ABD Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), kripto para hibritleri üzerindeki baskısını artırdı ve onları yasa dışı finansal faaliyetler için kilit merkezler olarak listeledi.
Ajans, dijital para ticaretinin düzenlenmesini sıkılaştırmak amacıyla hafta sonu bir Önerilen Kural Koyma Bildirimi (NPRM) yayınladı ve kripto para birimi işlemlerinin karışımını kara para aklama alanında en önemli sorun olarak listeledi.
Tumbler olarak da bilinen bir kripto para birimi karıştırıcısı, dijital varlıkları kökenlerini gizlemek için karıştıran ve izlerini sürmelerini zorlaştıran bir hizmettir. Bu karıştırma işlemi genellikle farklı kaynaklardan gelen fonların bir havuzda toplanmasını ve ardından bunların farklı adreslere yeniden dağıtılmasını ve işlem yörüngesini etkin bir şekilde kesmeyi içerir.
Kripto para birimlerinin hızla yaygınlaşması ve giderek daha fazla benimsenmesiyle birlikte, bu karıştırıcılar, haksız kazanılmış fonları aklamak isteyen suçlular için tercih edilen araç haline geldi.
FinCEN Kripto Para Birimi Karıştırıcısını Hedefliyor
FinCEN'in önerdiği kurallar, düzenlemeye tabi finansal kurumları, özellikle Amerika Birleşik Devletleri dışından kaynaklananlar olmak üzere, karışma belirtileri gösteren işlemleri işaretlemeye zorlamak için tasarlanmıştır. Ajans, raporlama gerekliliklerini artırarak şeffaflığı artırmayı ve bu tanımlanamayan işlemlerden kaynaklanan yasa dışı finansal akışların çoğalmasını ele almayı amaçlıyor.
Bununla birlikte, özellikle kripto para birimi alanının karmaşık merkezi olmayan ve takma adlı doğası göz önüne alındığında, önerilen önlemlerin pratik etkinliği hakkında önemli endişeler var.
Maliye Bakanlığı liderliğindeki en son düzenleyici saldırı, geçen yıl başlatılan önceki eylemlere dayanıyor. Özellikle, Blender.io ve Tornado Cash gibi platformlar, Kuzey Kore'nin kara para aklamasına yardım etmekle suçlanan ABD makamlarının radarındaydı. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi'ne (OFAC) göre, 2019'dan bu yana platform aracılığıyla 7 milyar dolardan fazla para aklandı ve bu da Tornado Cash aleyhindeki suçlamaları daha da ağırlaştırdı.
Potansiyel Etki
Önerilen kuralın önemli bir etkisi, uygulanmasının belirsizliğidir. Kripto para birimleri doğası gereği merkezi değildir ve takma adlıdır, bu da düzenleyicilerin hibrit işlemlere dahil olan kişi veya kuruluşları tanımlamasını zorlaştırır.
Bu düzenlemelerin gerçek dünyadaki etkinliği bir tartışma konusu olmaya devam ediyor ve kripto para birimlerinin gelişen doğasına uyum sağlamak, kolluk kuvvetleri için devam eden zorluklar yaratacak.
Buna ek olarak, anonimliği artırmak için genellikle karıştırıcılarla birlikte kullanılan gizlilik odaklı kripto para birimleri, artan düzenleyici baskıyla karşı karşıya kalabilir. Gelişmiş gizlilik özellikleri sunan Monero ve Zcash gibi tokenler, düzenleyiciler hibrit hizmetleri çökertmeyi amaçladığı için kısıtlanabilir. Bu, gizlilik tabanlı kripto paraların popülaritesinde ve benimsenmesinde bir düşüşe yol açabilir.
FinCEN tarafından önerilen düzenleyici eylemler şüphesiz kara para aklamayla mücadeleye yönelik bir taahhüdün sinyalini verirken, kötü aktörler tarafından kullanılan gelişen ve sofistike yaklaşım, genişleyen dijital varlık ortamında gözetim ve düzenlemenin sınırlarını test etmeye devam ediyor.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
ABD Hazinesi'nin önerdiği kontroller kripto para birimi karıştırıcılarını nasıl etkiler?
ABD Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), kripto para hibritleri üzerindeki baskısını artırdı ve onları yasa dışı finansal faaliyetler için kilit merkezler olarak listeledi.
Ajans, dijital para ticaretinin düzenlenmesini sıkılaştırmak amacıyla hafta sonu bir Önerilen Kural Koyma Bildirimi (NPRM) yayınladı ve kripto para birimi işlemlerinin karışımını kara para aklama alanında en önemli sorun olarak listeledi.
Tumbler olarak da bilinen bir kripto para birimi karıştırıcısı, dijital varlıkları kökenlerini gizlemek için karıştıran ve izlerini sürmelerini zorlaştıran bir hizmettir. Bu karıştırma işlemi genellikle farklı kaynaklardan gelen fonların bir havuzda toplanmasını ve ardından bunların farklı adreslere yeniden dağıtılmasını ve işlem yörüngesini etkin bir şekilde kesmeyi içerir.
Kripto para birimlerinin hızla yaygınlaşması ve giderek daha fazla benimsenmesiyle birlikte, bu karıştırıcılar, haksız kazanılmış fonları aklamak isteyen suçlular için tercih edilen araç haline geldi.
FinCEN Kripto Para Birimi Karıştırıcısını Hedefliyor
FinCEN'in önerdiği kurallar, düzenlemeye tabi finansal kurumları, özellikle Amerika Birleşik Devletleri dışından kaynaklananlar olmak üzere, karışma belirtileri gösteren işlemleri işaretlemeye zorlamak için tasarlanmıştır. Ajans, raporlama gerekliliklerini artırarak şeffaflığı artırmayı ve bu tanımlanamayan işlemlerden kaynaklanan yasa dışı finansal akışların çoğalmasını ele almayı amaçlıyor.
Bununla birlikte, özellikle kripto para birimi alanının karmaşık merkezi olmayan ve takma adlı doğası göz önüne alındığında, önerilen önlemlerin pratik etkinliği hakkında önemli endişeler var.
Maliye Bakanlığı liderliğindeki en son düzenleyici saldırı, geçen yıl başlatılan önceki eylemlere dayanıyor. Özellikle, Blender.io ve Tornado Cash gibi platformlar, Kuzey Kore'nin kara para aklamasına yardım etmekle suçlanan ABD makamlarının radarındaydı. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi'ne (OFAC) göre, 2019'dan bu yana platform aracılığıyla 7 milyar dolardan fazla para aklandı ve bu da Tornado Cash aleyhindeki suçlamaları daha da ağırlaştırdı.
Potansiyel Etki
Önerilen kuralın önemli bir etkisi, uygulanmasının belirsizliğidir. Kripto para birimleri doğası gereği merkezi değildir ve takma adlıdır, bu da düzenleyicilerin hibrit işlemlere dahil olan kişi veya kuruluşları tanımlamasını zorlaştırır.
Bu düzenlemelerin gerçek dünyadaki etkinliği bir tartışma konusu olmaya devam ediyor ve kripto para birimlerinin gelişen doğasına uyum sağlamak, kolluk kuvvetleri için devam eden zorluklar yaratacak.
Buna ek olarak, anonimliği artırmak için genellikle karıştırıcılarla birlikte kullanılan gizlilik odaklı kripto para birimleri, artan düzenleyici baskıyla karşı karşıya kalabilir. Gelişmiş gizlilik özellikleri sunan Monero ve Zcash gibi tokenler, düzenleyiciler hibrit hizmetleri çökertmeyi amaçladığı için kısıtlanabilir. Bu, gizlilik tabanlı kripto paraların popülaritesinde ve benimsenmesinde bir düşüşe yol açabilir.
FinCEN tarafından önerilen düzenleyici eylemler şüphesiz kara para aklamayla mücadeleye yönelik bir taahhüdün sinyalini verirken, kötü aktörler tarafından kullanılan gelişen ve sofistike yaklaşım, genişleyen dijital varlık ortamında gözetim ve düzenlemenin sınırlarını test etmeye devam ediyor.