Các quy định mới đang đến! Giám đốc SEC cảnh báo AI gây rủi ro cho sự ổn định tài chính

Tác giả: Hà Hào

Nguồn hình ảnh: Được tạo bởi công cụ Unbounded AI

** Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) Gary Gensler đã cảnh báo hôm thứ Hai rằng trí tuệ nhân tạo gây rủi ro cho sự ổn định tài chính. Gensler cho biết, sự phổ biến của AI có nghĩa là các chính phủ có thể phải xem xét lại các quy định để duy trì sự ổn định tài chính toàn cầu. Các cơ quan quản lý phải giải quyết những thách thức do các công nghệ mới nổi đặt ra. Gensler nhắc lại rằng nhân viên của SEC đang cân nhắc sự cần thiết của các quy tắc mới. **

Gensler gọi trí tuệ nhân tạo là "công nghệ biến đổi nhất của thời đại chúng ta." Kể từ khi đảm nhiệm SEC vào năm 2021, ông thường thảo luận về tác động của trí tuệ nhân tạo đối với tài chính. Ông cho biết những câu hỏi này càng trở nên quan trọng hơn với những tiến bộ gần đây trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo.

Gensler lưu ý rằng AI có thể làm trầm trọng thêm lỗ hổng tài chính vì nó có thể khiến các cá nhân đưa ra quyết định tương tự vì họ nhận được các tín hiệu giống nhau từ mô hình hoặc dữ liệu cơ bản. **Hướng dẫn quản lý rủi ro mô hình hiện tại được viết trước làn sóng phân tích dữ liệu mới này, cần được cập nhật và hiện chưa đủ. **

Ở cấp độ vi mô hơn, Gensler cho biết các công ty cần lưu ý rằng việc sử dụng AI của họ có thể có tác động đối với các quy định về chứng khoán. SEC sẽ chú ý đến: việc sử dụng gian lận tài chính, cải thiện lợi nhuận của công ty và hướng dẫn các nhà đầu tư lựa chọn các sản phẩm cụ thể. Gensler đã chỉ ra các công ty đại chúng, nói rằng họ nên đặc biệt cảnh giác với việc đánh lừa các nhà đầu tư trong các tuyên bố và tiết lộ của công ty về những rủi ro và cơ hội mà trí tuệ nhân tạo có thể mang lại.

**Gensler cho biết các nhà tư vấn và môi giới tài chính cũng có thể sử dụng trí tuệ nhân tạo để hướng dẫn khách hàng mua sản phẩm, một xung đột lợi ích mà SEC có kế hoạch giải quyết bằng cách bắt đầu xem xét các quy tắc mới về những vấn đề này ngay từ mùa thu này. ** "Khi thông tin liên lạc, tính sẵn có của sản phẩm và giá cả có thể được nhắm mục tiêu một cách hiệu quả cho mỗi chúng ta, thì các nhà sản xuất sẽ dễ dàng tìm thấy mức giá tối đa mà mỗi cá nhân sẵn sàng trả cho một sản phẩm."

Gensler tin rằng các nhà điều tra tại SEC Hoa Kỳ có thể hưởng lợi từ việc sử dụng trí tuệ nhân tạo nhiều hơn, bao gồm cả giám sát, phân tích và thực thi pháp luật. Thách thức đối với SEC là thúc đẩy một thị trường cạnh tranh và hiệu quả để có thể chiếm ưu thế tại trung tâm thị trường vốn. Điều này phải được SEC đánh giá cẩn thận để có thể tiếp tục thúc đẩy cạnh tranh, minh bạch và gia nhập thị trường công bằng.

Phát biểu trước công chúng vào tháng 5, Gensler cho biết cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo có thể là do việc sử dụng trí tuệ nhân tạo của các công ty, cảnh báo về "rủi ro hệ thống" tiềm ẩn do sự lan rộng của công nghệ gây ra. Hiện tại, các ngân hàng và một số tổ chức tài chính đang sử dụng AI trong nhiều chức năng khác nhau, bao gồm cả công việc tuân thủ nghiêm ngặt thường liên quan đến việc đánh giá khách hàng mới hoặc kiểm tra các giao dịch đáng ngờ. Gensler cho biết, bất chấp tiềm năng tăng hiệu quả, các hệ thống này cần được xem xét kỹ lưỡng. “Bạn không cần phải hiểu toán học, nhưng bạn thực sự phải hiểu cách quản lý rủi ro hoạt động.” Ông nhấn mạnh khả năng dẫn đến các quyết định sai lệch.

Khi ngọn lửa lan rộng khắp thế giới, các sản phẩm trí tuệ nhân tạo sáng tạo đang ngày càng trở thành tâm điểm của các cơ quan quản lý trên toàn thế giới. Vào tháng 5, chính quyền Biden đã tìm cách phát triển một chiến lược AI quốc gia để chống lại thông tin sai lệch và những thiếu sót tiềm ẩn khác của công nghệ. Tuần trước, Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC) đã chính thức điều tra ChatGPT, cuộc điều tra chính thức đầu tiên của cơ quan quản lý Hoa Kỳ. Trọng tâm của cuộc điều tra FTC bao gồm liệu ChatGPT, một robot trò chuyện thuộc sở hữu của OpenAI, có gây hại cho các cá nhân có liên quan bằng cách xuất bản thông tin sai lệch hay không.