Nguồn: Cointelegraph
Nguyên văn: "Sự cần thiết của hợp tác xuyên biên giới để thúc đẩy sự phát triển của tài sản kỹ thuật số"
Tác giả quan điểm: Elise Donovan, Giám đốc điều hành BVI Finance
Tài sản số đang ngày càng nổi lên. Với sự gia tăng giá trị thị trường, mọi người thường kỳ vọng rằng quy định sẽ có cách tiếp cận nhẹ nhàng hơn. Xu hướng này đã thúc đẩy việc áp dụng chính thống, bao gồm một kế hoạch thí điểm để phát hành trái phiếu số do Anh triển khai, cũng như một loạt các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) được phát hành bởi các công ty quản lý tài sản toàn cầu.
Tăng trưởng đà
Với đà tăng trưởng này khó có khả năng giảm trong thời gian ngắn, sự trỗi dậy của tài sản kỹ thuật số sẽ thúc đẩy nhu cầu về một hệ sinh thái tài chính toàn cầu sâu sắc và phức tạp hơn để hỗ trợ cho các ứng dụng đang mở rộng của nó. Điều này ngược lại tạo ra cơ hội cho các khu vực pháp lý có khả năng đáp ứng nhu cầu của các doanh nghiệp tài chính phi tập trung (DeFi) mới.
Cũng như bất kỳ sự đổi mới nào trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, sự phát triển nhanh chóng của ngành tài sản kỹ thuật số cũng cần chú trọng đến việc giảm thiểu rủi ro trong khi thúc đẩy tăng trưởng.
Các trung tâm tài chính quốc tế có lợi thế trong việc hỗ trợ các hoạt động này nhờ tính đa quốc gia, phi tập trung và linh hoạt của chúng. Do đó, các cơ quan quản lý đang áp dụng cách tiếp cận quản lý dựa trên rủi ro đối với hoạt động tài sản kỹ thuật số. Sự hợp tác và chia sẻ các thực tiễn tốt nhất sẽ trở thành chìa khóa để giảm thiểu tác động của các hành vi sai trái và giảm thiểu thiệt hại về danh tiếng đối với các khu vực tài phán liên quan do các sự cố như FTX, Three Arrows Capital và sự sụp đổ của Genesis.
Sức hấp dẫn quốc tế
Trong những năm gần đây, số lượng nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép tại các trung tâm tài chính quốc tế đã gia tăng mạnh mẽ. Nhiều khu vực pháp lý đã thể hiện sức mạnh quản lý của mình, trở thành điểm đến lý tưởng cho các doanh nghiệp tài sản số.
Trong trường hợp của Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI), khu vực này đã thông qua luật tạo môi trường thuận lợi cho đổi mới fintech. Thông qua các luật như Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (Đạo luật VASP), các cơ quan quản lý đã thực hiện cách tiếp cận nghiêm ngặt nhưng thân thiện với doanh nghiệp để giám sát tài sản kỹ thuật số. Kể từ khi Đạo luật trở thành luật vào năm 2023, BVI đã nhận được hơn 80 đơn xin cấp phép từ các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, sandbox quy định của khu vực đã cho phép các doanh nghiệp thí điểm các giải pháp dịch vụ tài chính sáng tạo, mở ra những khả năng mới để giải quyết nhu cầu kỹ thuật số của ngành.
BVI cũng đã thiết lập các biện pháp vững chắc để chống lại tội phạm tài chính, ngăn chặn sự lạm dụng hệ thống tài chính của các doanh nghiệp, bao gồm cả ngành tài sản kỹ thuật số.
Ví dụ, Cơ quan Điều tra Tài chính (Financial Investigation Agency) và Ủy ban Dịch vụ Tài chính (Financial Services Commission) đã củng cố kiến thức chuyên môn nội bộ về tài sản kỹ thuật số và thuê các nhà phân tích chuyên biệt. Những biện pháp này mà BVI thực hiện nhằm cung cấp cho các doanh nghiệp quốc tế một lựa chọn an toàn và hấp dẫn.
Thật vậy, việc tạo ra một trung tâm an toàn cho các doanh nghiệp DeFi hoạt động là rất quan trọng, nhưng điều này không thể thực hiện một cách cô lập; hợp tác quốc tế và các sáng kiến toàn cầu cũng quan trọng không kém.
Hợp tác trong khu vực Caribbean và rộng hơn
Những tiêu chuẩn mà Nhóm Hành động Tài chính (FATF) thiết lập cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) là một điển hình cho sự hợp tác của cộng đồng quốc tế nhằm đối phó với sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường, đảm bảo rằng tài sản kỹ thuật số không bị sử dụng cho rửa tiền và tài trợ khủng bố toàn cầu. Là một thành viên lãnh đạo trong cơ quan khu vực của FATF tại khu vực Caribe, BVI tích cực thúc đẩy tiến trình này. Nếu mỗi khu vực pháp lý đều nghiêm túc xem xét vấn đề cung cấp nền tảng cho ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số, điều đó sẽ là một bước đi rất quan trọng.
Tất nhiên, còn nhiều việc phải làm, đặc biệt là ở cấp độ khu vực. Đạo luật Thị trường Tài sản Tiền điện tử của châu Âu (MiCA) đã thiết lập các quy tắc thị trường EU thống nhất và đã đạt được thành công trong việc hợp tác với các nước láng giềng. Nó đã tạo ra một hình mẫu cho các khu vực khác, bao gồm cả khu vực Caribbean, cho thấy mọi người nên áp dụng cách tiếp cận hợp tác thống nhất để đón nhận đổi mới tài chính.
Tháng 10 năm 2024, giới dịch vụ tài chính sẽ tụ họp tại Hội nghị Hiệp hội Tuân thủ Khu vực Caribbean (Caribbean Regional Compliance Association Conference) để thảo luận về cách xây dựng các quy định đổi mới và hợp lý, cân bằng giữa tăng trưởng và an toàn. Việc lập pháp quá mức sẽ kìm hãm đổi mới, nhưng các quy định được cân nhắc kỹ lưỡng trên toàn khu vực nên nhằm mục đích ngăn chặn tội phạm tài chính và nhận diện hiệu quả những kẻ có hành vi xấu.
Giải quyết những vấn đề này đòi hỏi hệ thống quản lý mạnh mẽ, cơ sở hạ tầng công nghệ và các chuyên gia có khả năng thực thi tuân thủ. Những nguồn lực này phải được chia sẻ giữa các khu vực pháp lý, nếu không ngay cả các hệ thống pháp lý được thiết kế tốt nhất cũng có thể thất bại do thiếu hỗ trợ kỹ thuật và thể chế.
Trên thực tế, những tiến bộ công nghệ trong khả năng chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, đã được nâng cao đáng kể nhờ các đổi mới như trí tuệ nhân tạo. Mặc dù AI không thể hoàn toàn thay thế kiến thức chuyên môn của con người, nhưng nó có thể giảm đáng kể thời gian cho các nhiệm vụ thủ công lặp đi lặp lại, cho phép các chuyên gia tham gia nhiều hơn vào công việc điều tra, quy trình xác minh khách hàng (KYC) và giao tiếp với các nhân viên tuân thủ ở các khu vực pháp lý khác. Hơn nữa, tầm quan trọng của việc giáo dục và đào tạo liên tục cho những người làm việc trong ngành dịch vụ tài chính địa phương sẽ không giảm đi do sự tiến bộ công nghệ.
DeFi có tiềm năng lớn ở khu vực Caribbean. Toàn bộ khu vực phải tiếp tục nỗ lực duy trì các tiêu chuẩn cao về tính liêm chính và minh bạch tài chính. Nếu không, mục tiêu của khu vực trong việc trở thành một môi trường kinh doanh hấp dẫn và an toàn có thể thất bại.
Tác giả quan điểm: Elise Donovan, Giám đốc điều hành BVI Finance.
Các giải pháp dựa trên ý định có khả năng giải quyết tình huống thiếu hụt thanh khoản trong DeFi.
Bài viết này chỉ dành cho tham khảo thông tin chung, không cấu thành lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, ý tưởng và ý kiến được bày tỏ trong bài viết chỉ đại diện cho lập trường cá nhân của tác giả, và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và lập trường của Cointelegraph.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Sự cần thiết của hợp tác xuyên biên giới để thúc đẩy sự phát triển của tài sản kỹ thuật số
Nguồn: Cointelegraph Nguyên văn: "Sự cần thiết của hợp tác xuyên biên giới để thúc đẩy sự phát triển của tài sản kỹ thuật số"
Tác giả quan điểm: Elise Donovan, Giám đốc điều hành BVI Finance
Tài sản số đang ngày càng nổi lên. Với sự gia tăng giá trị thị trường, mọi người thường kỳ vọng rằng quy định sẽ có cách tiếp cận nhẹ nhàng hơn. Xu hướng này đã thúc đẩy việc áp dụng chính thống, bao gồm một kế hoạch thí điểm để phát hành trái phiếu số do Anh triển khai, cũng như một loạt các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) được phát hành bởi các công ty quản lý tài sản toàn cầu.
Tăng trưởng đà
Với đà tăng trưởng này khó có khả năng giảm trong thời gian ngắn, sự trỗi dậy của tài sản kỹ thuật số sẽ thúc đẩy nhu cầu về một hệ sinh thái tài chính toàn cầu sâu sắc và phức tạp hơn để hỗ trợ cho các ứng dụng đang mở rộng của nó. Điều này ngược lại tạo ra cơ hội cho các khu vực pháp lý có khả năng đáp ứng nhu cầu của các doanh nghiệp tài chính phi tập trung (DeFi) mới.
Cũng như bất kỳ sự đổi mới nào trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, sự phát triển nhanh chóng của ngành tài sản kỹ thuật số cũng cần chú trọng đến việc giảm thiểu rủi ro trong khi thúc đẩy tăng trưởng.
Các trung tâm tài chính quốc tế có lợi thế trong việc hỗ trợ các hoạt động này nhờ tính đa quốc gia, phi tập trung và linh hoạt của chúng. Do đó, các cơ quan quản lý đang áp dụng cách tiếp cận quản lý dựa trên rủi ro đối với hoạt động tài sản kỹ thuật số. Sự hợp tác và chia sẻ các thực tiễn tốt nhất sẽ trở thành chìa khóa để giảm thiểu tác động của các hành vi sai trái và giảm thiểu thiệt hại về danh tiếng đối với các khu vực tài phán liên quan do các sự cố như FTX, Three Arrows Capital và sự sụp đổ của Genesis.
Sức hấp dẫn quốc tế
Trong những năm gần đây, số lượng nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép tại các trung tâm tài chính quốc tế đã gia tăng mạnh mẽ. Nhiều khu vực pháp lý đã thể hiện sức mạnh quản lý của mình, trở thành điểm đến lý tưởng cho các doanh nghiệp tài sản số.
Trong trường hợp của Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI), khu vực này đã thông qua luật tạo môi trường thuận lợi cho đổi mới fintech. Thông qua các luật như Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (Đạo luật VASP), các cơ quan quản lý đã thực hiện cách tiếp cận nghiêm ngặt nhưng thân thiện với doanh nghiệp để giám sát tài sản kỹ thuật số. Kể từ khi Đạo luật trở thành luật vào năm 2023, BVI đã nhận được hơn 80 đơn xin cấp phép từ các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, sandbox quy định của khu vực đã cho phép các doanh nghiệp thí điểm các giải pháp dịch vụ tài chính sáng tạo, mở ra những khả năng mới để giải quyết nhu cầu kỹ thuật số của ngành.
BVI cũng đã thiết lập các biện pháp vững chắc để chống lại tội phạm tài chính, ngăn chặn sự lạm dụng hệ thống tài chính của các doanh nghiệp, bao gồm cả ngành tài sản kỹ thuật số.
Ví dụ, Cơ quan Điều tra Tài chính (Financial Investigation Agency) và Ủy ban Dịch vụ Tài chính (Financial Services Commission) đã củng cố kiến thức chuyên môn nội bộ về tài sản kỹ thuật số và thuê các nhà phân tích chuyên biệt. Những biện pháp này mà BVI thực hiện nhằm cung cấp cho các doanh nghiệp quốc tế một lựa chọn an toàn và hấp dẫn.
Thật vậy, việc tạo ra một trung tâm an toàn cho các doanh nghiệp DeFi hoạt động là rất quan trọng, nhưng điều này không thể thực hiện một cách cô lập; hợp tác quốc tế và các sáng kiến toàn cầu cũng quan trọng không kém.
Hợp tác trong khu vực Caribbean và rộng hơn
Những tiêu chuẩn mà Nhóm Hành động Tài chính (FATF) thiết lập cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) là một điển hình cho sự hợp tác của cộng đồng quốc tế nhằm đối phó với sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường, đảm bảo rằng tài sản kỹ thuật số không bị sử dụng cho rửa tiền và tài trợ khủng bố toàn cầu. Là một thành viên lãnh đạo trong cơ quan khu vực của FATF tại khu vực Caribe, BVI tích cực thúc đẩy tiến trình này. Nếu mỗi khu vực pháp lý đều nghiêm túc xem xét vấn đề cung cấp nền tảng cho ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số, điều đó sẽ là một bước đi rất quan trọng.
Tất nhiên, còn nhiều việc phải làm, đặc biệt là ở cấp độ khu vực. Đạo luật Thị trường Tài sản Tiền điện tử của châu Âu (MiCA) đã thiết lập các quy tắc thị trường EU thống nhất và đã đạt được thành công trong việc hợp tác với các nước láng giềng. Nó đã tạo ra một hình mẫu cho các khu vực khác, bao gồm cả khu vực Caribbean, cho thấy mọi người nên áp dụng cách tiếp cận hợp tác thống nhất để đón nhận đổi mới tài chính.
Tháng 10 năm 2024, giới dịch vụ tài chính sẽ tụ họp tại Hội nghị Hiệp hội Tuân thủ Khu vực Caribbean (Caribbean Regional Compliance Association Conference) để thảo luận về cách xây dựng các quy định đổi mới và hợp lý, cân bằng giữa tăng trưởng và an toàn. Việc lập pháp quá mức sẽ kìm hãm đổi mới, nhưng các quy định được cân nhắc kỹ lưỡng trên toàn khu vực nên nhằm mục đích ngăn chặn tội phạm tài chính và nhận diện hiệu quả những kẻ có hành vi xấu.
Giải quyết những vấn đề này đòi hỏi hệ thống quản lý mạnh mẽ, cơ sở hạ tầng công nghệ và các chuyên gia có khả năng thực thi tuân thủ. Những nguồn lực này phải được chia sẻ giữa các khu vực pháp lý, nếu không ngay cả các hệ thống pháp lý được thiết kế tốt nhất cũng có thể thất bại do thiếu hỗ trợ kỹ thuật và thể chế.
Trên thực tế, những tiến bộ công nghệ trong khả năng chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, đã được nâng cao đáng kể nhờ các đổi mới như trí tuệ nhân tạo. Mặc dù AI không thể hoàn toàn thay thế kiến thức chuyên môn của con người, nhưng nó có thể giảm đáng kể thời gian cho các nhiệm vụ thủ công lặp đi lặp lại, cho phép các chuyên gia tham gia nhiều hơn vào công việc điều tra, quy trình xác minh khách hàng (KYC) và giao tiếp với các nhân viên tuân thủ ở các khu vực pháp lý khác. Hơn nữa, tầm quan trọng của việc giáo dục và đào tạo liên tục cho những người làm việc trong ngành dịch vụ tài chính địa phương sẽ không giảm đi do sự tiến bộ công nghệ.
DeFi có tiềm năng lớn ở khu vực Caribbean. Toàn bộ khu vực phải tiếp tục nỗ lực duy trì các tiêu chuẩn cao về tính liêm chính và minh bạch tài chính. Nếu không, mục tiêu của khu vực trong việc trở thành một môi trường kinh doanh hấp dẫn và an toàn có thể thất bại.
Tác giả quan điểm: Elise Donovan, Giám đốc điều hành BVI Finance.
Các giải pháp dựa trên ý định có khả năng giải quyết tình huống thiếu hụt thanh khoản trong DeFi.
Bài viết này chỉ dành cho tham khảo thông tin chung, không cấu thành lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, ý tưởng và ý kiến được bày tỏ trong bài viết chỉ đại diện cho lập trường cá nhân của tác giả, và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và lập trường của Cointelegraph.