Michael Zidell đã mất 20 triệu đô la trong một vụ lừa đảo crypto tinh vi.
Các vụ kiện cáo buộc các ngân hàng đã không phát hiện các giao dịch chuyển tiền gian lận.
Kẻ lừa đảo đã sử dụng một danh tính giả để lừa Zidell vào vụ lừa đảo NFT.
Michael Zidell, người đã mất 20 triệu đô la trong một vụ lừa đảo tiền điện tử, đã kiện cả East West Bank và Cathay Bank, cáo buộc sự sơ suất của những ngân hàng này mà lẽ ra nên có khả năng phát hiện các giao dịch gian lận. Điều này xảy ra sau vụ kiện trước đó của ông chống lại Citibank, được nộp vào ngày 24 tháng 6 năm 2025, tại New York. Theo Zidell, các ngân hàng đã không chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng, và các kẻ lừa đảo đã sử dụng tài khoản của họ để rút hàng triệu.
Các vụ kiện nhắm vào sự sơ suất của ngân hàng
Zidell tuyên bố rằng ông đã gửi gần 7 triệu đô la qua 18 giao dịch ngân hàng đến một tài khoản tại East West Bank và hơn 9,7 triệu đô la qua 13 giao dịch đến Cathay Bank. Những giao dịch này diễn ra sau khi bốn triệu đô la được chuyển vào các tài khoản Citibank, tổng cộng là hai mươi triệu đô la bị mất trong một trò lừa đảo pig butchering. Các vụ kiện đã được nộp tại tòa án liên bang ở California vào ngày 1 tháng 7 năm 2025, và cáo buộc rằng các ngân hàng đã không điều tra các hoạt động khả nghi ngay cả khi các ngân hàng nhận được các giao dịch lớn với các khoản tiền tròn đáng lẽ phải kích hoạt các cuộc điều tra.
Cuộc lừa đảo này bắt đầu vào tháng 1 năm 2023 khi Zidell nhận được một tin nhắn trên Facebook, được cho là từ Carolyn Parker, một nữ doanh nhân ở California. Cô đã tạo được lòng tin qua nhiều tháng gọi video và nhắn tin trên WeChat và thuyết phục Zidell đầu tư vào một trang web NFT giả mạo, OpenrarityPro.com. Vào tháng 4 năm 2023, trang web đã bị gỡ bỏ, và số tiền của Zidell không còn khả dụng.
Theo các tài liệu pháp lý được nộp bởi Zidell, các ngân hàng đã không tuân thủ các yêu cầu về Kiến thức Khách hàng của Liên bang và Chống Rửa tiền. Ông cho rằng các ngân hàng đã cho những kẻ lừa đảo tự do hành động bằng cách mở tài khoản và chuyển tiền mà không đặt câu hỏi. Các vụ kiện yêu cầu bồi thường thiệt hại và phí pháp lý.
Cáo buộc lạm dụng người cao tuổi và gian lận
Ngược lại với trường hợp của Citibank, Zidell kiện East West và Cathay Bank với lý do khuyến khích lạm dụng người cao tuổi, nhưng tuổi của ông không được chỉ rõ. Luật California bảo vệ những người trên 65 tuổi khỏi các hình thức lạm dụng như vậy, ngụ ý rằng Zidell có thể nằm trong danh mục này. Các đơn khiếu nại cáo buộc rằng các ngân hàng đã hành động vô trách nhiệm khi những kẻ lừa đảo lợi dụng Zidell vì các giao dịch lớn được thực hiện mà không phát hiện bất kỳ bất thường rõ ràng nào.
Ví dụ, Citibank đã gửi 12 chuyển khoản đến Guju Inc., một công ty mà tài liệu tài khoản cho thấy sẽ không vượt quá hoạt động chuyển khoản hàng tháng là 250,000 đô la. Chuyển khoản ban đầu do Zidell thực hiện lớn hơn doanh thu hàng năm mà Guju tuyên bố, và ngân hàng dường như đã phớt lờ điều đó, rõ ràng. East West và Cathay Bank cũng đã không kiểm soát được các chuyển khoản giá trị cao.
Báo cáo Tội phạm Internet 2024 do FBI phát hành chỉ ra rằng nguy cơ lừa đảo "pig butchering" đang gia tăng, với tổng thiệt hại hàng năm lên tới 5,8 tỷ USD vào năm 2022, trong đó 2,8 tỷ USD bị mất bởi người Mỹ lớn tuổi. Đôi khi, những trò lừa đảo này dựa trên những mối tình giả mạo được sử dụng để thu hút nạn nhân vào việc đầu tư trái phép. Báo cáo Tội phạm Internet của FBI 2024
Zidell đã liên hệ với Sở Cảnh sát Dallas và FBI về vụ lừa đảo, nhưng không có nhiều tiến triển. Cuộc tịch thu quan trọng nhất của Cơ quan Mật vụ nhắm vào các loại tiền điện tử và trị giá 225 triệu đô la liên quan đến các kế hoạch gian lận tương tự, các cơ quan chức năng của Mỹ cho biết gần đây. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ
Các vụ kiện làm nổi bật cách mà các ngân hàng đang phải đối mặt với áp lực để cải thiện khả năng phát hiện gian lận của họ. Vụ việc Zidell có thể thiết lập một tiền lệ mới trong việc yêu cầu các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm về việc không bảo vệ khách hàng của họ khỏi gian lận liên quan đến tiền điện tử nâng cao.
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Nạn nhân lừa đảo tiền điện tử kiện các ngân hàng vì khoản lừa đảo 20 triệu đô la
Michael Zidell, người đã mất 20 triệu đô la trong một vụ lừa đảo tiền điện tử, đã kiện cả East West Bank và Cathay Bank, cáo buộc sự sơ suất của những ngân hàng này mà lẽ ra nên có khả năng phát hiện các giao dịch gian lận. Điều này xảy ra sau vụ kiện trước đó của ông chống lại Citibank, được nộp vào ngày 24 tháng 6 năm 2025, tại New York. Theo Zidell, các ngân hàng đã không chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng, và các kẻ lừa đảo đã sử dụng tài khoản của họ để rút hàng triệu.
Các vụ kiện nhắm vào sự sơ suất của ngân hàng
Zidell tuyên bố rằng ông đã gửi gần 7 triệu đô la qua 18 giao dịch ngân hàng đến một tài khoản tại East West Bank và hơn 9,7 triệu đô la qua 13 giao dịch đến Cathay Bank. Những giao dịch này diễn ra sau khi bốn triệu đô la được chuyển vào các tài khoản Citibank, tổng cộng là hai mươi triệu đô la bị mất trong một trò lừa đảo pig butchering. Các vụ kiện đã được nộp tại tòa án liên bang ở California vào ngày 1 tháng 7 năm 2025, và cáo buộc rằng các ngân hàng đã không điều tra các hoạt động khả nghi ngay cả khi các ngân hàng nhận được các giao dịch lớn với các khoản tiền tròn đáng lẽ phải kích hoạt các cuộc điều tra.
Cuộc lừa đảo này bắt đầu vào tháng 1 năm 2023 khi Zidell nhận được một tin nhắn trên Facebook, được cho là từ Carolyn Parker, một nữ doanh nhân ở California. Cô đã tạo được lòng tin qua nhiều tháng gọi video và nhắn tin trên WeChat và thuyết phục Zidell đầu tư vào một trang web NFT giả mạo, OpenrarityPro.com. Vào tháng 4 năm 2023, trang web đã bị gỡ bỏ, và số tiền của Zidell không còn khả dụng.
Theo các tài liệu pháp lý được nộp bởi Zidell, các ngân hàng đã không tuân thủ các yêu cầu về Kiến thức Khách hàng của Liên bang và Chống Rửa tiền. Ông cho rằng các ngân hàng đã cho những kẻ lừa đảo tự do hành động bằng cách mở tài khoản và chuyển tiền mà không đặt câu hỏi. Các vụ kiện yêu cầu bồi thường thiệt hại và phí pháp lý.
Cáo buộc lạm dụng người cao tuổi và gian lận
Ngược lại với trường hợp của Citibank, Zidell kiện East West và Cathay Bank với lý do khuyến khích lạm dụng người cao tuổi, nhưng tuổi của ông không được chỉ rõ. Luật California bảo vệ những người trên 65 tuổi khỏi các hình thức lạm dụng như vậy, ngụ ý rằng Zidell có thể nằm trong danh mục này. Các đơn khiếu nại cáo buộc rằng các ngân hàng đã hành động vô trách nhiệm khi những kẻ lừa đảo lợi dụng Zidell vì các giao dịch lớn được thực hiện mà không phát hiện bất kỳ bất thường rõ ràng nào.
Ví dụ, Citibank đã gửi 12 chuyển khoản đến Guju Inc., một công ty mà tài liệu tài khoản cho thấy sẽ không vượt quá hoạt động chuyển khoản hàng tháng là 250,000 đô la. Chuyển khoản ban đầu do Zidell thực hiện lớn hơn doanh thu hàng năm mà Guju tuyên bố, và ngân hàng dường như đã phớt lờ điều đó, rõ ràng. East West và Cathay Bank cũng đã không kiểm soát được các chuyển khoản giá trị cao.
Báo cáo Tội phạm Internet 2024 do FBI phát hành chỉ ra rằng nguy cơ lừa đảo "pig butchering" đang gia tăng, với tổng thiệt hại hàng năm lên tới 5,8 tỷ USD vào năm 2022, trong đó 2,8 tỷ USD bị mất bởi người Mỹ lớn tuổi. Đôi khi, những trò lừa đảo này dựa trên những mối tình giả mạo được sử dụng để thu hút nạn nhân vào việc đầu tư trái phép. Báo cáo Tội phạm Internet của FBI 2024
Zidell đã liên hệ với Sở Cảnh sát Dallas và FBI về vụ lừa đảo, nhưng không có nhiều tiến triển. Cuộc tịch thu quan trọng nhất của Cơ quan Mật vụ nhắm vào các loại tiền điện tử và trị giá 225 triệu đô la liên quan đến các kế hoạch gian lận tương tự, các cơ quan chức năng của Mỹ cho biết gần đây. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ
Các vụ kiện làm nổi bật cách mà các ngân hàng đang phải đối mặt với áp lực để cải thiện khả năng phát hiện gian lận của họ. Vụ việc Zidell có thể thiết lập một tiền lệ mới trong việc yêu cầu các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm về việc không bảo vệ khách hàng của họ khỏi gian lận liên quan đến tiền điện tử nâng cao.