Cẩn thận với cạm bẫy: Giao dịch tiền ảo trực tiếp không hoàn toàn an toàn

Gần đây, một trường hợp đáng chú ý đã thu hút sự chú ý của mọi người về tính an toàn của việc giao dịch tiền ảo. Một người phụ nữ trong quá trình kết bạn trực tuyến đã bị một người đàn ông tự xưng là nhân viên của một đơn vị bảo mật lừa đảo một số tiền lớn, dùng cho cái gọi là "đầu tư vào coin ảo". Hiện tại, những người liên quan đã bị cơ quan thi hành pháp luật bắt giữ.

Vụ án này đã tiết lộ một biến thể mới của phương thức lừa đảo qua điện thoại. Tội phạm sử dụng các nền tảng mạng để chọn lọc mục tiêu, thường nhắm vào những phụ nữ có điều kiện kinh tế tốt, độc thân hoặc có tình cảm yếu đuối. Họ thiết lập mối quan hệ tình cảm, dần dần chiếm được lòng tin của nạn nhân, cuối cùng thực hiện lừa đảo.

Khác với chuyển khoản ngân hàng truyền thống, trong vụ án này, tội phạm đã sử dụng phương thức "Tiền ảo + giao dịch offline" để chuyển tiền, phương pháp này kín đáo hơn, cho thấy khả năng chống điều tra cực kỳ mạnh mẽ của tội phạm.

Trong các vụ án như vậy, kẻ lừa đảo sẽ cho nạn nhân thấy lợi nhuận giả từ nền tảng đầu tư, khiến họ có ý định đầu tư. Sau đó, họ sẽ khẳng định rằng việc đầu tư cần sử dụng tiền ảo như USDT và hướng dẫn nạn nhân thực hiện giao dịch với thương nhân tiền ảo (thường gọi là "U商") bằng tiền mặt ngoài đời.

Do vì nạn nhân tự mở tài khoản và trực tiếp rút tiền, giai đoạn này thường không gây nghi ngờ. Điều lừa dối hơn là nạn nhân thực sự nhận được tiền ảo tương ứng. Tuy nhiên, khi số tiền lớn được gửi vào cái gọi là nền tảng đầu tư tài chính, nạn nhân sẽ phát hiện không thể rút tiền, và đối tượng trong cuộc tình online cũng biến mất.

Cần lưu ý rằng, mặc dù trách nhiệm chính thuộc về những kẻ lừa đảo, nhưng một số U thương gia cũng có thể bị cuốn vào các tranh chấp pháp lý. Mặc dù U thương gia có thể biện minh rằng họ chỉ đang kinh doanh bình thường để kiếm lời từ chênh lệch giá, nhưng cơ quan tư pháp có thể xem xét vấn đề này từ nhiều góc độ khác nhau.

Đặc biệt là khi các U thương nhân tìm kiếm khách hàng thông qua một số phần mềm giao tiếp cụ thể, dễ dàng gây ra sự nghi ngờ từ cơ quan thực thi pháp luật. Trong mắt các cơ quan tư pháp, những nền tảng này thường liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, do đó có thể xác định rằng các U thương nhân đã khách quan hỗ trợ cho hành vi lừa đảo.

Đối với các doanh nghiệp U, chỉ việc thực hiện KYC (biết khách hàng của bạn) là không đủ để tránh rủi ro pháp lý. Thực tế, một số doanh nghiệp U có thể vô tình trở thành "kẻ đổ lỗi" cho tội phạm lừa đảo.

Trường hợp này cảnh báo chúng ta rằng, trong giao dịch tiền ảo, ngay cả giao dịch tiền mặt trực tiếp cũng không hoàn toàn an toàn. Dù là nhà đầu tư thông thường hay người làm trong ngành giao dịch tiền ảo, mọi người đều cần nâng cao cảnh giác, tăng cường nhận thức về rủi ro, và cẩn trọng trong mỗi giao dịch.