: Blockchain teknolojisi yönetim maliyetlerini azaltabilir ve akıllı sözleşmeler birçok yönetim görevini otomatikleştirerek manuel müdahale ihtiyacını azaltabilir.
2.4 Merkezi aracılara gerek yok: Sigorta DIT'inin tokenizasyon süreci, geleneksel işlemlerde merkezi aracıları ortadan kaldırır ve verimli merkezi olmayan varlık depolama ve transferini gerçekleştirir.
2.5、DeFi ekosisteminin gelişimini destekleyin: Sigorta DIT'i, merkezi olmayan finans (DeFi) için daha fazla gerçek varlık desteği sağlayarak DeFi projelerinin güvenilirliğini ve çekiciliğini artırır.
2.6 Yeni varlık sınıflarının tanıtılması: DeFi Lego'yu Marquee'nin sigorta RWA'sının üzerine aşılamak, sigorta RWA varlıklarının potansiyelini daha da ortaya çıkarabilir.
2.7. Kısa vadede, Marquee'nin sigorta RWA'sı, kripto dünyasındaki kullanıcılar tarafından geleneksel sigorta yıllık gelir ürünlerine yönelik tek taraflı bir taleptir ve gelecek iki yönlü olacaktır, bir yandan gerçek dünya sigorta yıllık gelir ürünlerini zincire getirebilir, diğer yandan, geleneksel sigorta yıllık gelir ürünleri, çeşitli teknolojilerin ve blok zincirinin avantajlarının yardımıyla potansiyellerini daha da serbest bırakabilir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-0fbfede5c4-dd1a6f-69ad2a.webp)
Genel olarak, Marquee projesinin sigorta DIT ürünleri, yatırımcılara daha fazla seçenek ve esneklik sağlamak için sigorta yıllık gelir ürünlerini blok zinciri teknolojisiyle birleştirirken, yeni nesil bir sigorta sistemi oluşturmak için sigorta ve finans sektörlerinde dijitalleşme ve tokenizasyonun entegrasyonunu teşvik ederek finansal inovasyonun gelecekteki trendini temsil ediyor.
Üçüncüsü, sigorta RWA'nın gelir beklentileri
Tahvil RWA'nın bir dizi farklı gelişim yolu sunduğu iş modeline dayanarak, sigorta sektörüne yenilik ve büyüme fırsatları getirebilecek aşağıdaki sigorta RWA iş modellerini özetliyoruz. İşte ana uygulanabilir sigorta DIT iş modelleri:
Konsinye modeli: Konsinye modunun proje tarafı, dayanak sigorta varlıklarının kapsüllenmesine doğrudan katılmaz ve kullanıcı KYC hizmetleri sağlamaz. Esas olarak, iş pazarlamasına, sermaye edinimine ve ekoloji ve uygulama senaryolarının genişletilmesine odaklanarak kriptoya özgü yöntemlerle müşterileri cezbeder. Bu tür bir sermayenin, kullanıcıların fonlarını bir havuzda toplamak için bir havuzda toplanması ve daha sonra farklı türde sigorta varlıkları satın almak için bunları tek bir borçlu (Marquee) tarafından ödünç verilmesi gerekir.
Platform modeli: Platform modeli, proje tarafının zincir üstü, satış ve KYC gibi bir dizi hizmet sağlamasını gerektirir, ancak sigorta varlıklarının kapsülleme sürecine doğrudan katılmaz. Bu projeler genellikle sigorta varlıkları ve öz sermaye, zincir üzerinde doğrulanabilir bilgi hizmetleri ve kullanıcı KYC hizmetleri için tokenize edilmiş hizmetler sunar. Bu model, İnternet platformlarının iş modeline daha yakındır ve çeşitli geleneksel pazarlardaki sigorta varlıklarının ve çıkarlarının kapsanmasına yardımcı olabilir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-66ab8b98e9-dd1a6f-69ad2a.webp)
Altyapı modeli: Altyapı modeli, proje tarafının zincir üzerinde sigorta RWA'sını listeleme, varlık satın alma ve varlık yönetimi gibi hizmetler sunmasını gerektirir, ancak son kullanıcılarla doğrudan iletişim kurmaz. Ana görev, altyapı oluşturmak, sigorta varlıklarını dijitalleştirmek ve bunları blok zincirine tanıtmak ve diğer projeler için zincir içi ve yönetim hizmetleri sağlamaktır.
Kendi kendine çalışan model: Kendi kendine çalışan model, proje tarafının uygun sigorta varlıkları bulmasını, dış ortaklarla bir iş çerçevesi oluşturmasını, varlık risklerini yönetmesini ve varlıkları veya öz sermayeyi tokenize etmesini gerektirir. Bu modeldeki projeler genellikle daha karmaşıktır ve yasal ve kurumsal iş mimarisinde daha fazla çaba gerektirir, ancak aynı zamanda daha fazla kontrole ve riski proaktif olarak yönetme yeteneğine sahiptir.
Hibrit model: Hibrit model projesi, yalnızca zincir üstü, KYC vb. hizmetler sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda kullanıcılara doğrudan yatırım fırsatları sağlamak için aktif olarak sigorta varlıkları arayarak yukarıdaki çeşitli modelleri entegre eder. Bu modeldeki projeler tipik olarak finansörlere fonlara erişim, kapsüllenmiş varlıkların sağlanması, diğer anlaşmalara yönetişim ve hazine yönetimi hizmetleri ve RWA için tam süreç hizmetleri dahil olmak üzere çeşitli hizmetler sağlar.
Şu anda Web3 alanındaki en umut verici kullanım durumlarından biri olan RWA, dijital para birimi endüstrisinden ve geleneksel finans endüstrisinden artan bir ilgi gördü. Öte yandan, ABD Hazine tahvilleri şu anda RWA'da nispeten olgun varlıklardır. ABD Hazine tahvilleri, minimum riskle sabit getiri sunan, dünyanın en güvenli yatırımlarından biri olarak kabul edilir. RWA'yı teminat olarak kullanarak, düşük risk profillerini korurken bu tahvillerin getirisi artırılabilir.
Bu, yatırımcıların tahvil değerinin bir kısmını temsil eden RWA alırken Hazine tahvilleri satın almasıyla çalışır. RWA daha sonra dijital bir cüzdanda veya merkezi olmayan bir platformda tutulur ve güvenli, şeffaf bir mülkiyet kaydı sağlar. Yatırımcılar daha sonra RWA'yı borç verenlerden borç almak için teminat olarak kullanabilirler, bu da geleneksel kredilerden daha düşük olabilir. Bu yaklaşım, yatırımcıların riski en aza indirirken Hazine yatırımlarının getirisini en üst düzeye çıkarmasına olanak tanır.
Sonuç olarak, sigorta RWA'nın iş modeli sürekli olarak yenileniyor ve gelişiyor, sigorta endüstrisine ve kripto alanına daha fazla fırsat ve olasılık getiriyor.
2019'dan bu yana, küresel ekonomik büyüme, esas olarak COVID-19 salgını, ticaret gerilimleri ve azalan iş güveni nedeniyle yavaşladı. Uluslararası Para Fonu (IMF), küresel ekonomik büyümenin 2022'deki %2,7'den 2023'te %3,3'e ulaşmasını bekliyor, ancak yine de pandemi öncesi büyümenin altında. Fed'in devam eden faiz artırımları da küresel finansman maliyetlerinin artmasına neden oldu ve yatırım getirisi keskin bir şekilde düştü. Şu anda, küresel risksiz faiz oranının ölçütü olan ABD Hazine tahvilleri, çoğu yatırım kuruluşunun varlık tahsisi seçeneklerine girmektedir.
Dallas Fed ekonomisti J. Scott Davis, kısa vadeli ABD Hazine tahvillerinin uzun vadeli ABD Hazine tahvillerine kıyasla çok az likidite veya faiz oranı riskine sahip olduğuna inanıyor. Kısa vadeli ABD Hazine tahvilleri gerçekten güvenli bir varlık olarak kabul edilebilir. 2008 mali krizi ve 2020 salgını sırasında uzun vadeli ABD Hazine tahvillerine girişlerin azaldığını, ancak kısa vadeli Hazine tahvillerine girişlerin arttığını kaydetti.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-a1a83863e5-dd1a6f-69ad2a.webp)
Ancak kriz sırasında, kısa ve uzun vadeli Hazine tahvillerinin çıkışları, önemli bir sapma olmaksızın neredeyse aynıydı.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-8829964524-dd1a6f-69ad2a.webp)
Buna ek olarak, ekonomik kargaşa zamanlarında doların krizler sırasında değer kazanma eğiliminde olduğunu, çünkü dünyanın rezerv para birimi olduğunu belirtti.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki mevcut faiz oranı oynaklığı seviyesi tüm zamanların en yüksek seviyesinde. MOVE Endeksi, ABD Hazine opsiyonlarının oynaklığını ölçen getiri eğrisi ağırlıklı bir endekstir ve faiz oranı oynaklığının yaygın olarak kullanılan bir ölçüsüdür. ABD faiz oranı oynaklığı 2021'in ortasından bu yana istikrarlı bir şekilde artıyor ve Mart 2023'ün en yüksek seviyesinden biraz geri çekilirken, tüm zamanların en yüksek seviyelerinde kalmaya devam ediyor.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-506a4ec114-dd1a6f-69ad2a.webp)
Aşağıdaki grafik, ABD Hazine vadeli işlemlerinin vadeye göre normalleştirilmiş oynaklığını göstermektedir
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-b55f4a857e-dd1a6f-69ad2a.webp)
Yukarıdaki grafikten de görüleceği üzere, ABD faiz oranı oynaklığı tarihsel olarak yüksek seviyelerdedir. Yüksek volatilitesi genellikle aktif sabit gelir yöneticileri için mükemmel bir fırsat sunan güçlü sabit getirili getirilerin göstergesidir.
V. Marquee Projesi'nin Sigorta DIT için Geleceğe Bakışı
Gelecekte, sigorta DIT'i, finans sektöründeki dijitalleşme ve inovasyon tarafından yönlendirilen geleceğini şekillendirecek bir dizi potansiyel trendle karşı karşıya kalacak:
Mevzuata uygunluk: Sigorta yıllık gelir ürünlerinin payı dijitalleştikçe, mevzuata uygunluk kritik bir faktör haline gelecektir. Düzenleyiciler, dijital varlıkların gelişimine uyum sağlamak ve yatırımcıların hak ve çıkarlarının korunmasını sağlamak için yasa ve yönetmelikleri sürekli olarak ayarlayacaktır. Bu nedenle, sigorta yıllık gelir ürünlerinin RWA'sının, yasal işleyişini sağlamak ve yatırımcıların hak ve çıkarlarını korumak için düzenleyici gerekliliklere aktif olarak uyması gerekir.
Yatırımcı eğitimi: Yatırımcıların, dijital sigorta yıllık ödeme ürünlerinin potansiyel riskleri ve getirileri hakkında fikir edinmek için daha fazla eğitime ve bilgiye ihtiyacı vardır. Finansal eğitim ve şeffaflık, pazar gelişiminde önemli bir rol oynayacak ve yatırımcıların bu yeni ürünlere olan güvenini ve anlayışını artırmaya yardımcı olacaktır.
İşbirliği ve entegrasyon: Marquee'nin sigorta şirketleri, blok zinciri teknolojisi sağlayıcıları ve finans kurumlarıyla işbirliği ve entegrasyonu, dijital sigorta yıllık ürün payının geliştirilmesini ve yaygın olarak benimsenmesini sağlayacaktır. Sektörler arası işbirliği, kaynakları birleştirmeye, ürün kullanılabilirliğini ve kullanıcı deneyimini iyileştirmeye ve pazara girişi hızlandırmaya yardımcı olur.
Teknolojik yenilik: Blockchain teknolojisi ve akıllı sözleşmeler gelişmeye devam ettikçe, daha güvenli kimlik doğrulama yöntemleri, akıllı sözleşmelerde iyileştirmeler ve daha verimli işlem işleme dahil olmak üzere daha fazla teknolojik yenilik ortaya çıkacaktır. Bu teknolojik yenilikler, sigorta yıllık gelir ürünlerinin verimliliğini ve kullanılabilirliğini artıracaktır.
Daha fazla varlık türü: Gelecekte, sigorta yıllık gelir ürünleri RWA'nın payı, varlık yelpazesini yalnızca devlet tahvilleriyle değil, aynı zamanda diğer değerli gerçek varlıklar ve dijital varlıklarla da sınırlandıracak şekilde genişletebilir. Bu, yatırımcılara daha fazla seçenek sunarken portföylerini çeşitlendirme olasılığını da artıracaktır.
Risk modellemesi ve analizi: Gelecekte, dijital sigorta yıllık gelir ürünlerinin riskini değerlendirmek için daha gelişmiş risk modelleme ve analiz araçları ortaya çıkabilir. Bu, yatırımcıların portföylerinin risklerini daha iyi anlamalarına ve uygun risk yönetimi önlemlerini almalarına yardımcı olacaktır.
Genel olarak, RWA'nın sigorta yıllık gelir ürünlerinin payında ortaya çıkması, finans sektöründe gelecekteki dijitalleşme ve inovasyon eğilimini temsil ediyor. Bu yeniliklerin yatırımcılara daha fazla seçenek, daha fazla şeffaflık ve daha düşük maliyetli yatırım fırsatları sunarken, aynı zamanda tüm sigorta ve emeklilik sektörünün modernleşmesine ve gelişmesine yardımcı olması bekleniyor. Bu potansiyel eğilimleri gerçekleştirmek için piyasa katılımcılarının düzenleyici zorlukları proaktif olarak ele almaları, yatırımcı eğitimini geliştirmeleri, sektörler arası işbirliğini teşvik etmeleri ve sürekli olarak teknolojik yenilikleri yönlendirmeleri gerekir. Marquee, bu alanda sürdürülebilir büyüme ve ilerleme sağlamak için bu eğilimleri yakından takip edecek, esnek bir şekilde yanıt verecek ve inovasyonu aktif olarak yönlendirecektir.
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-e204ec7249-dd1a6f-69ad2a.webp)
VI. Marquee Insurance RWA tarafından desteklenen dayanak varlıklar
Dünyanın önde gelen sigorta şirketleri AXA, Allianz (ALLIANZ), ING Group, AIG, dünyanın önde gelen varlık yönetimi şirketleri BlackRock, Vanguard Navigator, Fidelity yıllık sigorta primi ürün payı dahil olmak üzere Marquee Project Insurance RWA başlangıç destek varlıkları.
İlk olarak, Marquee, yukarıda belirtilen ürün hisselerinin kendi avantajlarına ve piyasa koşullarına dayalı olarak dijitalleştirilmesini ve zincir üzerinde çalışmasını destekler ve daha sonra bu hisseleri, sigorta şirketlerinin varlık portföylerini yönetmekten ve emekli maaşlarını ödemekten sorumlu olduğu yatırımcılara satar (konsinye modeli); İkinci olarak, Marquee'nin kendi sayfası, pazarın rekabet gücünü ve çeşitliliğini artırmak için farklı kurumların ve yatırımcıların katılmasına olanak tanıyan sigorta yıllık gelir ürünlerinin dijital bir payını sağlar; Son olarak, Marquee Insurance RWA diğer DeFi ile entegrasyonu destekler: merkezi olmayan finans (DeFi) tabanlı platformlar, sigorta yıllık ürün hisselerini entegre ederek yatırımcıların bu hisseleri merkezi olmayan borsalarda alıp satmasına olanak tanırken, akıllı sözleşmeler emeklilik ödemelerini otomatik olarak işleyebilir. Gelecekte, çeşitli iş modelleri benimsenecek ve iş modellerinin çeşitliliği farklı yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamaya yardımcı olacaktır.
VII. Marquee'nin diğer işletmelerinin ihtiyaçları
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-0b3e56fe21-dd1a6f-69ad2a.webp)
Marquee'nin temel tasarımı, sermaye havuzları ve (3, 3) mekanizmalarına benzer kasa kasaları ile eşler arası bir havuz modelidir, Marquee'nin gerçek dünya varlıklarını kripto dünyasına getirme konusunda güçlü bir ihtiyacı vardır, çünkü makro bağlamda gerçek dünya varlıkları (özellikle ABD tahvilleri) Marquee'nin havuzu ve kasası için istikrarlı bir risksiz getiri sağlayabilir.
Varlık yönetimi ihtiyaçları: Hem sermaye havuzu hem de kasa, varlık yönetimine ihtiyaç duyar ve yerel zincirdeki gelir esas olarak rehin verme ve borç verme faaliyetlerinden gelir. Bununla birlikte, kripto kışı bağlamında, zincir üstü faaliyetlerin rahatsızlığı, doğrudan zincir üstü getirilerde düşüşe yol açtı. ABD tahvillerinin mevcut yüksek getirisi bağlamında, seçim çerçevesi ABD Hazine RWA'sının tanıtımını düşündü, yeni versiyonda seçim çerçevesi havuzdaki ve kasadaki stablecoin varlıklarını kademeli olarak (getiri yok veya daha düşük getiri) ABD Hazine RWA faiz getiren varlıklara (%5 -%7 risksiz getiri) dönüştürdü. Bu, istikrarlı bir gelir elde ederken sermaye havuzunun ve hazine varlıklarının güvenliğini sağlayabilir;
Portföy çeşitlendirmesi: Yıllık gelir ürünlerinin sermaye havuzunun ana yatırım stratejisi, piyasanın aşırı olduğu piyasada varlık tahsisidir, kripto-yerli varlıkların yüksek oynaklığı ve yüksek korelasyonunun varlıkları uyumsuzlaştırması ve tasfiye etmesi kolaydır ve varlık tahsis stratejisi zemini zayıftır, ancak zincir üstü kripto-yerel varlıklarla düşük korelasyona sahip RWA varlıklarının piyasaya sürülmesi bu tür sorunları etkili bir şekilde hafifletebilir. Yıllık gelir yatırım stratejileri, daha sağlam ve etkili portföyleri çeşitlendirebilir ve oluşturabilir.
Marquee, WATERDRIP CAPITAL dahil olmak üzere 7 kurumdan yatırım aldı
Ayı piyasasında bile Marquee, ürün avantajları ve teknolojisi nedeniyle birçok tanınmış kurumdan yatırım aldı. Marquee Kurucu Ortağı Dr. Joe şunları söyledi: "Gelecekte yeni nesil merkezi olmayan finans uygulamaları ve ekosistemleri inşa etmek için ortak bir vizyonu ve büyük coşkuyu paylaşan kripto ve Web3'te CGV ve dünyanın dört bir yanından diğer tanınmış kurumsal yatırımcıların desteğini almaktan memnuniyet duyuyoruz. CGV'nin kripto ve Web3 endüstrilerindeki uzmanlığının yanı sıra Japonya, Asya ve Kuzey Amerika'daki çeşitli işbirlikçi kaynakları, Marquee'nin hedeflerine daha hızlı ve daha iyi ulaşmasına yardımcı olacak. "
! [Marquee'yi okuyun: Yeni nesil zincir üstü sigorta sistemi, RWA için yeni bir büyüme sürücüsü] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f230462a9-54ba4dc04b-dd1a6f-69ad2a.webp)