Kể từ tháng 12 năm 2024, East West Bank đã ở trong trạng thái giữ, ghi nhận một tỷ suất lợi nhuận nhỏ là 2.9% trong khi dao động quanh mức $100.
Với hành động giá không mấy ấn tượng, liệu bây giờ có phải là thời điểm tốt để mua EWBC? Hay nhà đầu tư nên mong đợi một con đường gập ghềnh phía trước? Tìm hiểu trong báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi, nó miễn phí.
Tại Sao Cổ Phiếu EWBC Gây Tranh Cãi?
Là ngân hàng độc lập lớn nhất ở Hoa Kỳ tập trung vào việc kết nối các dịch vụ tài chính giữa Mỹ và châu Á, East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) vận hành một ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp với trọng tâm độc đáo vào việc tạo điều kiện cho các giao dịch xuyên biên giới giữa Hoa Kỳ và châu Á.
Hai thuộc tính tích cực:
1. Thu nhập lãi ròng tăng vọt, thúc đẩy cơ hội tăng trưởng
Kinh nghiệm và nghiên cứu của chúng tôi cho thấy thị trường chủ yếu quan tâm đến sự tăng trưởng thu nhập lãi ròng của ngân hàng, vì thu nhập không phải lãi được coi là nguồn doanh thu chất lượng thấp và không lặp lại.
Thu nhập lãi ròng của Ngân hàng Đông Tây đã tăng với tỷ lệ hàng năm 14% trong bốn năm qua, tốt hơn so với ngành ngân hàng nói chung. Sự tăng trưởng của nó chủ yếu do sự gia tăng của các khoản vay chưa thanh toán và biên lãi ròng, đại diện cho mức thu nhập của ngân hàng liên quan đến danh mục cho vay chưa thanh toán của mình.
Thu nhập lãi ròng hàng quý của East West Bank ### 2. Tăng trưởng EPS dài hạn outstanding
Phân tích sự thay đổi lâu dài về lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho thấy liệu doanh số tăng thêm của một công ty có lợi nhuận hay không – ví dụ, doanh thu có thể bị thổi phồng do chi tiêu quá mức cho quảng cáo và khuyến mãi.
Tỷ lệ EPS của East West Bank đã tăng với tốc độ tăng trưởng hàng năm tích lũy đáng kinh ngạc 12,2% trong năm năm qua, cao hơn mức tăng trưởng doanh thu hàng năm 9,4%. Điều này cho thấy công ty đã trở nên có lợi nhuận hơn trên mỗi cổ phiếu khi mở rộng.
East West Bank Lãi suất EPS 12 tháng qua ( Không GAAP ) ## Một lý do để cẩn thận:
Biên lợi nhuận lãi suất ròng giảm
Doanh thu là một điểm tham chiếu tốt cho các ngân hàng, nhưng thu nhập lãi ròng và biên lãi là những chỉ số tốt hơn về chất lượng kinh doanh của các ngân hàng vì chúng là những doanh nghiệp dựa trên bảng cân đối kế toán, tận dụng tài sản của mình để tạo ra lợi nhuận.
Trong hai năm qua, biên lãi suất ròng của East West Bank trung bình là 3,4%. Biên độ của nó cũng đã thu hẹp 33,7 điểm cơ bản (100 điểm cơ bản = 1 điểm phần trăm) trong khoảng thời gian đó.
Sự suy giảm này đã tạo ra một trở ngại cho thu nhập lãi ròng của nó. Trong khi các mức lãi suất hiện hành là một yếu tố chính quyết định sự thay đổi của biên lãi ròng theo thời gian, sự suy giảm này có thể có nghĩa là Ngân hàng Đông Tây hoặc phải đối mặt với sự cạnh tranh trong việc cho vay và huy động tiền gửi hoặc trải qua sự thay đổi tiêu cực trong cơ cấu bảng cân đối kế toán của mình. Một lưu ý là biên lãi ròng cũng có thể giảm để phản ánh rủi ro vỡ nợ thấp hơn nếu các ngân hàng bắt đầu cho vay một cách thận trọng hơn.
Câu chuyện tiếp tục Ngân hàng East West Biên độ lãi suất ròng 12 tháng gần nhất ## Phán quyết cuối cùng
Các đặc điểm tích cực của Ngân hàng Đông Tây vượt trội hơn các điểm tiêu cực, nhưng với giá 100 đô la mỗi cổ phiếu ( hoặc 1,6× P/B dự phóng ), liệu bây giờ có phải là thời điểm để bắt đầu một vị trí không? Hãy xem xét trong báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi, nó miễn phí.
Cổ phiếu mà chúng tôi thích hơn cả East West Bank
Chiến thắng của Donald Trump trong cuộc bầu cử Tổng thống Mỹ năm 2024 đã đưa các chỉ số chính lên mức cao nhất mọi thời đại, nhưng cổ phiếu đã giảm trở lại khi các nhà đầu tư tranh luận về sức khỏe của nền kinh tế và tác động tiềm tàng của thuế quan.
Trong khi điều này để lại nhiều sự không chắc chắn xung quanh năm 2025, một vài công ty sẵn sàng cho lợi nhuận lâu dài bất kể khí hậu chính trị hay vĩ mô, như 6 Cổ Phiếu Hàng Đầu của chúng tôi cho tuần này. Đây là danh sách được tuyển chọn của các cổ phiếu Chất Lượng Cao của chúng tôi đã tạo ra lợi nhuận vượt trội với thị trường là 183% trong vòng năm năm qua tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2025 (.
Các cổ phiếu đã có trong danh sách của chúng tôi vào năm 2020 bao gồm những cái tên quen thuộc như Nvidia )+1,545% giữa tháng 3 năm 2020 và tháng 3 năm 2025( cũng như các doanh nghiệp ít được biết đến như công ty từng có vốn hóa nhỏ Kadant )+351% lợi nhuận năm năm(. Tìm kiếm người chiến thắng lớn tiếp theo của bạn với StockStory hôm nay.
Xem bình luận
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
2 lý do để thích EWBC và 1 lý do để giữ thái độ hoài nghi
Kể từ tháng 12 năm 2024, East West Bank đã ở trong trạng thái giữ, ghi nhận một tỷ suất lợi nhuận nhỏ là 2.9% trong khi dao động quanh mức $100.
Với hành động giá không mấy ấn tượng, liệu bây giờ có phải là thời điểm tốt để mua EWBC? Hay nhà đầu tư nên mong đợi một con đường gập ghềnh phía trước? Tìm hiểu trong báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi, nó miễn phí.
Tại Sao Cổ Phiếu EWBC Gây Tranh Cãi?
Là ngân hàng độc lập lớn nhất ở Hoa Kỳ tập trung vào việc kết nối các dịch vụ tài chính giữa Mỹ và châu Á, East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) vận hành một ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp với trọng tâm độc đáo vào việc tạo điều kiện cho các giao dịch xuyên biên giới giữa Hoa Kỳ và châu Á.
Hai thuộc tính tích cực:
1. Thu nhập lãi ròng tăng vọt, thúc đẩy cơ hội tăng trưởng
Kinh nghiệm và nghiên cứu của chúng tôi cho thấy thị trường chủ yếu quan tâm đến sự tăng trưởng thu nhập lãi ròng của ngân hàng, vì thu nhập không phải lãi được coi là nguồn doanh thu chất lượng thấp và không lặp lại.
Thu nhập lãi ròng của Ngân hàng Đông Tây đã tăng với tỷ lệ hàng năm 14% trong bốn năm qua, tốt hơn so với ngành ngân hàng nói chung. Sự tăng trưởng của nó chủ yếu do sự gia tăng của các khoản vay chưa thanh toán và biên lãi ròng, đại diện cho mức thu nhập của ngân hàng liên quan đến danh mục cho vay chưa thanh toán của mình.
Thu nhập lãi ròng hàng quý của East West Bank ### 2. Tăng trưởng EPS dài hạn outstanding
Phân tích sự thay đổi lâu dài về lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho thấy liệu doanh số tăng thêm của một công ty có lợi nhuận hay không – ví dụ, doanh thu có thể bị thổi phồng do chi tiêu quá mức cho quảng cáo và khuyến mãi.
Tỷ lệ EPS của East West Bank đã tăng với tốc độ tăng trưởng hàng năm tích lũy đáng kinh ngạc 12,2% trong năm năm qua, cao hơn mức tăng trưởng doanh thu hàng năm 9,4%. Điều này cho thấy công ty đã trở nên có lợi nhuận hơn trên mỗi cổ phiếu khi mở rộng.
East West Bank Lãi suất EPS 12 tháng qua ( Không GAAP ) ## Một lý do để cẩn thận:
Biên lợi nhuận lãi suất ròng giảm
Doanh thu là một điểm tham chiếu tốt cho các ngân hàng, nhưng thu nhập lãi ròng và biên lãi là những chỉ số tốt hơn về chất lượng kinh doanh của các ngân hàng vì chúng là những doanh nghiệp dựa trên bảng cân đối kế toán, tận dụng tài sản của mình để tạo ra lợi nhuận.
Trong hai năm qua, biên lãi suất ròng của East West Bank trung bình là 3,4%. Biên độ của nó cũng đã thu hẹp 33,7 điểm cơ bản (100 điểm cơ bản = 1 điểm phần trăm) trong khoảng thời gian đó.
Sự suy giảm này đã tạo ra một trở ngại cho thu nhập lãi ròng của nó. Trong khi các mức lãi suất hiện hành là một yếu tố chính quyết định sự thay đổi của biên lãi ròng theo thời gian, sự suy giảm này có thể có nghĩa là Ngân hàng Đông Tây hoặc phải đối mặt với sự cạnh tranh trong việc cho vay và huy động tiền gửi hoặc trải qua sự thay đổi tiêu cực trong cơ cấu bảng cân đối kế toán của mình. Một lưu ý là biên lãi ròng cũng có thể giảm để phản ánh rủi ro vỡ nợ thấp hơn nếu các ngân hàng bắt đầu cho vay một cách thận trọng hơn.
Câu chuyện tiếp tục Ngân hàng East West Biên độ lãi suất ròng 12 tháng gần nhất ## Phán quyết cuối cùng
Các đặc điểm tích cực của Ngân hàng Đông Tây vượt trội hơn các điểm tiêu cực, nhưng với giá 100 đô la mỗi cổ phiếu ( hoặc 1,6× P/B dự phóng ), liệu bây giờ có phải là thời điểm để bắt đầu một vị trí không? Hãy xem xét trong báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi, nó miễn phí.
Cổ phiếu mà chúng tôi thích hơn cả East West Bank
Chiến thắng của Donald Trump trong cuộc bầu cử Tổng thống Mỹ năm 2024 đã đưa các chỉ số chính lên mức cao nhất mọi thời đại, nhưng cổ phiếu đã giảm trở lại khi các nhà đầu tư tranh luận về sức khỏe của nền kinh tế và tác động tiềm tàng của thuế quan.
Trong khi điều này để lại nhiều sự không chắc chắn xung quanh năm 2025, một vài công ty sẵn sàng cho lợi nhuận lâu dài bất kể khí hậu chính trị hay vĩ mô, như 6 Cổ Phiếu Hàng Đầu của chúng tôi cho tuần này. Đây là danh sách được tuyển chọn của các cổ phiếu Chất Lượng Cao của chúng tôi đã tạo ra lợi nhuận vượt trội với thị trường là 183% trong vòng năm năm qua tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2025 (.
Các cổ phiếu đã có trong danh sách của chúng tôi vào năm 2020 bao gồm những cái tên quen thuộc như Nvidia )+1,545% giữa tháng 3 năm 2020 và tháng 3 năm 2025( cũng như các doanh nghiệp ít được biết đến như công ty từng có vốn hóa nhỏ Kadant )+351% lợi nhuận năm năm(. Tìm kiếm người chiến thắng lớn tiếp theo của bạn với StockStory hôm nay.
Xem bình luận