Son zamanlarda, Bay Mankiw, yurtdışında bir şirkete kaydolan bir müşteriden danışmanlık aldı, şirketin ana işi dünya çapında ön ödemeli kartların satışı, tahsilat yöntemi sanal para birimi, alıcılar arasında çok sayıda Çinli var, müşteri bilmek istiyor, işinde herhangi bir yasal risk olup olmadığını?
Ön ödemeli kart alıp satmak yasa dışı mı?
Ön ödemeli kartlar, sırasıyla Tek Amaçlı Ticari Ön Ödemeli Kartların İdaresine İlişkin Tedbirler (Deneme) (2016 Revizyonu) ve Ödeme Kuruluşlarının Ön Ödemeli Kart İşinin İdaresine İlişkin Tedbirler ile düzenlenen tek amaçlı ticari ön ödemeli kartlar ve ödeme kuruluşlarının ön ödemeli kartları olarak ikiye ayrılmaktadır. Bu yazıda bahsedilen ön ödemeli kartlar, tek amaçlı ticari ön ödemeli kartlar, yani günlük hayatta görülen çeşitli hediye kartlarıdır.
Koşullara bağlı olarak, ön ödemeli kart veren işletmelerin Belediye Düzenleme Bürosu veya Ticaret Bakanlığı'na başvurması ve ilgili sermaye yönetimi gereksinimlerine sahip olması gerekir. Düzenlenmiş ihraca ek olarak, ön ödemeli kartların alım satımında herhangi bir yasak yoktur, yani ön ödemeli kartların yeniden satışı piyasada tamamen yasaldır.
Jiangsu savcıları bir keresinde bir vatandaşı çok sayıda alışveriş kartını geri dönüştürmek ve kar amacıyla satmak için kovuşturdu, ancak sonunda Wen bir suç teşkil etmedi ve olay yerinde serbest bırakıldı. Bu davada mahkeme, alışveriş kartlarının geri dönüştürülmesi işiyle uğraşmanın yasadışı ticari faaliyet suçunu oluşturup oluşturmadığını da dikkatlice analiz etmiştir (bkz. [Ceza Davası Referansı] Wen Fusheng Suç Gelirlerini Gizleme ve Gizleme Davası [No. 1093] - Alışveriş kartlarını büyük miktarlarda geri dönüştürme ve bunları kar amacıyla satma eylemi suç teşkil ediyor mu?). Mahkeme duruşmasının sonuna bakın).
Ön ödemeli kart satın almak veya satmak yasa dışı bir iş teşkil eder mi?
Yasadışı operasyon suçu oluşturup oluşturmayacağını yorumlamadan önce, bu iş modelini anlamak gerekir, neden ön ödemeli kart satmak için sanal para birimi kullanıyorsunuz? Dünyanın işini yapmanın birkaç nedeni olabilir mi? Yoksa küçük para çekme işlemleri için uygun mu?
Çin anakarası sanal para çekme işleminde, çalıntı para vb. alınması nedeniyle dondurulması kolaydır ve banka kartlarının dondurulduğu bilinen bir gerçektir. Bu nedenle, para çekme sürecinde sadece alıcılar satıcıları değil, satıcılar da alıcıları engeller. Sadece küçük miktarlarda para çekmek isteyen kullanıcılar için, sanal para birimi ile ön ödemeli kart satma iş modeli, her iki tarafın da endişelerine çok dahiyane bir çözümdür. Alıcı, dondurulması kesinlikle imkansız olan ön ödemeli bir kart alır. Satıcılar az miktarda sanal para alır ve kara para olasılığı büyük ölçüde azalır.
Bu model, küçük para çekme piyasası talebinin acı noktasını mükemmel bir şekilde çözüyor, ancak yasa dışı mı?
Her şeyden önce, Mankiw'in popülerleştirmesi gereken şey, Çin ceza hukukunun uygulama kapsamının çok geniş olmasıdır, iş modelinin herhangi bir bölümünün Çin ile bir ilgisi olduğu sürece, teorik olarak Çin ceza hukukunun yargı yetkisine tabi olabilir. Sadece, şirket varlığının denizaşırı bir şirket olması gibi iş modelindeki yabancılıkla ilgili faktörlerin artırılmasının, Çin'deki suç riski olasılığını büyük ölçüde azaltabileceğini söylemek gerekir.
İkincisi, Çin ceza hukukunun uygulama kapsamı geniş olsa da, yine de kriminalizasyon temel ilkesini takip ediyor. Yani, Ceza Kanunu'nun 3. maddesi, "kanun açıkça suç olduğunu öngörüyorsa, kanuna göre mahkum edilir ve cezalandırılır; Kanunda açıkça suç öngörülmeyen kimse mahkûm edilemez ve cezalandırılamaz."
Ön ödemeli kart alım satımı yasa dışı fon ödeme mutabakatı mı?
Peki bu iş modeli Çin Ceza Kanunu'na göre yasa dışı bir operasyon mu? Mankiw'in yukarıda belirtilen analizine dayanan iş modelinin dayandığı piyasa talebine göre, bu iş modelinin yasadışı faaliyet suçunda "yasadışı olarak fon ödeme ve uzlaşma işine girme" davranışı ile marjinalleşmesi muhtemeldir.
Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı'nın yasa dışı olarak fon ödemesi ve uzlaşma işine girme konusundaki yargı yorumlarına göre, Mankiw avukatları bu iş modelinin yargı yorumunun numaralandırmasına uymadığına inanıyor: "(1) belirlenen mükellefe hayali işlemler, yanlış fiyatlar, işlem iadeleri vb. gibi yasa dışı yollarla parasal fon ödemek için kabul terminalleri veya çevrimiçi ödeme arayüzleri gibi yöntemler kullanmak; (2) Birimin banka uzlaşma hesabını nakde çevirmek veya birimin banka ödeme hesabını bireysel bir hesaba aktarmak için başkalarına yasa dışı olarak hizmet sağlamak; (3) başkaları için yasa dışı olarak çek bozdurma hizmeti sağlamak".
Bunun nedeni şudur: (1) iş modeline karşılık gelen işlem gerçektir ve fiyat aynı zamanda piyasa fiyatını takip eder; (2) Banka hesaplarının sağlanmasını veya çekle nakit çekilmesini içermez; Bay Mankiw, önemli noktanın (3) paradan paraya davranış olmadığını düşünüyor.
Paradan paraya eylem ne değildir? Mankiw'in arkadaşları paniğe kapıldıklarında, herhangi bir yargı alanında (Çin dahil) denetim veya ceza için "biçimden çok öz" eğilimi olduğunu hatırlamalılar, bu yüzden kendinize sorun, davranışımın özü nedir? Bu suçun cezasının özü nedir? Ceza hukuku sistemine sızan "yasa dışı olarak fon ödeme ve uzlaşma işine girmenin" özü, aslında onay ve izin olmaksızın doğrudan paradan paraya değiş tokuş yapmaktır.
Müşterinin iş modeli yalnızca bir bağlantıda paradan paraya içerebilir, çünkü ön ödemeli kart satın alan kullanıcı diğer satıcılara gitmeyecektir ve prefabrik kart, müşterinin iş modeliyle hiçbir ilgisi olmayan RMB ile değiştirilir ve bir ilişkiye sahip olmamak en iyisidir, bir ilişki olduğunda, paranın paraya değişimi kapalı bir döngü oluşturur ve form, ceza hukukunun alt satırına adım atarak bu "doğrudan paradan paraya değişimin" özünü örtemez.
Bu nedenle, Mankiw'in avukatlarının görüşüne göre, sadece sanal para birimi ile ön ödemeli kartlar satmak yasa dışı bir iş teşkil etmiyorsa, ancak ön ödemeli kartlar ile RMB arasındaki işlemi bu temelde müdahale eder ve eşleştirirseniz, söylemek zordur.
Tabii ki, Mankiw'in arkadaşları bunu gördüklerinde esnek iş beyinlerini kullanmış olabilirler. Belki daha fazla sormak istiyorum, ya yerli bir şirket tam olarak aynı şeyle uğraşıyorsa? Japonya'da sanal para birimine dayalı tüm ticaret faaliyetleri yasak değildir, ancak yasa dışı finansal faaliyetler olarak sanal para birimiyle ilgili ticari faaliyetler yasaktır. Bunu söyledikten sonra, daha fazla soru sormak isterseniz, lütfen Mankiw'e danışmaktan çekinmeyin.
Referanslar
Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Hukuku (2020 Revizyonu)
Madde 225: [Yasadışı Ticari Faaliyet Suçu] Aşağıdaki yasadışı ticari faaliyetlerden birinin devlet düzenlemelerine aykırı olarak, piyasa düzenini bozacak şekilde işlenmesi ve koşulların ciddi olması durumunda, beş yıldan fazla olmamak üzere belirli süreli hapis cezasına veya cezai tutukluluğa mahkum edilir ve aynı anda veya bireysel olarak yasadışı kazançların bir defadan az olmamak üzere beş katından fazla olmamak üzere para cezasına çarptırılır; Koşulların özellikle ciddi olduğu durumlarda, beş yıldan az olmamak üzere belirli süreli hapis cezasına çarptırılırlar ve ayrıca yasadışı kazançların bir ila beş katı arasında para cezasına çarptırılırlar veya mallarına el konulurlar:
(1) Kanun ve idari düzenlemelerin öngördüğü şekilde franchise veya tekel ürünleri veya ticareti kısıtlanmış diğer kalemleri izinsiz olarak satmak;
(2) İthalat ve ihracat lisansları, ithalat ve ihracat menşe belgeleri ve kanun ve idari düzenlemelerin öngördüğü diğer işletme ruhsatları veya onay belgelerinin alım satımı;
(3) Devletin ilgili yetkili dairelerinin onayı olmadan yasa dışı olarak menkul kıymetler, vadeli işlemler veya sigorta işleriyle uğraşmak veya yasa dışı olarak fon ödeme ve uzlaşma işiyle uğraşmak;
(4) Piyasa düzenini ciddi şekilde bozan diğer yasa dışı ticari faaliyetler.
Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı'nın, fon ödeme ve uzlaşma işlerine yasadışı katılım ve yasadışı döviz ticareti ile ilgili ceza davalarının ele alınmasında hukukun uygulanmasına ilişkin çeşitli konulardaki yorumları
Madde 1: Aşağıdaki durumlardan herhangi birinde, devlet düzenlemelerini ihlal edenler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesinin 3. paragrafında öngörülen "fon ödeme ve uzlaşma işine yasadışı katılım" kapsamına girer:
(1) Hayali işlemler, sahte fiyatlar veya işlem iadeleri gibi yasa dışı yöntemlerle belirlenmiş mükelleflere parasal fonları ödemek için kabul terminalleri veya ağ ödeme arayüzleri gibi yöntemlerin kullanılması;
(2) Birimin banka uzlaşma hesabını nakde çevirmek veya birimin banka ödeme hesabını bireysel bir hesaba aktarmak için başkalarına yasa dışı olarak hizmet sağlamak;
(3) Başkaları için yasa dışı olarak çek bozdurma hizmeti vermek;
(4) Fon ödemesi ve mutabakatının yasa dışı olarak yapıldığı diğer durumlar.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Web3'ün popülerleşmesi丨Sanal para birimi almak için ön ödemeli kartlar alıp satmak iyi bir iştir, ancak yasal mı?
Yazan: Kim Jianji
Son zamanlarda, Bay Mankiw, yurtdışında bir şirkete kaydolan bir müşteriden danışmanlık aldı, şirketin ana işi dünya çapında ön ödemeli kartların satışı, tahsilat yöntemi sanal para birimi, alıcılar arasında çok sayıda Çinli var, müşteri bilmek istiyor, işinde herhangi bir yasal risk olup olmadığını?
Ön ödemeli kart alıp satmak yasa dışı mı?
Ön ödemeli kartlar, sırasıyla Tek Amaçlı Ticari Ön Ödemeli Kartların İdaresine İlişkin Tedbirler (Deneme) (2016 Revizyonu) ve Ödeme Kuruluşlarının Ön Ödemeli Kart İşinin İdaresine İlişkin Tedbirler ile düzenlenen tek amaçlı ticari ön ödemeli kartlar ve ödeme kuruluşlarının ön ödemeli kartları olarak ikiye ayrılmaktadır. Bu yazıda bahsedilen ön ödemeli kartlar, tek amaçlı ticari ön ödemeli kartlar, yani günlük hayatta görülen çeşitli hediye kartlarıdır.
Koşullara bağlı olarak, ön ödemeli kart veren işletmelerin Belediye Düzenleme Bürosu veya Ticaret Bakanlığı'na başvurması ve ilgili sermaye yönetimi gereksinimlerine sahip olması gerekir. Düzenlenmiş ihraca ek olarak, ön ödemeli kartların alım satımında herhangi bir yasak yoktur, yani ön ödemeli kartların yeniden satışı piyasada tamamen yasaldır.
Jiangsu savcıları bir keresinde bir vatandaşı çok sayıda alışveriş kartını geri dönüştürmek ve kar amacıyla satmak için kovuşturdu, ancak sonunda Wen bir suç teşkil etmedi ve olay yerinde serbest bırakıldı. Bu davada mahkeme, alışveriş kartlarının geri dönüştürülmesi işiyle uğraşmanın yasadışı ticari faaliyet suçunu oluşturup oluşturmadığını da dikkatlice analiz etmiştir (bkz. [Ceza Davası Referansı] Wen Fusheng Suç Gelirlerini Gizleme ve Gizleme Davası [No. 1093] - Alışveriş kartlarını büyük miktarlarda geri dönüştürme ve bunları kar amacıyla satma eylemi suç teşkil ediyor mu?). Mahkeme duruşmasının sonuna bakın).
Ön ödemeli kart satın almak veya satmak yasa dışı bir iş teşkil eder mi?
Yasadışı operasyon suçu oluşturup oluşturmayacağını yorumlamadan önce, bu iş modelini anlamak gerekir, neden ön ödemeli kart satmak için sanal para birimi kullanıyorsunuz? Dünyanın işini yapmanın birkaç nedeni olabilir mi? Yoksa küçük para çekme işlemleri için uygun mu?
Çin anakarası sanal para çekme işleminde, çalıntı para vb. alınması nedeniyle dondurulması kolaydır ve banka kartlarının dondurulduğu bilinen bir gerçektir. Bu nedenle, para çekme sürecinde sadece alıcılar satıcıları değil, satıcılar da alıcıları engeller. Sadece küçük miktarlarda para çekmek isteyen kullanıcılar için, sanal para birimi ile ön ödemeli kart satma iş modeli, her iki tarafın da endişelerine çok dahiyane bir çözümdür. Alıcı, dondurulması kesinlikle imkansız olan ön ödemeli bir kart alır. Satıcılar az miktarda sanal para alır ve kara para olasılığı büyük ölçüde azalır.
Bu model, küçük para çekme piyasası talebinin acı noktasını mükemmel bir şekilde çözüyor, ancak yasa dışı mı?
Her şeyden önce, Mankiw'in popülerleştirmesi gereken şey, Çin ceza hukukunun uygulama kapsamının çok geniş olmasıdır, iş modelinin herhangi bir bölümünün Çin ile bir ilgisi olduğu sürece, teorik olarak Çin ceza hukukunun yargı yetkisine tabi olabilir. Sadece, şirket varlığının denizaşırı bir şirket olması gibi iş modelindeki yabancılıkla ilgili faktörlerin artırılmasının, Çin'deki suç riski olasılığını büyük ölçüde azaltabileceğini söylemek gerekir.
İkincisi, Çin ceza hukukunun uygulama kapsamı geniş olsa da, yine de kriminalizasyon temel ilkesini takip ediyor. Yani, Ceza Kanunu'nun 3. maddesi, "kanun açıkça suç olduğunu öngörüyorsa, kanuna göre mahkum edilir ve cezalandırılır; Kanunda açıkça suç öngörülmeyen kimse mahkûm edilemez ve cezalandırılamaz."
Ön ödemeli kart alım satımı yasa dışı fon ödeme mutabakatı mı?
Peki bu iş modeli Çin Ceza Kanunu'na göre yasa dışı bir operasyon mu? Mankiw'in yukarıda belirtilen analizine dayanan iş modelinin dayandığı piyasa talebine göre, bu iş modelinin yasadışı faaliyet suçunda "yasadışı olarak fon ödeme ve uzlaşma işine girme" davranışı ile marjinalleşmesi muhtemeldir.
Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı'nın yasa dışı olarak fon ödemesi ve uzlaşma işine girme konusundaki yargı yorumlarına göre, Mankiw avukatları bu iş modelinin yargı yorumunun numaralandırmasına uymadığına inanıyor: "(1) belirlenen mükellefe hayali işlemler, yanlış fiyatlar, işlem iadeleri vb. gibi yasa dışı yollarla parasal fon ödemek için kabul terminalleri veya çevrimiçi ödeme arayüzleri gibi yöntemler kullanmak; (2) Birimin banka uzlaşma hesabını nakde çevirmek veya birimin banka ödeme hesabını bireysel bir hesaba aktarmak için başkalarına yasa dışı olarak hizmet sağlamak; (3) başkaları için yasa dışı olarak çek bozdurma hizmeti sağlamak".
Bunun nedeni şudur: (1) iş modeline karşılık gelen işlem gerçektir ve fiyat aynı zamanda piyasa fiyatını takip eder; (2) Banka hesaplarının sağlanmasını veya çekle nakit çekilmesini içermez; Bay Mankiw, önemli noktanın (3) paradan paraya davranış olmadığını düşünüyor.
Paradan paraya eylem ne değildir? Mankiw'in arkadaşları paniğe kapıldıklarında, herhangi bir yargı alanında (Çin dahil) denetim veya ceza için "biçimden çok öz" eğilimi olduğunu hatırlamalılar, bu yüzden kendinize sorun, davranışımın özü nedir? Bu suçun cezasının özü nedir? Ceza hukuku sistemine sızan "yasa dışı olarak fon ödeme ve uzlaşma işine girmenin" özü, aslında onay ve izin olmaksızın doğrudan paradan paraya değiş tokuş yapmaktır.
Müşterinin iş modeli yalnızca bir bağlantıda paradan paraya içerebilir, çünkü ön ödemeli kart satın alan kullanıcı diğer satıcılara gitmeyecektir ve prefabrik kart, müşterinin iş modeliyle hiçbir ilgisi olmayan RMB ile değiştirilir ve bir ilişkiye sahip olmamak en iyisidir, bir ilişki olduğunda, paranın paraya değişimi kapalı bir döngü oluşturur ve form, ceza hukukunun alt satırına adım atarak bu "doğrudan paradan paraya değişimin" özünü örtemez.
Bu nedenle, Mankiw'in avukatlarının görüşüne göre, sadece sanal para birimi ile ön ödemeli kartlar satmak yasa dışı bir iş teşkil etmiyorsa, ancak ön ödemeli kartlar ile RMB arasındaki işlemi bu temelde müdahale eder ve eşleştirirseniz, söylemek zordur.
Tabii ki, Mankiw'in arkadaşları bunu gördüklerinde esnek iş beyinlerini kullanmış olabilirler. Belki daha fazla sormak istiyorum, ya yerli bir şirket tam olarak aynı şeyle uğraşıyorsa? Japonya'da sanal para birimine dayalı tüm ticaret faaliyetleri yasak değildir, ancak yasa dışı finansal faaliyetler olarak sanal para birimiyle ilgili ticari faaliyetler yasaktır. Bunu söyledikten sonra, daha fazla soru sormak isterseniz, lütfen Mankiw'e danışmaktan çekinmeyin.
Referanslar
Madde 225: [Yasadışı Ticari Faaliyet Suçu] Aşağıdaki yasadışı ticari faaliyetlerden birinin devlet düzenlemelerine aykırı olarak, piyasa düzenini bozacak şekilde işlenmesi ve koşulların ciddi olması durumunda, beş yıldan fazla olmamak üzere belirli süreli hapis cezasına veya cezai tutukluluğa mahkum edilir ve aynı anda veya bireysel olarak yasadışı kazançların bir defadan az olmamak üzere beş katından fazla olmamak üzere para cezasına çarptırılır; Koşulların özellikle ciddi olduğu durumlarda, beş yıldan az olmamak üzere belirli süreli hapis cezasına çarptırılırlar ve ayrıca yasadışı kazançların bir ila beş katı arasında para cezasına çarptırılırlar veya mallarına el konulurlar:
(1) Kanun ve idari düzenlemelerin öngördüğü şekilde franchise veya tekel ürünleri veya ticareti kısıtlanmış diğer kalemleri izinsiz olarak satmak;
(2) İthalat ve ihracat lisansları, ithalat ve ihracat menşe belgeleri ve kanun ve idari düzenlemelerin öngördüğü diğer işletme ruhsatları veya onay belgelerinin alım satımı;
(3) Devletin ilgili yetkili dairelerinin onayı olmadan yasa dışı olarak menkul kıymetler, vadeli işlemler veya sigorta işleriyle uğraşmak veya yasa dışı olarak fon ödeme ve uzlaşma işiyle uğraşmak;
(4) Piyasa düzenini ciddi şekilde bozan diğer yasa dışı ticari faaliyetler.
Madde 1: Aşağıdaki durumlardan herhangi birinde, devlet düzenlemelerini ihlal edenler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesinin 3. paragrafında öngörülen "fon ödeme ve uzlaşma işine yasadışı katılım" kapsamına girer:
(1) Hayali işlemler, sahte fiyatlar veya işlem iadeleri gibi yasa dışı yöntemlerle belirlenmiş mükelleflere parasal fonları ödemek için kabul terminalleri veya ağ ödeme arayüzleri gibi yöntemlerin kullanılması;
(2) Birimin banka uzlaşma hesabını nakde çevirmek veya birimin banka ödeme hesabını bireysel bir hesaba aktarmak için başkalarına yasa dışı olarak hizmet sağlamak;
(3) Başkaları için yasa dışı olarak çek bozdurma hizmeti vermek;
(4) Fon ödemesi ve mutabakatının yasa dışı olarak yapıldığı diğer durumlar.