Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) посилила боротьбу з криптовалютними гібридами, вказавши їх як ключові центри незаконної фінансової діяльності.
Прагнучи посилити регулювання торгівлі цифровою валютою, агентство опублікувало на вихідних Запропоноване повідомлення про нормотворчість (NPRM), в якому вказало поєднання криптовалютних транзакцій як головну проблему у сфері відмивання грошей.
Криптовалютний міксер, також відомий як тумблер, — це сервіс, який тасує цифрові активи, щоб замаскувати їхнє походження, що ускладнює їх відстеження. Цей процес змішування часто включає об'єднання коштів з різних джерел, а потім їх перерозподіл на різні адреси, фактично відрізаючи траєкторію транзакції.
Зі швидким поширенням і все більшим впровадженням криптовалют ці міксери стали улюбленим засобом для злочинців, які прагнуть відмити незаконно отримані кошти.
FinCEN націлений на криптовалютний міксер
Запропоновані FinCEN правила розроблені, щоб зобов'язати регульовані фінансові установи позначати транзакції, які мають ознаки участі в змішуванні, особливо ті, що походять за межами Сполучених Штатів. Підвищуючи вимоги до звітності, агентство прагне підвищити прозорість і вирішити проблему поширення незаконних фінансових потоків, що виникають в результаті цих неідентифікованих транзакцій.
Однак існують значні побоювання щодо практичної ефективності запропонованих заходів, особливо з огляду на складний децентралізований і псевдонімний характер криптовалютного простору.
Останній регуляторний наступ, очолюваний Міністерством фінансів, ґрунтується на попередніх заходах, розпочатих минулого року. Примітно, що такі платформи, як Blender.io і Tornado Cash, потрапили в поле зору влади США, звинувачених у сприянні відмиванню грошей Північною Кореєю. За даними Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), з 2019 року через платформу було відмито понад 7 мільярдів доларів, що ще більше посилює звинувачення проти Tornado Cash.
Потенційний вплив
Суттєвим впливом запропонованої норми є невизначеність її виконання. Криптовалюти за своєю суттю децентралізовані та є псевдонімними, що ускладнює регуляторам ідентифікацію фізичних або юридичних осіб, які беруть участь у гібридних транзакціях.
Ефективність цих правил у реальному світі залишається предметом суперечок, і адаптація до природи криптовалют, що розвивається, створить постійні проблеми для правоохоронних органів.
Крім того, криптовалюти, орієнтовані на конфіденційність, які часто використовуються разом із міксерами для підвищення анонімності, можуть зіткнутися зі зростаючим регуляторним тиском. Такі токени, як Monero та Zcash, які пропонують розширені функції конфіденційності, можуть бути обмежені, оскільки регулятори прагнуть розправитися з гібридними послугами. Це може призвести до зниження популярності та прийняття монет конфіденційності.
У той час як регуляторні заходи, запропоновані FinCEN, безсумнівно, сигналізують про прихильність боротьбі з відмиванням грошей, еволюційний і складний підхід, який використовується зловмисниками, продовжує перевіряти межі нагляду та регулювання в ландшафті цифрових активів, що розширюється.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Як запропонований Мінфіном США контроль впливає на криптовалютні міксери
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) посилила боротьбу з криптовалютними гібридами, вказавши їх як ключові центри незаконної фінансової діяльності.
Прагнучи посилити регулювання торгівлі цифровою валютою, агентство опублікувало на вихідних Запропоноване повідомлення про нормотворчість (NPRM), в якому вказало поєднання криптовалютних транзакцій як головну проблему у сфері відмивання грошей.
Криптовалютний міксер, також відомий як тумблер, — це сервіс, який тасує цифрові активи, щоб замаскувати їхнє походження, що ускладнює їх відстеження. Цей процес змішування часто включає об'єднання коштів з різних джерел, а потім їх перерозподіл на різні адреси, фактично відрізаючи траєкторію транзакції.
Зі швидким поширенням і все більшим впровадженням криптовалют ці міксери стали улюбленим засобом для злочинців, які прагнуть відмити незаконно отримані кошти.
FinCEN націлений на криптовалютний міксер
Запропоновані FinCEN правила розроблені, щоб зобов'язати регульовані фінансові установи позначати транзакції, які мають ознаки участі в змішуванні, особливо ті, що походять за межами Сполучених Штатів. Підвищуючи вимоги до звітності, агентство прагне підвищити прозорість і вирішити проблему поширення незаконних фінансових потоків, що виникають в результаті цих неідентифікованих транзакцій.
Однак існують значні побоювання щодо практичної ефективності запропонованих заходів, особливо з огляду на складний децентралізований і псевдонімний характер криптовалютного простору.
Останній регуляторний наступ, очолюваний Міністерством фінансів, ґрунтується на попередніх заходах, розпочатих минулого року. Примітно, що такі платформи, як Blender.io і Tornado Cash, потрапили в поле зору влади США, звинувачених у сприянні відмиванню грошей Північною Кореєю. За даними Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), з 2019 року через платформу було відмито понад 7 мільярдів доларів, що ще більше посилює звинувачення проти Tornado Cash.
Потенційний вплив
Суттєвим впливом запропонованої норми є невизначеність її виконання. Криптовалюти за своєю суттю децентралізовані та є псевдонімними, що ускладнює регуляторам ідентифікацію фізичних або юридичних осіб, які беруть участь у гібридних транзакціях.
Ефективність цих правил у реальному світі залишається предметом суперечок, і адаптація до природи криптовалют, що розвивається, створить постійні проблеми для правоохоронних органів.
Крім того, криптовалюти, орієнтовані на конфіденційність, які часто використовуються разом із міксерами для підвищення анонімності, можуть зіткнутися зі зростаючим регуляторним тиском. Такі токени, як Monero та Zcash, які пропонують розширені функції конфіденційності, можуть бути обмежені, оскільки регулятори прагнуть розправитися з гібридними послугами. Це може призвести до зниження популярності та прийняття монет конфіденційності.
У той час як регуляторні заходи, запропоновані FinCEN, безсумнівно, сигналізують про прихильність боротьбі з відмиванням грошей, еволюційний і складний підхід, який використовується зловмисниками, продовжує перевіряти межі нагляду та регулювання в ландшафті цифрових активів, що розширюється.