Науково-популярне в мережі OKLink (1): Детальне пояснення рішення для боротьби з відмиванням грошей KYT

Автор оригіналу: Джейсон Цзян

Зі швидким розвитком галузі та постійною увагою нагляду сфера віртуальних активів прискорюється в еру відповідності. У відповідь на ризик відмивання грошей у ланцюжку віртуальних активів Okey Cloud Chain раніше запустила технологічне рішення Onchain AML, щоб допомогти галузі розвиватися здорово та впорядковано. У рішенні Onchain AML для боротьби з відмиванням грошей багато людей звернули увагу на дещо незнайому, але дуже важливу концепцію: KYT (Know Your Transaction).

Отже, що ж таке KYT? Чому для боротьби з відмиванням грошей віртуальних активів потрібен KYT?

1. Перше знайомство з KYT

Коли згадується боротьба з відмиванням грошей, багато людей насамперед згадують KYC (Знай свого клієнта). Але з розвитком комплаєнс-технологій KYT стає центром уваги фінансових установ.

Так званий KYT відноситься до процесу, який використовується фінансовими установами для моніторингу та відстеження фінансових операцій на предмет шахрайства або підозрілих дій. Раніше KPMG запропонувала в «Перспективах банківської галузі на майбутнє» перемістити фокус боротьби з відмиванням грошей у майбутньому з дотримання правил KYC на активне управління та контроль ризиків, пов’язаних із обробкою потенційно підозрілих транзакцій. Ключем до активного контролю транзакційних ризиків є KYT.

Основна відмінність між KYC і KYT полягає в тому, що перший приділяє більше уваги статичній ідентичності конкретної особи/установи, тоді як KYT приділяє більше уваги процесу динамічних транзакцій пов’язаних осіб. Щоб навести невідповідний приклад, якщо KYC розглядається як зображення, яке фіксує лише певний момент під час зйомки, тоді KYT схоже на онлайн-трансляцію в прямому ефірі, яка ніколи не закінчується, ви не тільки можете бачити поточний статус, але також можете дивитися в прямому ефірі процес трансляції.

Звичайно, KYC і KYT не є або-або, і багато міжнародних експертів з регулювання та регуляторних технологій вважають за краще розглядати KYT як майбутнє KYC. Застосування KYT на основі KYC може бути більш придатним для поточної тенденції розвитку цифрових фінансів.

2. KYT і операції з віртуальними активами

У традиційній фінансовій сфері KYT на цьому етапі є перевагою, але в транзакціях з віртуальними активами KYT став необхідністю для боротьби з ризиками.

Подібно до того, як наші мобільні телефони тепер можуть автоматично визначати, чи є вхідний дзвінок шахрайським, завдяки диверсифікації взаємодії в ланцюжку та частим щоденним операціям користувачів, транзакції в ланцюжку також потрібно виявляти. Адже кожен, хто бере участь в екології мережі, сподівається, що його транзакції безпечні, і ніхто не хоче піддаватися ризикам.

KYT є нашою зброєю для боротьби з ризиками транзакцій у ланцюжку: він може допомогти нам визначити, чи можуть бути такі ризики, як фішинг, шахрайство та крадіжка, у кожній транзакції в ланцюжку, а також може автоматично вживати ефективних заходів для ізоляції ризики під час моніторингу ризиків. Хіба це не «стійке відчуття безпеки»?

![OKLink Chain Science Popularization (1): Детальне пояснення рішення для боротьби з відмиванням грошей KYT xOMmlBNDd3RzZQckxlSjZfVG9rZW46WTlVUGJFcFgybzRuZ014VmFUbXVNWHZyc1ZlXzE2OTIyNjUzOTg6MTY5MjI2ODk5OF9WNA )

Причина, чому KYT настільки підходить для сценаріїв торгівлі віртуальними активами, полягає в тому, що світ у ланцюжку приділяє більше уваги транзакціям, ніж ідентифікаторам. Що ще важливіше, технологія розподіленої книги, яка використовується біткойнами та основними віртуальними активами, дозволяє нам мати «видюче око»: кожна адреса в ланцюжку та всі записи про транзакції є відкритими та прозорими та не можуть бути змінені. Підозріла поведінка транзакцій, адреси транзакцій у темній мережі, пов’язані з ними адреси, записи KYC адреси на біржі та інша інформація може допомогти нам зв’язати адресу в ланцюжку з відповідним об’єктом, щоб краще відповідати нормативним вимогам і керувати ризиками. вимоги до користувачів, фінансових установ і VASP.

3. Які переваги KYT надає Onchain AML?

Наразі багато технологічних компаній у всьому світі запустили рішення KYT. У чому переваги продукту моніторингу транзакцій KYT від Okey Cloud Chain порівняно з ним?

Достовірність KYT, по-перше, тісно пов’язана з базовими можливостями даних і можливостями адресних міток. Станом на серпень 2023 року OKLink охопив понад 170 блокчейн-мереж у всьому світі, зібрав понад 1000 ТБ даних у ланцюжку та має понад 3,4 мільярда адресних тегів і майже 70 мільйонів чорних і сірих адресних тегів. Завдяки таким величезним можливостям аналізу даних і бібліотеці адресних тегів KYT від Okey Cloud Chain може зв’язувати адреси транзакцій віртуальних активів із реальними організаціями, суб’єктами, які перебувають під санкціями, і зловмисними подіями, допомагаючи VASP і фінансовим установам зрозуміти особистість клієнтів і умови транзакцій.

По-друге, для фінансових установ і VASP постійний моніторинг транзакцій у режимі реального часу є ключем до виявлення потенційних ризиків відмивання грошей. Тому, щоб оцінити плюси та мінуси продукту KYT, окрім базових основних можливостей, «реальний час» і «стійкість» є ще двома важливими вимірами.

Будь-яка технологія моніторингу не може бути повністю в режимі реального часу, але вона може максимально зменшити затримку - док-станція KYT API Okey Cloud Chain розпочне моніторинг транзакцій, і кожну транзакцію можна швидко виявити протягом 100 мілісекунд. Швидкість відповіді є провідною рівень у галузі.

З точки зору безперервного моніторингу, виявлення підозрілих транзакцій та аналіз ризиків транзакцій є головним пріоритетом. Коли виявлено, що існує взаємодія із зовнішніми адресами ризику, такими як фішинг, шахрайство та крадіжка, або запускає правила конфігурації ризику, попередньо встановлені користувачем, продукт KYT Okey Cloud Chain може автоматично створити раннє попередження та відхилити або заморозити підозрілі транзакції Рахунок та інші заходи для зменшення ризику бути атакованим. Крім того, регулярне виявлення ризиків може здійснюватися на ключових адресах депозиту та зняття коштів для подальшого зниження потенційних нових ризиків.

Прогнозується, що з 2021 по 2026 рік ринок KYT зростатиме на 14,5%, а попит на KYT на ринку віртуальних активів буде сильнішим із покращенням власної відповідності вимогам та рівня інновацій. Особливо з широким впровадженням Правил подорожей FATF, а Гонконг та інші регіони поступово вводять боротьбу з відмиванням грошей у віртуальних активах у сферу нагляду, фінансові установи та VASP неминуче повинні будуть доповнювати належну перевірку KYC через KYT, щоб відповідати нормативним вимогам для Вимоги відповідності VASP.

OKLink збирається опублікувати наступну статтю: Розкрийте історію адреси, KYA, яку вам потрібно знати