Tài sản tiền điện tử mới: Khám phá hành trình phiêu lưu của tài chính tương lai
Năm 2020, một bộ phim tài liệu có tên "Nền tảng mới của Blockchain" đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Bộ phim ghi lại những sự kiện quan trọng đã ảnh hưởng đến sự phát triển của ngành công nghiệp blockchain trong suốt mười năm ra đời của Bitcoin. Vào thời điểm đó, giá Bitcoin vẫn dao động quanh mức 10,000 đô la.
Thời gian trôi qua nhanh chóng, ngành công nghiệp blockchain đã trải qua những thăng trầm. Vào tháng 12 năm 2024, giá Bitcoin vượt mốc 100,000 USD, giá trị thị trường vượt qua Saudi Aramco, vươn lên vị trí thứ bảy trong bảng xếp hạng tài sản toàn cầu, chỉ còn một bước nữa là đuổi kịp Alphabet (Google).
Sự gia tăng giá của Bitcoin không chỉ là một chiến thắng về mặt số liệu, mà còn đánh dấu sự chuyển mình của Tài sản tiền điện tử từ vị trí bên lề sang chính thống. Bài viết này sẽ xem xét hành trình của Bitcoin từ khu vực xám đến sự tuân thủ quy định, giới thiệu ngắn gọn về phân loại các Tài sản tiền điện tử chính, và chia sẻ những quan điểm cá nhân về Tài sản tiền điện tử.
Lịch sử phát triển của Bitcoin
Vào ngày 1 tháng 11 năm 2008, một nhân vật hoặc nhóm bí ẩn mang bí danh Satoshi Nakamoto đã công bố tài liệu trắng "Bitcoin: Hệ thống tiền điện tử ngang hàng". Bitcoin giải quyết vấn đề phát hành và lưu thông Tài sản tiền điện tử trong tình huống không có tổ chức trung tâm thông qua sổ cái công khai, phi tập trung (chuỗi khối) và cơ chế chứng minh công việc (PoW).
Vào ngày 3 tháng 1 năm 2009, Satoshi Nakamoto đã tạo ra khối genesis trên một máy chủ nhỏ ở Helsinki, Hà Lan, và để lại một câu nói mang ý nghĩa sâu sắc, trích dẫn tiêu đề trang đầu của tờ The Times trong ngày hôm đó. Điều này đánh dấu sự ra đời chính thức của Bitcoin.
Vào ngày 22 tháng 5 năm 2010, một người dùng có tên là Laszlo Hanyecz đã sử dụng 10.000 bitcoin để mua hai chiếc pizza, trở thành giao dịch bitcoin đầu tiên được ghi nhận. Sự kiện này ngày nay được gọi là "Ngày pizza 522", đã trở thành một trong những ngày lễ quan trọng nhất trong giới mã hóa.
Bitcoin ban đầu chủ yếu được lưu thông trên mạng tối, được sử dụng cho các giao dịch bất hợp pháp. Từ năm 2011 đến 2013, nền tảng mạng tối Silk Road đã chiếm 80% lượng bitcoin lưu thông lúc bấy giờ.
Vào tháng 8 năm 2013, Con đường tơ lụa bị phong tỏa, Bitcoin bắt đầu thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư tổ chức. Vào tháng 9 cùng năm, quỹ tín thác Bitcoin đầu tiên GBTC được thành lập, giá Bitcoin cũng vượt qua mốc 1,000 đô la.
Trong giai đoạn này, nhiều sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử đã xuất hiện như nấm sau mưa. Trong đó, Mt. Gox từng trở thành sàn giao dịch lớn nhất thế giới, nhưng đã sụp đổ sau khi bị tấn công bởi hacker vào năm 2014, dẫn đến giá Bitcoin giảm mạnh. Coinbase, được thành lập cùng thời điểm, đã phát triển nhanh chóng và niêm yết trên Nasdaq vào năm 2021.
Vào tháng 12 năm 2017, Sàn giao dịch tương lai Chicago đã ra mắt hợp đồng tương lai Bitcoin đầu tiên trên thế giới, giá Bitcoin đã tăng vọt lên gần 20,000 đô la.
Vào tháng 8 năm 2020, MicroStrategy bắt đầu mua vào Bitcoin quy mô lớn, trở thành công ty đầu tiên liệt kê Bitcoin vào bảng cân đối kế toán tại các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Mỹ.
Năm 2021, Tesla đầu tư 1,5 tỷ đô la vào việc mua Bitcoin, giá Bitcoin đã vượt qua 64.000 đô la vào tháng 4, và vào tháng 11, nó đã lập kỷ lục cao nhất lịch sử là 69.000 đô la.
Năm 2022, do ảnh hưởng của sự phá sản của sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử tập trung lớn thứ hai toàn cầu FTX, giá Bitcoin đã giảm mạnh, thấp nhất còn 15,500 USD.
Vào tháng 1 năm 2024, BlackRock ra mắt ETF Bitcoin giao ngay (IBIT), tạo ra một làn sóng hứng khởi mới trên thị trường. Vào tháng 11, khi kết quả bầu cử Mỹ được công bố, giá Bitcoin liên tục lập đỉnh mới, lên tới 108,000USD.
Các tài sản tiền điện tử chính khác
Tài sản tiền điện tử có nhiều loại, bài viết này chủ yếu giới thiệu ba loại có giá trị thị trường lớn nhất: Layer1, Meme và DeFi.
Layer1
Layer1 là tên gọi chung của các blockchain lớp底, đại diện cho các dự án bao gồm Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana và Sui. Chúng cung cấp hỗ trợ hạ tầng cho toàn bộ hệ sinh thái.
Ethereum được Vitalik Buterin đề xuất vào năm 2013, là một nền tảng máy tính toàn cầu phi tập trung hỗ trợ hợp đồng thông minh. ETH là tài sản tiền điện tử có giá trị vốn hóa thị trường lớn thứ hai chỉ sau Bitcoin, và cũng là tài sản tiền điện tử thứ hai nhận được ETF giao ngay sau Bitcoin.
Năm 2017, một nền tảng giao dịch do Zhao Changpeng sáng lập đã ra mắt đồng coin nền tảng BNB, hiện đã trở thành đồng coin nền tảng có giá trị vốn hóa thị trường cao nhất. BNB có thể được sử dụng để hưởng ưu đãi phí giao dịch, tham gia phát hành các dự án mới, cũng như làm đồng tiền Gas cho một chuỗi thông minh.
Cùng năm, Charles Hoskinson ra mắt blockchain PoS Cardano (ADA), nhằm giải quyết những thiếu sót của Ethereum, được gọi là "kẻ giết Ethereum" trong giai đoạn đầu.
Solana (SOL) được thành lập bởi Anatoly Yakovenko vào năm 2017, giới thiệu cơ chế "Proof of History" (PoH), trở thành đại diện cho Layer1 hiệu suất cao, so với Ethereum đã hy sinh một phần độ phi tập trung, nhưng hiệu suất tăng lên đáng kể.
Năm 2022, đội ngũ kỹ sư từ bộ phận mã hóa của Facebook (nay là Meta) đã ra mắt Sui, sử dụng mô hình dữ liệu dựa trên đối tượng, đạt được thông lượng cao và độ trễ thấp. Sui đã phát triển nhanh chóng vào năm 2024 và được coi là "kẻ sát thủ Solana".
Meme
Meme coin là một tài sản tiền điện tử độc đáo trong lĩnh vực tiền điện tử, kết hợp giữa sự hài hước, sáng tạo và các yếu tố xã hội.
Vào tháng 12 năm 2013, lập trình viên Jackson Palmer và Billy Markus đã tạo ra Dogecoin (DOGE), ban đầu chỉ để châm biếm hiện tượng phô trương trong giới Tài sản tiền điện tử lúc bấy giờ. Dogecoin không chỉ là đồng Meme coin đầu tiên mà còn là Tài sản tiền điện tử yêu thích của một doanh nhân nổi tiếng.
Các đồng Meme coin nổi tiếng khác bao gồm SHIB, PEPE trên Ethereum, và BONK trên Solana.
DeFi
DeFi (Tài chính phi tập trung) đề cập đến hệ sinh thái ứng dụng tài chính chạy trên blockchain, thực hiện giao dịch thông qua hợp đồng thông minh mà không cần sự tham gia của các tổ chức tài chính truyền thống.
Vào mùa hè năm 2020, các dự án DeFi đã bùng nổ trên Ethereum, thúc đẩy giá trị thị trường của toàn bộ Tài sản tiền điện tử tăng mạnh. DeFi được coi là sự đổi mới lớn nhất trong tầng ứng dụng blockchain hiện nay.
Các dự án DeFi chủ yếu bao gồm stablecoin, sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nền tảng cho vay.
Stablecoin được chia thành hai loại: tập trung (như USDT, USDC) và phi tập trung (như DAI của MakerDAO, USDe của ENA), nhằm duy trì tỷ lệ trao đổi 1:1 với tiền tệ pháp định.
DEX được đại diện bởi某DEX và Curve. 某DEX là sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất trên Ethereum, với khối lượng giao dịch vượt 450 tỷ USD vào năm 2023, vượt qua khối lượng giao dịch giao ngay của sàn giao dịch tập trung lớn nhất ở Mỹ.
Nền tảng cho vay được đại diện bởi AAVE và Compound. AAVE là một trong những dự án cho vay lớn nhất trên Ethereum, cho phép người dùng vay mượn và cho vay nhiều loại Tài sản tiền điện tử khác nhau và kiếm lãi, cho đến nay chưa xảy ra sự cố an toàn nghiêm trọng nào.
Kết luận
Khi Bitcoin vượt qua ngưỡng 100,000 đô la, chúng ta nên nhìn nhận Tài sản tiền điện tử với thái độ cởi mở hơn.
Đầu tiên, các Tài sản tiền điện tử chính đã trở thành các tài sản có tính thanh khoản cao và giá trị cao. Bitcoin dự kiến sẽ được nhiều công ty đưa vào bảng cân đối kế toán, thậm chí trở thành tài sản dự trữ của một số quốc gia.
Thứ hai, các dự án Tài sản tiền điện tử có thể so sánh với các công ty khởi nghiệp công nghệ giai đoạn đầu: Layer1 giống như các công ty SaaS, Meme coin giống như các thương hiệu thời trang, DeFi giống như các công ty tài chính. Tài sản tiền điện tử thường có quyền biểu quyết, một số còn có thể sinh lãi, giống như cổ phiếu công ty. Nhưng do rào cản phát hành thấp, rủi ro cũng tương ứng cao.
Cuối cùng, Web3 đại diện cho một cuộc cách mạng công nghệ lớn, tài sản tiền điện tử vừa là một phần của nó, vừa là sản phẩm phụ của nó. Mặc dù có bong bóng, nhưng điều này thường đi kèm với sự xuất hiện của các công nghệ cách mạng. Chúng ta nên có cái nhìn bao dung hơn về sự phát triển của Web3 và tài sản tiền điện tử.
Trong thế giới Web3, mọi người đều có thể đóng vai trò khác nhau: nhà đầu tư, người có ảnh hưởng, người kiếm lợi, nhà phát triển, hoặc chỉ đơn giản là người quan sát. Thị trường có sự tham lam cũng như nỗi sợ hãi, trong bản chất con người có sự thấp hèn cũng như cao quý. Thời đại phiêu lưu của Web3 đã bắt đầu, dưới ánh mặt trời chắc chắn có bóng tối, nhưng những người không dám mạo hiểm cũng không có cơ hội tắm mình trong ánh sáng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MemeCurator
· 8giờ trước
bull ngựa To da moon bán lẻ đồ ngốc blood profit
Xem bản gốcTrả lời0
wagmi_eventually
· 9giờ trước
Đã nói từ lâu là thị trường tăng đang trên đường đến, ai tin thì sẽ kiếm được.
Bitcoin vượt mốc 100.000 đô la Nhìn lại quá trình phát triển của tài sản tiền điện tử và triển vọng tương lai
Tài sản tiền điện tử mới: Khám phá hành trình phiêu lưu của tài chính tương lai
Năm 2020, một bộ phim tài liệu có tên "Nền tảng mới của Blockchain" đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Bộ phim ghi lại những sự kiện quan trọng đã ảnh hưởng đến sự phát triển của ngành công nghiệp blockchain trong suốt mười năm ra đời của Bitcoin. Vào thời điểm đó, giá Bitcoin vẫn dao động quanh mức 10,000 đô la.
Thời gian trôi qua nhanh chóng, ngành công nghiệp blockchain đã trải qua những thăng trầm. Vào tháng 12 năm 2024, giá Bitcoin vượt mốc 100,000 USD, giá trị thị trường vượt qua Saudi Aramco, vươn lên vị trí thứ bảy trong bảng xếp hạng tài sản toàn cầu, chỉ còn một bước nữa là đuổi kịp Alphabet (Google).
Sự gia tăng giá của Bitcoin không chỉ là một chiến thắng về mặt số liệu, mà còn đánh dấu sự chuyển mình của Tài sản tiền điện tử từ vị trí bên lề sang chính thống. Bài viết này sẽ xem xét hành trình của Bitcoin từ khu vực xám đến sự tuân thủ quy định, giới thiệu ngắn gọn về phân loại các Tài sản tiền điện tử chính, và chia sẻ những quan điểm cá nhân về Tài sản tiền điện tử.
Lịch sử phát triển của Bitcoin
Vào ngày 1 tháng 11 năm 2008, một nhân vật hoặc nhóm bí ẩn mang bí danh Satoshi Nakamoto đã công bố tài liệu trắng "Bitcoin: Hệ thống tiền điện tử ngang hàng". Bitcoin giải quyết vấn đề phát hành và lưu thông Tài sản tiền điện tử trong tình huống không có tổ chức trung tâm thông qua sổ cái công khai, phi tập trung (chuỗi khối) và cơ chế chứng minh công việc (PoW).
Vào ngày 3 tháng 1 năm 2009, Satoshi Nakamoto đã tạo ra khối genesis trên một máy chủ nhỏ ở Helsinki, Hà Lan, và để lại một câu nói mang ý nghĩa sâu sắc, trích dẫn tiêu đề trang đầu của tờ The Times trong ngày hôm đó. Điều này đánh dấu sự ra đời chính thức của Bitcoin.
Vào ngày 22 tháng 5 năm 2010, một người dùng có tên là Laszlo Hanyecz đã sử dụng 10.000 bitcoin để mua hai chiếc pizza, trở thành giao dịch bitcoin đầu tiên được ghi nhận. Sự kiện này ngày nay được gọi là "Ngày pizza 522", đã trở thành một trong những ngày lễ quan trọng nhất trong giới mã hóa.
Bitcoin ban đầu chủ yếu được lưu thông trên mạng tối, được sử dụng cho các giao dịch bất hợp pháp. Từ năm 2011 đến 2013, nền tảng mạng tối Silk Road đã chiếm 80% lượng bitcoin lưu thông lúc bấy giờ.
Vào tháng 8 năm 2013, Con đường tơ lụa bị phong tỏa, Bitcoin bắt đầu thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư tổ chức. Vào tháng 9 cùng năm, quỹ tín thác Bitcoin đầu tiên GBTC được thành lập, giá Bitcoin cũng vượt qua mốc 1,000 đô la.
Trong giai đoạn này, nhiều sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử đã xuất hiện như nấm sau mưa. Trong đó, Mt. Gox từng trở thành sàn giao dịch lớn nhất thế giới, nhưng đã sụp đổ sau khi bị tấn công bởi hacker vào năm 2014, dẫn đến giá Bitcoin giảm mạnh. Coinbase, được thành lập cùng thời điểm, đã phát triển nhanh chóng và niêm yết trên Nasdaq vào năm 2021.
Vào tháng 12 năm 2017, Sàn giao dịch tương lai Chicago đã ra mắt hợp đồng tương lai Bitcoin đầu tiên trên thế giới, giá Bitcoin đã tăng vọt lên gần 20,000 đô la.
Vào tháng 8 năm 2020, MicroStrategy bắt đầu mua vào Bitcoin quy mô lớn, trở thành công ty đầu tiên liệt kê Bitcoin vào bảng cân đối kế toán tại các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Mỹ.
Năm 2021, Tesla đầu tư 1,5 tỷ đô la vào việc mua Bitcoin, giá Bitcoin đã vượt qua 64.000 đô la vào tháng 4, và vào tháng 11, nó đã lập kỷ lục cao nhất lịch sử là 69.000 đô la.
Năm 2022, do ảnh hưởng của sự phá sản của sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử tập trung lớn thứ hai toàn cầu FTX, giá Bitcoin đã giảm mạnh, thấp nhất còn 15,500 USD.
Vào tháng 1 năm 2024, BlackRock ra mắt ETF Bitcoin giao ngay (IBIT), tạo ra một làn sóng hứng khởi mới trên thị trường. Vào tháng 11, khi kết quả bầu cử Mỹ được công bố, giá Bitcoin liên tục lập đỉnh mới, lên tới 108,000USD.
Các tài sản tiền điện tử chính khác
Tài sản tiền điện tử có nhiều loại, bài viết này chủ yếu giới thiệu ba loại có giá trị thị trường lớn nhất: Layer1, Meme và DeFi.
Layer1
Layer1 là tên gọi chung của các blockchain lớp底, đại diện cho các dự án bao gồm Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana và Sui. Chúng cung cấp hỗ trợ hạ tầng cho toàn bộ hệ sinh thái.
Ethereum được Vitalik Buterin đề xuất vào năm 2013, là một nền tảng máy tính toàn cầu phi tập trung hỗ trợ hợp đồng thông minh. ETH là tài sản tiền điện tử có giá trị vốn hóa thị trường lớn thứ hai chỉ sau Bitcoin, và cũng là tài sản tiền điện tử thứ hai nhận được ETF giao ngay sau Bitcoin.
Năm 2017, một nền tảng giao dịch do Zhao Changpeng sáng lập đã ra mắt đồng coin nền tảng BNB, hiện đã trở thành đồng coin nền tảng có giá trị vốn hóa thị trường cao nhất. BNB có thể được sử dụng để hưởng ưu đãi phí giao dịch, tham gia phát hành các dự án mới, cũng như làm đồng tiền Gas cho một chuỗi thông minh.
Cùng năm, Charles Hoskinson ra mắt blockchain PoS Cardano (ADA), nhằm giải quyết những thiếu sót của Ethereum, được gọi là "kẻ giết Ethereum" trong giai đoạn đầu.
Solana (SOL) được thành lập bởi Anatoly Yakovenko vào năm 2017, giới thiệu cơ chế "Proof of History" (PoH), trở thành đại diện cho Layer1 hiệu suất cao, so với Ethereum đã hy sinh một phần độ phi tập trung, nhưng hiệu suất tăng lên đáng kể.
Năm 2022, đội ngũ kỹ sư từ bộ phận mã hóa của Facebook (nay là Meta) đã ra mắt Sui, sử dụng mô hình dữ liệu dựa trên đối tượng, đạt được thông lượng cao và độ trễ thấp. Sui đã phát triển nhanh chóng vào năm 2024 và được coi là "kẻ sát thủ Solana".
Meme
Meme coin là một tài sản tiền điện tử độc đáo trong lĩnh vực tiền điện tử, kết hợp giữa sự hài hước, sáng tạo và các yếu tố xã hội.
Vào tháng 12 năm 2013, lập trình viên Jackson Palmer và Billy Markus đã tạo ra Dogecoin (DOGE), ban đầu chỉ để châm biếm hiện tượng phô trương trong giới Tài sản tiền điện tử lúc bấy giờ. Dogecoin không chỉ là đồng Meme coin đầu tiên mà còn là Tài sản tiền điện tử yêu thích của một doanh nhân nổi tiếng.
Các đồng Meme coin nổi tiếng khác bao gồm SHIB, PEPE trên Ethereum, và BONK trên Solana.
DeFi
DeFi (Tài chính phi tập trung) đề cập đến hệ sinh thái ứng dụng tài chính chạy trên blockchain, thực hiện giao dịch thông qua hợp đồng thông minh mà không cần sự tham gia của các tổ chức tài chính truyền thống.
Vào mùa hè năm 2020, các dự án DeFi đã bùng nổ trên Ethereum, thúc đẩy giá trị thị trường của toàn bộ Tài sản tiền điện tử tăng mạnh. DeFi được coi là sự đổi mới lớn nhất trong tầng ứng dụng blockchain hiện nay.
Các dự án DeFi chủ yếu bao gồm stablecoin, sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nền tảng cho vay.
Stablecoin được chia thành hai loại: tập trung (như USDT, USDC) và phi tập trung (như DAI của MakerDAO, USDe của ENA), nhằm duy trì tỷ lệ trao đổi 1:1 với tiền tệ pháp định.
DEX được đại diện bởi某DEX và Curve. 某DEX là sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất trên Ethereum, với khối lượng giao dịch vượt 450 tỷ USD vào năm 2023, vượt qua khối lượng giao dịch giao ngay của sàn giao dịch tập trung lớn nhất ở Mỹ.
Nền tảng cho vay được đại diện bởi AAVE và Compound. AAVE là một trong những dự án cho vay lớn nhất trên Ethereum, cho phép người dùng vay mượn và cho vay nhiều loại Tài sản tiền điện tử khác nhau và kiếm lãi, cho đến nay chưa xảy ra sự cố an toàn nghiêm trọng nào.
Kết luận
Khi Bitcoin vượt qua ngưỡng 100,000 đô la, chúng ta nên nhìn nhận Tài sản tiền điện tử với thái độ cởi mở hơn.
Đầu tiên, các Tài sản tiền điện tử chính đã trở thành các tài sản có tính thanh khoản cao và giá trị cao. Bitcoin dự kiến sẽ được nhiều công ty đưa vào bảng cân đối kế toán, thậm chí trở thành tài sản dự trữ của một số quốc gia.
Thứ hai, các dự án Tài sản tiền điện tử có thể so sánh với các công ty khởi nghiệp công nghệ giai đoạn đầu: Layer1 giống như các công ty SaaS, Meme coin giống như các thương hiệu thời trang, DeFi giống như các công ty tài chính. Tài sản tiền điện tử thường có quyền biểu quyết, một số còn có thể sinh lãi, giống như cổ phiếu công ty. Nhưng do rào cản phát hành thấp, rủi ro cũng tương ứng cao.
Cuối cùng, Web3 đại diện cho một cuộc cách mạng công nghệ lớn, tài sản tiền điện tử vừa là một phần của nó, vừa là sản phẩm phụ của nó. Mặc dù có bong bóng, nhưng điều này thường đi kèm với sự xuất hiện của các công nghệ cách mạng. Chúng ta nên có cái nhìn bao dung hơn về sự phát triển của Web3 và tài sản tiền điện tử.
Trong thế giới Web3, mọi người đều có thể đóng vai trò khác nhau: nhà đầu tư, người có ảnh hưởng, người kiếm lợi, nhà phát triển, hoặc chỉ đơn giản là người quan sát. Thị trường có sự tham lam cũng như nỗi sợ hãi, trong bản chất con người có sự thấp hèn cũng như cao quý. Thời đại phiêu lưu của Web3 đã bắt đầu, dưới ánh mặt trời chắc chắn có bóng tối, nhưng những người không dám mạo hiểm cũng không có cơ hội tắm mình trong ánh sáng.