Trong môi trường tài chính toàn cầu hiện nay, cho dù đó là ngành công nghiệp blockchain Web3 mới nổi hay ngành tài chính truyền thống, tất cả đều đang gặp phải sự nhầm lẫn, cơ hội và dòng chảy ngầm trong sương mù cấp độ thế kỷ. Với sự gia tăng của tiền kỹ thuật số và ứng dụng rộng rãi của công nghệ chuỗi khối, bối cảnh đầu tư cũng đang lặng lẽ thay đổi và phong cách nắm giữ của các nhà đầu tư tổ chức truyền thống đang dần đa dạng hóa và việc lựa chọn chiến lược phân bổ tài sản ngày càng trở nên quan trọng.
Để đối phó với thách thức này, các nhà đầu tư cần hiểu đặc điểm và rủi ro của các chiến lược đầu tư khả thi khác nhau, đồng thời phân tích ưu điểm và nhược điểm của các cách phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, để giúp chúng ta đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp nhất. môi trường tài chính hiện tại.phong cách quyết định. Bài viết này giới thiệu ngắn gọn sáu mô hình phân bổ tài sản khác nhau và thảo luận về ưu điểm và nhược điểm của các kiểu phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, cũng như các đặc điểm về rủi ro-lợi nhuận tương ứng.
1. Cấu hình luồng cân bằng: Vàng 10%, tiền mặt 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH / Altcoin: 10%
Chiến lược kết hợp này phù hợp với các nhà đầu tư nhạy cảm với rủi ro và tìm kiếm lợi nhuận tương đối ổn định, đồng thời đầu tư vào một số lượng tương đối cân bằng để đa dạng hóa rủi ro và bảo toàn và đánh giá cao giá trị. Việc bổ sung vàng cung cấp một phương tiện bảo hiểm rủi ro truyền thống tương đối an toàn, trong khi tài sản tiền mặt đảm bảo tính thanh khoản của các quỹ. Một phần tỷ lệ BTC là mục tiêu tương đối ổn định nhất trong lĩnh vực blockchain (độ biến động cũng lớn) và đồng tiền ổn định USDT/C tương đối linh hoạt hơn khi tham gia và thoát khỏi thị trường. rủi ro liên quan đến nợ quốc gia. Và 10% phân bổ ETH/Altcoin altcoin làm tăng không gian giá trị gia tăng tiềm năng cho danh mục đầu tư (rủi ro biến động lên xuống tương đối cao hơn).
Chiến lược này có xu hướng đề phòng rủi ro lạm phát có thể xảy ra. Trong số đó, vàng và bạc, với tư cách là tài sản tiền tệ cứng trong các ngành truyền thống, có thể mang lại hiệu quả bảo toàn giá trị tương đối ổn định trong thời kỳ bất ổn kinh tế. BTC dần dần được coi là "vàng kỹ thuật số", có tiềm năng tăng giá tương đối dài hạn và rủi ro biến động ngắn hạn cao. Chiến lược này có thể mang lại sự ổn định tương đối trong các giai đoạn thị trường biến động nghiêm trọng, đồng thời giữ lại một số Bitcoin làm không gian tăng trưởng tiềm năng.
3. Dòng tiền:
100% (60% Tiền mặt + tiền mặt được lưu trữ, 20% tiền mặt kỹ thuật số, 20% tiền tệ ổn định)
Phong cách cấu hình này là một chiến lược phòng thủ an toàn khi thị trường được dự đoán là không ổn định hoặc dự kiến sẽ giảm mạnh, nhấn mạnh vào tính thanh khoản và phòng ngừa và kiểm soát rủi ro. Nó phù hợp với những nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng thị trường hoặc muốn kiểm soát rủi ro.Không giống như vàng, tiền mặt có tính thanh khoản và tính linh hoạt cao hơn vàng. Đồng thời, tiền điện tử (chẳng hạn như đồng nhân dân tệ kỹ thuật số, v.v.) và tiền ổn định cũng có thể mang lại tính linh hoạt và tiện lợi của thế giới kỹ thuật số.
Phân bổ dựa hoàn toàn vào tài sản tiền mặt thường được áp dụng cho các nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng thị trường hoặc mong muốn kiểm soát rủi ro. Nó có thể tránh được những tổn thất lớn khi thị trường sụp đổ, nhưng loại phân bổ này cũng cần phải chịu đựng môi trường tài chính hiện tại, các quốc gia khác nhau và nguy cơ phá sản của các ngân hàng lưu trữ nhà đầu tư trong các sự kiện thiên nga đen. Ví dụ: Ngân hàng Chữ ký, một bên yêu thích của các bên dự án ngành công nghiệp blockchain, đã phá sản trong năm nay.
4. Mong muốn thuần túy để BTC lưu chuyển ổn định 100%
Chiến lược phân bổ này phù hợp với các nhà đầu tư có niềm tin cực kỳ cao vào Bitcoin. Mặc dù có thể thu được lợi nhuận cao hơn trong tương lai dài hạn, nhưng cũng cần phải chịu rủi ro biến động thị trường cực kỳ cao trong thế giới hiện tại. Chiến lược này đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết rất sâu về lịch sử, quá trình hình thành và phát triển của Bitcoin, đồng thời hiểu và có thể chấp nhận khả năng biến động lớn về giá trị của BTC trong ngắn hạn.
Đây là một chiến lược đầu tư cực kỳ lạc quan về giá trị tương lai của Bitcoin, phù hợp với những nhà đầu tư đặt cược vào tiềm năng giá trị gia tăng trong tương lai của BTC.
5. Chảy một nửa và một nửa:
Tiền mặt 50%, Altcoin giới hạn thấp 30%, U 10%, BTC 10%
Sự khác biệt giữa phương pháp phân bổ đầu tư này và phương pháp đầu tiên là nó lạc quan hơn về danh mục Altcoin có vốn hóa thị trường thấp.Với tỷ lệ tiền mặt làm tiền tệ kỹ thuật số chính và hỗ trợ cao hơn, các nhà đầu tư chọn cách phân bổ này có xu hướng sẵn sàng chấp nhận rủi ro biến động cao hơn, để theo đuổi tỷ lệ lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư đề xuất phương pháp cấu hình này cần có hiểu biết sâu sắc và đồng bộ về nền tảng, tiến độ phát triển và mô hình kinh tế của Altcoin, đồng thời sẵn sàng chịu rủi ro về 0.
Chiến lược phân bổ này nhấn mạnh việc đầu tư vào các loại tiền kỹ thuật số đa dạng, đặc biệt là các loại tiền thay thế có vốn hóa thị trường thấp hơn.
6. Đặt cược vào việc đánh giá thấp dòng chảy trong tương lai, Altcoin 80%, U 20%
Chiến lược này thể hiện sự tin tưởng tuyệt đối vào Altcoin do chính nhà đầu tư lựa chọn, phương pháp này đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng chấp nhận rủi ro cao. Nó có khả năng dự đoán và phản ứng mạnh mẽ với những thay đổi của thị trường, đặc biệt là đối với điểm mua và xu hướng. Nếu lựa chọn đúng, thu nhập của nó có thể là bất thường (chẳng hạn như GMT, CFX, v.v. ngay cả khi có một đợt giảm giá ngắn hạn thị trường với 20 lần mức tăng khối lượng cao), nhưng cũng có nguy cơ về 0 hoặc thua lỗ quy mô lớn (chẳng hạn như mua ở mức cao trong ngắn hạn hoặc tình huống tương tự như hố không đáy LUNA vào năm 2022).
Đây là một chiến lược đầu tư rủi ro cao nhưng có khả năng mang lại lợi nhuận cao. Một lượng lớn đầu tư vào Altcoin đồng nghĩa với việc nhà đầu tư sẵn sàng chịu những tổn thất lớn có thể xảy ra.
Bản tóm tắt:
Bài viết này giới thiệu sáu kiểu mô hình vị trí khác nhau, tỷ lệ của chúng không cứng nhắc và cố định mà có thể được điều chỉnh linh hoạt. Mặc dù thị trường tiền kỹ thuật số có tiềm năng tăng trưởng rất lớn, nhưng mức độ biến động giá của nó cũng rất cao. Do đó, các nhà đầu tư phải duy trì lý trí, tránh đầu tư quá mức và luôn sẵn sàng đối phó với những biến động có thể xảy ra của thị trường. Bất kỳ chiến lược đầu tư nào cũng đi kèm với rủi ro, nhà đầu tư cần cân nhắc tình trạng tài chính của bản thân, những thay đổi của thị trường, khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và điều kiện sống khi lựa chọn cách nắm giữ phù hợp. Đặc biệt, cần phải biết mình là người như thế nào và điểm yếu của mình, đầu tư rủi ro cao có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng khả năng thua lỗ cũng lớn hơn.
Đầu tư cần phải được tiến hành trong trạng thái tương đối bình tĩnh, bạn không được đầu tư với hy vọng kiếm được tài sản thông qua đầu tư do khó khăn tài chính tạm thời hoặc kỳ vọng trả nợ, có khả năng cao là bạn sẽ mất số vốn đã có từ trước.
Tuyên bố đặc biệt: Bài báo này chỉ mang tính phổ biến khoa học và giải thích chia sẻ về các loại phong cách nắm giữ khác nhau, và không có tính chất cụ thể của tư vấn giao dịch đầu tư.
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Sáu chiến lược vị trí trong môi trường tài chính hiện tại
Trong môi trường tài chính toàn cầu hiện nay, cho dù đó là ngành công nghiệp blockchain Web3 mới nổi hay ngành tài chính truyền thống, tất cả đều đang gặp phải sự nhầm lẫn, cơ hội và dòng chảy ngầm trong sương mù cấp độ thế kỷ. Với sự gia tăng của tiền kỹ thuật số và ứng dụng rộng rãi của công nghệ chuỗi khối, bối cảnh đầu tư cũng đang lặng lẽ thay đổi và phong cách nắm giữ của các nhà đầu tư tổ chức truyền thống đang dần đa dạng hóa và việc lựa chọn chiến lược phân bổ tài sản ngày càng trở nên quan trọng.
Để đối phó với thách thức này, các nhà đầu tư cần hiểu đặc điểm và rủi ro của các chiến lược đầu tư khả thi khác nhau, đồng thời phân tích ưu điểm và nhược điểm của các cách phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, để giúp chúng ta đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp nhất. môi trường tài chính hiện tại.phong cách quyết định. Bài viết này giới thiệu ngắn gọn sáu mô hình phân bổ tài sản khác nhau và thảo luận về ưu điểm và nhược điểm của các kiểu phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, cũng như các đặc điểm về rủi ro-lợi nhuận tương ứng.
1. Cấu hình luồng cân bằng: Vàng 10%, tiền mặt 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH / Altcoin: 10%
Chiến lược kết hợp này phù hợp với các nhà đầu tư nhạy cảm với rủi ro và tìm kiếm lợi nhuận tương đối ổn định, đồng thời đầu tư vào một số lượng tương đối cân bằng để đa dạng hóa rủi ro và bảo toàn và đánh giá cao giá trị. Việc bổ sung vàng cung cấp một phương tiện bảo hiểm rủi ro truyền thống tương đối an toàn, trong khi tài sản tiền mặt đảm bảo tính thanh khoản của các quỹ. Một phần tỷ lệ BTC là mục tiêu tương đối ổn định nhất trong lĩnh vực blockchain (độ biến động cũng lớn) và đồng tiền ổn định USDT/C tương đối linh hoạt hơn khi tham gia và thoát khỏi thị trường. rủi ro liên quan đến nợ quốc gia. Và 10% phân bổ ETH/Altcoin altcoin làm tăng không gian giá trị gia tăng tiềm năng cho danh mục đầu tư (rủi ro biến động lên xuống tương đối cao hơn).
2. Phân bổ ngoại tệ cứng: Vàng 50%, BTC 30%, Bạc 20%
Chiến lược này có xu hướng đề phòng rủi ro lạm phát có thể xảy ra. Trong số đó, vàng và bạc, với tư cách là tài sản tiền tệ cứng trong các ngành truyền thống, có thể mang lại hiệu quả bảo toàn giá trị tương đối ổn định trong thời kỳ bất ổn kinh tế. BTC dần dần được coi là "vàng kỹ thuật số", có tiềm năng tăng giá tương đối dài hạn và rủi ro biến động ngắn hạn cao. Chiến lược này có thể mang lại sự ổn định tương đối trong các giai đoạn thị trường biến động nghiêm trọng, đồng thời giữ lại một số Bitcoin làm không gian tăng trưởng tiềm năng.
3. Dòng tiền:
100% (60% Tiền mặt + tiền mặt được lưu trữ, 20% tiền mặt kỹ thuật số, 20% tiền tệ ổn định)
Phong cách cấu hình này là một chiến lược phòng thủ an toàn khi thị trường được dự đoán là không ổn định hoặc dự kiến sẽ giảm mạnh, nhấn mạnh vào tính thanh khoản và phòng ngừa và kiểm soát rủi ro. Nó phù hợp với những nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng thị trường hoặc muốn kiểm soát rủi ro.Không giống như vàng, tiền mặt có tính thanh khoản và tính linh hoạt cao hơn vàng. Đồng thời, tiền điện tử (chẳng hạn như đồng nhân dân tệ kỹ thuật số, v.v.) và tiền ổn định cũng có thể mang lại tính linh hoạt và tiện lợi của thế giới kỹ thuật số.
Phân bổ dựa hoàn toàn vào tài sản tiền mặt thường được áp dụng cho các nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng thị trường hoặc mong muốn kiểm soát rủi ro. Nó có thể tránh được những tổn thất lớn khi thị trường sụp đổ, nhưng loại phân bổ này cũng cần phải chịu đựng môi trường tài chính hiện tại, các quốc gia khác nhau và nguy cơ phá sản của các ngân hàng lưu trữ nhà đầu tư trong các sự kiện thiên nga đen. Ví dụ: Ngân hàng Chữ ký, một bên yêu thích của các bên dự án ngành công nghiệp blockchain, đã phá sản trong năm nay.
4. Mong muốn thuần túy để BTC lưu chuyển ổn định 100%
Chiến lược phân bổ này phù hợp với các nhà đầu tư có niềm tin cực kỳ cao vào Bitcoin. Mặc dù có thể thu được lợi nhuận cao hơn trong tương lai dài hạn, nhưng cũng cần phải chịu rủi ro biến động thị trường cực kỳ cao trong thế giới hiện tại. Chiến lược này đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết rất sâu về lịch sử, quá trình hình thành và phát triển của Bitcoin, đồng thời hiểu và có thể chấp nhận khả năng biến động lớn về giá trị của BTC trong ngắn hạn.
Đây là một chiến lược đầu tư cực kỳ lạc quan về giá trị tương lai của Bitcoin, phù hợp với những nhà đầu tư đặt cược vào tiềm năng giá trị gia tăng trong tương lai của BTC.
5. Chảy một nửa và một nửa:
Tiền mặt 50%, Altcoin giới hạn thấp 30%, U 10%, BTC 10%
Sự khác biệt giữa phương pháp phân bổ đầu tư này và phương pháp đầu tiên là nó lạc quan hơn về danh mục Altcoin có vốn hóa thị trường thấp.Với tỷ lệ tiền mặt làm tiền tệ kỹ thuật số chính và hỗ trợ cao hơn, các nhà đầu tư chọn cách phân bổ này có xu hướng sẵn sàng chấp nhận rủi ro biến động cao hơn, để theo đuổi tỷ lệ lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư đề xuất phương pháp cấu hình này cần có hiểu biết sâu sắc và đồng bộ về nền tảng, tiến độ phát triển và mô hình kinh tế của Altcoin, đồng thời sẵn sàng chịu rủi ro về 0.
Chiến lược phân bổ này nhấn mạnh việc đầu tư vào các loại tiền kỹ thuật số đa dạng, đặc biệt là các loại tiền thay thế có vốn hóa thị trường thấp hơn.
6. Đặt cược vào việc đánh giá thấp dòng chảy trong tương lai, Altcoin 80%, U 20%
Chiến lược này thể hiện sự tin tưởng tuyệt đối vào Altcoin do chính nhà đầu tư lựa chọn, phương pháp này đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng chấp nhận rủi ro cao. Nó có khả năng dự đoán và phản ứng mạnh mẽ với những thay đổi của thị trường, đặc biệt là đối với điểm mua và xu hướng. Nếu lựa chọn đúng, thu nhập của nó có thể là bất thường (chẳng hạn như GMT, CFX, v.v. ngay cả khi có một đợt giảm giá ngắn hạn thị trường với 20 lần mức tăng khối lượng cao), nhưng cũng có nguy cơ về 0 hoặc thua lỗ quy mô lớn (chẳng hạn như mua ở mức cao trong ngắn hạn hoặc tình huống tương tự như hố không đáy LUNA vào năm 2022).
Đây là một chiến lược đầu tư rủi ro cao nhưng có khả năng mang lại lợi nhuận cao. Một lượng lớn đầu tư vào Altcoin đồng nghĩa với việc nhà đầu tư sẵn sàng chịu những tổn thất lớn có thể xảy ra.
Bản tóm tắt:
Bài viết này giới thiệu sáu kiểu mô hình vị trí khác nhau, tỷ lệ của chúng không cứng nhắc và cố định mà có thể được điều chỉnh linh hoạt. Mặc dù thị trường tiền kỹ thuật số có tiềm năng tăng trưởng rất lớn, nhưng mức độ biến động giá của nó cũng rất cao. Do đó, các nhà đầu tư phải duy trì lý trí, tránh đầu tư quá mức và luôn sẵn sàng đối phó với những biến động có thể xảy ra của thị trường. Bất kỳ chiến lược đầu tư nào cũng đi kèm với rủi ro, nhà đầu tư cần cân nhắc tình trạng tài chính của bản thân, những thay đổi của thị trường, khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và điều kiện sống khi lựa chọn cách nắm giữ phù hợp. Đặc biệt, cần phải biết mình là người như thế nào và điểm yếu của mình, đầu tư rủi ro cao có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng khả năng thua lỗ cũng lớn hơn.
Đầu tư cần phải được tiến hành trong trạng thái tương đối bình tĩnh, bạn không được đầu tư với hy vọng kiếm được tài sản thông qua đầu tư do khó khăn tài chính tạm thời hoặc kỳ vọng trả nợ, có khả năng cao là bạn sẽ mất số vốn đã có từ trước.
Tuyên bố đặc biệt: Bài báo này chỉ mang tính phổ biến khoa học và giải thích chia sẻ về các loại phong cách nắm giữ khác nhau, và không có tính chất cụ thể của tư vấn giao dịch đầu tư.