Theo một báo cáo ngày 25 tháng 6 của Bloomberg, cổ phiếu của Worldline SA đã giảm mạnh sau khi các báo cáo tiết lộ những sai sót trong việc kiểm soát gian lận của nó. Giao dịch của công ty thanh toán Pháp đã bị tạm dừng một thời gian ngắn trước khi cổ phiếu giảm tới 14,6%. Sự sụt giảm này diễn ra sau một cuộc điều tra của mạng lưới Hợp tác Điều tra Châu Âu (EIC). Các báo cáo nói rằng Worldline đã xử lý các khoản thanh toán cho các khách hàng bị cấm và rủi ro cao. Họ cũng cho biết công ty đã không ngăn chặn các giao dịch gian lận một cách hiệu quả. Điều này đặt ra câu hỏi về khả năng quản lý tuân thủ và rủi ro trong thanh toán của Worldline.
Giám sát và nhân sự được cải thiện cho các khách hàng có rủi ro cao
Ban lãnh đạo của Worldline cho biết họ vẫn cam kết hoàn toàn tuân thủ các biện pháp tuân thủ và ngăn ngừa rủi ro. Công ty nhấn mạnh chính sách không khoan nhượng đối với các vi phạm và thực thi các quy tắc nghiêm ngặt. Nó hoạt động theo các quy định nghiêm ngặt, đặc biệt là đối với các lĩnh vực (HBR) rủi ro thương hiệu cao như cờ bạc và nội dung người lớn. Kể từ năm 2023, Worldline đã xem xét các thương gia này, chiếm khoảng 1,5% khối lượng giao dịch của mình. Nó chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với những người không đáp ứng được khuôn khổ rủi ro cập nhật của mình.
Tất cả các khách hàng HBR đang hoạt động hiện phải đối mặt với sự giám sát tăng cường với các yêu cầu xác minh và tài liệu nghiêm ngặt hơn. Để hỗ trợ điều này, Worldline SA đã tăng cường nhân viên tuân thủ của mình theo chiến lược (FCC) Tuân thủ Tội phạm Tài chính. Cách tiếp cận này liên quan đến việc kiểm tra thường xuyên và hợp tác với các cơ quan quản lý. Khi các dấu hiệu không tuân thủ xuất hiện, công ty cho biết họ hành động nhanh chóng. Các hành động có thể bao gồm chấm dứt mối quan hệ với khách hàng để giảm rủi ro và đáp ứng các quy định.
Điều tra làm nổi bật vai trò của dịch vụ thanh toán Payone trong cuộc tranh cãi
Nhiều tranh cãi xoay quanh dịch vụ thanh toán Payone, công ty con của Worldline tại Đức với hàng ngàn máy thanh toán. Cuộc điều tra tiết lộ rằng Payone đã xử lý thanh toán cho những khách hàng rủi ro như khiêu dâm, cờ bạc và lừa đảo đăng ký. Nó được cho là thiếu các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền thích hợp trong nhiều năm. Các tài liệu nội bộ cho thấy khách hàng trong các lĩnh vực này đã xử lý hàng trăm triệu euro mà không có các kiểm tra cần thiết. Những phát hiện này đã dấy lên những lo ngại về quản lý rủi ro của Payone.
Ray Akhavan, được gọi là "ông trùm khiêu dâm", đã được nêu tên trong cuộc điều tra như một phần của mạng lưới này. Ông có tiền sử các vấn đề pháp lý ở Mỹ. Các cơ quan quản lý của Đức đã nêu lên những lo ngại vào năm 2021 về các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền của Payone. Rất ít nhân viên quản lý những nhiệm vụ này mặc dù có nhiều khách hàng nhạy cảm. Vào năm 2023, Payone được yêu cầu cắt đứt quan hệ với các khách hàng có rủi ro cao. Tuy nhiên, một số thương gia có vấn đề được cho là đã chuyển đến dưới sự quản lý trực tiếp của Worldline, làm dấy lên những lo ngại mới.
Worldline Phản hồi với các biện pháp tuân thủ và chấm dứt hợp tác với thương nhân
Worldline thừa nhận mức độ nghiêm trọng của tình hình và nhấn mạnh những cải tiến tuân thủ của mình. Công ty cho biết họ đã chấm dứt các mối quan hệ thương mại đáng ngờ và tăng cường giám sát các khách hàng của HBR. Nó lưu ý rằng các lĩnh vực có rủi ro cao chiếm một phần nhỏ doanh thu của mình. Theo Worldline, tỷ lệ gian lận của nó vẫn thấp hơn mức trung bình của ngành thanh toán. Điều này cho thấy các biện pháp kiểm soát hầu hết có hiệu quả mặc dù có những phát hiện gần đây.
Sự Quan Tâm Của Nhà Đầu Tư Ảnh Hưởng Đến Giá Cổ Phiếu Worldline Giữa Những Cuộc Xem Xét Liên Tục
Giá cổ phiếu Worldline giảm mạnh phản ánh mối quan tâm của nhà đầu tư sau những tiết lộ này. Trong khi Worldline SA khẳng định cam kết của mình đối với quy định và quản lý rủi ro, sự giám sát vẫn tiếp tục. Vụ việc nhấn mạnh những thách thức mà các công ty thanh toán phải đối mặt trong việc kiểm soát gian lận trong các lĩnh vực rủi ro. Nó cho thấy môi trường phức tạp mà các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán làm việc. Giám sát chặt chẽ là rất quan trọng để ngăn chặn việc lạm dụng các nền tảng thanh toán.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Cổ phiếu Worldline giảm hơn 10% sau báo cáo về việc che giấu gian lận của khách hàng
Theo một báo cáo ngày 25 tháng 6 của Bloomberg, cổ phiếu của Worldline SA đã giảm mạnh sau khi các báo cáo tiết lộ những sai sót trong việc kiểm soát gian lận của nó. Giao dịch của công ty thanh toán Pháp đã bị tạm dừng một thời gian ngắn trước khi cổ phiếu giảm tới 14,6%. Sự sụt giảm này diễn ra sau một cuộc điều tra của mạng lưới Hợp tác Điều tra Châu Âu (EIC). Các báo cáo nói rằng Worldline đã xử lý các khoản thanh toán cho các khách hàng bị cấm và rủi ro cao. Họ cũng cho biết công ty đã không ngăn chặn các giao dịch gian lận một cách hiệu quả. Điều này đặt ra câu hỏi về khả năng quản lý tuân thủ và rủi ro trong thanh toán của Worldline.
Giám sát và nhân sự được cải thiện cho các khách hàng có rủi ro cao
Ban lãnh đạo của Worldline cho biết họ vẫn cam kết hoàn toàn tuân thủ các biện pháp tuân thủ và ngăn ngừa rủi ro. Công ty nhấn mạnh chính sách không khoan nhượng đối với các vi phạm và thực thi các quy tắc nghiêm ngặt. Nó hoạt động theo các quy định nghiêm ngặt, đặc biệt là đối với các lĩnh vực (HBR) rủi ro thương hiệu cao như cờ bạc và nội dung người lớn. Kể từ năm 2023, Worldline đã xem xét các thương gia này, chiếm khoảng 1,5% khối lượng giao dịch của mình. Nó chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với những người không đáp ứng được khuôn khổ rủi ro cập nhật của mình.
Tất cả các khách hàng HBR đang hoạt động hiện phải đối mặt với sự giám sát tăng cường với các yêu cầu xác minh và tài liệu nghiêm ngặt hơn. Để hỗ trợ điều này, Worldline SA đã tăng cường nhân viên tuân thủ của mình theo chiến lược (FCC) Tuân thủ Tội phạm Tài chính. Cách tiếp cận này liên quan đến việc kiểm tra thường xuyên và hợp tác với các cơ quan quản lý. Khi các dấu hiệu không tuân thủ xuất hiện, công ty cho biết họ hành động nhanh chóng. Các hành động có thể bao gồm chấm dứt mối quan hệ với khách hàng để giảm rủi ro và đáp ứng các quy định.
Điều tra làm nổi bật vai trò của dịch vụ thanh toán Payone trong cuộc tranh cãi
Nhiều tranh cãi xoay quanh dịch vụ thanh toán Payone, công ty con của Worldline tại Đức với hàng ngàn máy thanh toán. Cuộc điều tra tiết lộ rằng Payone đã xử lý thanh toán cho những khách hàng rủi ro như khiêu dâm, cờ bạc và lừa đảo đăng ký. Nó được cho là thiếu các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền thích hợp trong nhiều năm. Các tài liệu nội bộ cho thấy khách hàng trong các lĩnh vực này đã xử lý hàng trăm triệu euro mà không có các kiểm tra cần thiết. Những phát hiện này đã dấy lên những lo ngại về quản lý rủi ro của Payone.
Ray Akhavan, được gọi là "ông trùm khiêu dâm", đã được nêu tên trong cuộc điều tra như một phần của mạng lưới này. Ông có tiền sử các vấn đề pháp lý ở Mỹ. Các cơ quan quản lý của Đức đã nêu lên những lo ngại vào năm 2021 về các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền của Payone. Rất ít nhân viên quản lý những nhiệm vụ này mặc dù có nhiều khách hàng nhạy cảm. Vào năm 2023, Payone được yêu cầu cắt đứt quan hệ với các khách hàng có rủi ro cao. Tuy nhiên, một số thương gia có vấn đề được cho là đã chuyển đến dưới sự quản lý trực tiếp của Worldline, làm dấy lên những lo ngại mới.
Worldline Phản hồi với các biện pháp tuân thủ và chấm dứt hợp tác với thương nhân
Worldline thừa nhận mức độ nghiêm trọng của tình hình và nhấn mạnh những cải tiến tuân thủ của mình. Công ty cho biết họ đã chấm dứt các mối quan hệ thương mại đáng ngờ và tăng cường giám sát các khách hàng của HBR. Nó lưu ý rằng các lĩnh vực có rủi ro cao chiếm một phần nhỏ doanh thu của mình. Theo Worldline, tỷ lệ gian lận của nó vẫn thấp hơn mức trung bình của ngành thanh toán. Điều này cho thấy các biện pháp kiểm soát hầu hết có hiệu quả mặc dù có những phát hiện gần đây.
Sự Quan Tâm Của Nhà Đầu Tư Ảnh Hưởng Đến Giá Cổ Phiếu Worldline Giữa Những Cuộc Xem Xét Liên Tục
Giá cổ phiếu Worldline giảm mạnh phản ánh mối quan tâm của nhà đầu tư sau những tiết lộ này. Trong khi Worldline SA khẳng định cam kết của mình đối với quy định và quản lý rủi ro, sự giám sát vẫn tiếp tục. Vụ việc nhấn mạnh những thách thức mà các công ty thanh toán phải đối mặt trong việc kiểm soát gian lận trong các lĩnh vực rủi ro. Nó cho thấy môi trường phức tạp mà các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán làm việc. Giám sát chặt chẽ là rất quan trọng để ngăn chặn việc lạm dụng các nền tảng thanh toán.