Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки, з поширенням криптоактивів у всьому світі, кількість користувачів крипто в регіоні Південно-Східної Азії демонструє швидке зростання. Щоб глибше зрозуміти характеристики напрямків потоку коштів у цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели глибокий аналіз 10 000 зразків адрес блокчейнів, вибраних з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових шляхів руху коштів, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише розкриває ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але й з макроекономічної точки зору досліджує причини цього явища та пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки прийняття та поширення криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії суттєво зросло. Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: В Південно-Східній Азії відносно висока частка молодого населення, а також поширення мобільного Інтернету призвело до швидкого зростання кількості користувачів криптоактивів у цьому регіоні, за оцінками, вже кілька десятків мільйонів користувачів.
Сильний попит на трансакції між країнами: Велика кількість трудових мігрантів у Південно-Східній Азії, криптоактиви забезпечують їм зручний спосіб трансакцій між країнами, тому вони широко використовуються.
Нерівномірне регуляторне середовище: регуляторна політика щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії різниться, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків у дотриманні правил при переміщенні капіталу.
Аналіз зразка та основні висновки
Стан вільного обігу капіталу
У аналізі 10 000 блокчейн-адрес приблизно 45,23% коштів вільно обертаються через децентралізовані гаманці на публічному блокчейні, демонструючи високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно обертових коштів становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані способи торгівлі стали основними серед користувачів Південно-Східної Азії.
Зв'язок з незаконною діяльністю
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо направлено до адрес, пов'язаних з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження руху коштів на решті адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивів користувачів Південно-Східної Азії може бути мільйони користувачів, які прямо або непрямо мають ризик фінансових відносин з незаконною діяльністю.
Аналіз напрямків фінансування незаконної діяльності та ризиків
Типізація адрес незаконної діяльності
Ми поділимо адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 дрібні категорії, до яких входять основні високі ризикові категорії:
Змішування монет: основне використання для анонімізації фінансових потоків
Підпільні фінансові установи: призначені для незаконного переміщення коштів через кордони та відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.
Явища високого ризику фінансових потоків
Дослідження показали, що певні специфічні категорії грошових потоків є особливо помітними:
Більше 10 мільйонів доларів США було безпосередньо перераховано на адреси, пов'язані з підпільними грошовими установами, і загальна кількість транзакцій досягла кількох тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США чітко направлено на мережеві азартні ігри.
Більше 22 мільйонів доларів було введено на шахрайську платформу.
Ці потоки коштів вказують на складність та прихованість незаконної діяльності, особливо за умов анонімності криптоактивів та їх трансакційності через кордони, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та відмивання грошей.
Стан фінансових потоків на платформах, що підлягають санкціям
Пропорція надходжень коштів на платформу, що підпадає під санкції
З коштів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно 53,49% потрапило на платформи, що потрапили під санкції, кількість відповідних угод навіть у два рази перевищує кількість угод з підпільними фінансовими установами, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що потрапили під санкції, залишаються основним місцем притягання високоризикових коштів.
Аналіз випадків: інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у цьому дослідженні, що становить 97,84% всіх вливів коштів на санкціоновані платформи. Однак з моменту внесення цієї платформи до списку санкцій Міністерством фінансів США у серпні 2022 року її обсяги торгівлі значно знизилися, що демонструє ефективний вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний аналіз ризиків та дослідження причин
Анонімність і висока ліквідність криптоактивів: Анонімність криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів, які рухаються по ланцюгу. Навіть якщо є технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути замасковані через такі технології, як змішування монет, що забезпечує зручність для відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не вдосконалені, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. В окремих регіонах щодо криптоактивів досі дотримуються обережної позиції, не вживаючи активних регуляторних заходів, що створює простір для руху коштів, пов'язаних з незаконною діяльністю.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є досить низьким, а розрив між бідними та багатими значним, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, здебільшого залучаючи іноземців до участі.
Технічна складність регулювання: криптоактиви, постачальники гаманців та децентралізовані платформи часто стикаються з труднощами у ефективному моніторингу та розслідуванні ризиків, пов'язаних з транзакціями, через технічні та архітектурні обмеження. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення шахрайських дій або ризиків, пов'язаних із відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC та AML, міжмережеві транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновки та рекомендації
Аналіз руху коштів в ланцюзі в регіоні Південно-Східної Азії вказує на високі ризики безпеки в використанні криптоактивів у цьому регіоні. Для ефективного зниження ризиків незаконного руху коштів в ланцюзі, ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити досконалі політики регулювання криптоактивів, співпрацюючи на міжнародному рівні для боротьби з незаконними фінансовими операціями на блокчейні, враховуючи різні національні умови, запровадити чіткі рамки регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо запобігання шахрайству, щоб вони розуміли ризики на блокчейні, підвищити їх здатність до виявлення незаконних коштів та обізнаність про запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та впровадження технологій трасування на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, точне виявлення та боротьба з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних методів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної співпраці, зміцнення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення безпеки в мережі.
Південно-Східна Азія, як один із найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Ми продовжимо вкладати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма сторонами, щоб створити безпечну, прозору та відповідну екосистему криптоактивів. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку та сприяючи інноваціям у технологічних рішеннях, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
5 лайків
Нагородити
5
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ILCollector
· 17год тому
Це час для обману невдахи.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkMaster
· 17год тому
Маленькі чорні угоди, які не відповідають вазі, тепер під наглядом!
Переглянути оригіналвідповісти на0
BtcDailyResearcher
· 17год тому
Ще один звіт про саморегулювання?
Переглянути оригіналвідповісти на0
GhostAddressMiner
· 17год тому
Чекайте, щоб побачити шлях міграції цих коштів у блокчейні, адже саме там прихована правда.
Аналіз ризиків крипторинку Південно-Східної Азії: 16,82% адреса пов'язана з незаконною діяльністю
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки, з поширенням криптоактивів у всьому світі, кількість користувачів крипто в регіоні Південно-Східної Азії демонструє швидке зростання. Щоб глибше зрозуміти характеристики напрямків потоку коштів у цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели глибокий аналіз 10 000 зразків адрес блокчейнів, вибраних з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових шляхів руху коштів, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише розкриває ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але й з макроекономічної точки зору досліджує причини цього явища та пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки прийняття та поширення криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії суттєво зросло. Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: В Південно-Східній Азії відносно висока частка молодого населення, а також поширення мобільного Інтернету призвело до швидкого зростання кількості користувачів криптоактивів у цьому регіоні, за оцінками, вже кілька десятків мільйонів користувачів.
Сильний попит на трансакції між країнами: Велика кількість трудових мігрантів у Південно-Східній Азії, криптоактиви забезпечують їм зручний спосіб трансакцій між країнами, тому вони широко використовуються.
Нерівномірне регуляторне середовище: регуляторна політика щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії різниться, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків у дотриманні правил при переміщенні капіталу.
Аналіз зразка та основні висновки
У аналізі 10 000 блокчейн-адрес приблизно 45,23% коштів вільно обертаються через децентралізовані гаманці на публічному блокчейні, демонструючи високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно обертових коштів становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані способи торгівлі стали основними серед користувачів Південно-Східної Азії.
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо направлено до адрес, пов'язаних з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження руху коштів на решті адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивів користувачів Південно-Східної Азії може бути мільйони користувачів, які прямо або непрямо мають ризик фінансових відносин з незаконною діяльністю.
Аналіз напрямків фінансування незаконної діяльності та ризиків
Ми поділимо адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 дрібні категорії, до яких входять основні високі ризикові категорії:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.
Дослідження показали, що певні специфічні категорії грошових потоків є особливо помітними:
Ці потоки коштів вказують на складність та прихованість незаконної діяльності, особливо за умов анонімності криптоактивів та їх трансакційності через кордони, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та відмивання грошей.
Стан фінансових потоків на платформах, що підлягають санкціям
З коштів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно 53,49% потрапило на платформи, що потрапили під санкції, кількість відповідних угод навіть у два рази перевищує кількість угод з підпільними фінансовими установами, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що потрапили під санкції, залишаються основним місцем притягання високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у цьому дослідженні, що становить 97,84% всіх вливів коштів на санкціоновані платформи. Однак з моменту внесення цієї платформи до списку санкцій Міністерством фінансів США у серпні 2022 року її обсяги торгівлі значно знизилися, що демонструє ефективний вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний аналіз ризиків та дослідження причин
Анонімність і висока ліквідність криптоактивів: Анонімність криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів, які рухаються по ланцюгу. Навіть якщо є технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути замасковані через такі технології, як змішування монет, що забезпечує зручність для відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не вдосконалені, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. В окремих регіонах щодо криптоактивів досі дотримуються обережної позиції, не вживаючи активних регуляторних заходів, що створює простір для руху коштів, пов'язаних з незаконною діяльністю.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є досить низьким, а розрив між бідними та багатими значним, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, здебільшого залучаючи іноземців до участі.
Технічна складність регулювання: криптоактиви, постачальники гаманців та децентралізовані платформи часто стикаються з труднощами у ефективному моніторингу та розслідуванні ризиків, пов'язаних з транзакціями, через технічні та архітектурні обмеження. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення шахрайських дій або ризиків, пов'язаних із відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC та AML, міжмережеві транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновки та рекомендації
Аналіз руху коштів в ланцюзі в регіоні Південно-Східної Азії вказує на високі ризики безпеки в використанні криптоактивів у цьому регіоні. Для ефективного зниження ризиків незаконного руху коштів в ланцюзі, ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити досконалі політики регулювання криптоактивів, співпрацюючи на міжнародному рівні для боротьби з незаконними фінансовими операціями на блокчейні, враховуючи різні національні умови, запровадити чіткі рамки регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо запобігання шахрайству, щоб вони розуміли ризики на блокчейні, підвищити їх здатність до виявлення незаконних коштів та обізнаність про запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та впровадження технологій трасування на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, точне виявлення та боротьба з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних методів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної співпраці, зміцнення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення безпеки в мережі.
Південно-Східна Азія, як один із найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Ми продовжимо вкладати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма сторонами, щоб створити безпечну, прозору та відповідну екосистему криптоактивів. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку та сприяючи інноваціям у технологічних рішеннях, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.