Пропозиція FATF № 16 Великобританії Сьогодні набувають чинності нові правила. Ви готові?

Автор: Кейсі Вагнер, Blockworks; Упорядник: Songxue, Golden Finance

** Нові вимоги щодо звітності щодо інформації про торгівлю криптовалютою у Сполученому Королівстві набудуть чинності в п’ятницю, але ефект буде обмеженим, якщо до них не приєднаються інші країни, повідомили міжнародні регулятори. **

За даними FATF, Сполучене Королівство є однією з 62 юрисдикцій із понад 200 юрисдикцій Міжнародної групи розробки фінансових заходів (FATF), які мають або планують оновити свої «правила подорожей» для включення цифрових активів.

** Згідно з новими правилами, відомими як Рекомендація FATF № 16, постачальники послуг віртуальних активів і фінансові установи повинні збирати та передавати особисті дані, залучені до певних переказів криптовалюти. **

У Великобританії рекомендація FATF 16 набуде чинності 1 вересня**, і ** установи будуть зобов’язані збирати та повідомляти дані щодо осіб Великобританії, залучених до передачі цифрових активів на суму понад 1000 фунтів стерлінгів. **

Включіть ім’я ініціатора, адресу, номер рахунку/ідентифікатор транзакції, персональний ідентифікаційний номер та ідентифікаційний номер або дані клієнта, місцезнаходження та інформацію про народження. Агентства також повинні повідомити ім’я одержувача та номер рахунку.

FATF публічно висловила своє занепокоєння юрисдикціями, які не вжили заходів для забезпечення дотримання правила подорожей, зазначивши, що різні міжнародні стандарти ускладнюють досягнення цілей цих схем — боротьбу з відмиванням грошей.

«Відсутність прогресу в цій сфері викликає серйозне занепокоєння, оскільки характер Правил подорожей означає, що їх ефективність залежить від послідовного глобального впровадження та забезпечення виконання», — написала FATF у своєму звіті про поточний стан впровадження за червень 2023 року. «FATF закликає юрисдикції досягають негайного прогресу в розробці та застосуванні законодавства для впровадження правил подорожей».

Крім того, навіть у країнах, які погодилися виконувати вимоги, політика відрізняється, що ускладнює для компаній виконання вимог. У Сполучених Штатах поріг транзакції становить 3000 доларів США, а в Канаді установи також повинні реєструвати ім’я та адресу бенефіціара транзакції.

Юристи міжнародної юридичної фірми Clifford Chance заявили, що незважаючи на розбіжності**, виконати загальні вимоги щодо звітності у Великій Британії буде дуже важко. **

«Постачальник крипто-послуг не може визначити за адресою гаманця, чи є контрагент передачі крипто-активів фізичною особою чи іншим постачальником крипто-послуг, і не може визначити місцезнаходження гаманця відправника», — йдеться в нещодавньому звіті юридичної фірми. «Ця проблема ускладнюється тим фактом, що ініціатор транзакції, який може бути клієнтом постачальника послуг криптоактивів, може не мати цієї інформації».

Юридична фірма зазначила у звіті, що правила також не враховують гаманці, які не підлягають зберіганню, на які не поширюються вимоги звітності. **

Юрист додав: «Це цікавий підхід, враховуючи підвищений ризик відмивання грошей, пов’язаний із переходом на гаманець, не пов’язаний з опікою».