Огляд Web3-індустрії 2024 року: злочинна діяльність залишається поширеною, регуляторні заходи починають давати результати

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Капіталізація криптовалют і інфраструктурні застосування досягли безпрецедентних висот, але в той же час злочинці використовують ці інфраструктури для оптимізації або створення нових злочинних методів. У цій статті буде проведено статистичний аналіз основних типів криптозлочинів, щоб проілюструвати вплив заходів відповідності на злочинну діяльність, з метою привернення уваги галузі та уряду до загроз, які несуть криптозлочини.

Ситуація з криптовалютною злочинністю все ще серйозна

У 2024 році загальна сума стейблів, отриманих адресами з високим ризиком, досягла 6490 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові операції складають 5,14% від загального обсягу торгівлі стейблами за рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно перевищує рівні 2021 і 2022 років.

У період з 2021 по 2024 рік стабільні монети типу USDT в мережі Tron залишалися домінуючими. Але в 2024 році частка USDT та USDC в мережі Ethereum зросла.

Масштаб онлайн-гемблингу продовжує зростати

У 2024 році обсяги фінансів платформ онлайн-азартних ігор та їх супутніх платіжних сервісів досягнуть 217,8 мільярда доларів США, що на більше ніж 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор значно зросло, досягнувши 13,36%, що значно перевищує 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється уповноваженими суб'єктами, його використання у сфері онлайн-азартних ігор все ще зростає.

Обсяги торгівлі в чорному та сірому секторах не зменшуються

У 2024 році адреси, пов'язані з чорним і сірим бізнесом в мережах Ethereum і Tron, отримали більше 278,1 мільярда доларів, що трохи вище за 2023 рік, а обсяг торгівлі за ці два роки значно перевищує 2021 і 2022 роки. Платформи з гарантійних криптовалютних угод відіграють важливу роль у розвитку чорного і сірого бізнесу, встановлюючи довіру між злочинцями.

Обсяг бізнесу певної гарантійної платформи в Південно-Східній Азії до четвертого кварталу 2024 року розширився до 26,4 мільярда доларів США, що тісно пов'язано з поширенням стейблкойнів у місцевій реальній економічній діяльності.

Масштаби криптошахрайства різко зростають

У 2024 році обсяг стабільних монет, які отримали адреси блокчейну, пов'язані з шахрайською діяльністю, різко зріс до 52,5 мільярда доларів, перевищивши суму попередніх років. Однак ця вражаюча тенденція зростання може бути не зовсім точною, оскільки статистика підлягає впливу методів обліку з боку компаній безпеки та підвищеного рівня шахрайства з боку незаконних суб'єктів.

Масштаб відмивання грошей починає скорочуватися

У 2024 році блокчейн-адреси, пов'язані з відмиванням грошей, отримали стабільні монети на загальну суму 86,3 мільярда доларів, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на тому ж рівні, що й у 2022 році. Це може свідчити про те, що значні правоохоронні заходи та регуляторна законодавча діяльність основних політичних суб'єктів за останні два роки справили ефективний вплив на ситуацію з відмиванням грошей у криптоіндустрії.

Значно збільшилась активність заморожування стейблкоїнів на блокчейні

У 2024 році емітенти стабільних монет активно співпрацюють з правоохоронними органами. Основні емітенти стабільних монет заморозили на мережах Ethereum та Tron's стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів, що вдвічі більше, ніж за попередні три роки.

Тенденції санкцій

Міністерство фінансів США, Управління контролю за іноземними активами (OFAC), і Національне управління фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF) співпрацюють у боротьбі з фінансуванням тероризму. Обсяги коштів на блокчейн-адресах, пов'язаних із санкційними суб'єктами, досягли піку в 2022 році та щороку зменшуються. Однак для злочинних угруповань, які використовують цю інфраструктуру для незаконної діяльності, ефективність регуляторних заходів не є суттєвою.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році ставлення основних глобальних регуляторних органів до криптовалют змінилося з обережного на більш активне втручання. Наприклад, у Гонконзі їхні політики відповідності формують більш безпечну та контрольовану криптоекосистему завдяки чітким правовим вимогам, захисту коштів клієнтів, а також боротьбі з незаконною діяльністю. Дані свідчать про те, що з третього кварталу 2023 року частка високоризикових стейблкоінів, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стейблкоінами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.

Підсумок

2024 рік стане роком повного відновлення індустрії Web3, а також важливим роком, коли основні економіки почнуть серйозно ставитися до цієї галузі. Незважаючи на те, що масштаби криптозлочинності залишаються величезними, політика регулювання, що проводить з верхів, та саморегуляція галузі знизу вгору вже позитивно вплинули на криптоіндустрію в деяких країнах або регіонах. Віримо, що в майбутньому індустрія зможе досягти більш безпечних та надійних перспектив розвитку.