Майкл Зідель втратив 20 мільйонів доларів у складній крипто-афері.
Позови стверджують, що банки не вказали на шахрайські грошові перекази.
Шахрай використав підроблену особистість, щоб заманити Зиделла в шахрайство з NFT.
Майкл Зіделл, який втратив 20 мільйонів доларів у крипто-шахрайстві, подав до суду на банки East West Bank та Cathay Bank, звинувачуючи їх у недбалості, оскільки ці банки повинні були виявити шахрайські транзакції. Це сталося після його попереднього позову проти Citibank, який був поданий 24 червня 2025 року в Нью-Йорку. За словами Зіделла, банки не звернули уваги на очевидні ознаки попередження, а шахраї використовували їхні рахунки для зняття мільйонів.
Судові позови проти недбалості банків
Зідель стверджує, що він відправив майже 7 мільйонів доларів у 18 банківських переказах на рахунок у East West Bank і більше 9,7 мільйонів доларів у 13 переказах до Cathay Bank. Це сталося після того, як чотири мільйони доларів були переведені на рахунки в Citibank, що становить двадцять мільйонів доларів, втрачених у схемі "поросячої різки". Позови були подані до федерального суду в Каліфорнії 1 липня 2025 року і стверджують, що банки не розслідували підозрілу діяльність, навіть коли банки отримували великі транзакції круглих сум, які повинні були викликати розслідування.
Цей обман почався в січні 2023 року, коли Зіделл отримав повідомлення у Facebook, яке нібито надіслала Керолін Паркер, бізнесвумен з Каліфорнії. Вона здобула довіру протягом місяців відеодзвінків і повідомлень у WeChat і переконала Зіделла інвестувати в фальшивий NFT-сайт OpenrarityPro.com. У квітні 2023 року вебсайт був закритий, і кошти Зіделла більше не були доступними.
Згідно з юридичними документами, поданими Зіделем, банки не дотримувалися своїх федеральних вимог щодо Знай свого клієнта та боротьби з відмиванням грошей. Він стверджує, що банки дали шахраям вільну руку, відкриваючи рахунки та переводячи гроші без жодних запитань. Судові позови вимагають компенсаційних збитків та юридичних витрат.
Звинувачення у зловживанні літніми людьми та шахрайстві
На відміну від справи Citibank, Зідель подає позов проти East West та Cathay Bank на підставі заохочення зловживання людьми похилого віку, але його вік не вказано. Каліфорнійський закон захищає людей віком від 65 років від таких форм зловживань, що припускає, що Зідель може потрапляти в цю категорію. У скаргах стверджується, що банки діяли безвідповідально, оскільки шахраї скористалися Зіделем через значні транзакції, які здійснювалися без виявлення очевидних аномалій.
Наприклад, Citibank надіслав 12 переказів компанії Guju Inc., документація рахунку якої вказувала, що місячна активність переказів не перевищить 250,000 доларів. Перший переказ, зроблений Zidell, був більшим за річний дохід, заявлений Guju, і, як видно, банк проігнорував це. East West та Cathay Bank також не змогли контролювати перекази великої вартості.
Звіт про Інтернет-злочинність 2024 року, опублікований ФБР, виділяє підвищений ризик шахрайств з потовщенням свиней, оскільки річні збитки склали 5,8 мільярда доларів у 2022 році, з яких 2,8 мільярда доларів втратили літні американці. Іноді ці шахрайства ґрунтуються на фальшивих романах, які використовуються для залучення жертв до здійснення незаконних інвестицій. Звіт ФБР про Інтернет-злочинність 2024
Зідел зв'язався з поліцією Даласа та ФБР щодо шахрайства, але не було досягнуто значного прогресу. Найбільше вилучення, здійснене Секретною службою, стосувалося криптовалют і становило 225 мільйонів доларів, пов'язаних з подібними шахрайськими схемами, повідомили нещодавно американські влади. Міністерство юстиції США
Позови підкреслюють, як банки стикаються з тиском на поліпшення їх здатності виявляти шахрайство. Справа Зиделла може встановити новий прецедент, вимагаючи від фінансових установ відповідальності за невиконання обов'язків щодо захисту своїх клієнтів від складного шахрайства, пов'язаного з криптовалютою.
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Крипто шахрайства жертва подає до суду на банки за шахрайство на $20M
Майкл Зіделл, який втратив 20 мільйонів доларів у крипто-шахрайстві, подав до суду на банки East West Bank та Cathay Bank, звинувачуючи їх у недбалості, оскільки ці банки повинні були виявити шахрайські транзакції. Це сталося після його попереднього позову проти Citibank, який був поданий 24 червня 2025 року в Нью-Йорку. За словами Зіделла, банки не звернули уваги на очевидні ознаки попередження, а шахраї використовували їхні рахунки для зняття мільйонів.
Судові позови проти недбалості банків
Зідель стверджує, що він відправив майже 7 мільйонів доларів у 18 банківських переказах на рахунок у East West Bank і більше 9,7 мільйонів доларів у 13 переказах до Cathay Bank. Це сталося після того, як чотири мільйони доларів були переведені на рахунки в Citibank, що становить двадцять мільйонів доларів, втрачених у схемі "поросячої різки". Позови були подані до федерального суду в Каліфорнії 1 липня 2025 року і стверджують, що банки не розслідували підозрілу діяльність, навіть коли банки отримували великі транзакції круглих сум, які повинні були викликати розслідування.
Цей обман почався в січні 2023 року, коли Зіделл отримав повідомлення у Facebook, яке нібито надіслала Керолін Паркер, бізнесвумен з Каліфорнії. Вона здобула довіру протягом місяців відеодзвінків і повідомлень у WeChat і переконала Зіделла інвестувати в фальшивий NFT-сайт OpenrarityPro.com. У квітні 2023 року вебсайт був закритий, і кошти Зіделла більше не були доступними.
Згідно з юридичними документами, поданими Зіделем, банки не дотримувалися своїх федеральних вимог щодо Знай свого клієнта та боротьби з відмиванням грошей. Він стверджує, що банки дали шахраям вільну руку, відкриваючи рахунки та переводячи гроші без жодних запитань. Судові позови вимагають компенсаційних збитків та юридичних витрат.
Звинувачення у зловживанні літніми людьми та шахрайстві
На відміну від справи Citibank, Зідель подає позов проти East West та Cathay Bank на підставі заохочення зловживання людьми похилого віку, але його вік не вказано. Каліфорнійський закон захищає людей віком від 65 років від таких форм зловживань, що припускає, що Зідель може потрапляти в цю категорію. У скаргах стверджується, що банки діяли безвідповідально, оскільки шахраї скористалися Зіделем через значні транзакції, які здійснювалися без виявлення очевидних аномалій.
Наприклад, Citibank надіслав 12 переказів компанії Guju Inc., документація рахунку якої вказувала, що місячна активність переказів не перевищить 250,000 доларів. Перший переказ, зроблений Zidell, був більшим за річний дохід, заявлений Guju, і, як видно, банк проігнорував це. East West та Cathay Bank також не змогли контролювати перекази великої вартості.
Звіт про Інтернет-злочинність 2024 року, опублікований ФБР, виділяє підвищений ризик шахрайств з потовщенням свиней, оскільки річні збитки склали 5,8 мільярда доларів у 2022 році, з яких 2,8 мільярда доларів втратили літні американці. Іноді ці шахрайства ґрунтуються на фальшивих романах, які використовуються для залучення жертв до здійснення незаконних інвестицій. Звіт ФБР про Інтернет-злочинність 2024
Зідел зв'язався з поліцією Даласа та ФБР щодо шахрайства, але не було досягнуто значного прогресу. Найбільше вилучення, здійснене Секретною службою, стосувалося криптовалют і становило 225 мільйонів доларів, пов'язаних з подібними шахрайськими схемами, повідомили нещодавно американські влади. Міністерство юстиції США
Позови підкреслюють, як банки стикаються з тиском на поліпшення їх здатності виявляти шахрайство. Справа Зиделла може встановити новий прецедент, вимагаючи від фінансових установ відповідальності за невиконання обов'язків щодо захисту своїх клієнтів від складного шахрайства, пов'язаного з криптовалютою.