Біткойн ринок нестабільний: ціна впала нижче 90 тисяч доларів. Як роздрібному інвестору захистити себе?

Нещодавно ринок криптовалют зазнав серйозних втрат, ціна Біткойна впала нижче 90 000 доларів, викликавши занепокоєння інвесторів. Станом на 26 лютого 2025 року ціна Біткойна вже знизилася до приблизно 88 000 доларів, інші криптовалюти також загалом впали. Загальна ринкова атмосфера повернулася до рівня низьких показників 2024 року.

Причинами цього падіння є: тиск на продаж на фондовому ринку, відтік коштів з Біткойн ETF, хакерські атаки на великі біржі, а також напруженість у торгових відносинах між США та Китаєм. Ці несприятливі фактори разом створили ринкове середовище, яке уникає ризиків, що значно вплинуло на весь ринок криптовалют.

25 лютого 2025 року називають "чорним вівторком", Біткойн вперше з листопада 2024 року впав нижче психологічної позначки в 90 000 доларів, закрившись на рівні 87 169 доларів, із добовим падінням до 7,25%. Це різке падіння не є наслідком єдиного інциденту, а результатом накладення кількох ризикових факторів:

1. Макрополітичний тиск: уряд оголосив про підвищення мит на імпортні товари, що призвело до різкого падіння доходності державних облігацій США, і глобальний капітал стрімко виводиться з ризикових активів.

2. Удар від безпекових інцидентів: одна велика біржа зазнала крадіжки ефіру на 1,5 мільярда доларів, що серйозно підірвало довіру до централізованих бірж.

3. Безперервний відтік коштів: ETF на Біткойн протягом кількох днів демонструє чистий відтік, а одноденний обсяг відтоку досяг нового рекорду з моменту запуску, що свідчить про те, що інституційні інвестори переоцінюють розподіл криптоактивів.

Незважаючи на те, що короткострокові перспективи ринку не дуже оптимістичні, дані ринку деривативів показують, що ф'ючерси на Біткойн з терміном погашення в грудні 2025 року все ще зберігають премію у 103 000 доларів, що свідчить про те, що інституційні інвестори все ще мають впевненість у довгостроковій вартості. Аналітики ринку загалом вважають, що засідання Федеральної резервної системи в середині березня та саміт міністрів фінансів G20 стануть важливими поворотними моментами.

У поточному ринковому середовищі звичайні інвестори можуть розглянути такі стратегії для захисту своїх активів:

1. Дотримуйтесь довгострокового утримання (HODL): вірте в довгострокову цінність активів, ігноруйте короткострокові коливання.

2. Диверсифікація інвестицій: розподіл капіталу між різними типами активів для зменшення ризику окремого активу.

3. Використання методу середньозваженої вартості (DCA): регулярні інвестиції фіксованої суми, що дозволяє знизити середню вартість за рахунок коливань ринку.

4. Встановіть ордер на зупинку збитків: автоматичний продаж, коли ціна падає до певного рівня, щоб обмежити потенційні втрати.

5. Переведення в стабільну монету: конвертуйте частину активів у стабільну монету, прив'язану до долара США, для збереження вартості та хеджування ризиків.

6. Участь у стейкінгу або доходному фермерстві: заробляйте пасивний дохід через DeFi протоколи, щоб компенсувати частину потенційних збитків.

7. Посилення управління ризиками: коригування інвестиційного портфеля відповідно до особистої здатності до ризику, щоб забезпечити, що рішення відповідають власному фінансовому стану.

Отже, на фоні падіння ціни Біткойна нижче 90 000 доларів інвесторам потрібно зберігати спокій, застосовувати диверсифіковану інвестиційну стратегію, розумно використовувати ордери на стоп-лосс та інші інструменти, такі як стабільні монети, для захисту своїх активів. Водночас важливо постійно стежити за динамікою ринку та вчасно коригувати інвестиційну стратегію, щоб протистояти потенційним ризикам ведмежого ринку. Завдяки обережному плануванню та ефективному управлінню ризиками інвестори можуть зменшити збитки під час ринкових спаду і підготуватися до майбутнього відновлення ринку.