Рекомендації щодо найкращих інструментів для оподаткування Біткойн у 2025 році: яким програмним забезпеченням користуються трейдери по всьому світу?

Основні моменти

• – Криптовалюта підлягає оподаткуванню – і це не можна уникнути. Від торгівлі BTC/USDT до доходів від стейкінгу XT Earn, кожна операція може бути оподаткованою подією.
• – Основні інструменти, такі як Koinly, CoinLedger та CoinTracking, можуть допомогти користувачам спростити процес подання податкових декларацій для спотових, контрактних та DeFi активностей.
• – Вибір програмного забезпечення залежить від вашого місцезнаходження та інвестиційної стратегії — немає "універсального рішення", але Koinly та CoinLedger можуть покрити податкові вимоги більшості країн світу.
• – Більшість платформ пропонують безкоштовну версію, але якщо ви торгуєте часто або використовуєте кілька платформ, рекомендується розглянути можливість оновлення до платної версії для отримання повної підтримки. У міру того, як Bitcoin (BTC) поступово входить у мейнстрім, криптовалютні трейдери стикаються з дедалі реальнішою проблемою: оподаткуванням. До 2025 року регулюючі органи багатьох країн і регіонів по всьому світу посилять регулювання цифрових активів. Незалежно від того, торгуєте ви на споті BTC/USDT, розгортаєте контракти Bitcoin або здійснюєте стейкінг через XT Earn, вам, швидше за все, доведеться подавати податкові декларації, а пропуск будь-якої транзакції може коштувати дорого.

Хороша новина полягає в тому, що існує безліч чудових програм для підготовки податків у біткойнах, які можуть допомогти вам автоматизувати процес підготовки податків, забезпечити дотримання вимог і навіть законно зменшити податкове навантаження, розумно розрахувавши основу витрат. Цей посібник допоможе вам систематично сортувати найкраще програмне забезпечення для підготовки податків Bitcoin для використання у 2025 році, оцінюючи його на основі функцій та підтримки, охоплення країни, планів ціноутворення та інтеграції з основними біржами та гаманцями.

Каталог

Чому в 2025 році необхідно використовувати програмне забезпечення для оподаткування біткойнами

Основні функції, на які слід звернути увагу при виборі програмного забезпечення для податкової звітності з біткоїнів

Рекомендації щодо програмного забезпечення для оподаткування біткойнів у різних країнах

Порівняння: яке програмне забезпечення найбільше підходить для вас?

Чому у 2025 році обов'язково потрібно використовувати програмне забезпечення для сплати податків біткоїнами?

Сьогоднішні транзакції з біткоіни - це вже не просто питання «заробітку», а питання відповідності. Пройшли ті часи, коли «податкова служба закривала очі на криптоактиви». Тепер, незалежно від того, чи це IRS у США, HMRC у Великій Британії, ATO в Австралії чи CRA в Канаді, ви зобов'язані декларувати все – від найпростіших спотових транзакцій BTC до складних винагород за стейкінг DeFi, і все це має бути з урахуванням податків.

А справа ускладнюється тим, що самі криптоактиви важко відстежувати. Ви можете одночасно купувати та продавати BTC на трьох біржах, отримувати доходи на XT Earn та іноді грати з NFT. Сподіватися на ручну організацію цих торгових записів? Занадто болісно, це не лише легко помилитись, але й ризик дуже високий.

Ось де програмне забезпечення для подання податків на біткойни може стати в нагоді. Воно може автоматично імпортувати ваші дані про торгівлю, розраховувати прибутки та збитки, конвертувати в місцеву валюту та створювати звіти, що відповідають місцевим вимогам податкової звітності. Це не лише спростить вашу відповідність, але й значно зменшить психологічне навантаження.

Основні функції, на які слід звернути увагу при виборі програмного забезпечення для подання податків на біткоїн

Не всі програми для звітування про податки на криптовалюту однакові. Лідируючі платформи 2025 року зазвичай мають такі функції:

• – Біржа & інтеграція гаманця: можливість синхронізувати ваші торгові записи, підтримує платформи Coinbase, Binance, XT.COM, Kraken, MetaMask, Ledger тощо.
• – Визначення торгових стратегій: незалежно від того, чи це спотова торгівля BTC, BTC постійні контракти чи стекинг біткоїнів, програмне забезпечення може автоматично класифікувати та застосовувати правильні податкові заходи.
• – Відстеження доходів: оподатковувані доходи, отримані від таких платформ, як XT Earn, можуть автоматично включатися до вашої податкової декларації.
• – Місцева податкова відповідність: підтримка експорту документів у формати, що відповідають IRS 8949 (США), CGT зведення (Велика Британія/Австралія), форми CRA (Канада) та ін.
• – Багатовалютний конвертер: можна конвертувати всі суми транзакцій у вашу місцеву валюту (наприклад, USD, GBP, CAD, JPY тощо) на основі історичної ціни BTC.
• – Аудиторська підтримка: можливість експортувати повні деталі розрахунку прибутків і збитків та оригінальні дані, що спрощує перевірки бухгалтерів або податкових органів.
• – Безкоштовні & платні плани: більшість платформ пропонують безкоштовний пробний період або базову версію, розширені функції зазвичай починаються з 49 доларів на рік, оплата за обсяг交易.

Рекомендації програмного забезпечення для оподаткування біткойнів, що найкраще підходять для різних країн

Сполучені Штати

Податкова служба: Податкова служба США вважає біткойн (BTC) власністю. Будь-яка форма розпорядження (наприклад, купівля, продаж, оплата) підлягає декларуванню. Ставка податку становить до 37% для короткострокових прибутків і 20% для довгострокових прибутків. Майнінг і стейкінг (наприклад, XT Earn) потрібно декларувати як дохід.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Koinly – підтримує експорт форми IRS 8949, потужна підтримка DeFi
• – TaxBit – корпоративне рішення, яке може автоматично заповнювати форми IRS
• – CoinLedger – безшовна інтеграція з платформами, такими як TurboTax, підходить для фізичних осіб
• – ZenLedger – надає аудиторські записи та відстеження криптодонатів

Великобританія

Податковий аналіз: Біткоїн оподатковується як капітальний актив, річний дохід, що перевищує £ 12 300, підлягає сплаті CGT. Нагороди за стекинг вважаються доходом, без пільг для довгострокового утримання.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Koinly – підтримує звіти формату HMRC, логіка об'єднання зрозуміла
• – CoinLedger – автоматичне зіставлення транзакцій гаманця, адаптоване до британської податкової системи
• – Accointing – інтерфейс простий, підтримує експорт форм HMRC

Німеччина

Податковий аналіз: володіння більше року може бути звільнене від податку, короткострокові доходи оподатковуються як доходи. Нагороди за стейкінг також підлягають декларуванню. З 2023 року скасовано правило про 10-річне звільнення від податку.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Blockpit – розробка на батьківщині в Німеччині, підтримує формат KrZFA
• – CoinTracking – Найбільш вживаний серед користувачів з Німеччини, детальні звіти
• – Koinly – можливість налаштування термінів володіння, гнучко відповідає вимогам німецького оподаткування

Канада

Податковий аналіз: криптовалюта розглядається як товар, 50% прибутку підлягає оподаткуванню на приріст капіталу. Доходи від стейкінгу повинні бути повністю задекларовані. Компанії-трейдери повинні повністю оподатковуватися.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Koinly – може генерувати звіти у форматі CRA, підтримує автоматичну конвертацію CAD
• – CoinLedger – може розрізняти капітальний прибуток та дохід
• – CoinTracking – потужні функції конвертації та аналізу курсів

Австралія

Податковий аналіз: усі дії з розпорядження повинні бути задекларовані як CGT, володіння ≥ 12 місяців дає 50% знижку. Доходи від стейкінгу та кредитування підлягають оподаткуванню.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Koinly – може генерувати CGT звіти у форматі ATO
• – Accointing – автоматичне відстеження доходів XT Earn, підтримує AUD
• – CoinLedger – підтримує подвійне декларування доходів та капітальних прибутків

Японія

Податковий аналіз: крипто-доходи вважаються "різними доходами", ставка податку досягає 55%. Річний дохід менше ¥ 200,000 може бути звільнений від податків, без пільг для довгострокового утримання.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – CoinTracking – підтримує стратегії конвертації JPY та FIFO/LIFO
• – Koinly – адаптовано до японських податкових правил
• – CoinLedger – спростити процес звітності, підтримка місцевих бірж

Корея

Податковий аналіз: До 2025 року CGT не буде, але регулятори вже отримали дані користувачів з бірж. Очікується, що в майбутньому прибуток буде обкладатися податком у розмірі 20%.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Koinly, CoinTracking, CoinLedger – підтримують такі корейські біржі, як Bithumb, Upbit

Індія

Податковий аналіз: 30% податку на прибуток стягується з прибутку, а 1% TDS стягується за одну транзакцію понад 1,000 рупій. Відрахування зі збитку не допускаються, а подарунки також підлягають оподаткуванню.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – CoinLedger – надає спеціальну податкову класифікацію для Індії
• – Koinly – підтримує відстеження INR та TDS
• – CoinTracking – вибір просунутих користувачів, сильна обробка деталей

Сінгапур

Податковий аналіз: звичайні особи не підлягають оподаткуванню CGT, якщо це професійні трейдери або підприємства, можливо, потрібно сплачувати податки на криптовалютні доходи.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – Koinly, Accointing – підтримує відстеження GST та експорт звітів у SGD

Швейцарія

Податковий аналіз: приватні інвестори звільнені від CGT, але повинні декларувати криптоактиви як податок на багатство і декларувати доходи від стейкінгу/майнінгу.

Рекомендоване програмне забезпечення:

• – CoinTracking, Blockpit, Koinly – надають повний функціонал для відстеження багатства та доходів

Функціональна матриця: як вибрати найкращий інструмент для подання податків на біткоїн

Зі зростанням складності криптоторгівлі — від спотової торгівлі BTC, контрактів на BTC до таких платформ, як XT Earn, вибір відповідного програмного забезпечення для звітності з податку на біткойн може не лише допомогти вам заощадити багато часу, але й ефективно уникнути високих витрат на помилкову звітність. Нижче наведено порівняльний аналіз кількох основних програм, кожна з яких має свої переваги:

! bitcoin-tax-softwares-feature-matrix-overview-table-cn

Койнлі

• – Підтримує понад 800 бірж і гаманців, включаючи XT.COM, Binance, Coinbase та MetaMask
• – Точне відстеження прибутків від BTC спот, контрактів та стейкінгу
• – Автоматично класифікує винагороди з платформ, таких як XT Earn, як оподатковуваний дохід
• – Підтримка генерації локалізованих податкових звітів для більш ніж 100 країн (наприклад, IRS 8949, UK CGT, ATO CGT)
• – Надання різних методів обчислення собівартості (FIFO, LIFO, HIFO тощо)
• – Дуже підходить для міжнародних трейдерів, користувачів DeFi та професійних податкових консультантів з потребами в аудиті ! koinly-bitcoin-tax-software Зображення з кредиту: Головна сторінка Koinly

CoinLedger

• – Налаштування швидке, інтерфейс зрозумілий, підходить для новачків та середніх користувачів
• – Повна підтримка спот та контрактної торгівлі BTC/USDT
• – Може автоматично інтегрувати доходи від стейкінгу та аеродропів XT Earn та інших платформ
• – Можливість експорту звітів, що підходять для IRS, та сумісність з платформами податкової звітності, такими як TurboTax/TaxAct.
• – Підтримує основні податкові системи США, Великобританії, Канади, Австралії та Індії
• – Дуже підходить для особистих трейдерів, які зосереджені на ефективності, простих процесах та дотриманні правил ! coinledger-bitcoin-tax-software Зображення з кредиту: Головна сторінка CoinLedger

Відстеження монет

• – Маючи більш ніж 300 платформ для інтеграції, просунуті інструменти аналізу даних
• – Повний моніторинг прибутків і збитків від спот-, маржинальної та ф'ючерсної торгівлі BTC
• – Ручна підтримка доходу від стейкінгу (доходи XT Earn потрібно вводити вручну)
• – Надання історичних даних графіків, налаштованої податкової логіки та експорту аудиту
• – Користується великою популярністю серед високочастотних трейдерів та інституційних користувачів
• – Дуже підходить для просунутих користувачів, які потребують детального контролю та управління даними за кілька років. ! cointracking-bitcoin-tax-software Зображення: Головна сторінка CoinTracking

Узгодження

• – Дружній інтерфейс, підтримується даними Glassnode
• – Підтримка спот-торгівлі BTC, постійних контрактів та діяльності зі стейкінгу
• – Може автоматично відстежувати DeFi активність, частково підтримує XT Earn доходи від стейкінгу
• – Можна експортувати податкові звіти для Великобританії, США, Канади та Європи, підтримує формат CSV
• – Accointing більш підходить для новачків та користувачів середнього рівня з Європи та США

Блокпіт

• – Спеціально розроблено для європейських користувачів, з вбудованою логікою місцевого податкового законодавства (наприклад, Німеччина, Австрія)
• – Підтримка спот-торгівлі BTC, контрактів, стейкінгу, NFT та протоколів DeFi
• – Надає сертифіковану податкову декларацію KPMG та повну функцію аудиторського відстеження
• – Хоча підтримка XT Earn обмежена, але в плані відповідності ЄС та підтримки формату KrZFA вона демонструє відмінні результати.
• – Дуже підходить для професійних користувачів та підприємств в регіоні ЄС ! blockpit-bitcoin-tax-software Зображення: Головна сторінка Blockpit

Написано в кінці

Незалежно від того, чи торгуєте ви BTC/USD на централізованій біржі (CEX), отримуєте прибуток від стейкінгу через XT Earn, чи плануєте вихід на ринок біткойн-контрактів, ви не можете уникнути реальності: криптовалютне оподаткування дійсно існує, і воно стає все більш суворим.

Вибір відповідного програмного забезпечення для оподаткування біткойнів може визначити, чи буде вам легко звітувати про податки, або ж вас «запросить на чай» податкова служба. Інструменти, такі як Koinly, CoinLedger, TaxBit, можуть автоматично синхронізувати ваші торгові дані, розраховувати оподатковувані події та генерувати стандартні податкові звіти, незалежно від того, чи передаєте ви їх професійному бухгалтеру, чи подаєте самостійно.

Готові спростити свої криптовалютні податки у 2025 році? Виберіть інструмент, який підходить саме вам, з'єднайте рахунки, а решту залиште системі.

Поширені запитання: щодо програмного забезпечення для оподаткування біткойнів, про що ви могли б хотіти дізнатися

Якщо я торгую лише BTC/USDT, чи потрібно мені використовувати програмне забезпечення для подання податків?

Потрібно. Більшість країн визначає, що кожна угода (навіть просто угода з товаром) є оподатковуваною подією. Використання програмного забезпечення може допомогти вам точно вести облік і подавати звіти.

Чи потрібно сплачувати податки з доходу від стейкінгу BTC (наприклад, XT Earn)?

Зазвичай вважається «звичайним доходом», який підлягає оподаткуванню в момент отримання. Інструменти, такі як Koinly, CoinLedger, можуть автоматично виявляти та класифікувати цей вид доходу.

Чи може програмне забезпечення для подання податків підтримувати кілька гаманців та торгових платформ?

Звичайно. Більшість основних інструментів підтримують більше 300 платформ, включаючи Binance, XT.COM, MetaMask, Ledger та ін.

Чи є безкоштовна версія програмного забезпечення для декларування податків на біткоїн?

Є. Koinly, CoinLedger та інші пропонують безкоштовні акаунти (зазвичай для 100 транзакцій або менше), а покращена версія починається з приблизно $ 49 на рік.

Який інструмент найбільше підходить мені?

• – Koinly：глобальна підтримка, найбільша функціональність
• – CoinLedger: особливо підходить для користувачів з США
• – CoinTracking: потужний функціонал аналізу
• – Accointing: дружній до користувача інтерфейс, підходить для новачків
• – Blockpit: зосереджений на ринку ЄС
• – TaxBit: для підприємств

Чи може програмне забезпечення для податкової декларації допомогти мені знизити податкове навантаження?

Можна. Наприклад, за допомогою алгоритмів на основі витрат, компенсації збитків через податки та виявлення аномалій, ви зможете розумніше звітувати про податки, а не лише швидше.