Quản lý rủi ro an toàn Tài chính phi tập trung: Khung toàn diện từ mã đến quản trị
Tài chính phi tập trung là một ứng dụng quan trọng trong lĩnh vực blockchain, thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện dịch vụ tài chính phi tập trung, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và nhiều loại sản phẩm phái sinh khác nhau. Việc tự động hóa hoạt động của các giao thức này và đặc tính phi tập trung, mặc dù mang lại hiệu quả và tính minh bạch, nhưng đồng thời cũng đặt ra những thách thức lớn đối với quản lý rủi ro.
Tính chất kép của DeFi - tài chính và công nghệ, khiến nó phải đối mặt với nhiều rủi ro:
Rủi ro mã: Liên quan đến các lỗ hổng tiềm ẩn ở nhiều cấp độ như blockchain cơ sở, hợp đồng thông minh và ví. Các sự kiện DAO trong quá khứ, các cuộc tấn công vào DEX và các vụ trộm ví thuộc loại này.
Rủi ro kinh doanh: Nguồn gốc từ những khiếm khuyết trong thiết kế kinh doanh, có thể bị lợi dụng để thực hiện các cuộc tấn công hợp lý hoặc thao túng. Ví dụ, một dự án game sớm đã bị tấn công tắc nghẽn, và một nền tảng cho vay đã chịu tổn thất do sử dụng oracle giá không an toàn.
Rủi ro biến động thị trường: Trong điều kiện thị trường cực đoan, các dự án Tài chính phi tập trung có thể gặp phải các vấn đề như bị phá sản do thiết kế kém, chẳng hạn như cuộc khủng hoảng của một dự án stablecoin vào tháng 3 năm 2020.
Rủi ro oracle: Là cơ sở hạ tầng của hầu hết các dự án Tài chính phi tập trung, sự an toàn của oracle có mối quan hệ trực tiếp với sự ổn định của toàn bộ hệ sinh thái. Trong ngành, người ta cho rằng oracle thực sự phi tập trung sẽ trở thành xu hướng chủ đạo trong tương lai.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: chỉ ra rủi ro tiềm ẩn có thể xảy ra khi người dùng thông thường sử dụng công cụ tương tác do đội ngũ tập trung phát triển.
Để đối phó với những rủi ro này, các dự án DeFi cần xem xét toàn diện và thực hiện các biện pháp quản lý tương ứng trong quá trình thiết kế. Dưới đây là một khung quản lý rủi ro DeFi toàn diện, được chia thành ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Giai đoạn trước: Tập trung vào việc xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với hợp đồng thông minh. Điều này bao gồm phân tích chi tiết các phương pháp, tài nguyên và ranh giới của các lệnh được sử dụng trong hợp đồng, cũng như sự ảnh hưởng lẫn nhau của chúng trong quá trình kết hợp. Quy trình xác minh này gần giống với chứng minh toán học, thay vì thử nghiệm phần mềm truyền thống.
Giai đoạn trong quá trình: chủ yếu liên quan đến thiết kế ngừng hoạt động và cơ chế kích hoạt bất thường. Hợp đồng phải có khả năng nhận diện và can thiệp vào các hành vi tấn công tiềm ẩn, bao gồm tự động ngừng hoạt động và ngừng hoạt động do quản trị kích hoạt. Đồng thời, thông qua việc thiết lập cơ chế kích hoạt bất thường để quản lý các hiện tượng vượt quá dự kiến trong quá trình thực hiện hợp đồng, tự động điều chỉnh các tham số quản lý rủi ro.
Giai đoạn sau: bao gồm một số khâu quan trọng:
Sửa lỗi mã thông qua quản trị chuỗi (DAO)
Trong quản lý rủi ro tài sản bị tấn công, xem xét việc phân nhánh hợp đồng.
Giới thiệu cơ chế bảo hiểm để giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn
Sử dụng dữ liệu chuỗi để theo dõi, hợp tác với các cơ quan liên quan để thu hồi thiệt hại
Khung này nhấn mạnh tính hệ thống và đổi mới trong an toàn DeFi. Tư duy an toàn truyền thống không còn đủ để đối phó với sự phức tạp của DeFi. Trong tương lai, các dự án DeFi cần tích hợp các khái niệm mới như phân tích biên, xác minh tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế ngừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị phi tập trung và phân nhánh hợp đồng vào thiết kế an toàn để thích ứng với sự phát triển nhanh chóng của ngành.
Với sự tiến triển không ngừng của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung, vấn đề an toàn sẽ tiếp tục là tâm điểm chú ý của ngành. Chỉ bằng cách liên tục đổi mới và hoàn thiện khung quản lý rủi ro, Tài chính phi tập trung mới có thể cung cấp dịch vụ tài chính an toàn và đáng tin cậy hơn cho người dùng trong khi vẫn giữ được bản chất phi tập trung của nó.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
15 thích
Phần thưởng
15
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AirdropHunterKing
· 15giờ trước
Thua lỗ rồi, làm tốt việc kiểm toán hợp đồng có thể giảm bớt thiệt hại.
Xem bản gốcTrả lời0
ponzi_poet
· 15giờ trước
Chưa thấy ai mất tiền thật sự trong defi.
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeNightmare
· 15giờ trước
Lại nói về quản lý rủi ro? Khi nào thì quản lý tối ưu hóa gas... thực sự là thua lỗ rồi.
Khung quản lý rủi ro DeFi toàn diện: từ mã đến các tuyến phòng ngừa an ninh trong quản trị
Quản lý rủi ro an toàn Tài chính phi tập trung: Khung toàn diện từ mã đến quản trị
Tài chính phi tập trung là một ứng dụng quan trọng trong lĩnh vực blockchain, thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện dịch vụ tài chính phi tập trung, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và nhiều loại sản phẩm phái sinh khác nhau. Việc tự động hóa hoạt động của các giao thức này và đặc tính phi tập trung, mặc dù mang lại hiệu quả và tính minh bạch, nhưng đồng thời cũng đặt ra những thách thức lớn đối với quản lý rủi ro.
Tính chất kép của DeFi - tài chính và công nghệ, khiến nó phải đối mặt với nhiều rủi ro:
Rủi ro mã: Liên quan đến các lỗ hổng tiềm ẩn ở nhiều cấp độ như blockchain cơ sở, hợp đồng thông minh và ví. Các sự kiện DAO trong quá khứ, các cuộc tấn công vào DEX và các vụ trộm ví thuộc loại này.
Rủi ro kinh doanh: Nguồn gốc từ những khiếm khuyết trong thiết kế kinh doanh, có thể bị lợi dụng để thực hiện các cuộc tấn công hợp lý hoặc thao túng. Ví dụ, một dự án game sớm đã bị tấn công tắc nghẽn, và một nền tảng cho vay đã chịu tổn thất do sử dụng oracle giá không an toàn.
Rủi ro biến động thị trường: Trong điều kiện thị trường cực đoan, các dự án Tài chính phi tập trung có thể gặp phải các vấn đề như bị phá sản do thiết kế kém, chẳng hạn như cuộc khủng hoảng của một dự án stablecoin vào tháng 3 năm 2020.
Rủi ro oracle: Là cơ sở hạ tầng của hầu hết các dự án Tài chính phi tập trung, sự an toàn của oracle có mối quan hệ trực tiếp với sự ổn định của toàn bộ hệ sinh thái. Trong ngành, người ta cho rằng oracle thực sự phi tập trung sẽ trở thành xu hướng chủ đạo trong tương lai.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: chỉ ra rủi ro tiềm ẩn có thể xảy ra khi người dùng thông thường sử dụng công cụ tương tác do đội ngũ tập trung phát triển.
Để đối phó với những rủi ro này, các dự án DeFi cần xem xét toàn diện và thực hiện các biện pháp quản lý tương ứng trong quá trình thiết kế. Dưới đây là một khung quản lý rủi ro DeFi toàn diện, được chia thành ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Giai đoạn trước: Tập trung vào việc xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với hợp đồng thông minh. Điều này bao gồm phân tích chi tiết các phương pháp, tài nguyên và ranh giới của các lệnh được sử dụng trong hợp đồng, cũng như sự ảnh hưởng lẫn nhau của chúng trong quá trình kết hợp. Quy trình xác minh này gần giống với chứng minh toán học, thay vì thử nghiệm phần mềm truyền thống.
Giai đoạn trong quá trình: chủ yếu liên quan đến thiết kế ngừng hoạt động và cơ chế kích hoạt bất thường. Hợp đồng phải có khả năng nhận diện và can thiệp vào các hành vi tấn công tiềm ẩn, bao gồm tự động ngừng hoạt động và ngừng hoạt động do quản trị kích hoạt. Đồng thời, thông qua việc thiết lập cơ chế kích hoạt bất thường để quản lý các hiện tượng vượt quá dự kiến trong quá trình thực hiện hợp đồng, tự động điều chỉnh các tham số quản lý rủi ro.
Giai đoạn sau: bao gồm một số khâu quan trọng:
Khung này nhấn mạnh tính hệ thống và đổi mới trong an toàn DeFi. Tư duy an toàn truyền thống không còn đủ để đối phó với sự phức tạp của DeFi. Trong tương lai, các dự án DeFi cần tích hợp các khái niệm mới như phân tích biên, xác minh tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế ngừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị phi tập trung và phân nhánh hợp đồng vào thiết kế an toàn để thích ứng với sự phát triển nhanh chóng của ngành.
Với sự tiến triển không ngừng của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung, vấn đề an toàn sẽ tiếp tục là tâm điểm chú ý của ngành. Chỉ bằng cách liên tục đổi mới và hoàn thiện khung quản lý rủi ro, Tài chính phi tập trung mới có thể cung cấp dịch vụ tài chính an toàn và đáng tin cậy hơn cho người dùng trong khi vẫn giữ được bản chất phi tập trung của nó.