DeFAI: AI сприяє інноваціям у Децентралізованих фінансах, створюючи нову екосистему доступних фінансів

2025-08-13 02:58:17

DeFAI: нова глава в децентралізованому фінансуванні на базі штучного інтелекту

Децентралізоване фінансування (DeFi) завжди вважалося ключовим фактором для масового впровадження криптовалют, але його популярність значно нижча за очікувану. Останні дані показують, що у світі приблизно 562 мільйони людей володіють криптовалютою, що становить 6,9% від загальної кількості населення. Проте фактична частка використання DeFi становить лише близько 1,4% від кількості власників криптовалюти.

Незважаючи на це, DeFi демонструє значний ріст обсягу торгів. Наразі обсяг торгів на децентралізованих біржах (DEX) становить 16,7% від обсягу торгів на централізованих біржах (CEX), що є історичним максимумом. Цей феномен відображає те, що ринок DeFi все ще в основному складається з фінансово потужних старих користувачів, і має недостатню привабливість для нових користувачів.

Основною причиною, чому DeFi важко залучити нових користувачів, є високий рівень знань та поганий досвід користувачів. Навіть для найпростіших операцій обміну токенів користувачам потрібно зрозуміти, як перемістити токени на блокчейн, зарезервувати достатню кількість газу, а також зрозуміти такі концепції, як сліп та авторизація. Цей ряд складних кроків далеко не так зручний і швидкий, як одноразова угода на централізованій біржі.

Стикаючись з цією труднощами, впровадження штучного інтелекту (AI) відкриває нові можливості для Децентралізованого фінансування, породжуючи цю інноваційну концепцію DeFAI (DeFi + AI). DeFAI має на меті знизити складність DeFi за допомогою технологій AI, розширити його застосування, щоб більше користувачів могли легко і безпечно використовувати послуги блокчейн-фінансів.

Основна цінність DeFAI виявляється в трьох аспектах:

Зниження порогу входу: користувачі можуть виконувати складні операції DeFi за допомогою природних мовних команд, без необхідності вручну перемикатися між різними інтерфейсами.
Автоматизовані стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть автоматично коригуючи параметри ризику, що дозволяє звичайним інвесторам використовувати розширені кількісні інструменти.
Інтеграція аналізу даних: ШІ здатен одночасно моніторити динаміку соціальних медіа, коментарі лідерів думок, дані про ланцюгові транзакції та цінові тенденції тощо, і автоматично виконувати угоди за наявності певних умов.

Наразі проект DeFAI в основному поділяється на три категорії:

AI абстрактний рівень: спростити складні операції DeFi до інтуїтивно зрозумілих інструкцій природною мовою. Представлені проекти включають Griffain з екосистеми Solana, який підтримує функції торгівлі природною мовою та випуску NFT; кросчейн торгову платформу Grift, що інтегрує понад 100 публічних ланцюгів та більше 200 протоколів DeFi; а також проект Buzz, переможець хакатону Solana AI, який надає детальну інформацію про портфель.
Автоматизовані торгові агенти: автоматичне виконання складних торгових стратегій за авторизацією користувача. Наприклад, Almanak спеціалізується на інституційній квантовій торгівлі та безпеці; Cod3x пропонує безкодове середовище для розробки стратегій, що дозволяє користувачам самостійно розробляти AI торгових агентів.
Агент з ринкового аналізу: інтеграція та аналіз великої кількості даних з ланцюга та інформації з соціальних медіа, щоб надати користувачам ринкові інсайти. Наприклад, AIXBT відстежує соціальні взаємодії понад 400 лідерів думок, здійснюючи моніторинг популярності теми та емоцій у спільноті в реальному часі; Kwant проводить технічний аналіз на основі свічкових графіків, щоб надати користувачам інвестиційні поради.

Завдяки постійним досягненням AI в області діалогових інтерфейсів, автоматизації стратегій та інтеграції даних, DeFAI відкриває новий шлях для децентралізованого фінансування. Від простих торгівельних операцій з використанням природної мови до розширеного автоматизованого арбітражу та екосистеми з багатьма агентами, DeFAI має потенціал зробити ці функції більш зрілими та зручними у використанні.

У майбутньому DeFAI може стати каталізатором, що викликає наступний раунд "літа DeFi", дозволяючи більшій кількості користувачів насолоджуватися потенційними вигодами Децентралізованого фінансування з низьким бар'єром входу. Водночас професійні інвестори також можуть реалізувати більш гнучкі та безпечні торгові стратегії. З поглибленою інтеграцією технологій блокчейн та ШІ хвиля DeFAI поступово розширюється, що заслуговує на нашу постійну увагу та очікування.

DEFI1.61%

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.

11 лайків