Одним із ключових факторів величезного успіху Ethereum є його процвітаюча екосистема Web3, керована розумними контрактами, яка пропонує низку децентралізованих платформ і програм. Завдяки різноманітним смарт-контрактам і проектам токенів, створеним на основі Ethereum, користувачі криптовалюти отримують економічні нові способи взаємодії без дозволу.
Завдяки децентралізованим платформам і P2P-взаємодіям зростаюча багатоланцюгова екосистема Web3 спровокувала народження циклічної криптоекономіки, яка охоплює кілька блокчейнів на основі EVM. Децентралізовані біржі (DEX), децентралізовані фінанси (DeFi) і децентралізовані програми (dApp) дозволяють користувачам торгувати, позичати, створювати та карбувати активи за допомогою однорангових транзакцій. Токен/NFT пасивно заробляє гроші, надаючи ліквідність. Тейк прибутки та так далі.
Біткойн, як перша і найбільша за ринковою капіталізацією криптовалюта, заслуговує на те, щоб бути одним із піонерських проектів Web3. Однак дивно, що біткойн не був включений у цю кругову економічну систему Web3. Причина полягає в тому, що дизайн біткойна не дозволяє зберігати повні за Тьюрингом смарт-контракти та пов’язані з ними дані на базовому рівні його блокчейну. Незважаючи на те, що біткойну було важко реалізувати смарт-контракти та токенізацію через протокол Omni Layer, біткойн все ще повільно впроваджував функції в стилі Web3 і використовував сценарії в масштабах. Насправді це пов’язано з філософією консервативних дизайнерських рішень, прийнятих розробниками Bitcoin, а не з відсутністю технічних можливостей.
До листопада 2021 року Bitcoin проходив оновлення Taproot, яке стискало складні транзакції, знижувало комісії та підвищувало ефективність мережі. Це оновлення Bitcoin змінює спосіб перевірки транзакцій, що робить можливим розвиток DeFi на Bitcoin. Поява ординалів, написів і штампів з початку 2023 року також створює проблеми для масштабованості розробки Bitcoin. Але через обмежену власну функціональність смарт-контракту розробники біткойн замість цього обрали методи масштабування на основі рівня 2.
З кількома швидко зростаючими платформами DeFi, які запускаються на біткойнах, бічних ланцюгах біткойнів і розробці рівня 2, складніші сценарії використання реалізуються поверх базового рівня з рівнями 2, які можуть обробляти логіку, дані та пропускну здатність поза ланцюгом. Проекти забезпечують функціональність смарт-контрактів, сумісність з EVM та інші варіанти використання Web3, забезпечуючи масштабованість, безпеку та безпеку біткойна та зростання блокчейну в ланцюжку.
У цій статті ми дослідимо зв’язок між біткойнами та DeFi, а також випадки використання, які біткойн DeFi привносить у мережу.
Оновлення Taproot робить можливим Bitcoin DeFi
Розумні контракти дозволяють сторонам обмінюватися цінностями без потреби третьої сторони, гарантуючи, що кожна транзакція є законною, прозорою та надійною. Коли розумні контракти виконуються, вони публікуються в блокчейні, де будь-хто може переглядати записи про завершені транзакції.
Базовий рівень біткойна дуже простий, що робить його найбільш безпечним, децентралізованим і стійким до цензури блокчейном, але йому також бракує повних можливостей програмування смарт-контрактів.
Через те, що сценарій Bitcoin не відповідає Тьюрингу, власники BTC конвертуватимуть свої активи в обгортки в інших блокчейнах перед запуском програм DeFi у мережі Bitcoin. Наприклад, актив Wrapped BTC (wBTC) у мережі Ethereum. wBTC — це токен ERC-20, який дозволяє власникам BTC брати участь у протоколах DeFi на основі Ethereum, блокуючи свої активи в смарт-контрактах і отримуючи еквівалентну кількість похідних активів, які потім можна використовувати для збереження, позичання та отримання пасивного доходу. через видобуток ліквідності на цих платформах.
Справа не в тому, що мережа біткойн ніколи не матиме DeFi. Насправді хороші основи біткойна є основою для того, щоб він став найбільш надійним кінцевим розрахунковим рівнем для смарт-контрактів.
Після впровадження оновлення Taproot у листопаді 2021 року оновлення реалізувало більш потужні функції в складних сценаріях і могло розробляти децентралізовані програми (dApps) на основі блокчейну Bitcoin. Зокрема, оновлення Taproot містить 3 BIP:
BIP340 (підписи Schnorr): підписи Schnorr сприяють швидшому та безпечнішому способу перевірки транзакцій у мережі Bitcoin. Це дозволяє об’єднати кілька ключів в один ключ, тобто завершити сукупний підпис, тим самим покращуючи конфіденційність біткойнів і зменшуючи розмір транзакції, щоб кожен блок міг вмістити більше транзакцій.
BIP341 (Taproot): заснований на оновленні SegWit, Taproot використовує Merkelized Alternative Script Tree (MAST) для розширення обсягу даних транзакцій у блокчейні Bitcoin. Taproot не тільки забезпечує більшу масштабованість і ефективність блокчейну біткойн, але також забезпечує більшу конфіденційність для користувачів біткойнів.
BIP342 (Tap): Tap — це оновлення мови кодування до Bitcoin Script, яке полегшує дві інші пропозиції щодо вдосконалення біткойнів (BIP) для визначення інструкцій щодо виконання транзакцій. Tap покращує біткойн шляхом покращення хешів підпису. Гнучкість смарт-контракту та свобода валюта може просувати мережу Bitcoin для підтримки та створення розумних контрактів у майбутньому.
Джерело зображення: Kraken Intelligence
Загалом, оновлення Taproot вирішує проблему, пов’язану з тим, що нативний біткойн не підтримує смарт-контракти, запроваджуючи рішення Layer2 і бічні ланцюги, що дозволяє біткойнам розвивати DeFi. Використовуючи технологію Layer2, користувачі можуть створити екосистему DeFi на основі блокчейну біткойн, що робить біткойн доступним для ширшого спектру випадків використання. Сайдчейни також можуть підтримувати розумні контракти в мережі біткойн і підключати їх до інших блокчейнів.
Завдяки адаптації до DeFi біткойн підвищує свою корисність, одночасно звертаючись до ширшої бази користувачів. З іншого боку, більшість інвесторів і користувачів DeFi також цінують безпеку, яку приносить біткойн. DeFi на Bitcoin вирішує проблему безпеки хакерських атак і підвищує довіру до різних рішень, що також є необхідністю розробки DeFi на Bitcoin.
Застосування Bitcoin DeFi
Додаток Bitcoin DeFi на основі зовнішніх посилань
Перш ніж мережа біткойн запустить програми DeFi, участь біткойна в DeFi у зовнішньому ланцюжку має бути «інкапсульована», що означає, що представлення 1:1 синтетичного активу з BTC має бути створено в іншій мережі як нативний токен (наприклад, wBTC). Це фінансовий інструмент, який імітує вартість базового активу. Щоб створити синтетичні активи на біткойнах, платформи DeFi заблокують певну кількість біткойнів як заставу. Ця застава потім використовується для карбування нових токенів, що представляють вартість базового активу. Потім синтетичними токенами можна торгувати на децентралізованій біржі (DEX) або використовувати їх як заставу для інших позик чи фінансових продуктів. Коли синтетичні токени погашаються, застава повертається власнику.
Але проблема полягає в тому, що інкапсуляція ризикована. Оскільки блокчейн біткойнів не може реагувати на зовнішні події, процес блокування та розблокування біткойнів є складним під час використання та вимагає, щоб хтось виконував блокування та розблокування. Процес відбувається так:
Власники спочатку депонують свої біткойни емітенту в блокчейні біткойнів. Потім емітент підтверджує отримання цільового блокчейну, карбуючи «загорнуті BTC» токени власного ланцюга цільового ланцюга у співвідношенні 1:1. Щоб викупити токен, користувачі повинні повернути свої загорнуті BTC емітенту в цільовій мережі, який потім надсилає BTC на їхній біткойн-гаманець у співвідношенні 1:1. Нарешті, упакований BTC видаляється («спалюється») емітентом, яким може бути окрема особа, група людей (multisig) або смарт-контракт (забезпечується консенсусом).
Кредит зображення: @alexeizamyatin
Майже всі пакетні BTC покладаються на централізовані рішення, які контролюються надійними посередниками або біржами, і власники, які використовують ці рішення, повинні відмовитися від функцій, які роблять біткойн децентралізованими. Тому в останні роки розробники біткойнів продовжували досліджувати способи створення технологій, додатків та інфраструктури на основі блокчейну біткойн, щоб просувати додатки DeFi, рідні для екосистеми біткойн.
Додаток Bitcoin DeFi на основі рівня 2
З випуском оновлення Bitcoin Taproot, DeFi можна поступово впроваджувати в Bitcoin.Хоча власний блокчейн Bitcoin наразі не підтримує смарт-контракти, Taproot представив рішення другого рівня, щоб допомогти йому реалізувати цю функцію та розширити протокол Bitcoin для функціональності та масштабованості блокчейну монет. На даний момент існує чотири найвідоміші проекти в Bitcoin DeFi.Кожен проект унікальний своїм підключенням до базової мережі Bitcoin і додатковими функціями, які він надає в мережу.
Bitcoin DeFi у мережі Lightning
Lightning Network — це рішення для масштабування рівня 2, яке забезпечує швидкі, безпечні та дешеві однорангові платежі. Воно успадковує безпеку біткойнів, забезпечуючи при цьому можливості високошвидкісної обробки транзакцій у режимі реального часу поза мережею. Мережа Lightning створює «канали» між двома сторонами, де багато транзакцій можуть надсилатися туди й назад поза мережею. Ця система значно знімає навантаження на базову мережу біткойн і є ключем до масштабованості платежів біткойн. З кінця 2020 року використання Lightning Network значно зросло.
Станом на 6 вересня кількість біткойнів у Lightning Network досягла 4742, тоді як у мережі працювало приблизно 16 000 вузлів.
Кредит зображення: Bitcoin Visuals
Bitcoin DeFi на RSK
RSK — це платформа смарт-контрактів, яка працює на блокчейні Bitcoin. Він забезпечує більш високу швидкість транзакцій і масштабованість, одночасно підтримуючи децентралізовані програми та смарт-контракти в мережі Bitcoin.
Платформа смарт-контрактів RSK сумісна з віртуальною машиною Ethereum. Це дозволяє розробникам створювати dApps на RSK за допомогою Solidity, мови програмування, яка використовується для розробки смарт-контрактів Ethereum.
RSK використовує свою рідну криптовалюту під назвою Smart Bitcoin (RBTC) як паливо для своєї платформи, подібно до того, як Ethereum використовує ETH. Крім того, RSK має двосторонню прив’язку, що дозволяє блокувати біткойн у контрактах і використовувати його на платформі RSK.
Bitcoin DeFi на стеках
Stacks — це протокол, створений на основі блокчейну біткойн із явною метою полегшення використання смарт-контрактів, децентралізованих програм і можливості програмування в екосистемі біткойн. Дозволяючи розробку нових додатків на основі блокчейну та виконання смарт-контрактів, можна підтримувати безпеку, функціональність і стабільність блокчейну Bitcoin.
Stacks використовує унікальний механізм майнінгу під назвою Proof of Transfer (PoX), надсилаючи біткойни в смарт-контракт у блокчейні Stacks, токени Stacks можна майнити. Цей процес дозволяє біткойн-майнерам брати участь у перевірці транзакцій Stacks і таким чином отримувати винагороду STX.
Stacks також містить рідну мову програмування під назвою Clarity, яка розроблена як безпечна, передбачувана та легко піддається аудиту, що робить її ідеальною для створення децентралізованих програм і смарт-контрактів.
Bitcoin DeFi на Mintlayer
Mintlayer — це рішення рівня 2 для біткойнів, яке підтримує розумні контракти та дає змогу проектам DeFi у блокчейні біткойнів. Компанію було засновано в 2019 році, щоб забезпечити інфраструктуру та ключові інструменти для проектів, які будують майбутнє біткойнів. Mintlayer забезпечує стійку архітектуру для DeFi, успадковує модель безпеки Bitcoin і реалізує справді децентралізовані, надійні та прозорі транзакції. Mintlayer не тільки сподівається розширити функціональність біткойна, але й прокладає шлях іншим розробникам для створення та запуску інноваційних рішень для подальшого підвищення його корисності.
Переваги та проблеми Bitcoin DeFi
Перевага
Хоча Ethereum є одним із найбільш використовуваних і популярних блокчейнів у DeFi, біткойн також стає життєздатним варіантом. Домінування біткойна на ринку криптовалют робить його сильним вибором для проектів DeFi, які прагнуть залучити ширшу аудиторію. Створення DeFi на основі біткойнів має кілька переваг.
хороший фундамент
Біткойн є найстабільнішим, безпечнішим і децентралізованим блокчейном у світі. З моменту публікації першого блоку в 2009 році мережа постійно демонструвала свою довговічність завдяки обмеженим модифікаціям свого основного протоколу та майже нульовому простою. Це робить біткойн ідеальною основою для розробників для створення наступного покоління фінансових продуктів і послуг.
мережевий ефект
Біткойн є найбільшою криптовалютою за ринковою капіталізацією, інфраструктурою майнінгу та базою користувачів. Величезна база користувачів полегшує охоплення проектами DeFi ширшої аудиторії. Хоча Ethereum має процвітаючу спільноту розробників, його база користувачів все ще відносно невелика порівняно з Bitcoin. Світ розглядає біткойн як стандарт цифрових активів для інвесторів.
Широкі випадки використання
Сталі пропозиції та дефіцит біткойна роблять його привабливим активом для проектів DeFi. Використовуючи біткойн як заставу, платформи DeFi можуть створювати нові фінансові продукти, які є безпечнішими та надійнішими, ніж традиційні фінансові продукти. Оскільки попит на біткойни зростає, створення додатків DeFi на біткойнах принесе інноваційну та значну користь активу та мережі.
виклик
Незважаючи на те, що вище описано багато випадків використання біткойн DeFi і переваги створення DeFi на біткойнах, все ще є деякі проблеми для широкомасштабного застосування в майбутньому.
Однією з найбільших проблем є обмежена ємність блокчейну Bitcoin. Він здатний обробляти близько 7 транзакцій на секунду порівняно з приблизно 25-30 для Ethereum, і ця обмежена потужність може призвести до повільного часу транзакцій і високих комісій у періоди високого попиту.
Крім того, на базовому рівні мережі біткойн відсутні функції смарт-контрактів, що призводить до поганої компонування біткойнів, що вимагає рішень рівня 2 для підтримки програм DeFi. Незважаючи на те, що ці блокчейни другого рівня покладаються на основу безпеки біткойнів, вони все ще становлять такі ж ризики для безпеки, як і інші dApps.
Нарешті, нормативна невизначеність і нечіткий правовий статус Bitcoin DeFi також можуть створити проблеми для розробки та впровадження цих програм.
підсумок
Запущений у 2008 році як перша криптовалюта, біткойн користувався широкою довірою серед громадськості, оскільки створював безпечну, децентралізовану та стійку до цензури мережу. Сьогодні він залишається найважливішим блокчейном, а його поточна ринкова капіталізація перевищує 500 мільярдів доларів, що чітко підтверджує його позицію як провідного цифрового накопичувача вартості, що є величезним досягненням.
Оскільки все більше людей усвідомлюють, що безпечне інвестування в криптовалюту важливіше, ніж потенційно висока віддача, воно стає все більш привабливим для розробників та інвесторів DeFi. Біткойн не обов’язково повинен залишатися грошовим активом із мінімальною корисністю. Будучи найбільш надійним блокчейном, більший потенціал можна розкрити, створивши Bitcoin DeFi. Біткойн може стати наріжним каменем майбутньої фінансової системи, а його технологія, програми та інфраструктура відкриють нову еру DeFi.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Чи може біткойн очолити нову хвилю DeFi?
Одним із ключових факторів величезного успіху Ethereum є його процвітаюча екосистема Web3, керована розумними контрактами, яка пропонує низку децентралізованих платформ і програм. Завдяки різноманітним смарт-контрактам і проектам токенів, створеним на основі Ethereum, користувачі криптовалюти отримують економічні нові способи взаємодії без дозволу.
Завдяки децентралізованим платформам і P2P-взаємодіям зростаюча багатоланцюгова екосистема Web3 спровокувала народження циклічної криптоекономіки, яка охоплює кілька блокчейнів на основі EVM. Децентралізовані біржі (DEX), децентралізовані фінанси (DeFi) і децентралізовані програми (dApp) дозволяють користувачам торгувати, позичати, створювати та карбувати активи за допомогою однорангових транзакцій. Токен/NFT пасивно заробляє гроші, надаючи ліквідність. Тейк прибутки та так далі.
Біткойн, як перша і найбільша за ринковою капіталізацією криптовалюта, заслуговує на те, щоб бути одним із піонерських проектів Web3. Однак дивно, що біткойн не був включений у цю кругову економічну систему Web3. Причина полягає в тому, що дизайн біткойна не дозволяє зберігати повні за Тьюрингом смарт-контракти та пов’язані з ними дані на базовому рівні його блокчейну. Незважаючи на те, що біткойну було важко реалізувати смарт-контракти та токенізацію через протокол Omni Layer, біткойн все ще повільно впроваджував функції в стилі Web3 і використовував сценарії в масштабах. Насправді це пов’язано з філософією консервативних дизайнерських рішень, прийнятих розробниками Bitcoin, а не з відсутністю технічних можливостей.
До листопада 2021 року Bitcoin проходив оновлення Taproot, яке стискало складні транзакції, знижувало комісії та підвищувало ефективність мережі. Це оновлення Bitcoin змінює спосіб перевірки транзакцій, що робить можливим розвиток DeFi на Bitcoin. Поява ординалів, написів і штампів з початку 2023 року також створює проблеми для масштабованості розробки Bitcoin. Але через обмежену власну функціональність смарт-контракту розробники біткойн замість цього обрали методи масштабування на основі рівня 2.
З кількома швидко зростаючими платформами DeFi, які запускаються на біткойнах, бічних ланцюгах біткойнів і розробці рівня 2, складніші сценарії використання реалізуються поверх базового рівня з рівнями 2, які можуть обробляти логіку, дані та пропускну здатність поза ланцюгом. Проекти забезпечують функціональність смарт-контрактів, сумісність з EVM та інші варіанти використання Web3, забезпечуючи масштабованість, безпеку та безпеку біткойна та зростання блокчейну в ланцюжку.
У цій статті ми дослідимо зв’язок між біткойнами та DeFi, а також випадки використання, які біткойн DeFi привносить у мережу.
Оновлення Taproot робить можливим Bitcoin DeFi
Розумні контракти дозволяють сторонам обмінюватися цінностями без потреби третьої сторони, гарантуючи, що кожна транзакція є законною, прозорою та надійною. Коли розумні контракти виконуються, вони публікуються в блокчейні, де будь-хто може переглядати записи про завершені транзакції.
Базовий рівень біткойна дуже простий, що робить його найбільш безпечним, децентралізованим і стійким до цензури блокчейном, але йому також бракує повних можливостей програмування смарт-контрактів.
Через те, що сценарій Bitcoin не відповідає Тьюрингу, власники BTC конвертуватимуть свої активи в обгортки в інших блокчейнах перед запуском програм DeFi у мережі Bitcoin. Наприклад, актив Wrapped BTC (wBTC) у мережі Ethereum. wBTC — це токен ERC-20, який дозволяє власникам BTC брати участь у протоколах DeFi на основі Ethereum, блокуючи свої активи в смарт-контрактах і отримуючи еквівалентну кількість похідних активів, які потім можна використовувати для збереження, позичання та отримання пасивного доходу. через видобуток ліквідності на цих платформах.
Справа не в тому, що мережа біткойн ніколи не матиме DeFi. Насправді хороші основи біткойна є основою для того, щоб він став найбільш надійним кінцевим розрахунковим рівнем для смарт-контрактів.
Після впровадження оновлення Taproot у листопаді 2021 року оновлення реалізувало більш потужні функції в складних сценаріях і могло розробляти децентралізовані програми (dApps) на основі блокчейну Bitcoin. Зокрема, оновлення Taproot містить 3 BIP:
BIP340 (підписи Schnorr): підписи Schnorr сприяють швидшому та безпечнішому способу перевірки транзакцій у мережі Bitcoin. Це дозволяє об’єднати кілька ключів в один ключ, тобто завершити сукупний підпис, тим самим покращуючи конфіденційність біткойнів і зменшуючи розмір транзакції, щоб кожен блок міг вмістити більше транзакцій.
BIP341 (Taproot): заснований на оновленні SegWit, Taproot використовує Merkelized Alternative Script Tree (MAST) для розширення обсягу даних транзакцій у блокчейні Bitcoin. Taproot не тільки забезпечує більшу масштабованість і ефективність блокчейну біткойн, але також забезпечує більшу конфіденційність для користувачів біткойнів.
BIP342 (Tap): Tap — це оновлення мови кодування до Bitcoin Script, яке полегшує дві інші пропозиції щодо вдосконалення біткойнів (BIP) для визначення інструкцій щодо виконання транзакцій. Tap покращує біткойн шляхом покращення хешів підпису. Гнучкість смарт-контракту та свобода валюта може просувати мережу Bitcoin для підтримки та створення розумних контрактів у майбутньому.
Джерело зображення: Kraken Intelligence
Загалом, оновлення Taproot вирішує проблему, пов’язану з тим, що нативний біткойн не підтримує смарт-контракти, запроваджуючи рішення Layer2 і бічні ланцюги, що дозволяє біткойнам розвивати DeFi. Використовуючи технологію Layer2, користувачі можуть створити екосистему DeFi на основі блокчейну біткойн, що робить біткойн доступним для ширшого спектру випадків використання. Сайдчейни також можуть підтримувати розумні контракти в мережі біткойн і підключати їх до інших блокчейнів.
Завдяки адаптації до DeFi біткойн підвищує свою корисність, одночасно звертаючись до ширшої бази користувачів. З іншого боку, більшість інвесторів і користувачів DeFi також цінують безпеку, яку приносить біткойн. DeFi на Bitcoin вирішує проблему безпеки хакерських атак і підвищує довіру до різних рішень, що також є необхідністю розробки DeFi на Bitcoin.
Застосування Bitcoin DeFi
Додаток Bitcoin DeFi на основі зовнішніх посилань
Перш ніж мережа біткойн запустить програми DeFi, участь біткойна в DeFi у зовнішньому ланцюжку має бути «інкапсульована», що означає, що представлення 1:1 синтетичного активу з BTC має бути створено в іншій мережі як нативний токен (наприклад, wBTC). Це фінансовий інструмент, який імітує вартість базового активу. Щоб створити синтетичні активи на біткойнах, платформи DeFi заблокують певну кількість біткойнів як заставу. Ця застава потім використовується для карбування нових токенів, що представляють вартість базового активу. Потім синтетичними токенами можна торгувати на децентралізованій біржі (DEX) або використовувати їх як заставу для інших позик чи фінансових продуктів. Коли синтетичні токени погашаються, застава повертається власнику.
Але проблема полягає в тому, що інкапсуляція ризикована. Оскільки блокчейн біткойнів не може реагувати на зовнішні події, процес блокування та розблокування біткойнів є складним під час використання та вимагає, щоб хтось виконував блокування та розблокування. Процес відбувається так:
Власники спочатку депонують свої біткойни емітенту в блокчейні біткойнів. Потім емітент підтверджує отримання цільового блокчейну, карбуючи «загорнуті BTC» токени власного ланцюга цільового ланцюга у співвідношенні 1:1. Щоб викупити токен, користувачі повинні повернути свої загорнуті BTC емітенту в цільовій мережі, який потім надсилає BTC на їхній біткойн-гаманець у співвідношенні 1:1. Нарешті, упакований BTC видаляється («спалюється») емітентом, яким може бути окрема особа, група людей (multisig) або смарт-контракт (забезпечується консенсусом).
Кредит зображення: @alexeizamyatin
Майже всі пакетні BTC покладаються на централізовані рішення, які контролюються надійними посередниками або біржами, і власники, які використовують ці рішення, повинні відмовитися від функцій, які роблять біткойн децентралізованими. Тому в останні роки розробники біткойнів продовжували досліджувати способи створення технологій, додатків та інфраструктури на основі блокчейну біткойн, щоб просувати додатки DeFi, рідні для екосистеми біткойн.
Додаток Bitcoin DeFi на основі рівня 2
З випуском оновлення Bitcoin Taproot, DeFi можна поступово впроваджувати в Bitcoin.Хоча власний блокчейн Bitcoin наразі не підтримує смарт-контракти, Taproot представив рішення другого рівня, щоб допомогти йому реалізувати цю функцію та розширити протокол Bitcoin для функціональності та масштабованості блокчейну монет. На даний момент існує чотири найвідоміші проекти в Bitcoin DeFi.Кожен проект унікальний своїм підключенням до базової мережі Bitcoin і додатковими функціями, які він надає в мережу.
Bitcoin DeFi у мережі Lightning
Lightning Network — це рішення для масштабування рівня 2, яке забезпечує швидкі, безпечні та дешеві однорангові платежі. Воно успадковує безпеку біткойнів, забезпечуючи при цьому можливості високошвидкісної обробки транзакцій у режимі реального часу поза мережею. Мережа Lightning створює «канали» між двома сторонами, де багато транзакцій можуть надсилатися туди й назад поза мережею. Ця система значно знімає навантаження на базову мережу біткойн і є ключем до масштабованості платежів біткойн. З кінця 2020 року використання Lightning Network значно зросло.
Станом на 6 вересня кількість біткойнів у Lightning Network досягла 4742, тоді як у мережі працювало приблизно 16 000 вузлів.
Кредит зображення: Bitcoin Visuals
Bitcoin DeFi на RSK
RSK — це платформа смарт-контрактів, яка працює на блокчейні Bitcoin. Він забезпечує більш високу швидкість транзакцій і масштабованість, одночасно підтримуючи децентралізовані програми та смарт-контракти в мережі Bitcoin.
Платформа смарт-контрактів RSK сумісна з віртуальною машиною Ethereum. Це дозволяє розробникам створювати dApps на RSK за допомогою Solidity, мови програмування, яка використовується для розробки смарт-контрактів Ethereum.
RSK використовує свою рідну криптовалюту під назвою Smart Bitcoin (RBTC) як паливо для своєї платформи, подібно до того, як Ethereum використовує ETH. Крім того, RSK має двосторонню прив’язку, що дозволяє блокувати біткойн у контрактах і використовувати його на платформі RSK.
Bitcoin DeFi на стеках
Stacks — це протокол, створений на основі блокчейну біткойн із явною метою полегшення використання смарт-контрактів, децентралізованих програм і можливості програмування в екосистемі біткойн. Дозволяючи розробку нових додатків на основі блокчейну та виконання смарт-контрактів, можна підтримувати безпеку, функціональність і стабільність блокчейну Bitcoin.
Stacks використовує унікальний механізм майнінгу під назвою Proof of Transfer (PoX), надсилаючи біткойни в смарт-контракт у блокчейні Stacks, токени Stacks можна майнити. Цей процес дозволяє біткойн-майнерам брати участь у перевірці транзакцій Stacks і таким чином отримувати винагороду STX.
Stacks також містить рідну мову програмування під назвою Clarity, яка розроблена як безпечна, передбачувана та легко піддається аудиту, що робить її ідеальною для створення децентралізованих програм і смарт-контрактів.
Bitcoin DeFi на Mintlayer
Mintlayer — це рішення рівня 2 для біткойнів, яке підтримує розумні контракти та дає змогу проектам DeFi у блокчейні біткойнів. Компанію було засновано в 2019 році, щоб забезпечити інфраструктуру та ключові інструменти для проектів, які будують майбутнє біткойнів. Mintlayer забезпечує стійку архітектуру для DeFi, успадковує модель безпеки Bitcoin і реалізує справді децентралізовані, надійні та прозорі транзакції. Mintlayer не тільки сподівається розширити функціональність біткойна, але й прокладає шлях іншим розробникам для створення та запуску інноваційних рішень для подальшого підвищення його корисності.
Переваги та проблеми Bitcoin DeFi
Перевага
Хоча Ethereum є одним із найбільш використовуваних і популярних блокчейнів у DeFi, біткойн також стає життєздатним варіантом. Домінування біткойна на ринку криптовалют робить його сильним вибором для проектів DeFi, які прагнуть залучити ширшу аудиторію. Створення DeFi на основі біткойнів має кілька переваг.
хороший фундамент
Біткойн є найстабільнішим, безпечнішим і децентралізованим блокчейном у світі. З моменту публікації першого блоку в 2009 році мережа постійно демонструвала свою довговічність завдяки обмеженим модифікаціям свого основного протоколу та майже нульовому простою. Це робить біткойн ідеальною основою для розробників для створення наступного покоління фінансових продуктів і послуг.
мережевий ефект
Біткойн є найбільшою криптовалютою за ринковою капіталізацією, інфраструктурою майнінгу та базою користувачів. Величезна база користувачів полегшує охоплення проектами DeFi ширшої аудиторії. Хоча Ethereum має процвітаючу спільноту розробників, його база користувачів все ще відносно невелика порівняно з Bitcoin. Світ розглядає біткойн як стандарт цифрових активів для інвесторів.
Широкі випадки використання
Сталі пропозиції та дефіцит біткойна роблять його привабливим активом для проектів DeFi. Використовуючи біткойн як заставу, платформи DeFi можуть створювати нові фінансові продукти, які є безпечнішими та надійнішими, ніж традиційні фінансові продукти. Оскільки попит на біткойни зростає, створення додатків DeFi на біткойнах принесе інноваційну та значну користь активу та мережі.
виклик
Незважаючи на те, що вище описано багато випадків використання біткойн DeFi і переваги створення DeFi на біткойнах, все ще є деякі проблеми для широкомасштабного застосування в майбутньому.
Однією з найбільших проблем є обмежена ємність блокчейну Bitcoin. Він здатний обробляти близько 7 транзакцій на секунду порівняно з приблизно 25-30 для Ethereum, і ця обмежена потужність може призвести до повільного часу транзакцій і високих комісій у періоди високого попиту.
Крім того, на базовому рівні мережі біткойн відсутні функції смарт-контрактів, що призводить до поганої компонування біткойнів, що вимагає рішень рівня 2 для підтримки програм DeFi. Незважаючи на те, що ці блокчейни другого рівня покладаються на основу безпеки біткойнів, вони все ще становлять такі ж ризики для безпеки, як і інші dApps.
Нарешті, нормативна невизначеність і нечіткий правовий статус Bitcoin DeFi також можуть створити проблеми для розробки та впровадження цих програм.
підсумок
Запущений у 2008 році як перша криптовалюта, біткойн користувався широкою довірою серед громадськості, оскільки створював безпечну, децентралізовану та стійку до цензури мережу. Сьогодні він залишається найважливішим блокчейном, а його поточна ринкова капіталізація перевищує 500 мільярдів доларів, що чітко підтверджує його позицію як провідного цифрового накопичувача вартості, що є величезним досягненням.
Оскільки все більше людей усвідомлюють, що безпечне інвестування в криптовалюту важливіше, ніж потенційно висока віддача, воно стає все більш привабливим для розробників та інвесторів DeFi. Біткойн не обов’язково повинен залишатися грошовим активом із мінімальною корисністю. Будучи найбільш надійним блокчейном, більший потенціал можна розкрити, створивши Bitcoin DeFi. Біткойн може стати наріжним каменем майбутньої фінансової системи, а його технологія, програми та інфраструктура відкриють нову еру DeFi.