Автор оригіналу: Юрист Чжоу Фенсюань, старший юрист Шанхайської юридичної фірми Mankiw
Деякий час тому клієнт прийшов до Mankiw для консультації. Основні факти справи такі: Клієнтом є зовнішньоторговельна компанія в Гуанчжоу. Після завершення операції з закордонною компанією початковим наміром клієнта було, звичайно, здійснити оплату через Yangguan. Однак закордонна компанія не змогла. Не маючи змоги заплатити, він запропонував можливе рішення «здійснити оплату в USDT». Після ретельного обмірковування, щоб уникнути довгих ночей і снів, клієнт погодився та швидко отримав USDT, сплачений закордонну компанію, а потім знайшов вітчизняного «постачальника послуг» «Ліквідація (перетворення USDT на юані). Результат пошуку адвоката Манківа можна собі уявити: після того, як «постачальник послуг» отримав U, він не зміг зв’язатися і такої людини не знайшов.
Багато людей, вперше почувши зміст цієї консультації, можуть подумати, що «речі, пов’язані з віртуальними валютами, приречені на нещастя». З огляду на той факт, що різні країни мають різну політику регулювання віртуальних валют, використання USDT для розрахунків стало одним із варіантів оплати для деяких зовнішньоторговельних компаній.Однак існує багато підводних каменів у традиційних методах оплати зовнішньої торгівлі. (ризик), чи справді доцільно вибрати USDT як спосіб оплати?
01 Поширені проблеми зі збором платежів для транскордонних зовнішньоторговельних торговців
Малим, середнім і мікрокомпаніям зовнішньої торгівлі дуже легко зіткнутися з невдачею транскордонних платежів. Деякі компанії навіть обманюють і врешті-решт виходять з ринку. Тому в зовнішньоторговельних операціях збір платежів є предметом великого занепокоєння для обох покупці і продавці. У малих, середніх і мікрокомпаніях зовнішньої торгівлі сукупні витрати зростають, операційні ризики та тиск знаходяться на високому рівні, і в різному ступені існують явища «бояться приймати замовлення, коли є замовлення» та «збільшувати дохід без збільшення прибутку». ". Це пов’язано з тим, що зовнішньоторговельні компанії зіткнуться з багатьма проблемами під час збору грошей, зокрема, але не обмежуючись цим: ① тривалий процес відкриття рахунку, повільний час збору та високі комісії за зняття коштів; ② занадто мало підтримуваних валют, а існуючі канали не підтримують дрібні монети ③ Ліміт зняття юанів обмежений; ④Готівку не можна зняти за курсом обміну в режимі реального часу; ⑤Неможливо платити постачальникам напряму; ⑥Важко отримати платежі в зонах високого ризику; ⑦Ви навіть можете зіткнутися з такими проблемами, як заморожування карток і коштів . Для внутрішніх зовнішньоторговельних торговців повернення коштів у транскордонному розрахунку має бути дуже важливою ланкою, і труднощі повернення також є практичною проблемою, з якою вони стикаються. Щоб уникнути проблем, які виникають у реальності, багато зовнішньоторговельних торговців Тепер відмовтеся від юридичних контрактів.Замість збору платежів звичайними методами та каналами, кошти здебільшого повертаються через «підпільні банки».
02 Модель функціонування транскордонних «підпільних банків»
Зазвичай транскордонні платежі стосуються міжнародних вимог і боргів, що виникають у результаті міжнародної торгівлі, міжнародних інвестицій та інших аспектів між двома або більше країнами або регіонами, за допомогою певних інструментів розрахунків і платіжних систем для здійснення транскордонних і транскордонних платежів Поведінка регіональних трансфертів. У реальній економічній діяльності багато вітчизняних підпільних банків використовуються як метод розрахунків для транскордонної торгівлі.
«Підпільний банк» не є чітким та стандартизованим юридичним поняттям. Воно в основному відноситься до «спеціальної незаконної фінансової організації, яка є вільною від системи фінансового регулювання та використовує або частково використовує розрахункову мережу фінансових установ для участі в незаконних валютних операціях та транскордонні (прикордонні) операції." ) Незаконні фінансові послуги, такі як переказ коштів, зберігання коштів і кредитування". Його суть полягає в підпільному банку, який надає такі фінансові послуги, як обмін, кредитування, оплата та розрахунки без схвалення держави, і забезпечує канали фінансування для корупції, азартних ігор, контрабанди, податкового шахрайства, ухилення від податків тощо. Це також форма грошей відмивання злочинів (відповідні нормативні акти: «Звіт про боротьбу з відмиванням грошей», виданий Народним банком Китаю в 2005 році, і «Заходи щодо боротьби з незаконними фінансовими установами та незаконною фінансовою діяльністю», оприлюднені та введені в дію Державною радою в січні 8, 2011).
Існування та процвітання «підпільних банків» завжди були таємницею. Наразі існують три основні моделі функціонування вітчизняних «підпільних банків»: транскордонна модель «підкупки», модель «платіжно-розрахункова» та інші незаконні бізнес-моделі.
1. Транскордонна модель «контратаки»
Тобто використовується метод обміну, за якого юані доставляються всередині країни, а іноземна валюта доставляється за кордон, і кошти не є транскордонними за формою (називається «модель транскордонного обміну») для досягнення значного обміну та транскордонний переказ коштів. Це також основний спосіб роботи підпільних банків на даний момент. Він в основному використовується для переведення внутрішніх незаконних доходів та інших коштів за кордон через підпільні банки та для ухилення від обміну валюти через підпільні банки в транскордонній торгівлі.
2. Модель «Платіжно-розрахунковий тип»
Тобто використання фальшивих і оманливих засобів для фабрикації або конструювання законних форм транзакцій, приховування їх незаконних цілей і реалізації моделі «платежів і розрахунків» незаконного транскордонного переказу коштів. Наприклад, імпорт і експорт реквізиту та товарів можна використовувати для реалізації транскордонних коштів, а транзакції між державним і приватним секторами можуть бути переведені з державного в приватний через підставні компанії та фальшиву торгівлю.
3. Інші незаконні бізнес-моделі
Режими діяльності підпільних банківських угруповань часто диверсифіковані, їх також називають комплексними підпільними банками. Такі методи, як обмін валюти, незаконна модифікація та переміщення POS-машин за кордон, використання банківських карток за кордоном для зняття готівки, незаконне розділення покупок і платежів у іноземній валюті та контрабанда готівки також є поширеними. використання віртуальних валют, четвертий незаконний транскордонний переказ коштів на партійних платіжних платформах.
Коротше кажучи, незалежно від того, яка з вищезгаданих моделей використовується, методи отримання прибутку «підпільних банків» можна приблизно підсумувати таким чином: отримання різниці в ціні шляхом купівлі за низькою ціною та продажу іноземної валюти за дорогою, а також отримання певного відсотка від комісії за обробку. від «клієнтів» на основі суми операцій обміну та кредитування коштів, комісійних, шахрайства державних стимулів, знижок експортного податку та іншого транскордонного арбітражу та інших незаконних прибутків через транзакції.
03 Ризик вибору отримання USDT під час розрахунків за міжнародною торгівлею
Коли внутрішні та зовнішні продавці обирають метод розрахунків, чому вони вибирають USDT для отримання платежу, ймовірно, через наявні проблеми, згадані вище. Вибір USDT лише уникає деяких труднощів із отриманням платежу, але те, що вони отримують у свої руки, це віртуальна валюта , а для несправжнього золота та срібла, після збору, вам вибрати: утримувати, інвестувати чи ліквідувати його? Це практичне питання, яке місцеві торговці повинні розглянути після збору. З огляду на поточну регуляторну політику моєї країни щодо віртуальної валюти є настільки суворим, незалежно від того, чи йдеться про збір, утримання чи інвестиції. У будь-якому випадку це ситуація високого ризику.
1. Ризик отримання USDT
Якщо закордонний покупець конвертує свою іноземну валюту в USDT через «підпільний банк» або біржу (позабіржовий OTC), внутрішній продавець надасть йому адресу гаманця для отримання USDT, а закордонний продавець сплатить USDT відповідно до Вимоги внутрішнього торговця. Здається, це проходить збирання USDT дуже швидко та без валютних, валютних, податкових та інших обмежень. Однак, якщо ми проаналізуємо це глибше, то виявимо, що оскільки закордонні торговці обмінюють власні кошти на USDT через «підпільні банки» або біржі (позабіржовий OTC), вітчизняним торговцям важко визначити, чи є джерело кошти є легальними.
Припускаючи, що кошти закордонних торговців є незаконними коштами, у процесі розгляду попередніх випадків ми можемо попередньо передбачити, що причиною, чому закордонні торговці хочуть конвертувати власні кошти у віртуальну валюту, є просто використання «підпільних банків» або бірж (OTC). ) спочатку незаконні кошти відмиваються. Вітчизняні продавці, як ланка в отриманні USDT (або інших віртуальних валют), дуже ймовірно, будуть причетні до розслідування справи. Зрештою, кошти зовнішньої торгівлі цього порядку неможливо повернути .Якщо він невеликий, якщо він зростає до точки, коли її визнають кримінальним злочином, вигода переважує втрати.
2. Ризики утримання USDT
Після того, як місцеві торговці збирають USDT, якщо немає кримінального ризику, згаданого вище, чи можуть вони бути в безпеці? Насправді це не так. Вартість віртуальної валюти в Китаї може не відображатися, але деякі країни підтвердили, що віртуальна валюта є законною власністю. Якщо місцевий продавець не конвертує його в юані відразу після отримання USDT, а планує почекати та подивитися на ситуацію на міжнародному ринку, перш ніж будувати будь-які плани. Якщо USDT на руках подорожчає, тоді чому б і ні?
Однак крадіжка віртуальної валюти (чи то біткойн, чи то USDT) не є чимось новим у валютному колі. Я вважаю, що, щоб мати проблиск надії на одужання, вітчизняні торговці вирішать спробувати подати кримінальну заяву. Однак через вплив поточного національного законодавства та регуляторної політики. На підставі справ, які ми розглядали в минулому, і судових документів у публічних кримінальних справах, чи має віртуальна валюта ознаки власності, є ключовим фактором, чи можна визнати її кримінальним злочином. В даний час деякі суди визначають майнові ознаки віртуальних валют, які, як правило, будуть розслідувати злочин крадіжки, однак, судячи з практичного досвіду, незалежно від того, порушено кримінальну справу чи ні, відновити відносно важко вкраденої віртуальної валюти (USDT) у повному обсязі.
3. Ризики інвестування у віртуальні валюти
Звичайно, утримання USDT не є кінцевою метою вітчизняних торговців. Зрештою, якщо вони хочуть отримати прибуток через USDT, вони можуть використовувати зібрані USDT для інвестицій. У реальній економічній діяльності більшість часу, доручаючи іншим інвестувати у віртуальні валюти для себе, вони не підписуватимуть письмовий договір, що пан Чжоу часто називає поспільними інвестиціями. Кожного разу, коли «інвестиції не вдаються» (це може бути що проект справді поганий) (або сторона проекту взагалі нічого не робила), суд зазвичай визначає встановлення довіреного інвестиційного контракту на основі записів чату, записів передачі та інших матеріалів між двома сторонами. Однак встановлення договір доручення не означає, що він є дійсним. Існує велика кількість судових рішень, які вважають договір встановленим. Якщо він порушує політику фінансового регулювання, віртуальна валюта сама по собі є незаконним об’єктом або договір порушує громадський порядок і добрих звичаїв, договір буде вважатися недійсним; звичайно, є також невелика кількість типових випадків, які визнають дійсність контрактів, довірених для інвестування у віртуальні валюти.
Довірене інвестування у віртуальні валюти вважається недійсним договором, і правові наслідки також різні. Деякі суди вимагають від обох сторін нести частину відповідальності; деякі суди вважають, що згідно з «Оголошенням про запобігання ризикам фінансування випуску токенів» інвестиційна поведінка клієнта повинна нести власні ризики; деякі суди вважають, що пов’язані борги, засновані на віртуальній валюті, є незаконні, а тому закон не захищає власність клієнта.
Таким чином, якщо місцеві комерсанти, які займаються транскордонною торгівлею, отримують USDT і розглядають можливість використання його для інвестицій, вони повинні знати про можливі наслідки визнання недійсним у довіреному інвестиційному контракті та самі нести ризик, а також приймати інвестиційні рішення з обережністю.
4. Ризики ліквідації USDT
Незалежно від того, чи йдеться про традиційні способи оплати чи збирання USDT, головна мета вітчизняних торговців – збирати гроші та реалізувати обіг потоку капіталу. Так само, як і клієнт, який консультувався на початку, тобто кінцевою метою є обмін USDT за юані, але згідно з чинною нормативною політикою моєї країни, можливість легально конвертувати його в юані через місцеві інституції дуже мала, тому, якщо ви хочете це реалізувати, ви можете вибрати лише: біржі, позабіржовий ринок (або підземні банки). Незалежно від того, якого постачальника послуг ви виберете, юридичний процес для транскордонного входу в юані було порушено. Процес збору платежів через USDT можна коротко підсумувати таким чином: закордонні торговці обмінюють іноземну валюту на USDT → місцеві торговці надають гаманці за кордоном Адреса торговців → Закордонні торговці переказують USDT на адресу гаманця, надану вітчизняними торговцями → Вітчизняні торговці обмінюють їх на юані через біржі, позабіржові позабіржові (або підпільні банки), що ідеально прориває національну систему валютного та податкового управління, а також долає проблему повільної своєчасності. Однак існує багато ризиків. Якщо в юанях, обмінених з USDT, є незаконні кошти, банківська картка або кошти можуть бути заморожені, і органи громадської безпеки вимагають співпраці зі слідством, а до розморожування ще далеко; також існує ймовірність підозрюються у відмиванні грошей, приховуванні злочинних доходів тощо. Поширюються кримінальні справи. Навіть якщо юані, конвертовані з USDT, є легальними коштами, порушення законного та відповідного процесу введення юанів може означати незаконну торгівлю іноземною валютою, ухилення від сплати податків тощо. Після проведення відповідними підрозділами розслідування вони також можуть бути піддані кримінальному або адміністративному покаранню.
Звичайно, навіть якщо відповідні національні підрозділи чи департаменти не переслідують справу, процес переведення в готівку USDT не обов’язково гарантується.Як і клієнт, який звернувся до нас на початку, ситуація, коли постачальник послуг втратив зв’язок і втік після отримання USDT не є винятком. Оскільки чинне законодавство моєї країни суворо забороняє спекуляції віртуальними валютами, можна уявити, що повернути USDT, який було сплачено, все ще відносно важко. Таким чином я думав, що зможу уникнути іноземної валюти, податків, високих зборів за обробку, повільної своєчасності та інших проблем, але зрештою я можу нічого не отримати.
04 Резюме юриста Mankiw
Зважаючи на це, я вважаю, що вітчизняні продавці вже мають власні ідеї щодо вибору USDT (або інших віртуальних валют) для розрахунків.Як юридична фірма, яка займається індустрією web3.0, ми насправді приділяли увагу легалізації віртуальних валюти в Китаї. Можна лише сказати, що це все ще етап суворого регуляторного контролю. Рекомендується, щоб вітчизняні продавці вибирали методи транскордонних розрахунків на основі дотримання законодавства. Нарешті, дозвольте мені підсумувати теми, які сьогодні обговорювалися:
**1. Основними причинами, через які місцевим продавцям зовнішньої торгівлі важко збирати платежі, є: ** Довгий процес відкриття рахунку, повільний час збору та високі комісії за зняття коштів; занадто мало підтримуваних валют і існуючі канали не підтримують дрібні валюти ; обмежений ліміт зняття юанів; неможливо зняти готівку за курсом обміну в режимі реального часу; неможливо платити постачальникам напряму; важко отримати платежі в зонах високого ризику; і навіть можуть виникнути такі проблеми, як заморожування карток і коштів.
**2. Існують три основні операційні моделі транскордонних (прикордонних) платіжних підпільних банків: **Транскордонна модель «підкупу», модель «платежів і розрахунків» та інші незаконні бізнес-моделі, незалежно від того, які один це, це можливо За умови кримінального покарання або адміністративного стягнення.
**3. Основні ризики отримання USDT під час розрахунків за кордоном: ** (1) Ризик отримання USDT: кошти неможливо повернути, і вони навіть можуть стати частиною кримінального злочину; (2) Ризик володіння USDT: коливання цін. Це може призвести до девальвації або його можна не повернути після викрадення; (3) Ризик інвестування в USDT: існує ймовірність того, що довірений інвестиційний контракт є недійсним, і ви несете ризик на власний розсуд. ризик; (4) Ризик ліквідації USDT: біржа або позабіржовий позабіржовий ринок втікає, спричиняючи втрати капіталу, порушуючи валютні, податкові та інші національні правила управління, і підлягаючи кримінальним або адміністративним покаранням.
Спеціальна заява:
Ця стаття є оригінальною статтею Shanghai Mankiw Law Firm. Вона представляє лише особисті погляди автора цієї статті та не є юридичною консультацією чи юридичними висновками з конкретних питань. Якщо вам потрібно передрукувати статтю, зверніться до співробітників Mankun Law Firm: MankunLawFirm
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Які юридичні ризики, коли зовнішньоторговельна компанія використовує USDT для оплати?
Автор оригіналу: Юрист Чжоу Фенсюань, старший юрист Шанхайської юридичної фірми Mankiw
Деякий час тому клієнт прийшов до Mankiw для консультації. Основні факти справи такі: Клієнтом є зовнішньоторговельна компанія в Гуанчжоу. Після завершення операції з закордонною компанією початковим наміром клієнта було, звичайно, здійснити оплату через Yangguan. Однак закордонна компанія не змогла. Не маючи змоги заплатити, він запропонував можливе рішення «здійснити оплату в USDT». Після ретельного обмірковування, щоб уникнути довгих ночей і снів, клієнт погодився та швидко отримав USDT, сплачений закордонну компанію, а потім знайшов вітчизняного «постачальника послуг» «Ліквідація (перетворення USDT на юані). Результат пошуку адвоката Манківа можна собі уявити: після того, як «постачальник послуг» отримав U, він не зміг зв’язатися і такої людини не знайшов.
Багато людей, вперше почувши зміст цієї консультації, можуть подумати, що «речі, пов’язані з віртуальними валютами, приречені на нещастя». З огляду на той факт, що різні країни мають різну політику регулювання віртуальних валют, використання USDT для розрахунків стало одним із варіантів оплати для деяких зовнішньоторговельних компаній.Однак існує багато підводних каменів у традиційних методах оплати зовнішньої торгівлі. (ризик), чи справді доцільно вибрати USDT як спосіб оплати?
01 Поширені проблеми зі збором платежів для транскордонних зовнішньоторговельних торговців
Малим, середнім і мікрокомпаніям зовнішньої торгівлі дуже легко зіткнутися з невдачею транскордонних платежів. Деякі компанії навіть обманюють і врешті-решт виходять з ринку. Тому в зовнішньоторговельних операціях збір платежів є предметом великого занепокоєння для обох покупці і продавці. У малих, середніх і мікрокомпаніях зовнішньої торгівлі сукупні витрати зростають, операційні ризики та тиск знаходяться на високому рівні, і в різному ступені існують явища «бояться приймати замовлення, коли є замовлення» та «збільшувати дохід без збільшення прибутку». ". Це пов’язано з тим, що зовнішньоторговельні компанії зіткнуться з багатьма проблемами під час збору грошей, зокрема, але не обмежуючись цим: ① тривалий процес відкриття рахунку, повільний час збору та високі комісії за зняття коштів; ② занадто мало підтримуваних валют, а існуючі канали не підтримують дрібні монети ③ Ліміт зняття юанів обмежений; ④Готівку не можна зняти за курсом обміну в режимі реального часу; ⑤Неможливо платити постачальникам напряму; ⑥Важко отримати платежі в зонах високого ризику; ⑦Ви навіть можете зіткнутися з такими проблемами, як заморожування карток і коштів . Для внутрішніх зовнішньоторговельних торговців повернення коштів у транскордонному розрахунку має бути дуже важливою ланкою, і труднощі повернення також є практичною проблемою, з якою вони стикаються. Щоб уникнути проблем, які виникають у реальності, багато зовнішньоторговельних торговців Тепер відмовтеся від юридичних контрактів.Замість збору платежів звичайними методами та каналами, кошти здебільшого повертаються через «підпільні банки».
02 Модель функціонування транскордонних «підпільних банків»
Зазвичай транскордонні платежі стосуються міжнародних вимог і боргів, що виникають у результаті міжнародної торгівлі, міжнародних інвестицій та інших аспектів між двома або більше країнами або регіонами, за допомогою певних інструментів розрахунків і платіжних систем для здійснення транскордонних і транскордонних платежів Поведінка регіональних трансфертів. У реальній економічній діяльності багато вітчизняних підпільних банків використовуються як метод розрахунків для транскордонної торгівлі.
«Підпільний банк» не є чітким та стандартизованим юридичним поняттям. Воно в основному відноситься до «спеціальної незаконної фінансової організації, яка є вільною від системи фінансового регулювання та використовує або частково використовує розрахункову мережу фінансових установ для участі в незаконних валютних операціях та транскордонні (прикордонні) операції." ) Незаконні фінансові послуги, такі як переказ коштів, зберігання коштів і кредитування". Його суть полягає в підпільному банку, який надає такі фінансові послуги, як обмін, кредитування, оплата та розрахунки без схвалення держави, і забезпечує канали фінансування для корупції, азартних ігор, контрабанди, податкового шахрайства, ухилення від податків тощо. Це також форма грошей відмивання злочинів (відповідні нормативні акти: «Звіт про боротьбу з відмиванням грошей», виданий Народним банком Китаю в 2005 році, і «Заходи щодо боротьби з незаконними фінансовими установами та незаконною фінансовою діяльністю», оприлюднені та введені в дію Державною радою в січні 8, 2011).
Існування та процвітання «підпільних банків» завжди були таємницею. Наразі існують три основні моделі функціонування вітчизняних «підпільних банків»: транскордонна модель «підкупки», модель «платіжно-розрахункова» та інші незаконні бізнес-моделі.
1. Транскордонна модель «контратаки»
Тобто використовується метод обміну, за якого юані доставляються всередині країни, а іноземна валюта доставляється за кордон, і кошти не є транскордонними за формою (називається «модель транскордонного обміну») для досягнення значного обміну та транскордонний переказ коштів. Це також основний спосіб роботи підпільних банків на даний момент. Він в основному використовується для переведення внутрішніх незаконних доходів та інших коштів за кордон через підпільні банки та для ухилення від обміну валюти через підпільні банки в транскордонній торгівлі.
2. Модель «Платіжно-розрахунковий тип»
Тобто використання фальшивих і оманливих засобів для фабрикації або конструювання законних форм транзакцій, приховування їх незаконних цілей і реалізації моделі «платежів і розрахунків» незаконного транскордонного переказу коштів. Наприклад, імпорт і експорт реквізиту та товарів можна використовувати для реалізації транскордонних коштів, а транзакції між державним і приватним секторами можуть бути переведені з державного в приватний через підставні компанії та фальшиву торгівлю.
3. Інші незаконні бізнес-моделі
Режими діяльності підпільних банківських угруповань часто диверсифіковані, їх також називають комплексними підпільними банками. Такі методи, як обмін валюти, незаконна модифікація та переміщення POS-машин за кордон, використання банківських карток за кордоном для зняття готівки, незаконне розділення покупок і платежів у іноземній валюті та контрабанда готівки також є поширеними. використання віртуальних валют, четвертий незаконний транскордонний переказ коштів на партійних платіжних платформах.
Коротше кажучи, незалежно від того, яка з вищезгаданих моделей використовується, методи отримання прибутку «підпільних банків» можна приблизно підсумувати таким чином: отримання різниці в ціні шляхом купівлі за низькою ціною та продажу іноземної валюти за дорогою, а також отримання певного відсотка від комісії за обробку. від «клієнтів» на основі суми операцій обміну та кредитування коштів, комісійних, шахрайства державних стимулів, знижок експортного податку та іншого транскордонного арбітражу та інших незаконних прибутків через транзакції.
03 Ризик вибору отримання USDT під час розрахунків за міжнародною торгівлею
Коли внутрішні та зовнішні продавці обирають метод розрахунків, чому вони вибирають USDT для отримання платежу, ймовірно, через наявні проблеми, згадані вище. Вибір USDT лише уникає деяких труднощів із отриманням платежу, але те, що вони отримують у свої руки, це віртуальна валюта , а для несправжнього золота та срібла, після збору, вам вибрати: утримувати, інвестувати чи ліквідувати його? Це практичне питання, яке місцеві торговці повинні розглянути після збору. З огляду на поточну регуляторну політику моєї країни щодо віртуальної валюти є настільки суворим, незалежно від того, чи йдеться про збір, утримання чи інвестиції. У будь-якому випадку це ситуація високого ризику.
1. Ризик отримання USDT
Якщо закордонний покупець конвертує свою іноземну валюту в USDT через «підпільний банк» або біржу (позабіржовий OTC), внутрішній продавець надасть йому адресу гаманця для отримання USDT, а закордонний продавець сплатить USDT відповідно до Вимоги внутрішнього торговця. Здається, це проходить збирання USDT дуже швидко та без валютних, валютних, податкових та інших обмежень. Однак, якщо ми проаналізуємо це глибше, то виявимо, що оскільки закордонні торговці обмінюють власні кошти на USDT через «підпільні банки» або біржі (позабіржовий OTC), вітчизняним торговцям важко визначити, чи є джерело кошти є легальними.
Припускаючи, що кошти закордонних торговців є незаконними коштами, у процесі розгляду попередніх випадків ми можемо попередньо передбачити, що причиною, чому закордонні торговці хочуть конвертувати власні кошти у віртуальну валюту, є просто використання «підпільних банків» або бірж (OTC). ) спочатку незаконні кошти відмиваються. Вітчизняні продавці, як ланка в отриманні USDT (або інших віртуальних валют), дуже ймовірно, будуть причетні до розслідування справи. Зрештою, кошти зовнішньої торгівлі цього порядку неможливо повернути .Якщо він невеликий, якщо він зростає до точки, коли її визнають кримінальним злочином, вигода переважує втрати.
2. Ризики утримання USDT
Після того, як місцеві торговці збирають USDT, якщо немає кримінального ризику, згаданого вище, чи можуть вони бути в безпеці? Насправді це не так. Вартість віртуальної валюти в Китаї може не відображатися, але деякі країни підтвердили, що віртуальна валюта є законною власністю. Якщо місцевий продавець не конвертує його в юані відразу після отримання USDT, а планує почекати та подивитися на ситуацію на міжнародному ринку, перш ніж будувати будь-які плани. Якщо USDT на руках подорожчає, тоді чому б і ні?
Однак крадіжка віртуальної валюти (чи то біткойн, чи то USDT) не є чимось новим у валютному колі. Я вважаю, що, щоб мати проблиск надії на одужання, вітчизняні торговці вирішать спробувати подати кримінальну заяву. Однак через вплив поточного національного законодавства та регуляторної політики. На підставі справ, які ми розглядали в минулому, і судових документів у публічних кримінальних справах, чи має віртуальна валюта ознаки власності, є ключовим фактором, чи можна визнати її кримінальним злочином. В даний час деякі суди визначають майнові ознаки віртуальних валют, які, як правило, будуть розслідувати злочин крадіжки, однак, судячи з практичного досвіду, незалежно від того, порушено кримінальну справу чи ні, відновити відносно важко вкраденої віртуальної валюти (USDT) у повному обсязі.
3. Ризики інвестування у віртуальні валюти
Звичайно, утримання USDT не є кінцевою метою вітчизняних торговців. Зрештою, якщо вони хочуть отримати прибуток через USDT, вони можуть використовувати зібрані USDT для інвестицій. У реальній економічній діяльності більшість часу, доручаючи іншим інвестувати у віртуальні валюти для себе, вони не підписуватимуть письмовий договір, що пан Чжоу часто називає поспільними інвестиціями. Кожного разу, коли «інвестиції не вдаються» (це може бути що проект справді поганий) (або сторона проекту взагалі нічого не робила), суд зазвичай визначає встановлення довіреного інвестиційного контракту на основі записів чату, записів передачі та інших матеріалів між двома сторонами. Однак встановлення договір доручення не означає, що він є дійсним. Існує велика кількість судових рішень, які вважають договір встановленим. Якщо він порушує політику фінансового регулювання, віртуальна валюта сама по собі є незаконним об’єктом або договір порушує громадський порядок і добрих звичаїв, договір буде вважатися недійсним; звичайно, є також невелика кількість типових випадків, які визнають дійсність контрактів, довірених для інвестування у віртуальні валюти.
Довірене інвестування у віртуальні валюти вважається недійсним договором, і правові наслідки також різні. Деякі суди вимагають від обох сторін нести частину відповідальності; деякі суди вважають, що згідно з «Оголошенням про запобігання ризикам фінансування випуску токенів» інвестиційна поведінка клієнта повинна нести власні ризики; деякі суди вважають, що пов’язані борги, засновані на віртуальній валюті, є незаконні, а тому закон не захищає власність клієнта.
Таким чином, якщо місцеві комерсанти, які займаються транскордонною торгівлею, отримують USDT і розглядають можливість використання його для інвестицій, вони повинні знати про можливі наслідки визнання недійсним у довіреному інвестиційному контракті та самі нести ризик, а також приймати інвестиційні рішення з обережністю.
4. Ризики ліквідації USDT
Незалежно від того, чи йдеться про традиційні способи оплати чи збирання USDT, головна мета вітчизняних торговців – збирати гроші та реалізувати обіг потоку капіталу. Так само, як і клієнт, який консультувався на початку, тобто кінцевою метою є обмін USDT за юані, але згідно з чинною нормативною політикою моєї країни, можливість легально конвертувати його в юані через місцеві інституції дуже мала, тому, якщо ви хочете це реалізувати, ви можете вибрати лише: біржі, позабіржовий ринок (або підземні банки). Незалежно від того, якого постачальника послуг ви виберете, юридичний процес для транскордонного входу в юані було порушено. Процес збору платежів через USDT можна коротко підсумувати таким чином: закордонні торговці обмінюють іноземну валюту на USDT → місцеві торговці надають гаманці за кордоном Адреса торговців → Закордонні торговці переказують USDT на адресу гаманця, надану вітчизняними торговцями → Вітчизняні торговці обмінюють їх на юані через біржі, позабіржові позабіржові (або підпільні банки), що ідеально прориває національну систему валютного та податкового управління, а також долає проблему повільної своєчасності. Однак існує багато ризиків. Якщо в юанях, обмінених з USDT, є незаконні кошти, банківська картка або кошти можуть бути заморожені, і органи громадської безпеки вимагають співпраці зі слідством, а до розморожування ще далеко; також існує ймовірність підозрюються у відмиванні грошей, приховуванні злочинних доходів тощо. Поширюються кримінальні справи. Навіть якщо юані, конвертовані з USDT, є легальними коштами, порушення законного та відповідного процесу введення юанів може означати незаконну торгівлю іноземною валютою, ухилення від сплати податків тощо. Після проведення відповідними підрозділами розслідування вони також можуть бути піддані кримінальному або адміністративному покаранню.
Звичайно, навіть якщо відповідні національні підрозділи чи департаменти не переслідують справу, процес переведення в готівку USDT не обов’язково гарантується.Як і клієнт, який звернувся до нас на початку, ситуація, коли постачальник послуг втратив зв’язок і втік після отримання USDT не є винятком. Оскільки чинне законодавство моєї країни суворо забороняє спекуляції віртуальними валютами, можна уявити, що повернути USDT, який було сплачено, все ще відносно важко. Таким чином я думав, що зможу уникнути іноземної валюти, податків, високих зборів за обробку, повільної своєчасності та інших проблем, але зрештою я можу нічого не отримати.
04 Резюме юриста Mankiw
Зважаючи на це, я вважаю, що вітчизняні продавці вже мають власні ідеї щодо вибору USDT (або інших віртуальних валют) для розрахунків.Як юридична фірма, яка займається індустрією web3.0, ми насправді приділяли увагу легалізації віртуальних валюти в Китаї. Можна лише сказати, що це все ще етап суворого регуляторного контролю. Рекомендується, щоб вітчизняні продавці вибирали методи транскордонних розрахунків на основі дотримання законодавства. Нарешті, дозвольте мені підсумувати теми, які сьогодні обговорювалися:
**1. Основними причинами, через які місцевим продавцям зовнішньої торгівлі важко збирати платежі, є: ** Довгий процес відкриття рахунку, повільний час збору та високі комісії за зняття коштів; занадто мало підтримуваних валют і існуючі канали не підтримують дрібні валюти ; обмежений ліміт зняття юанів; неможливо зняти готівку за курсом обміну в режимі реального часу; неможливо платити постачальникам напряму; важко отримати платежі в зонах високого ризику; і навіть можуть виникнути такі проблеми, як заморожування карток і коштів.
**2. Існують три основні операційні моделі транскордонних (прикордонних) платіжних підпільних банків: **Транскордонна модель «підкупу», модель «платежів і розрахунків» та інші незаконні бізнес-моделі, незалежно від того, які один це, це можливо За умови кримінального покарання або адміністративного стягнення.
**3. Основні ризики отримання USDT під час розрахунків за кордоном: ** (1) Ризик отримання USDT: кошти неможливо повернути, і вони навіть можуть стати частиною кримінального злочину; (2) Ризик володіння USDT: коливання цін. Це може призвести до девальвації або його можна не повернути після викрадення; (3) Ризик інвестування в USDT: існує ймовірність того, що довірений інвестиційний контракт є недійсним, і ви несете ризик на власний розсуд. ризик; (4) Ризик ліквідації USDT: біржа або позабіржовий позабіржовий ринок втікає, спричиняючи втрати капіталу, порушуючи валютні, податкові та інші національні правила управління, і підлягаючи кримінальним або адміністративним покаранням.
Спеціальна заява:
Ця стаття є оригінальною статтею Shanghai Mankiw Law Firm. Вона представляє лише особисті погляди автора цієї статті та не є юридичною консультацією чи юридичними висновками з конкретних питань. Якщо вам потрібно передрукувати статтю, зверніться до співробітників Mankun Law Firm: MankunLawFirm