Він не обдурив жодної людини, але відмив 10,4 мільярда тайваньських доларів: стандартний «фінансовий обробник» для відмивання грошей у блокчейні шахрайських угруповань з'явився.

Справа про відмивання грошей з віртуальними монетами на суму до 10,4 мільярда тайванських доларів нещодавно шокувала тайванську поліцію. Підозрюваний чоловік на прізвище Цю, хоча й не брав участі у жодних реальних шахрайських діях, все ж допомагав шахрайським групам через механізми криптосвіту у відмиванні крадених коштів за кордон, отримуючи дохід до 70 мільйонів доларів на рік. Цей випадок не тільки встановив найвищий рекорд відмивання грошей в історії центральної частини Тайваню, але й змусив поліцію повторно оцінити важливість ролі «вантажників» у шахрайських схемах.

Не шахрай, а ключ на ланцюгу: зростання "фінансових обробників"

Чоловік на прізвище Цю, віком понад 40 років, родом з Хукоу в Хуачжун, раніше займається бізнесом у Китаї, останніми роками переключився на професійну «обробку монетної води». Поліція протягом півроку розслідування виявила, що його рахунок має високе співпадіння з фінансовими потоками жертв багатьох шахрайських схем, а також у транзакціях міститься велика кількість записів переказів USDT. Хоча він не відкривав шахрайську платформу і не контактував з жертвами, він є найважливішим фінансовим вузлом в шахрайській індустрії.

Як відмити? З тайванського долара в USDT, а потім з ланцюга випаруватися.

Найбільш вражаючим у цій справі є надзвичайно зріла «процедура відмивання грошей на блокчейні». Згідно з обговореннями в інтернеті, злочинці спочатку спонукають жертв переказувати гроші на певні рахунки, після чого підозрюваний К'ю або його члени купують тайванські долари в один на один або в один до багатьох, швидко обмінюючи їх на еквівалентні USDT. Потім ці USDT переміщуються через багатошарові гаманці та холодні гаманці, іноді з використанням децентралізованих бірж (DEX), і врешті-решт надходять до закордонних бірж, щоб завершити виведення коштів та відмивання грошей. Вся ця процедура майже не потребує використання рахунків фізичних осіб, є конфіденційною та важкознайденою. Для поліції, якщо немає співпраці з біржами, практично неможливо відстежити, куди в кінці кінців потрапили гроші.

104 мільярдів як це з'явилося? Водяні кімнати стали стандартом для шахрайських груп

Згідно з даними кримінального управління, з 2023 по 2024 рік, пан Цю обробив близько 3,24 мільярда Tether, сума перевищила 10,4 мільярда нових тайваньських доларів, середня комісія за угоду становила приблизно 1%, за консервативними оцінками, річний прибуток становить не менше 70 мільйонів.

Це не масштаб звичайних монетних компаній. Поліція ставить під сумнів, чи є за цим постійна співпраця з шахрайськими групами, а можливо, навіть міжнародними командами, які співпрацюють; Цюнь може бути лише «тайванською станцією обробки монет», а за ним можуть стояти механізми спекуляцій з монетами, розподілу прибутків та переказів, формуючи повноцінний підпільний ланцюг відмивання грошей.

Місце події: холодний гаманець, ноутбук, безіменний рахунок - усе це докази.

При обшуку помешкання підозрюваного Цю, поліція вилучила автомобілі, серед яких Lamborghini Urus, Lexus LM, годинники на мільйони, сотні тисяч готівки та два холодні гаманці Ledger, а також більше десяти копій іноземних паспортів і одну записну книжку, в якій зафіксовані коди криптовалют і суми переказів.

У нотатках немає імен, лише коди: «HK1→USDT25k», «PH→XMR8k», «TW→EX出». Поліція припускає, що це коди фінансових потоків як в країні, так і за її межами, наразі вони вже передані експертам з фінансових потоків та аналізу блокчейну для допомоги у відновленні руху коштів.

Юридична сліпа зона: «Я просто обмінюю монети, я не обманюю», чи варто це карати?

Кю за підозрою в поліції не заперечує факти операцій, але стверджує: «Я не обманював, я просто обмінював монети». Ця фраза змусила слідчих задуматися: як можна засудити людей, які «перевозять монети», коли злочинні виробничі ланцюги стають усе більш спеціалізованими, а обман, фінансові потоки, виведення коштів і навіть технічна підтримка можуть бути аутсорсинговані? Хоча чинний законодавство з протидії відмиванню грошей має регуляції, проте щодо подібних нелегальних OTC-операторів та анонімних транзакцій з монетами на блокчейні все ще бракує чіткої підстави для покарання.

Це не випадок, а частина підпільної фінансової індустрії Тайваню.

Ця подія відкрила очі поліції та виявила системні недоліки Тайваню в боротьбі з відмиванням грошей в криптовалюті. Роль пана Цю більше нагадує «фінансового обробника», він не є головним винуватцем, але є найважливішою ланкою у зв'язку фінансових потоків. Коли в майбутньому шахрайські групи більше не будуть безпосередньо управляти коштами, навіть відмивання грошей можна буде передати на аутсорсинг, боротьба з шахрайством більше не буде полягати у затриманні шахрайських груп, а у розриві цілого постачальницького ланцюга. А пан Цю — лише один з багатьох безликих «монетних фабрик».

Ця стаття не обманула жодної людини, проте відмило 104 мільярди тайваньських доларів: стандартний «фінансовий обробник» для відмивання грошей у шахрайських угрупуваннях з'явився вперше в Chain News ABMedia.