Передмова Нещодавно клієнт прийшов до Mankiw для консультації. Історія виглядає так: Клієнтом є зовнішньоторговельна компанія в Гуанчжоу. Після завершення транзакції з закордонною компанією оплата була проведена в USDT. Після отримання USDT компанія знайшли місцевого постачальника послуг. , конвертуйте USDT у RMB. У результаті постачальник послуг зник після отримання U, а клієнт запитав "Де цілісність?" У цій статті об’єднано наведені вище випадки, щоб вивчити правові ризики, з якими стикаються зовнішньоторговельні компанії під час усього процесу обміну USDT на законну валюту.
01 Процес розрахунків зовнішньоторговельних платежів
Традиційний спосіб повернення зовнішньої торгівлі назад
Після того, як більшість вітчизняних торговців у сфері зовнішньої торгівлі завершать транзакції зі своїми закордонними колегами, якщо вони отримають звичайні платежі за зовнішню торгівлю, торговці зовнішньої торгівлі перекажуть до Китаю чи Гонконгу, Китай, через місцевий регіон/місцевий банк, а потім розрахуються переказ в юанях.
Через суворе управління ринком торгівлі іноземною валютою в моїй країні та низку факторів зовнішньоторговельні торговці зазвичай знаходять третю сторону для обміну іноземної валюти, переказу доларів США та іншої іноземної валюти на рахунок третьої сторони, а потім третя сторона переказує рівну суму юанів на внутрішній банківський рахунок продавця зовнішньої торгівлі. У галузі зовнішньої торгівлі ця операція має галузевий термін, який називається «іноземна валюта». (Ризики такої поведінки не будуть обговорюватися в цій статті)
Виходячи з цього, різні зовнішньоторговельні компанії постійно балансують між дотриманням законодавства та контролем витрат, і багато інших методів розрахунків за іноземну валюту були отримані, щоб обійти управління валютою моєї країни.
Кошти зовнішньої торгівлі повертаються назад у вигляді віртуальної валюти
Зараз, оскільки віртуальні валюти визнаються та використовуються в певній місцевості на міжнародному рівні, багато іноземних трейдерів обмінюють свої місцеві валюти на стабільну валюту USDT (надалі «U») на місці, а потім конвертують USDT у долари США та переводять їх у свої Гонконгські рахунки в доларах США. Нарешті, у Гонконзі через операторів грошових послуг (MSO; Гонконгська митниця почала впроваджувати відповідні правила в 2012 році, які передбачають, що всі особи та підрозділи, залучені до операцій з обміну валюти та грошових переказів, повинні подавати заявку на Гонконг Ліцензія Kong MSO від митниці Гонконгу) через офіційні канали Розрахунок іноземної валюти в юанях.
Однак через такі характеристики віртуальної валюти, як децентралізація, зручний обіг, анонімність і швидке надходження, особливо згадані вище методи обміну валютою вимагають дуже складних процедур. Тому, як згадувалося у передмові, деякі зовнішньоторговельні компанії безпосередньо знайдуть вітчизняних постачальників послуг і попросять їх надати послуги з конвертації високовідомих віртуальних валют, таких як U, у юані.
Через публічні канали ми можемо перевірити, чи на ринку все ще є багато постачальників послуг, які надають такі послуги та навіть рекламують такі послуги.
Незаконні висловлювання можна побачити всюди в Інтернеті
02 Юридичні ризики
Цивільно-правовий ризик
Як зазначалося в передмові до справи, зовнішньоторговельні компанії стикаються з великим ризиком роботи постачальників послуг. Як тільки зовнішньоторговельна компанія передає U на гаманець постачальника послуг, вона втрачає контроль над U. Тож поки постачальник послуг відмовляється переказувати гроші або втікає, зовнішньоторговельна компанія стикнеться з ситуацією, коли гроші не надходять, а валюта не знає, де вона. У цьому випадку зовнішньоторговельні компанії з меншою ймовірністю повернуть юань або U.
Згідно з поточною регуляторною політикою Китаю та судовим ставленням до віртуальних валют, якщо ви подасте цивільний позов із вимогою до постачальника послуг повернути U, суд, швидше за все, ухвалить рішення про відхилення позову (ми обговорювали це в статті Mankiw Law Firm «Позика Біткойн і запит на повернення, суд «Мене це питання не хвилює»), причина така: хоча віртуальну валюту можна розглядати як специфічний віртуальний товар, наразі в нашій країні немає відповідних законів і нормативних актів, які роз’яснюють, що вона є річчю відповідно до цивільного права, і вона не має типу речі. У цьому випадку вона не має реальної можливості повернення та не може бути кількісно визначена за допомогою законної валюти. Це не відповідає положенням статті 119 (4) Цивільно-процесуальний закон Китайської Народної Республіки про прийняття Народним судом цивільних справ.
Крім того, що, якщо позов вимагає від постачальника послуг продовжувати платити юані?
Згідно з положеннями статті 1 (4) «Повідомлення про подальше запобігання та боротьбу з ризиками ажіотажу транзакцій у віртуальній валюті», виданого Народним банком Китаю та іншими департаментами у 2019 році, будь-яка юридична особа, некорпоративна організація або фізична особа інвестування у віртуальну валюту та відповідні деривативи. Якщо це порушує громадський порядок і добрі звичаї, відповідний цивільно-правовий акт є недійсним, а збитки, спричинені ним, покриваються самостійно; якщо є підозра в порушенні фінансового порядку та загрозі фінансовій безпеці, відповідні департаменти розслідують і розглядають це відповідно до закону.
Ми бачимо регулятивне ставлення нашої країни. Хоча нинішня держава прямо не забороняє продаж і спекуляцію біткойнами та іншими віртуальними валютами окремими громадянами, поточні регуляторні тенденції показують, що пов’язана поведінка не тільки не може отримати ефективний правовий захист. Тому, Якщо на постачальника послуг подано позов із вимогою продовжувати здійснювати оплату в юанях, суд часто визнає транзакцію недійсною, а зовнішньоторговельна компанія нестиме вищезазначені збитки.
Ризик адміністративного нагляду
(1) Платіж зовнішньоторговельної компанії може бути заморожений через підозру в крадіжці грошей
Якщо постачальник послуг успішно перераховує відповідний платіж на банківський рахунок зовнішньоторговельної компанії відповідно до домовленості між двома сторонами. Згідно зі статтею 2 «Відповідних положень про застосування заходів арешту та арешту при провадженні кримінальних справ органами громадської безпеки», виходячи з потреб розслідування злочинів, органи громадської безпеки вилучають та заморожують майно, задіяне у злочині. справі відповідно до закону, а відповідні відділи, підрозділи та особи повинні сприяти та співпрацювати. Цей метод розрахунків за іноземну валюту через постачальників послуг може легко призвести до надходження вкрадених грошей на банківський рахунок зовнішньоторговельної компанії. Тому державна безпека заморозить гроші відповідно до вищезазначених правил. Зовнішньоторговельні компанії все ще повинні регулювати свою поведінку щодо розрахунків за валюту, інакше вони стануть «інструментами» злочинців для відмивання грошей.
(2) Розрахунки у віртуальній валюті зовнішньоторговельних компаній порушують управління валютним курсом
Завдяки характеристикам «децентралізації» та «підтримці однорангових транзакцій» віртуальна валюта певною мірою відіграє роль еквівалента транскордонних платежів. Потік віртуальних валют не покладається на традиційні фінансові рахунки для надання послуг, а існуючі заходи управління обміном валют важко контролювати.
Згідно зі статтею 45 «Положення про валютне адміністрування», особам, які здійснюють приватну купівлю-продаж іноземної валюти у прихованій формі, купівлю-продаж іноземної валюти або незаконне введення та продаж іноземної валюти на відносно великі суми, виноситься попередження. органом валютного адміністрування незаконно отримані доходи конфіскуються та накладається штраф у розмірі менше 30% незаконної суми. Якщо обставини серйозні, штраф не менше 30% незаконної суми, але не накладається понад еквівалент, а за наявності складу злочину притягується до кримінальної відповідальності відповідно до закону.
У поєднанні з вищезазначеними правилами, якщо поведінка зовнішньоторговельних компаній у валютних розрахунках буде розслідувана та перевірена відповідними департаментами, вони можуть зіткнутися з ризиком не лише конфіскації грошей, але й великих штрафів.
Кримінально-правовий ризик
(1) Або через підозру у відмиванні грошей тощо.
Продовжуючи обговорення у зв’язку зі сказаним вище «(1) Платіж за товари зовнішньоторговельної компанії може бути заморожено через підозру вкрадених грошей», якщо вихідне джерело платежу в юанях, отриманого зовнішньоторговельною компанією, належить до доходу і доходи від семи злочинів, включаючи злочини, пов’язані з наркотиками, організовані злочини тріади тощо, відповідно до статей 191 і 312 «Кримінального закону Китайської Народної Республіки» передбачається, що не лише гроші на рахунку будуть заморожені, але також існує висока ймовірність бути підозрюваним у «відмиванні грошей» або «приховуванні».Такі злочини, як «приховування злочинних доходів і доходів, одержаних злочинним шляхом», «переховування наркозлочинців», «переховування, передача та приховування наркотиків і викрадених наркотиків товари» були розслідувані та розглянуті органами громадської безпеки.
(2) або підозрюються у незаконній господарській діяльності
«Правила управління валютними операціями» вимагають, щоб усі операції з розрахунків і продажу іноземної валюти для фізичних осіб і підприємств здійснювалися через фінансові установи. Незважаючи на те, що зовнішньоторговельні компанії використовують віртуальну валюту як засіб, відповідно до «правової форми для приховування незаконних цілей», зрештою, така поведінка валютних розрахунків за допомогою віртуальної валюти все ще має величезний ризик бути засудженою судовими органами як незаконні валютні операції.
Крім того, "Роз'яснення Верховного Народного Суду та Верховної Народної Прокуратури з деяких питань застосування законодавства при розгляді кримінальних справ про незаконні виплати коштів і розрахункову діяльність і незаконну торгівлю іноземною валютою" передбачає, що якщо торгівля іноземною валютою замасковано порушує порядок на фінансовому ринку, а обставини серйозні, це становить злочин незаконних господарських операцій. Згідно з «Тлумаченням», якщо сума незаконної бізнес-операції перевищує п’ять мільйонів юанів або сума незаконного доходу перевищує сто тисяч юанів, слід визначити, що незаконна бізнес-операція має «серйозні обставини». Якщо сума незаконної бізнес-операції перевищує 25 мільйонів юанів або сума незаконного доходу перевищує 500 000 юанів, слід визначити, що незаконна бізнес-операція має «особливо серйозні обставини».
За звичайних обставин, порівняно із зовнішньоторговельними компаніями, постачальники послуг, відповідальні за віртуальну валюту та розрахунки в юанях, з більшою ймовірністю будуть визнані винними в цьому злочині.Однак якщо зовнішньоторговельна компанія відповідає одній із зазначених вище обставин, вона також буде визнана винною незаконних господарських операцій.
03 Підсумок
Останніми роками регулювання обміну іноземної валюти в моїй країні стає дедалі суворішим, і деякі «банки» також постійно адаптуються до здійснення транскордонних платежів через приватний обмін, USDT та інші більш приховані методи, що призводить до величезного капіталу відтік і завдає серйозної шкоди фінансовій стабільності Китаю. Зовнішньоторговельні компанії використовують віртуальні валюти, такі як U, для розрахунків в іноземній валюті, що певною мірою економить багато коштів і часу, але в той же час створює відповідний цивільний, адміністративний нагляд і кримінальні ризики. Зовнішньоторговельні компанії зазвичай сплачують великі суми, але зіткнувшись з ненадійним постачальником послуг, вони неминуче завдадуть великих збитків, і їх буде важко відшкодувати. Навіть, оскільки регуляторні органи та судові органи більш схильні до «значної» ідентифікації прихованих валютних операцій, поведінка, яка обходить офіційні канали валютних розрахунків, також вважатиметься порушенням управління валютою. Тому зовнішньоторговельним компаніям та іншим компаніям із подібними потребами рекомендується більш ретельно обирати методи валютних розрахунків.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Які юридичні ризики для зовнішньоторговельних компаній можуть отримати та обміняти віртуальну валюту USDT?
Передмова Нещодавно клієнт прийшов до Mankiw для консультації. Історія виглядає так: Клієнтом є зовнішньоторговельна компанія в Гуанчжоу. Після завершення транзакції з закордонною компанією оплата була проведена в USDT. Після отримання USDT компанія знайшли місцевого постачальника послуг. , конвертуйте USDT у RMB. У результаті постачальник послуг зник після отримання U, а клієнт запитав "Де цілісність?" У цій статті об’єднано наведені вище випадки, щоб вивчити правові ризики, з якими стикаються зовнішньоторговельні компанії під час усього процесу обміну USDT на законну валюту.
01 Процес розрахунків зовнішньоторговельних платежів
Традиційний спосіб повернення зовнішньої торгівлі назад
Після того, як більшість вітчизняних торговців у сфері зовнішньої торгівлі завершать транзакції зі своїми закордонними колегами, якщо вони отримають звичайні платежі за зовнішню торгівлю, торговці зовнішньої торгівлі перекажуть до Китаю чи Гонконгу, Китай, через місцевий регіон/місцевий банк, а потім розрахуються переказ в юанях.
Через суворе управління ринком торгівлі іноземною валютою в моїй країні та низку факторів зовнішньоторговельні торговці зазвичай знаходять третю сторону для обміну іноземної валюти, переказу доларів США та іншої іноземної валюти на рахунок третьої сторони, а потім третя сторона переказує рівну суму юанів на внутрішній банківський рахунок продавця зовнішньої торгівлі. У галузі зовнішньої торгівлі ця операція має галузевий термін, який називається «іноземна валюта». (Ризики такої поведінки не будуть обговорюватися в цій статті)
Виходячи з цього, різні зовнішньоторговельні компанії постійно балансують між дотриманням законодавства та контролем витрат, і багато інших методів розрахунків за іноземну валюту були отримані, щоб обійти управління валютою моєї країни.
Кошти зовнішньої торгівлі повертаються назад у вигляді віртуальної валюти
Зараз, оскільки віртуальні валюти визнаються та використовуються в певній місцевості на міжнародному рівні, багато іноземних трейдерів обмінюють свої місцеві валюти на стабільну валюту USDT (надалі «U») на місці, а потім конвертують USDT у долари США та переводять їх у свої Гонконгські рахунки в доларах США. Нарешті, у Гонконзі через операторів грошових послуг (MSO; Гонконгська митниця почала впроваджувати відповідні правила в 2012 році, які передбачають, що всі особи та підрозділи, залучені до операцій з обміну валюти та грошових переказів, повинні подавати заявку на Гонконг Ліцензія Kong MSO від митниці Гонконгу) через офіційні канали Розрахунок іноземної валюти в юанях.
Однак через такі характеристики віртуальної валюти, як децентралізація, зручний обіг, анонімність і швидке надходження, особливо згадані вище методи обміну валютою вимагають дуже складних процедур. Тому, як згадувалося у передмові, деякі зовнішньоторговельні компанії безпосередньо знайдуть вітчизняних постачальників послуг і попросять їх надати послуги з конвертації високовідомих віртуальних валют, таких як U, у юані.
Через публічні канали ми можемо перевірити, чи на ринку все ще є багато постачальників послуг, які надають такі послуги та навіть рекламують такі послуги.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
Незаконні висловлювання можна побачити всюди в Інтернеті
02 Юридичні ризики
Цивільно-правовий ризик
Як зазначалося в передмові до справи, зовнішньоторговельні компанії стикаються з великим ризиком роботи постачальників послуг. Як тільки зовнішньоторговельна компанія передає U на гаманець постачальника послуг, вона втрачає контроль над U. Тож поки постачальник послуг відмовляється переказувати гроші або втікає, зовнішньоторговельна компанія стикнеться з ситуацією, коли гроші не надходять, а валюта не знає, де вона. У цьому випадку зовнішньоторговельні компанії з меншою ймовірністю повернуть юань або U.
Згідно з поточною регуляторною політикою Китаю та судовим ставленням до віртуальних валют, якщо ви подасте цивільний позов із вимогою до постачальника послуг повернути U, суд, швидше за все, ухвалить рішення про відхилення позову (ми обговорювали це в статті Mankiw Law Firm «Позика Біткойн і запит на повернення, суд «Мене це питання не хвилює»), причина така: хоча віртуальну валюту можна розглядати як специфічний віртуальний товар, наразі в нашій країні немає відповідних законів і нормативних актів, які роз’яснюють, що вона є річчю відповідно до цивільного права, і вона не має типу речі. У цьому випадку вона не має реальної можливості повернення та не може бути кількісно визначена за допомогою законної валюти. Це не відповідає положенням статті 119 (4) Цивільно-процесуальний закон Китайської Народної Республіки про прийняття Народним судом цивільних справ.
Крім того, що, якщо позов вимагає від постачальника послуг продовжувати платити юані?
Згідно з положеннями статті 1 (4) «Повідомлення про подальше запобігання та боротьбу з ризиками ажіотажу транзакцій у віртуальній валюті», виданого Народним банком Китаю та іншими департаментами у 2019 році, будь-яка юридична особа, некорпоративна організація або фізична особа інвестування у віртуальну валюту та відповідні деривативи. Якщо це порушує громадський порядок і добрі звичаї, відповідний цивільно-правовий акт є недійсним, а збитки, спричинені ним, покриваються самостійно; якщо є підозра в порушенні фінансового порядку та загрозі фінансовій безпеці, відповідні департаменти розслідують і розглядають це відповідно до закону.
Ми бачимо регулятивне ставлення нашої країни. Хоча нинішня держава прямо не забороняє продаж і спекуляцію біткойнами та іншими віртуальними валютами окремими громадянами, поточні регуляторні тенденції показують, що пов’язана поведінка не тільки не може отримати ефективний правовий захист. Тому, Якщо на постачальника послуг подано позов із вимогою продовжувати здійснювати оплату в юанях, суд часто визнає транзакцію недійсною, а зовнішньоторговельна компанія нестиме вищезазначені збитки.
Ризик адміністративного нагляду
(1) Платіж зовнішньоторговельної компанії може бути заморожений через підозру в крадіжці грошей
Якщо постачальник послуг успішно перераховує відповідний платіж на банківський рахунок зовнішньоторговельної компанії відповідно до домовленості між двома сторонами. Згідно зі статтею 2 «Відповідних положень про застосування заходів арешту та арешту при провадженні кримінальних справ органами громадської безпеки», виходячи з потреб розслідування злочинів, органи громадської безпеки вилучають та заморожують майно, задіяне у злочині. справі відповідно до закону, а відповідні відділи, підрозділи та особи повинні сприяти та співпрацювати. Цей метод розрахунків за іноземну валюту через постачальників послуг може легко призвести до надходження вкрадених грошей на банківський рахунок зовнішньоторговельної компанії. Тому державна безпека заморозить гроші відповідно до вищезазначених правил. Зовнішньоторговельні компанії все ще повинні регулювати свою поведінку щодо розрахунків за валюту, інакше вони стануть «інструментами» злочинців для відмивання грошей.
(2) Розрахунки у віртуальній валюті зовнішньоторговельних компаній порушують управління валютним курсом
Завдяки характеристикам «децентралізації» та «підтримці однорангових транзакцій» віртуальна валюта певною мірою відіграє роль еквівалента транскордонних платежів. Потік віртуальних валют не покладається на традиційні фінансові рахунки для надання послуг, а існуючі заходи управління обміном валют важко контролювати.
Згідно зі статтею 45 «Положення про валютне адміністрування», особам, які здійснюють приватну купівлю-продаж іноземної валюти у прихованій формі, купівлю-продаж іноземної валюти або незаконне введення та продаж іноземної валюти на відносно великі суми, виноситься попередження. органом валютного адміністрування незаконно отримані доходи конфіскуються та накладається штраф у розмірі менше 30% незаконної суми. Якщо обставини серйозні, штраф не менше 30% незаконної суми, але не накладається понад еквівалент, а за наявності складу злочину притягується до кримінальної відповідальності відповідно до закону.
У поєднанні з вищезазначеними правилами, якщо поведінка зовнішньоторговельних компаній у валютних розрахунках буде розслідувана та перевірена відповідними департаментами, вони можуть зіткнутися з ризиком не лише конфіскації грошей, але й великих штрафів.
Кримінально-правовий ризик
(1) Або через підозру у відмиванні грошей тощо.
Продовжуючи обговорення у зв’язку зі сказаним вище «(1) Платіж за товари зовнішньоторговельної компанії може бути заморожено через підозру вкрадених грошей», якщо вихідне джерело платежу в юанях, отриманого зовнішньоторговельною компанією, належить до доходу і доходи від семи злочинів, включаючи злочини, пов’язані з наркотиками, організовані злочини тріади тощо, відповідно до статей 191 і 312 «Кримінального закону Китайської Народної Республіки» передбачається, що не лише гроші на рахунку будуть заморожені, але також існує висока ймовірність бути підозрюваним у «відмиванні грошей» або «приховуванні».Такі злочини, як «приховування злочинних доходів і доходів, одержаних злочинним шляхом», «переховування наркозлочинців», «переховування, передача та приховування наркотиків і викрадених наркотиків товари» були розслідувані та розглянуті органами громадської безпеки.
(2) або підозрюються у незаконній господарській діяльності
«Правила управління валютними операціями» вимагають, щоб усі операції з розрахунків і продажу іноземної валюти для фізичних осіб і підприємств здійснювалися через фінансові установи. Незважаючи на те, що зовнішньоторговельні компанії використовують віртуальну валюту як засіб, відповідно до «правової форми для приховування незаконних цілей», зрештою, така поведінка валютних розрахунків за допомогою віртуальної валюти все ще має величезний ризик бути засудженою судовими органами як незаконні валютні операції.
Крім того, "Роз'яснення Верховного Народного Суду та Верховної Народної Прокуратури з деяких питань застосування законодавства при розгляді кримінальних справ про незаконні виплати коштів і розрахункову діяльність і незаконну торгівлю іноземною валютою" передбачає, що якщо торгівля іноземною валютою замасковано порушує порядок на фінансовому ринку, а обставини серйозні, це становить злочин незаконних господарських операцій. Згідно з «Тлумаченням», якщо сума незаконної бізнес-операції перевищує п’ять мільйонів юанів або сума незаконного доходу перевищує сто тисяч юанів, слід визначити, що незаконна бізнес-операція має «серйозні обставини». Якщо сума незаконної бізнес-операції перевищує 25 мільйонів юанів або сума незаконного доходу перевищує 500 000 юанів, слід визначити, що незаконна бізнес-операція має «особливо серйозні обставини».
За звичайних обставин, порівняно із зовнішньоторговельними компаніями, постачальники послуг, відповідальні за віртуальну валюту та розрахунки в юанях, з більшою ймовірністю будуть визнані винними в цьому злочині.Однак якщо зовнішньоторговельна компанія відповідає одній із зазначених вище обставин, вона також буде визнана винною незаконних господарських операцій.
03 Підсумок
Останніми роками регулювання обміну іноземної валюти в моїй країні стає дедалі суворішим, і деякі «банки» також постійно адаптуються до здійснення транскордонних платежів через приватний обмін, USDT та інші більш приховані методи, що призводить до величезного капіталу відтік і завдає серйозної шкоди фінансовій стабільності Китаю. Зовнішньоторговельні компанії використовують віртуальні валюти, такі як U, для розрахунків в іноземній валюті, що певною мірою економить багато коштів і часу, але в той же час створює відповідний цивільний, адміністративний нагляд і кримінальні ризики. Зовнішньоторговельні компанії зазвичай сплачують великі суми, але зіткнувшись з ненадійним постачальником послуг, вони неминуче завдадуть великих збитків, і їх буде важко відшкодувати. Навіть, оскільки регуляторні органи та судові органи більш схильні до «значної» ідентифікації прихованих валютних операцій, поведінка, яка обходить офіційні канали валютних розрахунків, також вважатиметься порушенням управління валютою. Тому зовнішньоторговельним компаніям та іншим компаніям із подібними потребами рекомендується більш ретельно обирати методи валютних розрахунків.