İsrail ile Hamas arasındaki çatışmalar, son günlerde Hamas ve Allah Partisi gibi terörist grupların kripto para birimlerinden nasıl yararlanabileceği konusunda ortaya çıktı. Acil öncelik, terörist faaliyetleri finanse etmek için kullanılabilecek varlıkları kesintiye uğratmak, dondurmak ve ele geçirmektir. Ancak, bu terörist gruplar tarafından kripto para birimlerinin kullanımına ilişkin abartılı göstergeler ve yanlış analizler de var, bu da bazı yanlış anlamaların düzeltilmesini gerektiriyor.
Terörün finansmanı, yasa dışı kripto para ticaretinin yalnızca küçük bir kısmını oluştursa da, para toplamak, depolamak ve transfer etmek için kripto para birimlerini kullanan bazı terörist gruplar vardır. Terör örgütleri tarihsel olarak finansal kurumlar, hawala* (Not: Birçok ülkede düzenlenmemiş geleneksel bir gayri resmi değer aktarımı sistemi. Orta Doğu, Kuzey Afrika ve Hint Yarımadası'nda yaygın olarak bulunan, geleneksel bankacılık sisteminin dışında faaliyet gösteren resmi olmayan sermaye transfer sistemleri)* ve ana finansman araçları olarak paravan şirketler.
Hiç şüphe yok ki, ne kadar küçük olursa olsun, terör örgütlerinin topladığı para miktarı için her yöntem araştırılmalıdır. Blockchain teknolojisinin doğasında bulunan benzersiz şeffaflık, kripto para birimlerinin izlenmesini özellikle kolaylaştırır ve bu da onları terörizmin finansmanı da dahil olmak üzere yasa dışı faaliyetler için daha az uygun hale getirir. Aslında, doğru blok zinciri analitik çözümleriyle donatılmış devlet kurumları ve özel sektör kuruluşları, para akışını tanımlayabilir ve kesintiye uğratabilir - bu, geleneksel değer aktarımı biçimlerinin elde edilmesinin kolay olmadığı bir başarıdır. Bu makale, blok zincirindeki terörist hareketin yaygın tuzaklarını, özellikle de hizmet sağlayıcılar aracılığıyla tanımlama ve izleme ile ilgili olanları analiz edecektir.
Servis sağlayıcının rolü
Terörizmle ilgili fonların hacmini ve hareketini analiz etmenin iki temel bileşeni vardır: doğrudan terör örgütlerinin elindeki fonların miktarını belirlemek ve terörün finansmanı ile ilgili fonların akışını kolaylaştıran hizmet sağlayıcıları belirlemek.
Kripto para birimlerinde terör finansmanının ölçeğini ölçmek ve bozulma fırsatlarını belirlemek için araştırmacıların ve diğer uzmanların hizmet sağlayıcıların rolünü anlamaları gerekir. Para hizmeti şirketleri gibi hizmet sağlayıcılar, geçmişteki terör finansmanı vakalarını incelerken genellikle dahil olurlar. Bunlardan biri, yakın zamanda yaptırım uygulanan, para transferleri ve sanal para birimi bozdurma hizmetleri sunan Gazze merkezli bir şirket olan Buy Cash. Bu hizmet sağlayıcılar, büyük hesaplardan daha büyük ve borsalardan daha küçük miktarlarda parayı idare eder. Bazıları tezgah üstü (OTC) brokerlere daha çok benzeyebilirken, diğerleri hawala gibi döviz şirketlerine daha çok benzeyebilir.
Örneğin, Chainalysis Reactor'de terörün finansmanıyla bağlantılı olduğu bilinen cüzdanların karşı taraflarına bakıldığında, en az 20 şüpheli hizmet sağlayıcı bulundu.
! [Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para biriminin terörizmin finansmanındaki rolü aşırı değerli olabilir] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Bu şüpheli hizmet sağlayıcıların tümü, karşı taraflarından 8,4 milyon ila 1,1 milyar dolar arasında kripto para birimi aldı.
! [Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para biriminin terörizmin finansmanındaki rolü aşırı değerli olabilir] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Bu adres 7 buçuk ayda 1300'den fazla para yatırma ve 1200'den fazla para çekme işlemi gerçekleştirdi. Bu adresten alınan yaklaşık 82 milyon dolarlık kripto paranın yaklaşık 450.000 doları teröristlerle bağlantılı olduğu bilinen cüzdanlardan aktarıldı. Bu adresin faaliyeti göz önüne alındığında, bu adresi kontrol eden kişi veya ekibin terörle ilgili cüzdanı kontrol eden kişi değil, kasıtlı veya kasıtsız olarak terörün finansmanı faaliyetlerine yardımcı olan bir hizmet sağlayıcı olması muhtemeldir.
Hizmet sağlayıcılar tarafından alınan tüm fonlar terör fonları değildir, ancak bunlarla mücadele etmek için acil bir ihtiyaç vardır
Eğitimsiz bir kişiye, yukarıdaki örnekte, terörizm için 82 milyon dolar değerinde kripto para birimi toplanmış gibi görünüyor. Ancak, bu fonların yalnızca küçük bir kısmının terörist faaliyetler için kullanılması ve fonların çoğunun terörist faaliyetlerle ilgili olmaması daha olasıdır.
İsrail'in son saldırılarıyla ilgili finansman tahminleri, belirli hizmet sağlayıcılara yapılan tüm akışları içeriyor gibi görünüyor. Başka bir deyişle, tahmini toplam, açıkça terörün finansmanıyla bağlantılı olmayan fonları içerir. Tabii ki, bu hizmet sağlayıcılar arabulucu olarak hareket ederek terörizmi destekliyor ve teröristleri yaptırımlar veya diğer eylemlerle onlardan kesmek, terörizmin finansmanını engellemenin önemli bir parçası. Ancak, bu hizmet sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilen tüm ticari faaliyetlerin terörle ilgili olduğunu varsaymak doğru değildir.
Hizmet sağlayıcılar aracılığıyla izleme yapmak yanlış sonuçlara yol açabilir
Birisi bir hizmet sağlayıcı tarafından kullanılan bir adrese kripto para gönderdiğinde, blok zincirindeki fonların hareketini izlemek daha karmaşıktır. Bir kullanıcı herhangi bir hizmet türüne kripto para gönderdiğinde, hizmet bunu diğer kullanıcıların fonlarıyla karıştıracaktır.
Bu nedenle, fonlar belirli bir hizmete yatırıldıktan sonra, bu fonları izlemeye devam etmek genellikle verimsizdir, çünkü bundan sonra fonların sahibi genellikle fonları transfer eden kişi değildir. Hangi para yatırma ve çekme işlemlerinin hangi müşterilerle ilgili olduğunu yalnızca hizmet sağlayıcı bilir ve bu bilgiler sipariş defterlerinde tutulur ve bu bilgiler blok zincirinde veya Reactor gibi anket çözümlerinde görünmez.
Yukarıdaki örneğe baktığınızda, 20 şüpheli hizmet sağlayıcıdan 8'inin terörle ilgili bilinen cüzdanların karşı tarafı olduğunu ve ayrıca Garantex ile işlem yaptıklarını görebilirsiniz. (Rusya merkezli büyük bir borsa olan Garantex, 2022'de kripto para birimleri aracılığıyla yasa dışı kara para aklama nedeniyle OFAC tarafından yaptırıma uğradı)
! [Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para biriminin terörizmin finansmanındaki rolü aşırı değerli olabilir] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Terörün finansmanı örgütüyle ilişkili fonları abartmanın yanı sıra, bu adreslerin hizmet sağlayıcı olabileceğinin farkına varılmaması, terör fonlarının Garantex'ten nakde çevrildiği veya Garantex'ten alındığı gibi daha yanlış bir sonuca yol açabilir. Aslında bunlar, Garanteex ve terörle ilgili cüzdanlar için işlem yapan hizmet sağlayıcıların sadece birkaç örneğidir.
Blok zincirinde terörizmin finansmanıyla birlikte mücadele edin
Blockchain teknolojisinin doğal şeffaflığı ve terör finansmanının açık doğası göz önüne alındığında, kripto para birimleri büyük ölçekli terör finansmanı için etkili bir çözüm değildir. Bununla birlikte, teröristlere verilen küçük miktarlardaki para bile çok büyük zararlara neden olabilir. Terörist faaliyetlerden kaynaklanan küçük para girişlerini araştırırken, kolluk kuvvetleri ve istihbarat teşkilatları bağışçıları, kolaylaştırıcıları ve para çekme noktalarını araştırmak için blok zincirini kullanabilir ve yasa dışı faaliyetleri bozmak için özel sektör kuruluşlarıyla birlikte çalışabilir. Bu çalışma, Hamas, Allah Partisi ve diğer terör örgütleriyle bağlantılı fonlara el konulmasıyla sonuçlandı. Bu başarı hikayeleri, terörizmi destekleyen finansal ağları anlamanın ve bozmanın mümkün olduğunu göstermektedir.
Aslında, muhtemelen hiç kimse bağış toplamak için kripto para birimini kullanmanın zorluklarını Hamas'tan daha iyi anlayamaz. 27 Nisan 2023'te Hamas'ın askeri kolu El Kassam Tugayları (AQB), uzun süredir devam eden kripto para bağış programını kapattığını duyurdu. AQB, kripto para birimleri aracılığıyla bağış yapanların kovuşturulduğu göz önüne alındığında bağışçıların güvenliğinden korktuğunu söyledi.
Terörizmin finansmanı ile mücadelede özel sektör kuruluşları da önemli rol oynamaktadır. Özellikle, borsalar kripto para birimlerinden fiat para birimlerine erişim sağlar. Teröristlerin ve diğer kötü aktörlerin kripto para birimlerini kullanmasını önlemek için blok zinciri analitik çözümleri için bir KYC rejimi kullanmanın yanı sıra kara para aklama işlemlerini ve yaptırım risklerini izlemek için durum tespiti çok önemlidir.
Yasal Uyarı: Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yasal, vergi, finans veya yatırım tavsiyesi sağlamayı amaçlamaz. Bu rapordaki bilgilerin doğruluğu, eksiksizliği, güncelliği, uygunluğu veya geçerliliği konusunda hiçbir garanti verilmemektedir ve bu belgenin herhangi bir bölümündeki hatalar, eksiklikler veya diğer yanlışlıklardan kaynaklanan herhangi bir iddiadan sorumlu tutulamaz. *
Okuyun: Hamas dört yıl önce kripto para birimi bağış toplamaya başladı ve terör web siteleri ABD tarafından gizlice kontrol edildi
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para birimlerinin terörün finansmanındaki rolü abartılabilir
Chainalysis tarafından yazıldı.
Derleyen: Felix, PANews
İsrail ile Hamas arasındaki çatışmalar, son günlerde Hamas ve Allah Partisi gibi terörist grupların kripto para birimlerinden nasıl yararlanabileceği konusunda ortaya çıktı. Acil öncelik, terörist faaliyetleri finanse etmek için kullanılabilecek varlıkları kesintiye uğratmak, dondurmak ve ele geçirmektir. Ancak, bu terörist gruplar tarafından kripto para birimlerinin kullanımına ilişkin abartılı göstergeler ve yanlış analizler de var, bu da bazı yanlış anlamaların düzeltilmesini gerektiriyor.
Terörün finansmanı, yasa dışı kripto para ticaretinin yalnızca küçük bir kısmını oluştursa da, para toplamak, depolamak ve transfer etmek için kripto para birimlerini kullanan bazı terörist gruplar vardır. Terör örgütleri tarihsel olarak finansal kurumlar, hawala* (Not: Birçok ülkede düzenlenmemiş geleneksel bir gayri resmi değer aktarımı sistemi. Orta Doğu, Kuzey Afrika ve Hint Yarımadası'nda yaygın olarak bulunan, geleneksel bankacılık sisteminin dışında faaliyet gösteren resmi olmayan sermaye transfer sistemleri)* ve ana finansman araçları olarak paravan şirketler.
Hiç şüphe yok ki, ne kadar küçük olursa olsun, terör örgütlerinin topladığı para miktarı için her yöntem araştırılmalıdır. Blockchain teknolojisinin doğasında bulunan benzersiz şeffaflık, kripto para birimlerinin izlenmesini özellikle kolaylaştırır ve bu da onları terörizmin finansmanı da dahil olmak üzere yasa dışı faaliyetler için daha az uygun hale getirir. Aslında, doğru blok zinciri analitik çözümleriyle donatılmış devlet kurumları ve özel sektör kuruluşları, para akışını tanımlayabilir ve kesintiye uğratabilir - bu, geleneksel değer aktarımı biçimlerinin elde edilmesinin kolay olmadığı bir başarıdır. Bu makale, blok zincirindeki terörist hareketin yaygın tuzaklarını, özellikle de hizmet sağlayıcılar aracılığıyla tanımlama ve izleme ile ilgili olanları analiz edecektir.
Servis sağlayıcının rolü
Terörizmle ilgili fonların hacmini ve hareketini analiz etmenin iki temel bileşeni vardır: doğrudan terör örgütlerinin elindeki fonların miktarını belirlemek ve terörün finansmanı ile ilgili fonların akışını kolaylaştıran hizmet sağlayıcıları belirlemek.
Kripto para birimlerinde terör finansmanının ölçeğini ölçmek ve bozulma fırsatlarını belirlemek için araştırmacıların ve diğer uzmanların hizmet sağlayıcıların rolünü anlamaları gerekir. Para hizmeti şirketleri gibi hizmet sağlayıcılar, geçmişteki terör finansmanı vakalarını incelerken genellikle dahil olurlar. Bunlardan biri, yakın zamanda yaptırım uygulanan, para transferleri ve sanal para birimi bozdurma hizmetleri sunan Gazze merkezli bir şirket olan Buy Cash. Bu hizmet sağlayıcılar, büyük hesaplardan daha büyük ve borsalardan daha küçük miktarlarda parayı idare eder. Bazıları tezgah üstü (OTC) brokerlere daha çok benzeyebilirken, diğerleri hawala gibi döviz şirketlerine daha çok benzeyebilir.
Örneğin, Chainalysis Reactor'de terörün finansmanıyla bağlantılı olduğu bilinen cüzdanların karşı taraflarına bakıldığında, en az 20 şüpheli hizmet sağlayıcı bulundu.
! [Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para biriminin terörizmin finansmanındaki rolü aşırı değerli olabilir] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Bu şüpheli hizmet sağlayıcıların tümü, karşı taraflarından 8,4 milyon ila 1,1 milyar dolar arasında kripto para birimi aldı.
! [Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para biriminin terörizmin finansmanındaki rolü aşırı değerli olabilir] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Bu adres 7 buçuk ayda 1300'den fazla para yatırma ve 1200'den fazla para çekme işlemi gerçekleştirdi. Bu adresten alınan yaklaşık 82 milyon dolarlık kripto paranın yaklaşık 450.000 doları teröristlerle bağlantılı olduğu bilinen cüzdanlardan aktarıldı. Bu adresin faaliyeti göz önüne alındığında, bu adresi kontrol eden kişi veya ekibin terörle ilgili cüzdanı kontrol eden kişi değil, kasıtlı veya kasıtsız olarak terörün finansmanı faaliyetlerine yardımcı olan bir hizmet sağlayıcı olması muhtemeldir.
Hizmet sağlayıcılar tarafından alınan tüm fonlar terör fonları değildir, ancak bunlarla mücadele etmek için acil bir ihtiyaç vardır
Eğitimsiz bir kişiye, yukarıdaki örnekte, terörizm için 82 milyon dolar değerinde kripto para birimi toplanmış gibi görünüyor. Ancak, bu fonların yalnızca küçük bir kısmının terörist faaliyetler için kullanılması ve fonların çoğunun terörist faaliyetlerle ilgili olmaması daha olasıdır.
İsrail'in son saldırılarıyla ilgili finansman tahminleri, belirli hizmet sağlayıcılara yapılan tüm akışları içeriyor gibi görünüyor. Başka bir deyişle, tahmini toplam, açıkça terörün finansmanıyla bağlantılı olmayan fonları içerir. Tabii ki, bu hizmet sağlayıcılar arabulucu olarak hareket ederek terörizmi destekliyor ve teröristleri yaptırımlar veya diğer eylemlerle onlardan kesmek, terörizmin finansmanını engellemenin önemli bir parçası. Ancak, bu hizmet sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilen tüm ticari faaliyetlerin terörle ilgili olduğunu varsaymak doğru değildir.
Hizmet sağlayıcılar aracılığıyla izleme yapmak yanlış sonuçlara yol açabilir
Birisi bir hizmet sağlayıcı tarafından kullanılan bir adrese kripto para gönderdiğinde, blok zincirindeki fonların hareketini izlemek daha karmaşıktır. Bir kullanıcı herhangi bir hizmet türüne kripto para gönderdiğinde, hizmet bunu diğer kullanıcıların fonlarıyla karıştıracaktır.
Bu nedenle, fonlar belirli bir hizmete yatırıldıktan sonra, bu fonları izlemeye devam etmek genellikle verimsizdir, çünkü bundan sonra fonların sahibi genellikle fonları transfer eden kişi değildir. Hangi para yatırma ve çekme işlemlerinin hangi müşterilerle ilgili olduğunu yalnızca hizmet sağlayıcı bilir ve bu bilgiler sipariş defterlerinde tutulur ve bu bilgiler blok zincirinde veya Reactor gibi anket çözümlerinde görünmez.
Yukarıdaki örneğe baktığınızda, 20 şüpheli hizmet sağlayıcıdan 8'inin terörle ilgili bilinen cüzdanların karşı tarafı olduğunu ve ayrıca Garantex ile işlem yaptıklarını görebilirsiniz. (Rusya merkezli büyük bir borsa olan Garantex, 2022'de kripto para birimleri aracılığıyla yasa dışı kara para aklama nedeniyle OFAC tarafından yaptırıma uğradı)
! [Blockchain analitik firması Chainalysis: Kripto para biriminin terörizmin finansmanındaki rolü aşırı değerli olabilir] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Terörün finansmanı örgütüyle ilişkili fonları abartmanın yanı sıra, bu adreslerin hizmet sağlayıcı olabileceğinin farkına varılmaması, terör fonlarının Garantex'ten nakde çevrildiği veya Garantex'ten alındığı gibi daha yanlış bir sonuca yol açabilir. Aslında bunlar, Garanteex ve terörle ilgili cüzdanlar için işlem yapan hizmet sağlayıcıların sadece birkaç örneğidir.
Blok zincirinde terörizmin finansmanıyla birlikte mücadele edin
Blockchain teknolojisinin doğal şeffaflığı ve terör finansmanının açık doğası göz önüne alındığında, kripto para birimleri büyük ölçekli terör finansmanı için etkili bir çözüm değildir. Bununla birlikte, teröristlere verilen küçük miktarlardaki para bile çok büyük zararlara neden olabilir. Terörist faaliyetlerden kaynaklanan küçük para girişlerini araştırırken, kolluk kuvvetleri ve istihbarat teşkilatları bağışçıları, kolaylaştırıcıları ve para çekme noktalarını araştırmak için blok zincirini kullanabilir ve yasa dışı faaliyetleri bozmak için özel sektör kuruluşlarıyla birlikte çalışabilir. Bu çalışma, Hamas, Allah Partisi ve diğer terör örgütleriyle bağlantılı fonlara el konulmasıyla sonuçlandı. Bu başarı hikayeleri, terörizmi destekleyen finansal ağları anlamanın ve bozmanın mümkün olduğunu göstermektedir.
Aslında, muhtemelen hiç kimse bağış toplamak için kripto para birimini kullanmanın zorluklarını Hamas'tan daha iyi anlayamaz. 27 Nisan 2023'te Hamas'ın askeri kolu El Kassam Tugayları (AQB), uzun süredir devam eden kripto para bağış programını kapattığını duyurdu. AQB, kripto para birimleri aracılığıyla bağış yapanların kovuşturulduğu göz önüne alındığında bağışçıların güvenliğinden korktuğunu söyledi.
Terörizmin finansmanı ile mücadelede özel sektör kuruluşları da önemli rol oynamaktadır. Özellikle, borsalar kripto para birimlerinden fiat para birimlerine erişim sağlar. Teröristlerin ve diğer kötü aktörlerin kripto para birimlerini kullanmasını önlemek için blok zinciri analitik çözümleri için bir KYC rejimi kullanmanın yanı sıra kara para aklama işlemlerini ve yaptırım risklerini izlemek için durum tespiti çok önemlidir.
Yasal Uyarı: Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yasal, vergi, finans veya yatırım tavsiyesi sağlamayı amaçlamaz. Bu rapordaki bilgilerin doğruluğu, eksiksizliği, güncelliği, uygunluğu veya geçerliliği konusunda hiçbir garanti verilmemektedir ve bu belgenin herhangi bir bölümündeki hatalar, eksiklikler veya diğer yanlışlıklardan kaynaklanan herhangi bir iddiadan sorumlu tutulamaz. *
Okuyun: Hamas dört yıl önce kripto para birimi bağış toplamaya başladı ve terör web siteleri ABD tarafından gizlice kontrol edildi