Gợi ý công cụ khai thuế Bitcoin tốt nhất năm 2025: Các nhà giao dịch toàn cầu đang sử dụng phần mềm nào?

Những điểm chính

• – Tiền điện tử phải chịu thuế – và không thể tránh được. Từ giao dịch BTC/USDT đến lợi nhuận staking của XT Earn, mỗi giao dịch đều có thể tạo thành sự kiện chịu thuế.
• – Các công cụ chính như Koinly, CoinLedger và CoinTracking có thể giúp người dùng đơn giản hóa quy trình khai thuế cho các hoạt động giao dịch, hợp đồng và DeFi.
• – Việc chọn phần mềm nào phụ thuộc vào vị trí của bạn và chiến lược đầu tư của bạn - không có "giải pháp toàn diện", nhưng Koinly và CoinLedger có thể đáp ứng nhu cầu thuế của hầu hết các quốc gia trên toàn cầu.
• – Hầu hết các nền tảng cung cấp phiên bản miễn phí, nhưng nếu bạn có tần suất giao dịch cao hoặc sử dụng nhiều nền tảng, nên xem xét nâng cấp lên phiên bản trả phí để nhận được hỗ trợ đầy đủ. Khi Bitcoin (BTC) dần trở thành xu hướng chủ đạo, các nhà giao dịch tiền điện tử đang phải đối mặt với một vấn đề ngày càng thực tế: thuế. Đến năm 2025, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia và khu vực trên thế giới đang đẩy mạnh quy định đối với tài sản kỹ thuật số. Cho dù bạn đang giao dịch BTC/USDT giao ngay, triển khai hợp đồng Bitcoin hay đặt cược thông qua XT Earn, bạn có thể sẽ cần phải nộp tờ khai thuế – và bỏ lỡ bất kỳ giao dịch nào có thể tốn kém.

Tin tốt là hiện nay đã có nhiều phần mềm khai thuế Bitcoin xuất sắc, có thể giúp bạn tự động hóa quy trình khai thuế, đảm bảo tuân thủ và thậm chí giảm gánh nặng thuế một cách hợp pháp thông qua việc tính toán cơ sở chi phí một cách thông minh. Hướng dẫn này sẽ hệ thống hóa cho bạn những phần mềm khai thuế Bitcoin đáng sử dụng nhất năm 2025, dựa trên các tiêu chí như hỗ trợ tính năng, phạm vi quốc gia, kế hoạch giá và khả năng tích hợp với các sàn giao dịch và ví phổ biến.

Mục lục

Tại sao năm 2025 phải sử dụng phần mềm khai thuế Bitcoin

Các chức năng cốt lõi cần chú ý khi chọn phần mềm khai thuế Bitcoin

Gợi ý phần mềm khai thuế Bitcoin phổ biến ở các quốc gia

So sánh tổng quan: Phần mềm nào phù hợp nhất với bạn?

Tại sao bạn nhất định phải sử dụng phần mềm khai thuế Bitcoin vào năm 2025?

Ngày nay, giao dịch Bitcoin không còn chỉ là vấn đề "kiếm tiền hay không" mà đã liên quan đến tính tuân thủ. Những ngày mà "các cơ quan thuế nhắm một mắt mở một mắt" đối với tài sản tiền điện tử đã qua rồi. Hiện nay, bất kể là IRS của Mỹ, HMRC của Anh, ATO của Úc hay CRA của Canada, đều yêu cầu bạn khai báo mọi thứ - từ giao dịch BTC giao ngay cơ bản nhất, đến phần thưởng staking DeFi phức tạp, đều phải được đưa vào xem xét thuế.

Và lý do khiến mọi việc trở nên phức tạp hơn là vì chính tài sản tiền điện tử rất khó để theo dõi. Bạn có thể giao dịch BTC trên ba sàn giao dịch khác nhau cùng một lúc, kiếm lợi nhuận trên XT Earn, và thỉnh thoảng chơi một chút NFT. Dựa vào việc sắp xếp thủ công những ghi chép giao dịch này? Thật đau khổ, không chỉ dễ mắc lỗi mà còn có rủi ro rất cao.

Đây là nơi phần mềm khai thuế Bitcoin có thể phát huy tác dụng lớn. Nó có thể tự động nhập dữ liệu giao dịch của bạn, tính toán lãi lỗ, chuyển đổi sang tiền tệ địa phương và tạo báo cáo phù hợp với tiêu chuẩn khai thuế địa phương. Không chỉ giúp bạn dễ dàng tuân thủ quy định, mà còn giảm bớt gánh nặng tâm lý.

Những tính năng cốt lõi cần chú ý khi chọn phần mềm báo thuế Bitcoin

Không phải tất cả phần mềm khai thuế tiền điện tử đều giống nhau. Các nền tảng hàng đầu vào năm 2025 thường có các chức năng sau:

• – Sàn giao dịch & ví tích hợp: có thể đồng bộ hóa lịch sử giao dịch của bạn, hỗ trợ các nền tảng như Coinbase, Binance, XT.COM, Kraken, MetaMask, Ledger.
• – Nhận diện chiến lược giao dịch: Dù là giao dịch BTC giao ngay, hợp đồng vĩnh viễn BTC hay staking Bitcoin, phần mềm đều có khả năng tự động phân loại và áp dụng cách xử lý thuế đúng.
• – Theo dõi thu nhập: Các nền tảng staking như XT Earn mang lại thu nhập chịu thuế, có thể tự động được ghi vào báo cáo thu nhập của bạn.
• – Tuân thủ thuế địa phương: Hỗ trợ xuất các tài liệu theo định dạng chính thức như IRS 8949 (Mỹ), tổng hợp CGT (Vương quốc Anh/Úc), biểu mẫu CRA (Canada) và các định dạng khác.
• – Chuyển đổi nhiều loại tiền tệ: Có thể chuyển đổi tất cả số tiền giao dịch sang đồng tiền địa phương của bạn (như USD, GBP, CAD, JPY, v.v.) dựa trên giá BTC lịch sử.
• – Hỗ trợ kiểm toán: Có thể xuất dữ liệu chi tiết về lợi nhuận và thua lỗ cùng dữ liệu gốc, thuận tiện cho kế toán hoặc kiểm tra thuế.
• – Kế hoạch miễn phí & trả phí: Hầu hết các nền tảng đều cung cấp dùng thử miễn phí hoặc phiên bản cơ bản, các tính năng nâng cao thường bắt đầu từ 49 USD mỗi năm, tính theo khối lượng giao dịch.

Gợi ý phần mềm khai thuế Bitcoin phù hợp nhất cho các quốc gia

Mỹ

Phân tích thuế: IRS Hoa Kỳ coi Bitcoin (BTC) là tài sản. Mọi hình thức xử lý (như mua bán, thanh toán) đều phải khai báo. Thuế trên lợi nhuận ngắn hạn cao nhất là 37%, còn dài hạn là 20%. Việc đào và staking (như doanh thu XT Earn) phải được khai báo như thu nhập.

Phần mềm được đề xuất:

• – Koinly – Hỗ trợ xuất bảng IRS 8949, Hỗ trợ DeFi mạnh mẽ.
• – TaxBit – Giải pháp cấp doanh nghiệp, có thể tự động điền mẫu IRS
• – CoinLedger – Tích hợp liền mạch với các nền tảng như TurboTax, phù hợp cho cá nhân
• – ZenLedger – Cung cấp hồ sơ kiểm toán và theo dõi quyên góp tiền mã hóa

Vương quốc Anh

Phân tích thuế: Bitcoin được đánh thuế như tài sản vốn, nếu lợi nhuận hàng năm vượt quá £ 12,300 thì phải nộp CGT. Phần thưởng staking được coi là thu nhập, không có ưu đãi giữ lâu dài.

Phần mềm được đề xuất:

• – Koinly – Hỗ trợ báo cáo định dạng HMRC, logic hợp nhất rõ ràng
• – CoinLedger – Tự động khớp chuyển khoản ví, phù hợp với hệ thống thuế Anh
• – Accointing – Giao diện đơn giản, hỗ trợ xuất bảng biểu chuyên dụng cho HMRC

Đức

Phân tích thuế: Giữ trong hơn một năm có thể miễn thuế, lợi nhuận ngắn hạn thì bị tính thuế theo thu nhập. Phần thưởng từ staking cũng cần phải khai báo. Từ năm 2023, quy tắc miễn thuế 10 năm đã bị bãi bỏ.

Phần mềm được đề xuất:

• – Blockpit – Phát triển tại Đức, hỗ trợ định dạng KrZFA
• – CoinTracking – Người dùng Đức sử dụng nhiều nhất, báo cáo chi tiết
• – Koinly – Có thể tùy chỉnh thời gian nắm giữ, linh hoạt đáp ứng yêu cầu thuế của Đức

Canada

Phân tích thuế: Tiền điện tử được coi là hàng hóa, 50% lợi nhuận phải chịu thuế thu nhập vốn. Thu nhập từ staking phải được khai báo đầy đủ. Các nhà giao dịch doanh nghiệp thì phải tính thuế toàn bộ.

Phần mềm được đề xuất:

• – Koinly – có thể tạo báo cáo định dạng CRA, hỗ trợ chuyển đổi tự động sang CAD
• – CoinLedger – Có thể phân biệt giữa lợi nhuận vốn và thu nhập
• – CoinTracking – Chức năng chuyển đổi và phân tích tỷ giá mạnh mẽ

Australia

Phân tích thuế: Tất cả các hành vi xử lý đều phải khai báo CGT, nắm giữ ≥ 12 tháng có thể được giảm giá 50%. Thu nhập từ thế chấp và cho vay phải chịu thuế.

Phần mềm đề xuất:

• – Koinly – có thể tạo báo cáo CGT định dạng ATO
• – Accointing – Tự động theo dõi lợi nhuận XT Earn, hỗ trợ AUD
• – CoinLedger – Hỗ trợ khai báo kép cho thu nhập và lãi vốn

Nhật Bản

Phân tích thuế: Lợi nhuận từ tiền điện tử được xem là "thu nhập khác", với thuế suất cao nhất lên đến 55%. Lợi nhuận hàng năm dưới ¥ 200,000 được miễn thuế, không có ưu đãi cho việc nắm giữ lâu dài.

Phần mềm được đề xuất:

• – CoinTracking – Hỗ trợ chuyển đổi JPY và chiến lược FIFO/LIFO
• – Koinly – tương thích với quy định thuế Nhật Bản
• – CoinLedger – Đơn giản hóa quy trình báo cáo, hỗ trợ sàn giao dịch địa phương

Hàn Quốc

Phân tích thuế: Trước năm 2025 sẽ không có CGT, nhưng các cơ quan quản lý đã nhận được dữ liệu người dùng từ sàn giao dịch. Dự kiến lợi nhuận trong tương lai sẽ bị đánh thuế 20%.

Phần mềm gợi ý:

• – Koinly, CoinTracking, CoinLedger – đều hỗ trợ các sàn giao dịch Hàn Quốc như Bithumb, Upbit

Ấn Độ

Phân tích thuế: 30% thuế thu nhập được đánh vào lợi nhuận và 1% TDS được tính cho một giao dịch trên ₹ 1.000. Không được phép khấu trừ tổn thất và quà tặng cũng phải chịu thuế.

Phần mềm được đề xuất:

• – CoinLedger – cung cấp các phân loại thuế dành riêng cho Ấn Độ
• – Koinly – hỗ trợ theo dõi INR và TDS
• – CoinTracking – Lựa chọn hàng đầu cho người dùng nâng cao, xử lý chi tiết mạnh mẽ

Singapore

Phân tích thuế: Cá nhân thông thường không phải chịu thuế CGT, nếu là nhà giao dịch chuyên nghiệp hoặc doanh nghiệp có thể phải nộp thuế trên lợi nhuận từ tiền điện tử.

Phần mềm được đề xuất:

• – Koinly, Accointing – hỗ trợ theo dõi GST và xuất báo cáo SGD

Thụy Sĩ

Phân tích thuế: Nhà đầu tư cá nhân miễn CGT, nhưng cần khai báo tài sản tiền điện tử như thuế tài sản, và khai báo thu nhập từ staking/khai thác.

Phần mềm được đề xuất:

• – CoinTracking, Blockpit, Koinly – cung cấp chức năng theo dõi tài sản và thu nhập toàn diện

Ma trận chức năng: Cách chọn công cụ khai thuế Bitcoin phù hợp nhất với bạn

Khi giao dịch tiền điện tử ngày càng phức tạp - từ BTC giao ngay, hợp đồng BTC đến các nền tảng staking như XT Earn, việc chọn phần mềm khai thuế Bitcoin phù hợp không chỉ giúp bạn tiết kiệm được nhiều thời gian mà còn hiệu quả trong việc tránh được chi phí báo cáo sai cao. Dưới đây là phân tích so sánh của một số phần mềm chính, mỗi phần mềm đều có những ưu điểm riêng:

! bitcoin-tax-softwares-feature-matrix-overview-table-cn

Koinly

• – Hỗ trợ hơn 800 sàn giao dịch và ví, bao gồm XT.COM, Binance, Coinbase và MetaMask
• – Theo dõi chính xác lợi nhuận từ BTC giao ngay, hợp đồng và staking.
• – Tự động phân loại phần thưởng từ các nền tảng như XT Earn là thu nhập chịu thuế
• – Hỗ trợ tạo báo cáo thuế địa phương cho hơn 100 quốc gia (như IRS 8949, UK CGT, ATO CGT)
• – Cung cấp nhiều phương pháp tính toán chi phí khác nhau (FIFO, LIFO, HIFO, v.v.)
• – Rất phù hợp cho các nhà giao dịch xuyên quốc gia, người dùng DeFi và các chuyên gia thuế có nhu cầu kiểm toán. Hình ảnh: Trang chủ Koinly

CoinLedger

• – Cài đặt nhanh, giao diện trực quan, phù hợp cho người mới bắt đầu và người dùng trung cấp
• – Hỗ trợ toàn diện giao dịch hợp đồng và giao ngay BTC/USDT
• – Có thể tự động tích hợp thu nhập từ staking và airdrop của XT Earn và các nền tảng khác.
• – Có thể xuất báo cáo phù hợp với IRS và tương thích với các nền tảng khai thuế như TurboTax/TaxAct.
• – Bao phủ các hệ thống thuế chính ở Mỹ, Anh, Canada, Úc và Ấn Độ.
• – Rất phù hợp với những nhà giao dịch cá nhân chú trọng đến hiệu quả, quy trình đơn giản và tuân thủ quy định. Nguồn hình ảnh: Trang chủ CoinLedger

CoinTracking

• – Có hơn 300 công cụ phân tích dữ liệu nâng cao được tích hợp trên các nền tảng.
• – Theo dõi toàn diện tình hình lãi lỗ của giao dịch BTC giao ngay, đòn bẩy và hợp đồng.
• – Hỗ trợ thu nhập staking thủ công (Thu nhập XT Earn cần được nhập thủ công)
• – Cung cấp đồ họa dữ liệu lịch sử, logic thuế tùy chỉnh và xuất báo cáo kiểm toán
• – Được các nhà giao dịch tần suất cao và người dùng cấp độ tổ chức ưa chuộng
• – Rất phù hợp cho người dùng nâng cao cần kiểm soát chi tiết và quản lý dữ liệu nhiều năm. Hình ảnh: Trang chủ CoinTracking

Accointing

• – Giao diện thân thiện, có sự hỗ trợ dữ liệu từ Glassnode
• – Hỗ trợ hoạt động giao dịch BTC, hợp đồng vĩnh viễn và staking.
• – Có thể tự động theo dõi các hoạt động DeFi, hỗ trợ một phần lợi nhuận staking XT Earn
• – Có thể xuất khẩu báo cáo thuế áp dụng cho các khu vực Anh, Mỹ, Canada và châu Âu, hỗ trợ định dạng CSV
• – Accointing phù hợp hơn cho người dùng mới đến trung cấp ở khu vực Châu Âu và Châu Mỹ.

Blockpit

• – Được thiết kế đặc biệt cho người dùng châu Âu, tích hợp logic thuế địa phương (như Đức, Áo)
• – Hỗ trợ giao dịch BTC, hợp đồng, staking, NFT và giao thức DeFi
• – Cung cấp bảng thuế được chứng nhận bởi KPMG và chức năng theo dõi kiểm toán đầy đủ
• – Mặc dù hỗ trợ XT Earn còn hạn chế, nhưng về mặt tuân thủ EU và hỗ trợ định dạng KrZFA thì rất xuất sắc.
• – Rất phù hợp cho người dùng và doanh nghiệp chuyên nghiệp ở khu vực EU Hình ảnh: Trang chủ Blockpit

Viết ở cuối

Dù bạn đang giao dịch BTC/USD trên sàn giao dịch tập trung (CEX), hay kiếm lợi nhuận từ staking qua XT Earn, hoặc đang chuẩn bị tham gia thị trường hợp đồng Bitcoin, bạn không thể tránh khỏi một thực tế: thuế crypto là có thật và ngày càng nghiêm ngặt.

Chọn phần mềm thuế Bitcoin phù hợp có thể quyết định bạn có dễ dàng nộp thuế hay bị cơ quan thuế "mời trà". Các công cụ như Koinly, CoinLedger, TaxBit có thể tự động đồng bộ dữ liệu giao dịch của bạn, tính toán các sự kiện phải đánh thuế và tạo báo cáo thuế tiêu chuẩn, bất kể là giao cho kế toán chuyên nghiệp hay tự mình nộp đều rất thuận lợi.

Bạn đã sẵn sàng để đơn giản hóa thuế tiền điện tử của bạn vào năm 2025 chưa? Chọn một công cụ phù hợp với bạn, kết nối tài khoản, và để hệ thống xử lý phần còn lại.

Câu hỏi thường gặp: Về phần mềm khai thuế Bitcoin, những điều bạn có thể muốn biết

Nếu tôi chỉ giao dịch BTC/USDT, tôi có cần sử dụng phần mềm khai thuế không?

Cần thiết. Hầu hết các quốc gia quy định rằng mọi giao dịch (dù chỉ là giao dịch giao ngay) đều là sự kiện chịu thuế. Sử dụng phần mềm có thể giúp bạn ghi chép và khai báo chính xác.

Thu nhập từ staking BTC (chẳng hạn như XT Earn) có cần phải nộp thuế không?

Thường được coi là "thu nhập thông thường", được tính vào thu nhập chịu thuế khi nhận được. Các công cụ như Koinly, CoinLedger có thể tự động nhận diện và phân loại loại thu nhập này.

Phần mềm khai thuế có thể hỗ trợ nhiều ví và nền tảng giao dịch không?

Tất nhiên. Hầu hết các công cụ chính thống hỗ trợ hơn 300 nền tảng, bao gồm Binance, XT.COM, MetaMask, Ledger, v.v.

Có phần mềm khai thuế Bitcoin miễn phí không?

Có. Koinly, CoinLedger và các dịch vụ khác cung cấp tài khoản miễn phí (thường áp dụng cho dưới 100 giao dịch), phiên bản nâng cao bắt đầu từ khoảng $ 49/năm.

Công cụ nào phù hợp nhất với tôi?

• – Koinly：Hỗ trợ toàn cầu, tính năng đầy đủ nhất
• – CoinLedger: Đặc biệt phù hợp với người dùng ở Mỹ
• – CoinTracking: Chức năng phân tích mạnh mẽ
• – Accointing: Giao diện thân thiện, phù hợp với người mới bắt đầu
• – Blockpit: Tập trung vào thị trường EU
• – TaxBit: Dành cho người dùng doanh nghiệp

Phần mềm khai thuế có thể giúp tôi giảm gánh nặng thuế không?

Có thể. Ví dụ, thông qua các phương pháp như thuật toán chi phí cơ bản, khấu trừ thuế lỗ và phát hiện bất thường, giúp bạn khai thuế thông minh hơn, chứ không chỉ nhanh hơn.