Нещодавно пан Маньків отримав консультацію від клієнта, який зареєстрував компанію за кордоном, основним видом діяльності компанії є продаж передплачених карток по всьому світу, спосіб інкасації – віртуальна валюта, серед покупців багато китайців, клієнт хоче знати, чи є юридичні ризики в його бізнесі?
Чи незаконно купувати та продавати передплачені картки?
Передплачені картки поділяються на одноцільові комерційні передплачені картки та передплачені картки платіжних установ, які відповідно регулюються Заходами щодо адміністрування одноцільових комерційних передплачених карток (Пробна версія) (редакція 2016 року) та Заходами щодо адміністрування бізнесу передплачених карток платіжних установ. Передплачені картки, згадані в цій статті, є одноцільовими комерційними передплаченими картками, тобто різними подарунковими картками, які зустрічаються в повсякденному житті.
Залежно від обставин, підприємства, що випускають передплачені картки, повинні подати заяву до Муніципального регуляторного бюро або Міністерства торгівлі та мати відповідні вимоги до управління капіталом. Крім регульованої емісії, відсутня заборона на торгівлю передплаченими картками, тобто перепродаж передплачених карток повністю легальний на ринку.
Прокуратура Цзянсу одного разу притягнула громадянина до відповідальності за переробку великої кількості карток для покупок і продаж їх з метою отримання прибутку, але в підсумку Вень не став злочином і був звільнений на місці. У цій справі суд також ретельно проаналізував, чи не є участь у бізнесі з утилізації торгових карток злочином незаконної підприємницької діяльності (див. [Кримінальний судовий процес] Справа про приховування та приховування доходів, отриманих злочинним шляхом [No 1093] - Чи є злочином акт утилізації торгових карток у великих кількостях та їх продаж з метою отримання прибутку?). Дивись кінець судового засідання).
Чи є купівля або продаж передплачених карток незаконним бізнесом?
Перш ніж тлумачити, чи може це становити злочин незаконної діяльності, необхідно розібратися в цій бізнес-моделі, навіщо використовувати віртуальну валюту для продажу передплачених карток? Причин для того, щоб займатися світовим бізнесом, може бути декілька? Або це зручно для невеликих знімків?
У процесі виведення віртуальної валюти материкового Китаю її легко заморозити через отримання вкрадених грошей тощо, і це встановлений факт, що банківські картки заморожені. Тому в процесі виведення не тільки покупці заважають продавцям, продавці також перешкоджають покупцям. Для користувачів, які хочуть виводити кошти лише невеликими сумами, бізнес-модель продажу передплачених карток з віртуальною валютою є дуже геніальним рішенням проблем обох сторін. Покупець отримує передплачену картку, заморозити яку категорично не можна. Продавці отримують невеликі суми віртуальної валюти, а можливість чорних грошей сильно зменшується.
Ця модель чудово вирішує больову точку невеликого ринкового попиту на зняття коштів, але чи є вона незаконною?
Перш за все, що потрібно популяризувати, так це те, що сфера застосування китайського кримінального права дуже велика, якщо якась частина бізнес-моделі має якесь відношення до Китаю, вона теоретично може підпадати під юрисдикцію китайського кримінального права. Варто лише сказати, що збільшення факторів, пов'язаних з іноземцями в бізнес-моделі, таких як той факт, що юридична особа є закордонною компанією, може значно знизити ймовірність кримінального ризику в Китаї.
По-друге, незважаючи на те, що сфера застосування кримінального права Китаю велика, воно все одно дотримується основного принципу криміналізації. Тобто статтею 3 Кримінального закону передбачено, що «якщо законом прямо передбачено, що це злочин, він підлягає засудженню і покаранню відповідно до закону; Той, хто прямо не передбачає злочину в законі, не може бути засуджений і покараний».
Чи є купівля-продаж передплачених карток незаконним розрахунком коштів?
Отже, чи є ця бізнес-модель незаконною операцією відповідно до китайського кримінального законодавства? Згідно з ринковим попитом, на якому базується бізнес-модель на основі вищезгаданого аналізу Манківа, ця бізнес-модель, швидше за все, буде маргіналізована поведінкою «незаконного залучення до діяльності з виплати коштів та розрахунків» у злочині незаконної діяльності.
Згідно з судовими тлумаченнями Верховного народного суду та Верховної народної прокуратури щодо незаконного заняття платіжно-розрахунковим бізнесом, адвокати Маньківа вважають, що така бізнес-модель не відповідає переліку судового тлумачення: «(1) використання таких методів, як термінали прийому або інтерфейси онлайн-платежів для виплати грошових коштів призначеному платнику незаконними способами, такими як фіктивні транзакції, фальшиві ціни, повернення коштів за транзакціями тощо; (2) Незаконне надання іншим особам послуг з переведення в готівку банківського розрахункового рахунку підрозділу або переведення банківського розрахункового рахунку підрозділу на рахунок фізичної особи; (3) незаконне надання послуг з переведення в готівку чеків для інших осіб».
Причина полягає в тому, що: (1) операція, що відповідає бізнес-моделі, є реальною, а ціна також слідує за ринковою ціною; (2) Це не передбачає надання банківських рахунків або переведення готівки в готівку чеком; Пан Манків вважає, що важливим моментом є те, що (3) це не поведінка між грошима.
Чим не є закон «гроші в гроші»? Коли друзі Манківа панікують, вони повинні пам'ятати, що в будь-якій юрисдикції (в тому числі в Китаї) існує тенденція «сутність над формою» для нагляду або покарання, тому запитайте себе, в чому суть моєї поведінки? У чому суть покарання за цей злочин? Суть «незаконного заняття платіжно-розрахунковим бізнесом», що проникає в кримінально-правову систему, фактично полягає в безпосередньому залученні до обміну грошей на гроші без узгодження та дозволу.
Бізнес-модель клієнта може передбачати тільки гроші в гроші в одному посиланні, тому що користувач, який купує передплачену карту, не буде йти до інших продавців, а збірна картка обмінюється на юанів, що не має нічого спільного з бізнес-моделлю клієнта, і краще за все не мати відносин, як тільки відносини є, обмін грошей на гроші утворює замкнутий цикл, і форма не може приховати суть цього «прямого обміну грошей на гроші», наступаючи на суть кримінального закону.
Тому, на думку юристів Манківа, якщо тільки продаж передплачених карток з віртуальною валютою не є незаконним бізнесом, але якщо втрутитися і зіставити транзакцію між передплаченими картками і юанями на цій підставі, то важко сказати.
Звичайно, друзі Маньківа, можливо, використали свій гнучкий діловий мозок, коли побачили це. Можливо, я хочу додатково запитати, а раптом вітчизняна компанія займається точно таким же? Будь-яка торгова діяльність на основі віртуальної валюти в Японії не заборонена, але бізнес-діяльність, пов'язана з віртуальною валютою, як незаконна фінансова діяльність, заборонена. З огляду на це, якщо ви хочете отримати додаткові запитання, будь ласка, не соромтеся звертатися до Mankiw.
Список літератури
Кримінальне законодавство Китайської Народної Республіки (редакція 2020 року)
Стаття 225:[Злочин, пов'язаний з незаконною підприємницькою діяльністю] Якщо одна з таких незаконних підприємницьких операцій вчинена з порушенням державного законодавства, порушуючи ринковий порядок, і обставини є серйозними, він засуджується до позбавлення волі на строк не більше п'яти років або кримінального позбавлення волі і призначається штраф у розмірі не менше одного разу, але не більше п'ятикратного розміру незаконної вигоди одночасно або окремо; Якщо обставини є особливо серйозними, вони засуджуються до позбавлення волі на строк не менше п'яти років, а також штрафуються на суму від одного до п'ятикратного розміру незаконної вигоди або конфіскуються на їхнє майно:
(1) Торгівля франчайзинговими або монопольними товарами або іншими предметами, обіг яких обмежений, як це передбачено законами та адміністративними правилами, без дозволу;
(2) Купівля та продаж ліцензій на імпорт та експорт, сертифікатів імпортного та експортного походження та інших ліцензій на провадження господарської діяльності або дозвільних документів, передбачених законами та адміністративними правилами;
(3) Незаконне заняття діяльністю з цінними паперами, ф'ючерсами або страховою діяльністю без схвалення відповідних компетентних відомств держави або незаконне заняття діяльністю з виплати коштів та розрахунків;
(4) Інша незаконна підприємницька діяльність, яка серйозно порушує ринковий порядок.
Тлумачення Верховного народного суду та Верховної народної прокуратури з ряду питань застосування законодавства при розгляді кримінальних справ, пов'язаних з незаконним залученням до розрахунково-касового бізнесу та незаконною торгівлею іноземною валютою
Стаття 1: За будь-якої з наведених нижче обставин особи, які порушують державні правила, підпадають під "незаконне заняття діяльністю з виплати коштів та розрахунків", передбачену пунктом 3 статті 225 Кримінального закону:
(1) Використання таких методів, як термінали прийому або мережеві платіжні інтерфейси, для виплати грошових коштів призначеним платникам за допомогою незаконних методів, таких як фіктивні транзакції, фальшиві ціни або відшкодування транзакцій;
(2) Незаконне надання іншим особам послуг з переведення в готівку банківського розрахункового рахунку підрозділу або переведення банківського розрахункового рахунку підрозділу на рахунок фізичної особи;
(3) Незаконне надання послуг з переведення в готівку чеків для інших осіб;
(4) Інші ситуації, коли виплата коштів та розрахунки здійснюються незаконно.
[Посилання на кримінальний процес] Вень Фушен приховував і приховував доходи, отримані злочинним шляхом [No 1093]
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Популяризація Web3丨Купівля та продаж передплачених карток для отримання віртуальної валюти – це хороший бізнес, але чи законно це?
Сценарій: Кім Цзяньцзі
Нещодавно пан Маньків отримав консультацію від клієнта, який зареєстрував компанію за кордоном, основним видом діяльності компанії є продаж передплачених карток по всьому світу, спосіб інкасації – віртуальна валюта, серед покупців багато китайців, клієнт хоче знати, чи є юридичні ризики в його бізнесі?
Чи незаконно купувати та продавати передплачені картки?
Передплачені картки поділяються на одноцільові комерційні передплачені картки та передплачені картки платіжних установ, які відповідно регулюються Заходами щодо адміністрування одноцільових комерційних передплачених карток (Пробна версія) (редакція 2016 року) та Заходами щодо адміністрування бізнесу передплачених карток платіжних установ. Передплачені картки, згадані в цій статті, є одноцільовими комерційними передплаченими картками, тобто різними подарунковими картками, які зустрічаються в повсякденному житті.
Залежно від обставин, підприємства, що випускають передплачені картки, повинні подати заяву до Муніципального регуляторного бюро або Міністерства торгівлі та мати відповідні вимоги до управління капіталом. Крім регульованої емісії, відсутня заборона на торгівлю передплаченими картками, тобто перепродаж передплачених карток повністю легальний на ринку.
Прокуратура Цзянсу одного разу притягнула громадянина до відповідальності за переробку великої кількості карток для покупок і продаж їх з метою отримання прибутку, але в підсумку Вень не став злочином і був звільнений на місці. У цій справі суд також ретельно проаналізував, чи не є участь у бізнесі з утилізації торгових карток злочином незаконної підприємницької діяльності (див. [Кримінальний судовий процес] Справа про приховування та приховування доходів, отриманих злочинним шляхом [No 1093] - Чи є злочином акт утилізації торгових карток у великих кількостях та їх продаж з метою отримання прибутку?). Дивись кінець судового засідання).
Чи є купівля або продаж передплачених карток незаконним бізнесом?
Перш ніж тлумачити, чи може це становити злочин незаконної діяльності, необхідно розібратися в цій бізнес-моделі, навіщо використовувати віртуальну валюту для продажу передплачених карток? Причин для того, щоб займатися світовим бізнесом, може бути декілька? Або це зручно для невеликих знімків?
У процесі виведення віртуальної валюти материкового Китаю її легко заморозити через отримання вкрадених грошей тощо, і це встановлений факт, що банківські картки заморожені. Тому в процесі виведення не тільки покупці заважають продавцям, продавці також перешкоджають покупцям. Для користувачів, які хочуть виводити кошти лише невеликими сумами, бізнес-модель продажу передплачених карток з віртуальною валютою є дуже геніальним рішенням проблем обох сторін. Покупець отримує передплачену картку, заморозити яку категорично не можна. Продавці отримують невеликі суми віртуальної валюти, а можливість чорних грошей сильно зменшується.
Ця модель чудово вирішує больову точку невеликого ринкового попиту на зняття коштів, але чи є вона незаконною?
Перш за все, що потрібно популяризувати, так це те, що сфера застосування китайського кримінального права дуже велика, якщо якась частина бізнес-моделі має якесь відношення до Китаю, вона теоретично може підпадати під юрисдикцію китайського кримінального права. Варто лише сказати, що збільшення факторів, пов'язаних з іноземцями в бізнес-моделі, таких як той факт, що юридична особа є закордонною компанією, може значно знизити ймовірність кримінального ризику в Китаї.
По-друге, незважаючи на те, що сфера застосування кримінального права Китаю велика, воно все одно дотримується основного принципу криміналізації. Тобто статтею 3 Кримінального закону передбачено, що «якщо законом прямо передбачено, що це злочин, він підлягає засудженню і покаранню відповідно до закону; Той, хто прямо не передбачає злочину в законі, не може бути засуджений і покараний».
Чи є купівля-продаж передплачених карток незаконним розрахунком коштів?
Отже, чи є ця бізнес-модель незаконною операцією відповідно до китайського кримінального законодавства? Згідно з ринковим попитом, на якому базується бізнес-модель на основі вищезгаданого аналізу Манківа, ця бізнес-модель, швидше за все, буде маргіналізована поведінкою «незаконного залучення до діяльності з виплати коштів та розрахунків» у злочині незаконної діяльності.
Згідно з судовими тлумаченнями Верховного народного суду та Верховної народної прокуратури щодо незаконного заняття платіжно-розрахунковим бізнесом, адвокати Маньківа вважають, що така бізнес-модель не відповідає переліку судового тлумачення: «(1) використання таких методів, як термінали прийому або інтерфейси онлайн-платежів для виплати грошових коштів призначеному платнику незаконними способами, такими як фіктивні транзакції, фальшиві ціни, повернення коштів за транзакціями тощо; (2) Незаконне надання іншим особам послуг з переведення в готівку банківського розрахункового рахунку підрозділу або переведення банківського розрахункового рахунку підрозділу на рахунок фізичної особи; (3) незаконне надання послуг з переведення в готівку чеків для інших осіб».
Причина полягає в тому, що: (1) операція, що відповідає бізнес-моделі, є реальною, а ціна також слідує за ринковою ціною; (2) Це не передбачає надання банківських рахунків або переведення готівки в готівку чеком; Пан Манків вважає, що важливим моментом є те, що (3) це не поведінка між грошима.
Чим не є закон «гроші в гроші»? Коли друзі Манківа панікують, вони повинні пам'ятати, що в будь-якій юрисдикції (в тому числі в Китаї) існує тенденція «сутність над формою» для нагляду або покарання, тому запитайте себе, в чому суть моєї поведінки? У чому суть покарання за цей злочин? Суть «незаконного заняття платіжно-розрахунковим бізнесом», що проникає в кримінально-правову систему, фактично полягає в безпосередньому залученні до обміну грошей на гроші без узгодження та дозволу.
Бізнес-модель клієнта може передбачати тільки гроші в гроші в одному посиланні, тому що користувач, який купує передплачену карту, не буде йти до інших продавців, а збірна картка обмінюється на юанів, що не має нічого спільного з бізнес-моделлю клієнта, і краще за все не мати відносин, як тільки відносини є, обмін грошей на гроші утворює замкнутий цикл, і форма не може приховати суть цього «прямого обміну грошей на гроші», наступаючи на суть кримінального закону.
Тому, на думку юристів Манківа, якщо тільки продаж передплачених карток з віртуальною валютою не є незаконним бізнесом, але якщо втрутитися і зіставити транзакцію між передплаченими картками і юанями на цій підставі, то важко сказати.
Звичайно, друзі Маньківа, можливо, використали свій гнучкий діловий мозок, коли побачили це. Можливо, я хочу додатково запитати, а раптом вітчизняна компанія займається точно таким же? Будь-яка торгова діяльність на основі віртуальної валюти в Японії не заборонена, але бізнес-діяльність, пов'язана з віртуальною валютою, як незаконна фінансова діяльність, заборонена. З огляду на це, якщо ви хочете отримати додаткові запитання, будь ласка, не соромтеся звертатися до Mankiw.
Список літератури
Стаття 225:[Злочин, пов'язаний з незаконною підприємницькою діяльністю] Якщо одна з таких незаконних підприємницьких операцій вчинена з порушенням державного законодавства, порушуючи ринковий порядок, і обставини є серйозними, він засуджується до позбавлення волі на строк не більше п'яти років або кримінального позбавлення волі і призначається штраф у розмірі не менше одного разу, але не більше п'ятикратного розміру незаконної вигоди одночасно або окремо; Якщо обставини є особливо серйозними, вони засуджуються до позбавлення волі на строк не менше п'яти років, а також штрафуються на суму від одного до п'ятикратного розміру незаконної вигоди або конфіскуються на їхнє майно:
(1) Торгівля франчайзинговими або монопольними товарами або іншими предметами, обіг яких обмежений, як це передбачено законами та адміністративними правилами, без дозволу;
(2) Купівля та продаж ліцензій на імпорт та експорт, сертифікатів імпортного та експортного походження та інших ліцензій на провадження господарської діяльності або дозвільних документів, передбачених законами та адміністративними правилами;
(3) Незаконне заняття діяльністю з цінними паперами, ф'ючерсами або страховою діяльністю без схвалення відповідних компетентних відомств держави або незаконне заняття діяльністю з виплати коштів та розрахунків;
(4) Інша незаконна підприємницька діяльність, яка серйозно порушує ринковий порядок.
Стаття 1: За будь-якої з наведених нижче обставин особи, які порушують державні правила, підпадають під "незаконне заняття діяльністю з виплати коштів та розрахунків", передбачену пунктом 3 статті 225 Кримінального закону:
(1) Використання таких методів, як термінали прийому або мережеві платіжні інтерфейси, для виплати грошових коштів призначеним платникам за допомогою незаконних методів, таких як фіктивні транзакції, фальшиві ціни або відшкодування транзакцій;
(2) Незаконне надання іншим особам послуг з переведення в готівку банківського розрахункового рахунку підрозділу або переведення банківського розрахункового рахунку підрозділу на рахунок фізичної особи;
(3) Незаконне надання послуг з переведення в готівку чеків для інших осіб;
(4) Інші ситуації, коли виплата коштів та розрахунки здійснюються незаконно.