Thị trường biến động, làm thế nào để đầu tư vững chắc? Phân tích bốn kế hoạch lợi nhuận ổn định từ Stablecoin rủi ro thấp.
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã biến động mạnh do sự thay đổi của một số chính sách cụ thể. Giá trị vốn hóa thị trường của S&P 500 đã bốc hơi 5.8 nghìn tỷ USD chỉ trong bốn ngày, ghi nhận mức lỗ tuần lớn nhất trong hơn 70 năm. Giá Bitcoin dao động trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang cho biết, chính sách mới có thể đẩy lạm phát lên cao và kìm hãm tăng trưởng, nhưng ngân hàng trung ương sẽ không can thiệp vào thị trường bằng cách cắt giảm lãi suất. Nhiều ngân hàng đầu tư đã điều chỉnh tăng xác suất suy thoái kinh tế của Mỹ.
Trong môi trường không chắc chắn như vậy, nhà đầu tư nên đối phó như thế nào? Các sản phẩm lợi nhuận ổn định từ stablecoin có rủi ro thấp trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm lợi nhuận dựa trên stablecoin để tham khảo.
Xin lưu ý rằng nội dung dưới đây chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư cần tự thực hiện nghiên cứu và quyết định.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Spark, chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC để gửi USDC.
Nguồn thu nhập: Lợi nhuận từ việc gửi tiết kiệm USDC chủ yếu đến từ tỷ lệ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và thu nhập từ việc cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi sang USDS theo tỷ lệ 1:1 thông qua Sky PSM để gửi vào kho SSR kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên khi lợi nhuận tích lũy.
Đánh giá rủi ro: Thấp. Độ ổn định của USDC cao, việc kiểm toán đa tầng của nền tảng giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, cần lưu ý đến tác động tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Người dùng có thể truy cập nền tảng Berachain, chọn bể BYUSD/HONEY trên trang Pools, gửi BYUSD và HONEY để cung cấp tính thanh khoản. Các token LP nhận được có thể được đặt cọc vào kho phần thưởng để kiếm BGT.
Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (3.41% APR) và phí giao dịch trong bể (0.01% APR). BGT có thể được đốt cháy với tỷ lệ 1:1 để đổi lấy BERA, và chia sẻ doanh thu phí từ các ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Từ thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là Stablecoin, giá tương đối ổn định; rủi ro hợp đồng thông minh thấp. Nhưng phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
3. Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Merkl, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" để cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4.
Nguồn thu nhập: Khuyến khích token UNI.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá thấp, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc giai đoạn khuyến khích.
4. Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Người dùng có thể truy cập nền tảng Echelon Market, chọn bể USDC trên trang Markets, gửi USDC để tham gia cung cấp.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5.35%) và thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 lấy APT.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có độ ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí đổi thAPT đến lợi nhuận.
Tóm tắt
Bảng dưới đây được sắp xếp theo tổng lượng khóa (TVL) từ lớn đến nhỏ, chỉ để tham khảo:
| Sản phẩm | Chuỗi | TVL | APY | Đánh giá rủi ro |
|------|----|----|-----|---------|
| Tiết kiệm Spark USDC | Ethereum | 8.09 triệu đô la | 5.66% | Thấp |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 1.35 triệu đô la | 3.42% | Thấp đến Trung bình |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $8600万 | 10.78% | Thấp đến trung bình |
| Thị Trường Echelon USDC | Aptos | $1400万 | 9.01% | Thấp đến Trung bình |
Trong thời gian thị trường biến động, những sản phẩm sinh lợi từ stablecoin rủi ro thấp này có thể cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn tương đối an toàn. Tuy nhiên, mỗi sản phẩm đều có những đặc điểm rủi ro và lợi nhuận cụ thể, vì vậy nhà đầu tư nên đưa ra lựa chọn dựa trên tình huống cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro của mình.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
18 thích
Phần thưởng
18
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
WalletDetective
· 1giờ trước
Stablecoin cũng có thể gọi là lợi nhuận
Xem bản gốcTrả lời0
JustHodlIt
· 8giờ trước
Dù các tổ chức có kêu gọi thế nào, cũng chỉ là trò chơi đùa với mọi người.
Xem bản gốcTrả lời0
BlockchainFries
· 8giờ trước
Stablecoin cũng không ổn định, vẫn phải dựa vào bản thân để xem thị trường.
Nơi trú ẩn trong cơn sóng gió của thị trường: Phân tích bốn kế hoạch sinh lời từ Stablecoin
Thị trường biến động, làm thế nào để đầu tư vững chắc? Phân tích bốn kế hoạch lợi nhuận ổn định từ Stablecoin rủi ro thấp.
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã biến động mạnh do sự thay đổi của một số chính sách cụ thể. Giá trị vốn hóa thị trường của S&P 500 đã bốc hơi 5.8 nghìn tỷ USD chỉ trong bốn ngày, ghi nhận mức lỗ tuần lớn nhất trong hơn 70 năm. Giá Bitcoin dao động trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang cho biết, chính sách mới có thể đẩy lạm phát lên cao và kìm hãm tăng trưởng, nhưng ngân hàng trung ương sẽ không can thiệp vào thị trường bằng cách cắt giảm lãi suất. Nhiều ngân hàng đầu tư đã điều chỉnh tăng xác suất suy thoái kinh tế của Mỹ.
Trong môi trường không chắc chắn như vậy, nhà đầu tư nên đối phó như thế nào? Các sản phẩm lợi nhuận ổn định từ stablecoin có rủi ro thấp trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm lợi nhuận dựa trên stablecoin để tham khảo.
Xin lưu ý rằng nội dung dưới đây chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư cần tự thực hiện nghiên cứu và quyết định.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Spark, chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC để gửi USDC.
Nguồn thu nhập: Lợi nhuận từ việc gửi tiết kiệm USDC chủ yếu đến từ tỷ lệ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và thu nhập từ việc cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi sang USDS theo tỷ lệ 1:1 thông qua Sky PSM để gửi vào kho SSR kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên khi lợi nhuận tích lũy.
Đánh giá rủi ro: Thấp. Độ ổn định của USDC cao, việc kiểm toán đa tầng của nền tảng giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, cần lưu ý đến tác động tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Người dùng có thể truy cập nền tảng Berachain, chọn bể BYUSD/HONEY trên trang Pools, gửi BYUSD và HONEY để cung cấp tính thanh khoản. Các token LP nhận được có thể được đặt cọc vào kho phần thưởng để kiếm BGT.
Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (3.41% APR) và phí giao dịch trong bể (0.01% APR). BGT có thể được đốt cháy với tỷ lệ 1:1 để đổi lấy BERA, và chia sẻ doanh thu phí từ các ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Từ thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là Stablecoin, giá tương đối ổn định; rủi ro hợp đồng thông minh thấp. Nhưng phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
3. Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Merkl, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" để cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4.
Nguồn thu nhập: Khuyến khích token UNI.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá thấp, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc giai đoạn khuyến khích.
4. Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Người dùng có thể truy cập nền tảng Echelon Market, chọn bể USDC trên trang Markets, gửi USDC để tham gia cung cấp.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5.35%) và thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 lấy APT.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có độ ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí đổi thAPT đến lợi nhuận.
Tóm tắt
Bảng dưới đây được sắp xếp theo tổng lượng khóa (TVL) từ lớn đến nhỏ, chỉ để tham khảo:
| Sản phẩm | Chuỗi | TVL | APY | Đánh giá rủi ro | |------|----|----|-----|---------| | Tiết kiệm Spark USDC | Ethereum | 8.09 triệu đô la | 5.66% | Thấp | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 1.35 triệu đô la | 3.42% | Thấp đến Trung bình | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $8600万 | 10.78% | Thấp đến trung bình | | Thị Trường Echelon USDC | Aptos | $1400万 | 9.01% | Thấp đến Trung bình |
Trong thời gian thị trường biến động, những sản phẩm sinh lợi từ stablecoin rủi ro thấp này có thể cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn tương đối an toàn. Tuy nhiên, mỗi sản phẩm đều có những đặc điểm rủi ro và lợi nhuận cụ thể, vì vậy nhà đầu tư nên đưa ra lựa chọn dựa trên tình huống cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro của mình.