Một nghiên cứu mới cho thấy 69% các công ty trong ngành công nghiệp tiền điện tử lo ngại về việc vi phạm các quy định chống rửa tiền.
· Nhiều người được hỏi bày tỏ lo ngại nghiêm trọng về tính mạnh mẽ của các chương trình tuân thủ và khả năng tránh rắc rối của họ.
Các nhà hoạch định chính sách toàn cầu đã tăng cường các quy tắc chống rửa tiền, bao gồm cả động thái gần đây của Liên minh Châu Âu nhằm bắt buộc thu thập dữ liệu về tất cả các giao dịch được mã hóa.
Các công ty trong ngành công nghiệp tiền điện tử đang cảm thấy gánh nặng tuân thủ. Một nghiên cứu mới của SmartSearch cho thấy 69% số người được hỏi lo ngại về khả năng vi phạm các quy định về chống rửa tiền (AML) và gây ra nhiều thiệt hại về tài chính cũng như uy tín cho ngành đang gặp khó khăn.
Mối quan tâm của mọi người là phổ biến. Ngoài ra, gần một phần năm số người được hỏi (17%) cho biết họ "rất lo ngại" về tính chặt chẽ của các thủ tục tuân thủ.
Tuân thủ chống rửa tiền gây lo lắng cho ngành mã hóa
Cuộc khảo sát mới với 500 người ra quyết định tuân thủ từ các ngân hàng, ngân hàng thách thức, nền tảng tiền điện tử, nhà phát triển bất động sản và cơ quan trò chơi cho thấy họ cảm thấy lo lắng nghiêm trọng về việc tuân thủ các quy trình chống rửa tiền.
Ở hầu hết các khu vực pháp lý, chính phủ yêu cầu các công ty kinh doanh tiền điện tử xác minh danh tính của những cá nhân mà họ giao dịch, điều này cũng bao gồm việc tiến hành thẩm định khách hàng sử dụng dịch vụ của họ.
Những quy định này đã trở thành thông lệ tiêu chuẩn trên khắp thế giới trong nhiều thập kỷ. Tuy nhiên, việc triển khai chúng trong tiền điện tử xung đột với nguồn gốc nổi tiếng của chúng là hệ thống tài chính dựa trên quyền riêng tư.
Nhiều công ty tiền điện tử cũng đã thừa nhận dựa vào các quy trình thủ công thiếu sót để xác minh khách hàng. Cuộc khảo sát cho thấy 25% sàn giao dịch tiền điện tử và 42% người giao dịch tự do tin tưởng sai rằng việc tải lên các tài liệu chính thức chưa được xác minh, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc bằng lái xe, đã cung cấp đủ bằng chứng về tính xác thực của khách hàng.
Trên thực tế, các tài liệu này rất dễ bị giả mạo, khiến các công ty phải đối mặt với những gì họ sợ là vi phạm.
Trong những năm gần đây, các nhà hoạch định chính sách đã dần thắt chặt các quy tắc chống rửa tiền trên toàn thế giới. Tháng trước, Liên minh Châu Âu đã tăng cường các biện pháp chống rửa tiền, bao gồm cả việc chuyển tài sản tiền điện tử.
Các quy tắc mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử thu thập và chia sẻ thông tin của người gửi và người thụ hưởng. Quy tắc này áp dụng cho tất cả các giao dịch, bất kể số tiền là bao nhiêu. Bộ trưởng Tài chính Thụy Điển Elisabeth Svantesson gọi động thái này là tin xấu đối với bọn tội phạm tiền điện tử.
Caria Wei, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của NUVO, thừa nhận rằng các yêu cầu chống rửa tiền có thể đặt ra những thách thức đối với sự phát triển của các công ty, nhưng tin rằng quá trình này không cần phải quá khó khăn.
Wei nói với các phóng viên rằng “những tiến bộ trong công nghệ mới, chẳng hạn như bằng chứng không kiến thức (ZKP), đang bắt đầu giảm bớt gánh nặng này bằng cách xác minh thông tin mà không tiết lộ thông tin, do đó đáp ứng các yêu cầu KYC mà không ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng.”
Bảo vệ quyền riêng tư bằng cách sử dụng bằng chứng không có kiến thức
Theo Wei, không phải là vô lý khi mong đợi các tiêu chuẩn AML/KYC phù hợp với các tiêu chuẩn trong TradFi.
Cô ấy nói thêm, "Nhưng nó phải tính đến bản chất độc đáo của không gian tiền điện tử - tính phi tập trung, ẩn danh và hoạt động xuyên biên giới của nó. Đáp lại, một số giải pháp đang sử dụng khái niệm 'danh tính tự chủ' để giúp người dùng kiểm soát quyền sở hữu của họ. nhận dạng kỹ thuật số trong khi chia sẻ dữ liệu cần thiết với chính quyền, duy trì sự cân bằng giữa quyền riêng tư và tuân thủ.”
Người đồng sáng lập và giám đốc điều hành của Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines nói với các phóng viên rằng các chuyên gia tuân thủ nên tận dụng bộ công nghệ độc đáo có sẵn cho họ và tìm kiếm đầu vào từ các công ty phân tích chuỗi khối.
Anh ấy nói, “Bằng cách tận dụng các chuyên gia kiểm tra các tương tác trên chuỗi, các công ty có thể hiểu rõ hơn tất cả các giao dịch liên quan đến bất kỳ dự án tài sản kỹ thuật số nào mà họ đang làm việc, với chẩn đoán thời gian thực, nếu bạn muốn.”
Des Fontaines nói thêm: "Xét cho cùng, bản chất cốt lõi của blockchain là tính minh bạch tối đa. Do đó, trong thế giới kỹ thuật số, việc khắc phục các vấn đề liên quan đến AML thực sự có thể dễ dàng hơn. Điều cần thiết nhất là một chế độ quản lý rộng hơn để thúc đẩy đổi mới, đồng thời quảng bá các công cụ và chiến dịch để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp."
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Nghiên cứu: Hai phần ba các công ty tiền điện tử lo ngại về vi phạm AML
Bài viết này ngắn gọn:
Một nghiên cứu mới cho thấy 69% các công ty trong ngành công nghiệp tiền điện tử lo ngại về việc vi phạm các quy định chống rửa tiền.
· Nhiều người được hỏi bày tỏ lo ngại nghiêm trọng về tính mạnh mẽ của các chương trình tuân thủ và khả năng tránh rắc rối của họ.
Các nhà hoạch định chính sách toàn cầu đã tăng cường các quy tắc chống rửa tiền, bao gồm cả động thái gần đây của Liên minh Châu Âu nhằm bắt buộc thu thập dữ liệu về tất cả các giao dịch được mã hóa.
Các công ty trong ngành công nghiệp tiền điện tử đang cảm thấy gánh nặng tuân thủ. Một nghiên cứu mới của SmartSearch cho thấy 69% số người được hỏi lo ngại về khả năng vi phạm các quy định về chống rửa tiền (AML) và gây ra nhiều thiệt hại về tài chính cũng như uy tín cho ngành đang gặp khó khăn.
Mối quan tâm của mọi người là phổ biến. Ngoài ra, gần một phần năm số người được hỏi (17%) cho biết họ "rất lo ngại" về tính chặt chẽ của các thủ tục tuân thủ.
Tuân thủ chống rửa tiền gây lo lắng cho ngành mã hóa
Cuộc khảo sát mới với 500 người ra quyết định tuân thủ từ các ngân hàng, ngân hàng thách thức, nền tảng tiền điện tử, nhà phát triển bất động sản và cơ quan trò chơi cho thấy họ cảm thấy lo lắng nghiêm trọng về việc tuân thủ các quy trình chống rửa tiền.
Ở hầu hết các khu vực pháp lý, chính phủ yêu cầu các công ty kinh doanh tiền điện tử xác minh danh tính của những cá nhân mà họ giao dịch, điều này cũng bao gồm việc tiến hành thẩm định khách hàng sử dụng dịch vụ của họ.
Những quy định này đã trở thành thông lệ tiêu chuẩn trên khắp thế giới trong nhiều thập kỷ. Tuy nhiên, việc triển khai chúng trong tiền điện tử xung đột với nguồn gốc nổi tiếng của chúng là hệ thống tài chính dựa trên quyền riêng tư.
Nhiều công ty tiền điện tử cũng đã thừa nhận dựa vào các quy trình thủ công thiếu sót để xác minh khách hàng. Cuộc khảo sát cho thấy 25% sàn giao dịch tiền điện tử và 42% người giao dịch tự do tin tưởng sai rằng việc tải lên các tài liệu chính thức chưa được xác minh, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc bằng lái xe, đã cung cấp đủ bằng chứng về tính xác thực của khách hàng.
Trên thực tế, các tài liệu này rất dễ bị giả mạo, khiến các công ty phải đối mặt với những gì họ sợ là vi phạm.
Trong những năm gần đây, các nhà hoạch định chính sách đã dần thắt chặt các quy tắc chống rửa tiền trên toàn thế giới. Tháng trước, Liên minh Châu Âu đã tăng cường các biện pháp chống rửa tiền, bao gồm cả việc chuyển tài sản tiền điện tử.
Các quy tắc mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử thu thập và chia sẻ thông tin của người gửi và người thụ hưởng. Quy tắc này áp dụng cho tất cả các giao dịch, bất kể số tiền là bao nhiêu. Bộ trưởng Tài chính Thụy Điển Elisabeth Svantesson gọi động thái này là tin xấu đối với bọn tội phạm tiền điện tử.
Caria Wei, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của NUVO, thừa nhận rằng các yêu cầu chống rửa tiền có thể đặt ra những thách thức đối với sự phát triển của các công ty, nhưng tin rằng quá trình này không cần phải quá khó khăn.
Wei nói với các phóng viên rằng “những tiến bộ trong công nghệ mới, chẳng hạn như bằng chứng không kiến thức (ZKP), đang bắt đầu giảm bớt gánh nặng này bằng cách xác minh thông tin mà không tiết lộ thông tin, do đó đáp ứng các yêu cầu KYC mà không ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng.”
Bảo vệ quyền riêng tư bằng cách sử dụng bằng chứng không có kiến thức
Theo Wei, không phải là vô lý khi mong đợi các tiêu chuẩn AML/KYC phù hợp với các tiêu chuẩn trong TradFi.
Cô ấy nói thêm, "Nhưng nó phải tính đến bản chất độc đáo của không gian tiền điện tử - tính phi tập trung, ẩn danh và hoạt động xuyên biên giới của nó. Đáp lại, một số giải pháp đang sử dụng khái niệm 'danh tính tự chủ' để giúp người dùng kiểm soát quyền sở hữu của họ. nhận dạng kỹ thuật số trong khi chia sẻ dữ liệu cần thiết với chính quyền, duy trì sự cân bằng giữa quyền riêng tư và tuân thủ.”
Người đồng sáng lập và giám đốc điều hành của Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines nói với các phóng viên rằng các chuyên gia tuân thủ nên tận dụng bộ công nghệ độc đáo có sẵn cho họ và tìm kiếm đầu vào từ các công ty phân tích chuỗi khối.
Anh ấy nói, “Bằng cách tận dụng các chuyên gia kiểm tra các tương tác trên chuỗi, các công ty có thể hiểu rõ hơn tất cả các giao dịch liên quan đến bất kỳ dự án tài sản kỹ thuật số nào mà họ đang làm việc, với chẩn đoán thời gian thực, nếu bạn muốn.”
Des Fontaines nói thêm: "Xét cho cùng, bản chất cốt lõi của blockchain là tính minh bạch tối đa. Do đó, trong thế giới kỹ thuật số, việc khắc phục các vấn đề liên quan đến AML thực sự có thể dễ dàng hơn. Điều cần thiết nhất là một chế độ quản lý rộng hơn để thúc đẩy đổi mới, đồng thời quảng bá các công cụ và chiến dịch để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp."