New Zealand đã có động thái cấm ATM Tiền điện tử trong cuộc chiến Chống rửa tiền.

Chính phủ New Zealand có kế hoạch cấm các máy ATM tiền điện tử và hạn chế chuyển tiền ra nước ngoài, nói rằng tội phạm đang sử dụng chúng để chuyển tiền nhanh chóng và ẩn danh.

New Zealand dự kiến sẽ cấm các máy ATM tiền điện tử như một phần của chiến dịch lớn nhằm chống rửa tiền và tội phạm tài chính.

Sáng kiến này là một phần của cải cách rộng lớn hơn về luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của đất nước.

Tại sao các máy ATM tiền điện tử lại nằm trong tầm ngắm

Các máy ATM tiền điện tử cho phép người dùng đưa tiền mặt vào hoặc quẹt thẻ ngân hàng để đổi lấy tiền điện tử, sau đó có thể được chuyển ngay lập tức, thường là đến ví offshore.

Các cơ quan chức năng cho biết những chiếc máy này đang bị lạm dụng. Kẻ lừa đảo quảng cáo sản phẩm giả trên mạng, sau đó yêu cầu người mua gửi cryptocurrency qua ATM. Khi thanh toán được thực hiện, kẻ lừa đảo biến mất.

Theo báo cáo tháng 4 từ Nhóm Tư vấn Bộ trưởng về Tội phạm xuyên quốc gia, nghiêm trọng và có tổ chức, các ATM tiền điện tử đã bị khai thác để mua cryptocurrency. Các khoản tiền sau đó được chuyển trong vòng vài phút đến các tội phạm ở nước ngoài, tạo điều kiện cho việc nhập khẩu ma túy hoặc lừa đảo.

Giới Hạn Mới Về Chuyển Khoản Tiền Mặt

Chính phủ cũng muốn giới hạn các chuyển khoản tiền mặt quốc tế ở mức NZ$5,000 ( khoảng US$3,000 ). Điều này nhằm mục đích làm khó khăn hơn cho tội phạm trong việc gửi tiền ra nước ngoài.

Nội các đã giới thiệu một dự luật mới để mở rộng quyền lực của cảnh sát và tăng cường giám sát. Các cơ quan quản lý sẽ được trao quyền thực hiện các hành động quyết liệt hơn đối với những cá nhân sử dụng hệ thống tài chính cho các hoạt động bất hợp pháp.

Sự Giám Sát Toàn Cầu Đối Với ATM Tiền Điện Tử

Đề xuất thắt chặt của New Zealand phản ánh mối quan tâm ngày càng tăng của quốc tế về sự dễ bị tổn thương của các ATM tiền điện tử trước việc lạm dụng. Nước láng giềng Australia đã tăng cường giám sát lĩnh vực này, với cơ quan giám sát tài chính AUSTRAC đã đặt nó "trong tình trạng báo động" sau khi một lực lượng đặc nhiệm xác định các vụ lừa đảo, đặc biệt nhắm vào người cao tuổi.

Tại Hoa Kỳ, Spokane, Washington, đã cấm hoàn toàn các kiosk tiền điện tử sau khi một báo cáo của FBI tiết lộ thiệt hại do gian lận 5,6 tỷ đô la vào năm 2024 liên quan đến những máy này.

Sự Tăng Trưởng Của Crypto ATM Gây Nên Những Cảnh Báo

Theo Coin ATM Radar, hiện có khoảng 38.500 máy ATM tiền điện tử trên toàn cầu. Hơn 30.000 máy ở Hoa Kỳ. New Zealand hiện có 221.

McKee cho biết cách tiếp cận mới của đất nước nhằm mang lại sự rõ ràng hơn cho các doanh nghiệp trong khi vẫn đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính. Bà lưu ý rằng lệnh cấm ATM crypto là một phần quan trọng trong chiến lược đó.