Законопроект про боротьбу з відмиванням грошей стикається з перешкодами в Сенаті США

Автор: КЕЙСІ ВАГНЕР, Blockworks; Упорядник: Songxue, Jinse Finance

Сенатори Елізабет Уоррен (штат Массачусетс) і сенатор Роджер Маршалл (штат Канзас) повторно внесли свій законопроект про боротьбу з відмиванням грошей у криптовалюті після місяців затримок через відсутність співавторів.

Цього разу **законопроект робить більший акцент на націлювання на окремих представників галузі, таких як майнери та валідатори. **

**Закон про боротьбу з відмиванням грошей у сфері цифрових активів 2023 року спрямований на те, щоб «учасники криптовалюти» (визначені в Законі як постачальники гаманців, майнери та валідатори) відповідали вимогам дотримання вимог фінансових установ. ** **Якщо законопроект буде прийнято, ці організації повинні будуть подавати звіти про будь-які операції на суму понад 10 000 доларів США та повідомляти про будь-які дії, які можуть свідчити про відмивання грошей або ухилення від сплати податків. **

** Противники законопроекту стверджують, що ці гравці не мають можливості виконувати ці вимоги, і це перешкоджатиме їхній здатності вести бізнес. **

«Поводження з цими організаціями за стандартами найбільших банків, хедж-фондів і операторів грошових переказів спричинить непотрібний тиск на них, придушить інновації, завадить розвитку галузі та змусить офшорувати діяльність у юрисдикціях із недостатньою безпекою та регулюванням», — палата цифрової торгівлі. написав у заяві, всупереч законодавству.

**Законопроект також вимагає від будь-кого, хто має понад 10 000 доларів США в криптовалюті на рахунку за межами Сполучених Штатів, повідомляти про це Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN). **

Уоррен і Маршалл вперше представили версію законопроекту наприкінці останньої сесії Конгресу, але текст так і не потрапив до комітету. Пара залучила сенаторів Джо Манчіна, демократа від Західної Вірджинії, та Ліндсі Грема, республіканця від Південної Кароліни, як співавторів переглянутого законопроекту.

Закон про боротьбу з відмиванням грошей у сфері цифрових активів 2023 року схожий на Закон про посилення національної безпеки криптовалютних активів 2023 року, який був представлений Сенату на початку липня. Останній законопроект також має підтримку обох партій: сенатор від Род-Айленда Джек Рід, демократ від Вірджинії Марк Уорнер, республіканець від Південної Дакоти Майк Лоундс і сенатор-республіканець від Юти, ініціатором якого є Т. Ромні.

**Законопроект Ріда робить більший акцент на DeFi та підводить DeFi під чинний Закон про банківську таємницю та вимоги санкцій. Зусилля Уоррена та Маршалла зосереджені на переосмисленні «фінансової установи» та включенні криптовалюти до цієї категорії. **

Обидва законопроекти були надіслані до комітету Сенату з банківської справи, житлового будівництва та міських справ, але жоден із них не розглядається.