Автор: Хуа Ся; Джерело: Народна громадська безпека, випуск 18, 19, 2023 р.
В останні роки фінансові інновації, представлені легальною цифровою валютою, швидко з’явилися в усьому світі. У той же час валютні злочини, такі як відмивання грошей, шахрайство, фінансові піраміди, азартні ігри в Інтернеті та фінансування тероризму, з’явилися у великій кількості, завдаючи серйозної шкоди економічним інтересам суспільства та створюючи нові проблеми для фінансового нагляду. Таким чином, побудова законної моделі нагляду за цифровими валютами в моїй країні та вдосконалення нормативної бази є невід’ємною частиною процесу боротьби з законними злочинами, пов’язаними з цифровими валютами, захисту фінансової безпеки та стабільності, законних прав та інтересів людей, а також захисту дна лінія попередження системних фінансових ризиків.
Поточний стан і проблеми законної моделі нагляду за цифровою валютою в моїй країні
Наразі юридична модель емісії цифрової валюти в моїй країні використовує дворівневий операційний механізм "центральний банк-комерційний банк/комерційний банк-державність". Центральний банк відповідає за випуск, а комерційні банки відповідають за її обмін для населення. Ця модель в основному базується на стабільності поточної банківської системи, яка працює протягом багатьох років і має відносно повні функції та засоби. Таким чином, цифрова валюта також слідує моделі регулювання традиційної банківської галузі. У порівнянні з традиційними валютами легальні цифрові валюти мають характеристики контрольованої анонімності та швидкості транзакцій, і їх легко використовувати для незаконних злочинів, таких як відмивання грошей, транскордонний обмін, наркотики та зброя та хакерські атаки. Існуюча модель регулювання та правова система моєї країни стикаються з новими викликами.
Один — невідповідність предметів. Хоча законна модель нагляду за цифровою валютою враховує модель операції, вона не поєднує характеристики множинності учасників процесу операції, а розподіл наглядових повноважень і функцій є нечітким. Зі стрімким зростанням легальних транзакцій з цифровою валютою моделі нагляду під керівництвом центрального банку важко проводити своєчасний і глибокий нагляд за коштами протягом усього процесу, що збільшує ризик витоку та крадіжки відповідної інформації та даних, які можуть мати негативний вплив на соціально-економічну безпеку та безпеку мережі. Легальна модель нагляду за цифровою валютою вимагає повнішої системи для підтримки величезного обсягу транзакцій даних. Друге – невідповідність технології. Традиційна регуляторна модель не розроблена на основі інформації про дані, і її технічна система не може відповідати нагляду за легальними цифровими валютами. Тому необхідно терміново прискорити вдосконалення законної моделі нагляду за цифровою валютою в моїй країні.
Створення багатополярної моделі регулювання для законної цифрової валюти моєї країни
Поєднуючи характеристики кримінальних справ щодо законної цифрової валюти в моїй країні та рівень розвитку фінансової інфраструктури моєї країни, а також спираючись на практичний досвід фінансового нагляду в інших країнах, рекомендується побудувати багатополярну модель регулювання для законної цифрової валюти в моїй країні. валюти з наступних аспектів: на законодавчому рівні вдосконалити нормативні акти законів про цифрові валюти; на рівні центрального банку, очолюваного центральним банком, Державне управління фінансового нагляду, Комісія з регулювання цінних паперів Китаю, Державне управління іноземної валюти та інші департаменти посилили нагляд відповідно до розподілу функцій; на рівні галузевих органів, таких як Китайський науково-дослідний інститут цифрової валюти, подальше вдосконалення досліджень технічних, політичних і регуляторних питань цифрової валюти.
(1) Прискорення вдосконалення законодавства про цифрові валюти
Чинні закони та нормативні акти, що регулюють легальні цифрові валюти, відстають. Наша країна наразі оприлюднила такі закони та нормативні акти, як Закон Китайської Народної Республіки про Народний банк Китаю та Положення Китайської Народної Республіки про адміністрування юаня. Окрім цих спеціалізованих законів і нормативних актів, інші відомчі закони, такі як Кримінальний закон Китайської Народної Республіки та Закон Китайської Народної Республіки про боротьбу з відмиванням грошей, також містять відповідні положення. Однак, судячи з чинного монетарного законодавства та політики моєї країни, точне визначення легальної цифрової валюти ще не сформовано, і всі вищезазначені закони та нормативні акти використовують фізичну валюту як об’єкт правового регулювання. Легальна цифрова валюта має керовану анонімність і цифровість і дуже відрізняється від фізичної валюти. Тому традиційні закони та правила валютного нагляду не можуть застосовуватися. Затвердження та обіг легальних цифрових валют залучають кілька відділів і вимагають узгодженого нагляду з боку кількох відділів. Ми можемо вивчити існуючі регулятивні закони та нормативні акти у традиційній фінансовій сфері та поширити їх на сферу цифрової валюти.Наприклад, ми можемо розширити поточну систему боротьби з відмиванням грошей, щоб боротися зі злочинами, пов’язаними з відмиванням грошей, і запобігати цим злочинам у сфері права цифрова валюта.
(2) Розширити предмети та сферу діяльності органів фінансового регулювання
Відповідно до різних сфер діяльності та суб’єктів господарювання, система нагляду з боку різних регуляторних органів може бути створена для побудови багатополярної моделі фінансового нагляду, яка спільно контролюється центральним банком та іншими професійними органами фінансового регулювання. Злочини в легальній цифровій валюті стосуються багатьох фінансових установ і установ, пов’язаних із цінними паперами, великих сум і широкого кола залучених людей. Вони також мають тенденцію розвиватися в кількох сферах і професіях, що спричиняє великі перешкоди органам громадської безпеки в процесі розслідування, збору доказів, і відновлення. З точки зору вдосконалення системи автор рекомендує: По-перше, органи фінансового регулювання повинні спільно здійснювати нагляд, уточнювати відповідальність, уточнювати розподіл праці та підвищувати професійний рівень нагляду. Посилити співпрацю між центральним банком, Державною адміністрацією фінансового нагляду, Китайською комісією з регулювання цінних паперів, Державною адміністрацією іноземної валюти та іншими департаментами. Другий – посилити скоординований нагляд за фінансовими установами та сторонніми технологічними компаніями. З точки зору щоденних операцій і технічного обслуговування системи комерційні банки та сторонні технологічні компанії особливо важливі в усіх аспектах обігу валюти. З дозволу центрального банку різні фінансові установи та сторонні технологічні компанії, залучені до транзакцій, можуть спільно створювати систему обміну інформацією про підозрілі транзакції та активно надавати пропозиції та пропозиції щодо вдосконалення нормативних стандартів. По-третє, це посилення зв’язку та обміну інформацією з міжнародними регуляторними організаціями цифрової валюти, щоб спільно реагувати на виклики, пов’язані з цифровою валютою.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Активно розбудовуйте багатополярну модель регулювання для легальної цифрової валюти відповідно до нової ситуації
Автор: Хуа Ся; Джерело: Народна громадська безпека, випуск 18, 19, 2023 р.
В останні роки фінансові інновації, представлені легальною цифровою валютою, швидко з’явилися в усьому світі. У той же час валютні злочини, такі як відмивання грошей, шахрайство, фінансові піраміди, азартні ігри в Інтернеті та фінансування тероризму, з’явилися у великій кількості, завдаючи серйозної шкоди економічним інтересам суспільства та створюючи нові проблеми для фінансового нагляду. Таким чином, побудова законної моделі нагляду за цифровими валютами в моїй країні та вдосконалення нормативної бази є невід’ємною частиною процесу боротьби з законними злочинами, пов’язаними з цифровими валютами, захисту фінансової безпеки та стабільності, законних прав та інтересів людей, а також захисту дна лінія попередження системних фінансових ризиків.
Поточний стан і проблеми законної моделі нагляду за цифровою валютою в моїй країні
Наразі юридична модель емісії цифрової валюти в моїй країні використовує дворівневий операційний механізм "центральний банк-комерційний банк/комерційний банк-державність". Центральний банк відповідає за випуск, а комерційні банки відповідають за її обмін для населення. Ця модель в основному базується на стабільності поточної банківської системи, яка працює протягом багатьох років і має відносно повні функції та засоби. Таким чином, цифрова валюта також слідує моделі регулювання традиційної банківської галузі. У порівнянні з традиційними валютами легальні цифрові валюти мають характеристики контрольованої анонімності та швидкості транзакцій, і їх легко використовувати для незаконних злочинів, таких як відмивання грошей, транскордонний обмін, наркотики та зброя та хакерські атаки. Існуюча модель регулювання та правова система моєї країни стикаються з новими викликами.
Один — невідповідність предметів. Хоча законна модель нагляду за цифровою валютою враховує модель операції, вона не поєднує характеристики множинності учасників процесу операції, а розподіл наглядових повноважень і функцій є нечітким. Зі стрімким зростанням легальних транзакцій з цифровою валютою моделі нагляду під керівництвом центрального банку важко проводити своєчасний і глибокий нагляд за коштами протягом усього процесу, що збільшує ризик витоку та крадіжки відповідної інформації та даних, які можуть мати негативний вплив на соціально-економічну безпеку та безпеку мережі. Легальна модель нагляду за цифровою валютою вимагає повнішої системи для підтримки величезного обсягу транзакцій даних. Друге – невідповідність технології. Традиційна регуляторна модель не розроблена на основі інформації про дані, і її технічна система не може відповідати нагляду за легальними цифровими валютами. Тому необхідно терміново прискорити вдосконалення законної моделі нагляду за цифровою валютою в моїй країні.
Створення багатополярної моделі регулювання для законної цифрової валюти моєї країни
Поєднуючи характеристики кримінальних справ щодо законної цифрової валюти в моїй країні та рівень розвитку фінансової інфраструктури моєї країни, а також спираючись на практичний досвід фінансового нагляду в інших країнах, рекомендується побудувати багатополярну модель регулювання для законної цифрової валюти в моїй країні. валюти з наступних аспектів: на законодавчому рівні вдосконалити нормативні акти законів про цифрові валюти; на рівні центрального банку, очолюваного центральним банком, Державне управління фінансового нагляду, Комісія з регулювання цінних паперів Китаю, Державне управління іноземної валюти та інші департаменти посилили нагляд відповідно до розподілу функцій; на рівні галузевих органів, таких як Китайський науково-дослідний інститут цифрової валюти, подальше вдосконалення досліджень технічних, політичних і регуляторних питань цифрової валюти.
(1) Прискорення вдосконалення законодавства про цифрові валюти
Чинні закони та нормативні акти, що регулюють легальні цифрові валюти, відстають. Наша країна наразі оприлюднила такі закони та нормативні акти, як Закон Китайської Народної Республіки про Народний банк Китаю та Положення Китайської Народної Республіки про адміністрування юаня. Окрім цих спеціалізованих законів і нормативних актів, інші відомчі закони, такі як Кримінальний закон Китайської Народної Республіки та Закон Китайської Народної Республіки про боротьбу з відмиванням грошей, також містять відповідні положення. Однак, судячи з чинного монетарного законодавства та політики моєї країни, точне визначення легальної цифрової валюти ще не сформовано, і всі вищезазначені закони та нормативні акти використовують фізичну валюту як об’єкт правового регулювання. Легальна цифрова валюта має керовану анонімність і цифровість і дуже відрізняється від фізичної валюти. Тому традиційні закони та правила валютного нагляду не можуть застосовуватися. Затвердження та обіг легальних цифрових валют залучають кілька відділів і вимагають узгодженого нагляду з боку кількох відділів. Ми можемо вивчити існуючі регулятивні закони та нормативні акти у традиційній фінансовій сфері та поширити їх на сферу цифрової валюти.Наприклад, ми можемо розширити поточну систему боротьби з відмиванням грошей, щоб боротися зі злочинами, пов’язаними з відмиванням грошей, і запобігати цим злочинам у сфері права цифрова валюта.
(2) Розширити предмети та сферу діяльності органів фінансового регулювання
Відповідно до різних сфер діяльності та суб’єктів господарювання, система нагляду з боку різних регуляторних органів може бути створена для побудови багатополярної моделі фінансового нагляду, яка спільно контролюється центральним банком та іншими професійними органами фінансового регулювання. Злочини в легальній цифровій валюті стосуються багатьох фінансових установ і установ, пов’язаних із цінними паперами, великих сум і широкого кола залучених людей. Вони також мають тенденцію розвиватися в кількох сферах і професіях, що спричиняє великі перешкоди органам громадської безпеки в процесі розслідування, збору доказів, і відновлення. З точки зору вдосконалення системи автор рекомендує: По-перше, органи фінансового регулювання повинні спільно здійснювати нагляд, уточнювати відповідальність, уточнювати розподіл праці та підвищувати професійний рівень нагляду. Посилити співпрацю між центральним банком, Державною адміністрацією фінансового нагляду, Китайською комісією з регулювання цінних паперів, Державною адміністрацією іноземної валюти та іншими департаментами. Другий – посилити скоординований нагляд за фінансовими установами та сторонніми технологічними компаніями. З точки зору щоденних операцій і технічного обслуговування системи комерційні банки та сторонні технологічні компанії особливо важливі в усіх аспектах обігу валюти. З дозволу центрального банку різні фінансові установи та сторонні технологічні компанії, залучені до транзакцій, можуть спільно створювати систему обміну інформацією про підозрілі транзакції та активно надавати пропозиції та пропозиції щодо вдосконалення нормативних стандартів. По-третє, це посилення зв’язку та обміну інформацією з міжнародними регуляторними організаціями цифрової валюти, щоб спільно реагувати на виклики, пов’язані з цифровою валютою.