Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đang chuẩn bị thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt mới để chống rửa tiền thông qua các giao dịch tiền điện tử.
Đặc biệt, các cơ quan chức năng có ý định điều chỉnh chặt chẽ các hoạt động liên quan đến tội phạm như cờ bạc bất hợp pháp và gian lận, những điểm quan trọng trong việc sử dụng bất hợp pháp các nền tảng trao đổi tiền điện tử.
Các biện pháp nghiêm ngặt đối với các giao dịch tiền điện tử để chống rửa tiền
Bộ Tài chính và Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ đã công bố một loạt các biện pháp nhằm vào lĩnh vực tiền điện tử để hạn chế dòng chảy rửa tiền do các hoạt động tội phạm tạo ra
Các biện pháp này tập trung vào các giao dịch Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác, áp đặt các nghĩa vụ nghiêm ngặt hơn đối với các nền tảng cung cấp dịch vụ trao đổi và chuyển khoản.
Một yếu tố chính liên quan đến yêu cầu thu thập thông tin chi tiết về nguồn gốc của các khoản tiền và đích đến của tiền điện tử đã được chuyển.
Do đó, đối với mỗi chuyển động, khách hàng sẽ cần cung cấp mô tả giao dịch ít nhất 20 ký tự, để theo dõi từng hoạt động chính xác hơn.
Cái gọi là "quy tắc đi lại" – một quy định yêu cầu chia sẻ dữ liệu người gửi và người nhận trong các giao dịch – sẽ được mở rộng và áp dụng nghiêm ngặt.
Đặc biệt, các hoạt động rút tiền điện tử không tuân theo quy tắc này sẽ phải tuân theo giới hạn thời gian hạn chế.
Mỗi lần rút tiền từ tài khoản phải diễn ra ít nhất 48 giờ sau khi mua, trao đổi hoặc gửi tài sản kỹ thuật số.
Tuy nhiên, trong lần rút tiền đầu tiên từ tài khoản, giới hạn sẽ được kéo dài lên 72 giờ.
Các khung thời gian này nhằm mục đích giảm khả năng các khoản tiền đáng ngờ nhanh chóng được chuyển ra khỏi hệ thống, do đó làm phức tạp việc điều tra và thu hồi của chúng.
Cuộc chiến chống rửa tiền bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác cũng mở rộng đến cái gọi là stablecoin, những tài sản có giá trị được gắn với một loại tiền tệ hoặc hàng hóa thực sự để đảm bảo sự ổn định.
Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã áp đặt các giới hạn nghiêm ngặt đối với việc chuyển stablecoin để ngăn chặn các luồng đáng ngờ.
Giới hạn hàng ngày là 3.000 đô la cho các giao dịch bằng stablecoin.
Giới hạn hàng tháng được đặt ở mức 50.000 đô la.
Các nhà khai thác nền tảng áp dụng nghiêm ngặt quy tắc du lịch, thu thập dữ liệu người gửi và người nhận đầy đủ (including tên, địa chỉ cư trú, ngày tháng và nơi birth), có thể tăng các giới hạn này lên gấp đôi, bổ ích cho việc tuân thủ quy định.
Hệ thống này tạo động lực cho các nhà khai thác tuân thủ các nghĩa vụ minh bạch và truy xuất nguồn gốc.
Hậu quả của việc không tuân thủ
Bộ trưởng Mehmet Şimşek nhấn mạnh rằng các quy định này nhằm mục đích giám sát hiệu quả dòng chảy của tiền điện tử trong khi tôn trọng bản chất cụ thể của hệ sinh thái tiền điện tử
Ông thực sự đã tuyên bố rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử - chẳng hạn như sàn giao dịch và ví - sẽ chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động, tiến hành kiểm tra và đảm bảo rằng không có việc sử dụng bất hợp pháp nào được thuận lợi.
Hơn nữa, người dùng đã được quy định rằng người dùng tham gia vào các hoạt động hợp pháp và có văn bản, chẳng hạn như thanh khoản, tạo lập thị trường và chênh lệch giá giữa các thị trường, sẽ không phải chịu các ràng buộc và giới hạn về thời gian áp đặt, do đó cho phép cân bằng giữa bảo mật và đổi mới tài chính.
Cách tiếp cận này bảo vệ các hoạt động thực sự mà không cản trở sự phát triển của ngành.
Việc thực hiện nghiêm ngặt các quy tắc mới cũng đòi hỏi các biện pháp trừng phạt hành chính và pháp lý nghiêm trọng đối với các nhà khai thác không đáp ứng các yêu cầu.
Bộ trưởng nhấn mạnh rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được chứng minh là không tuân thủ không chỉ có nguy cơ bị phạt tiền mà còn có nguy cơ thu hồi hoặc không cấp giấy phép hoạt động.
Biện pháp này nhằm tăng cường niềm tin của người dùng và các tổ chức trên thị trường tiền điện tử và duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc gia.
Do đó, chỉ những nền tảng hoạt động tuân thủ đầy đủ các quy định mới có thể tiếp tục hoạt động tự do.
Thông điệp từ Bộ rất rõ ràng: một môi trường được quản lý và minh bạch là điều cần thiết cho sự phát triển bền vững của tiền điện tử.
Các biện pháp nhằm mục đích tăng cường bảo mật của người dùng, bảo vệ họ khỏi nguy cơ tiếp xúc với các quỹ bất hợp pháp, đồng thời bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia khỏi bị lạm dụng.
Hướng tới quy định lớn hơn đối với tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ
Các quy tắc mới vạch ra một lộ trình rõ ràng cho việc điều chỉnh thị trường tiền điện tử. Chúng được thiết kế để:
Ngăn chặn rửa tiền và gian lận thông qua Bitcoin và stablecoin;
Đảm bảo truy xuất nguồn gốc chi tiết của tất cả các giao dịch;
Áp dụng thời gian giới hạn cho việc rút tiền và giới hạn tiền tệ cho việc chuyển khoản;
Khuyến khích tuân thủ thông qua các ưu đãi và xử phạt nặng trong trường hợp vi phạm;
Bảo vệ các hoạt động hợp pháp mà không chặn đứng sự đổi mới công nghệ.
Bằng cách này, Thổ Nhĩ Kỳ dự định cân bằng nhu cầu bảo mật với tầm quan trọng ngày càng tăng của lĩnh vực tiền điện tử trong nền kinh tế kỹ thuật số toàn cầu.
Việc thực hiện các biện pháp này tạo thành một bước ngoặt quan trọng trong việc kiểm soát tiền điện tử, khuyến khích các nhà khai thác cải thiện quản trị nội bộ và tính minh bạch
Trong bối cảnh này, người dùng và nhà đầu tư được kêu gọi hoạt động với nhận thức cao hơn và lựa chọn các nền tảng tuân thủ các quy định mới.
Hơn nữa, các cơ quan chức năng sẽ tiếp tục giám sát hiệu quả của các quy tắc, tăng cường các công cụ giám sát để duy trì các tiêu chuẩn an toàn cao.
Do đó, lĩnh vực tiền điện tử đang hướng tới một tương lai an toàn và được quản lý hơn, nơi đổi mới sẽ cùng tồn tại với việc bảo vệ tính toàn vẹn tài chính.
Do đó, đối với những người hoạt động trong thế giới tiền điện tử, điều cần thiết là phải liên tục cập nhật tin tức pháp lý và tuân thủ các quy định, do đó góp phần tạo ra một thị trường minh bạch và đáng tin cậy hơn cho mọi người.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Tiền điện tử: quy tắc mới để ngăn chặn rửa tiền bằng Bitcoin
Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đang chuẩn bị thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt mới để chống rửa tiền thông qua các giao dịch tiền điện tử.
Đặc biệt, các cơ quan chức năng có ý định điều chỉnh chặt chẽ các hoạt động liên quan đến tội phạm như cờ bạc bất hợp pháp và gian lận, những điểm quan trọng trong việc sử dụng bất hợp pháp các nền tảng trao đổi tiền điện tử.
Các biện pháp nghiêm ngặt đối với các giao dịch tiền điện tử để chống rửa tiền
Bộ Tài chính và Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ đã công bố một loạt các biện pháp nhằm vào lĩnh vực tiền điện tử để hạn chế dòng chảy rửa tiền do các hoạt động tội phạm tạo ra
Các biện pháp này tập trung vào các giao dịch Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác, áp đặt các nghĩa vụ nghiêm ngặt hơn đối với các nền tảng cung cấp dịch vụ trao đổi và chuyển khoản.
Một yếu tố chính liên quan đến yêu cầu thu thập thông tin chi tiết về nguồn gốc của các khoản tiền và đích đến của tiền điện tử đã được chuyển.
Do đó, đối với mỗi chuyển động, khách hàng sẽ cần cung cấp mô tả giao dịch ít nhất 20 ký tự, để theo dõi từng hoạt động chính xác hơn.
Cái gọi là "quy tắc đi lại" – một quy định yêu cầu chia sẻ dữ liệu người gửi và người nhận trong các giao dịch – sẽ được mở rộng và áp dụng nghiêm ngặt.
Đặc biệt, các hoạt động rút tiền điện tử không tuân theo quy tắc này sẽ phải tuân theo giới hạn thời gian hạn chế.
Mỗi lần rút tiền từ tài khoản phải diễn ra ít nhất 48 giờ sau khi mua, trao đổi hoặc gửi tài sản kỹ thuật số.
Tuy nhiên, trong lần rút tiền đầu tiên từ tài khoản, giới hạn sẽ được kéo dài lên 72 giờ.
Các khung thời gian này nhằm mục đích giảm khả năng các khoản tiền đáng ngờ nhanh chóng được chuyển ra khỏi hệ thống, do đó làm phức tạp việc điều tra và thu hồi của chúng.
Cuộc chiến chống rửa tiền bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác cũng mở rộng đến cái gọi là stablecoin, những tài sản có giá trị được gắn với một loại tiền tệ hoặc hàng hóa thực sự để đảm bảo sự ổn định.
Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã áp đặt các giới hạn nghiêm ngặt đối với việc chuyển stablecoin để ngăn chặn các luồng đáng ngờ.
Giới hạn hàng ngày là 3.000 đô la cho các giao dịch bằng stablecoin.
Giới hạn hàng tháng được đặt ở mức 50.000 đô la.
Các nhà khai thác nền tảng áp dụng nghiêm ngặt quy tắc du lịch, thu thập dữ liệu người gửi và người nhận đầy đủ (including tên, địa chỉ cư trú, ngày tháng và nơi birth), có thể tăng các giới hạn này lên gấp đôi, bổ ích cho việc tuân thủ quy định.
Hệ thống này tạo động lực cho các nhà khai thác tuân thủ các nghĩa vụ minh bạch và truy xuất nguồn gốc.
Hậu quả của việc không tuân thủ
Bộ trưởng Mehmet Şimşek nhấn mạnh rằng các quy định này nhằm mục đích giám sát hiệu quả dòng chảy của tiền điện tử trong khi tôn trọng bản chất cụ thể của hệ sinh thái tiền điện tử
Ông thực sự đã tuyên bố rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử - chẳng hạn như sàn giao dịch và ví - sẽ chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động, tiến hành kiểm tra và đảm bảo rằng không có việc sử dụng bất hợp pháp nào được thuận lợi.
Hơn nữa, người dùng đã được quy định rằng người dùng tham gia vào các hoạt động hợp pháp và có văn bản, chẳng hạn như thanh khoản, tạo lập thị trường và chênh lệch giá giữa các thị trường, sẽ không phải chịu các ràng buộc và giới hạn về thời gian áp đặt, do đó cho phép cân bằng giữa bảo mật và đổi mới tài chính.
Cách tiếp cận này bảo vệ các hoạt động thực sự mà không cản trở sự phát triển của ngành.
Việc thực hiện nghiêm ngặt các quy tắc mới cũng đòi hỏi các biện pháp trừng phạt hành chính và pháp lý nghiêm trọng đối với các nhà khai thác không đáp ứng các yêu cầu.
Bộ trưởng nhấn mạnh rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được chứng minh là không tuân thủ không chỉ có nguy cơ bị phạt tiền mà còn có nguy cơ thu hồi hoặc không cấp giấy phép hoạt động.
Biện pháp này nhằm tăng cường niềm tin của người dùng và các tổ chức trên thị trường tiền điện tử và duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc gia.
Do đó, chỉ những nền tảng hoạt động tuân thủ đầy đủ các quy định mới có thể tiếp tục hoạt động tự do.
Thông điệp từ Bộ rất rõ ràng: một môi trường được quản lý và minh bạch là điều cần thiết cho sự phát triển bền vững của tiền điện tử.
Các biện pháp nhằm mục đích tăng cường bảo mật của người dùng, bảo vệ họ khỏi nguy cơ tiếp xúc với các quỹ bất hợp pháp, đồng thời bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia khỏi bị lạm dụng.
Hướng tới quy định lớn hơn đối với tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ
Các quy tắc mới vạch ra một lộ trình rõ ràng cho việc điều chỉnh thị trường tiền điện tử. Chúng được thiết kế để:
Ngăn chặn rửa tiền và gian lận thông qua Bitcoin và stablecoin;
Đảm bảo truy xuất nguồn gốc chi tiết của tất cả các giao dịch;
Áp dụng thời gian giới hạn cho việc rút tiền và giới hạn tiền tệ cho việc chuyển khoản;
Khuyến khích tuân thủ thông qua các ưu đãi và xử phạt nặng trong trường hợp vi phạm;
Bảo vệ các hoạt động hợp pháp mà không chặn đứng sự đổi mới công nghệ.
Bằng cách này, Thổ Nhĩ Kỳ dự định cân bằng nhu cầu bảo mật với tầm quan trọng ngày càng tăng của lĩnh vực tiền điện tử trong nền kinh tế kỹ thuật số toàn cầu.
Việc thực hiện các biện pháp này tạo thành một bước ngoặt quan trọng trong việc kiểm soát tiền điện tử, khuyến khích các nhà khai thác cải thiện quản trị nội bộ và tính minh bạch
Trong bối cảnh này, người dùng và nhà đầu tư được kêu gọi hoạt động với nhận thức cao hơn và lựa chọn các nền tảng tuân thủ các quy định mới.
Hơn nữa, các cơ quan chức năng sẽ tiếp tục giám sát hiệu quả của các quy tắc, tăng cường các công cụ giám sát để duy trì các tiêu chuẩn an toàn cao.
Do đó, lĩnh vực tiền điện tử đang hướng tới một tương lai an toàn và được quản lý hơn, nơi đổi mới sẽ cùng tồn tại với việc bảo vệ tính toàn vẹn tài chính.
Do đó, đối với những người hoạt động trong thế giới tiền điện tử, điều cần thiết là phải liên tục cập nhật tin tức pháp lý và tuân thủ các quy định, do đó góp phần tạo ra một thị trường minh bạch và đáng tin cậy hơn cho mọi người.