Нове дослідження показує, що 69% компаній у криптоіндустрії стурбовані порушенням правил боротьби з відмиванням грошей.
· Багато респондентів висловили серйозне занепокоєння з приводу надійності своїх програм відповідності та здатності уникнути неприємностей.
Глобальні політики посилюють правила боротьби з відмиванням грошей, включаючи нещодавній крок Європейського Союзу, який зобов’язує збір даних про всі зашифровані транзакції.
Компанії криптоіндустрії відчувають на собі тягар відповідності. Нове дослідження SmartSearch показує, що 69% респондентів стурбовані можливістю порушення правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і завданням більшої фінансової та репутаційної шкоди проблемній галузі.
Занепокоєння людей широко поширене. Крім того, майже кожен п’ятий респондент (17%) сказав, що «дуже стурбований» надійністю процедур відповідності.
Відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей викликає занепокоєння в індустрії шифрування
Нове опитування 500 відповідальних осіб із банків, банків-претендентів, криптоплатформ, розробників нерухомості та ігрових агентств показує, що вони відчувають серйозне занепокоєння щодо дотримання процедур боротьби з відмиванням грошей.
У більшості юрисдикцій уряди вимагають від компаній, що працюють з криптовалютами, перевірки осіб, з якими вони здійснюють операції, що також включає проведення належної перевірки клієнтів, які користуються їхніми послугами.
Ці правила були стандартною практикою в усьому світі протягом десятиліть. Однак їх впровадження в криптовалютах суперечить їх добре відомому походження як фінансових систем, заснованих на конфіденційності.
Багато криптовалютних компаній також визнали, що покладаються на недосконалі ручні процеси для перевірки клієнтів. Опитування показало, що 25 відсотків криптовалютних бірж і 42 відсотки позабіржових трейдерів помилково вважали, що неперевірені завантаження офіційних документів, таких як паспорти чи водійські права, надають достатній доказ автентичності клієнта.
Насправді документи легко підробити, наражаючи компанії на те, що, на їхню думку, є порушенням.
Останніми роками політики поступово посилили правила боротьби з відмиванням грошей у всьому світі. Минулого місяця Європейський Союз посилив заходи по боротьбі з відмиванням грошей, які включають передачу криптоактивів.
Нові правила вимагають від постачальників послуг криптоактивів збирати та обмінюватися інформацією про відправника та бенефіціара. Це правило поширюється на всі операції, незалежно від суми. Міністр фінансів Швеції Елізабет Свантессон назвала цей крок поганою новиною для криптовалютних злочинців.
Каріа Вей, генеральний директор і співзасновник NUVO, визнав, що вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей можуть створити труднощі для розвитку компаній, але вважає, що цей процес не повинен бути обтяжливим.
Вей сказав журналістам, що «прогрес у нових технологіях, таких як докази з нульовим знанням (ZKP), починає полегшувати цей тягар, перевіряючи інформацію, не розкриваючи її, тим самим задовольняючи вимоги KYC без шкоди для конфіденційності користувачів».
Захист конфіденційності за допомогою підтвердження нульового знання
За словами Вея, нерозумно очікувати, що стандарти AML/KYC будуть узгоджуватися зі стандартами TradFi.
Вона додала: «Але необхідно враховувати унікальну природу криптовалютного простору — його децентралізацію, псевдонім і транскордонну роботу. У відповідь на це деякі рішення використовують концепцію «самосуверенної ідентичності», щоб допомогти користувачам контролювати свої цифрової ідентичності, обмінюючись необхідними даними з органами влади, зберігаючи баланс між конфіденційністю та відповідністю».
Співзасновник і головний операційний директор Dfns Крістофер Грільо де Фонтейн сказав журналістам, що фахівці з відповідності повинні скористатися перевагами доступного їм унікального технологічного набору та звернутися до аналітичних компаній блокчейну.
Він сказав: «Залучаючи експертів, які вивчають взаємодію в ланцюжку, компанії можуть краще зрозуміти всі транзакції, пов’язані з будь-яким проектом цифрових активів, з яким вони працюють, за допомогою діагностики в реальному часі, якщо хочете».
Де Фонтейн додав: "Зрештою, сама суть блокчейну полягає в максимальній прозорості. Тому в цифровому світі насправді може бути простіше подолати проблеми, пов’язані з ПВК. Найпотрібнішим є ширший режим регулювання для сприяння інноваціям, а просування інструментів і кампаній для запобігання незаконній діяльності».
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Дослідження: дві третини криптокомпаній стурбовані порушеннями AML
Ця стаття коротко:
Нове дослідження показує, що 69% компаній у криптоіндустрії стурбовані порушенням правил боротьби з відмиванням грошей.
· Багато респондентів висловили серйозне занепокоєння з приводу надійності своїх програм відповідності та здатності уникнути неприємностей.
Глобальні політики посилюють правила боротьби з відмиванням грошей, включаючи нещодавній крок Європейського Союзу, який зобов’язує збір даних про всі зашифровані транзакції.
Компанії криптоіндустрії відчувають на собі тягар відповідності. Нове дослідження SmartSearch показує, що 69% респондентів стурбовані можливістю порушення правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і завданням більшої фінансової та репутаційної шкоди проблемній галузі.
Занепокоєння людей широко поширене. Крім того, майже кожен п’ятий респондент (17%) сказав, що «дуже стурбований» надійністю процедур відповідності.
Відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей викликає занепокоєння в індустрії шифрування
Нове опитування 500 відповідальних осіб із банків, банків-претендентів, криптоплатформ, розробників нерухомості та ігрових агентств показує, що вони відчувають серйозне занепокоєння щодо дотримання процедур боротьби з відмиванням грошей.
У більшості юрисдикцій уряди вимагають від компаній, що працюють з криптовалютами, перевірки осіб, з якими вони здійснюють операції, що також включає проведення належної перевірки клієнтів, які користуються їхніми послугами.
Ці правила були стандартною практикою в усьому світі протягом десятиліть. Однак їх впровадження в криптовалютах суперечить їх добре відомому походження як фінансових систем, заснованих на конфіденційності.
Багато криптовалютних компаній також визнали, що покладаються на недосконалі ручні процеси для перевірки клієнтів. Опитування показало, що 25 відсотків криптовалютних бірж і 42 відсотки позабіржових трейдерів помилково вважали, що неперевірені завантаження офіційних документів, таких як паспорти чи водійські права, надають достатній доказ автентичності клієнта.
Насправді документи легко підробити, наражаючи компанії на те, що, на їхню думку, є порушенням.
Останніми роками політики поступово посилили правила боротьби з відмиванням грошей у всьому світі. Минулого місяця Європейський Союз посилив заходи по боротьбі з відмиванням грошей, які включають передачу криптоактивів.
Нові правила вимагають від постачальників послуг криптоактивів збирати та обмінюватися інформацією про відправника та бенефіціара. Це правило поширюється на всі операції, незалежно від суми. Міністр фінансів Швеції Елізабет Свантессон назвала цей крок поганою новиною для криптовалютних злочинців.
Каріа Вей, генеральний директор і співзасновник NUVO, визнав, що вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей можуть створити труднощі для розвитку компаній, але вважає, що цей процес не повинен бути обтяжливим.
Вей сказав журналістам, що «прогрес у нових технологіях, таких як докази з нульовим знанням (ZKP), починає полегшувати цей тягар, перевіряючи інформацію, не розкриваючи її, тим самим задовольняючи вимоги KYC без шкоди для конфіденційності користувачів».
Захист конфіденційності за допомогою підтвердження нульового знання
За словами Вея, нерозумно очікувати, що стандарти AML/KYC будуть узгоджуватися зі стандартами TradFi.
Вона додала: «Але необхідно враховувати унікальну природу криптовалютного простору — його децентралізацію, псевдонім і транскордонну роботу. У відповідь на це деякі рішення використовують концепцію «самосуверенної ідентичності», щоб допомогти користувачам контролювати свої цифрової ідентичності, обмінюючись необхідними даними з органами влади, зберігаючи баланс між конфіденційністю та відповідністю».
Співзасновник і головний операційний директор Dfns Крістофер Грільо де Фонтейн сказав журналістам, що фахівці з відповідності повинні скористатися перевагами доступного їм унікального технологічного набору та звернутися до аналітичних компаній блокчейну.
Він сказав: «Залучаючи експертів, які вивчають взаємодію в ланцюжку, компанії можуть краще зрозуміти всі транзакції, пов’язані з будь-яким проектом цифрових активів, з яким вони працюють, за допомогою діагностики в реальному часі, якщо хочете».
Де Фонтейн додав: "Зрештою, сама суть блокчейну полягає в максимальній прозорості. Тому в цифровому світі насправді може бути простіше подолати проблеми, пов’язані з ПВК. Найпотрібнішим є ширший режим регулювання для сприяння інноваціям, а просування інструментів і кампаній для запобігання незаконній діяльності».