Cho vay dựa trên chuỗi khối: Giao thức AAVE đơn giản hóa DeFi

Tác giả: Uniera, medium Dịch: Shan Ouba, Golden Finance

Những tiến bộ công nghệ đã mang lại một phương thức xử lý tài chính mới: giao thức DeFi (Tài chính phi tập trung) dựa trên công nghệ chuỗi khối. Một trong những khía cạnh quan trọng của cuộc cách mạng tài chính này là khả năng nhận các khoản vay trực tiếp trên chuỗi khối một cách nhanh chóng, an toàn và minh bạch. Trong số các giao thức DeFi khác nhau có sẵn, AAVE nổi bật như một giải pháp thay thế dễ tiếp cận và thân thiện với người dùng.

Trong bài viết này, chúng tôi khám phá cách thức hoạt động của hoạt động cho vay trên chuỗi khối và chứng minh cách giao thức AAVE làm cho nhiệm vụ này trở nên đơn giản và hiệu quả. Nếu bạn tò mò về việc vay tiền bằng tài sản tiền điện tử hoặc muốn tìm hiểu thêm về các khả năng trong DeFi, hãy đọc tiếp để tìm hiểu cách bạn có thể thực hiện những bước đầu tiên trong không gian đổi mới này.

Chúng tôi sẽ minh họa quy trình cho vay trên blockchain thông qua sự tương tự với một hiệu cầm đồ truyền thống và nêu bật những lợi thế của việc sử dụng AAVE làm nền tảng cho vay. Ngoài ra, chúng ta sẽ thảo luận về những rủi ro liên quan đến loại khoản vay này và cách giảm thiểu chúng.

Nếu trước đây bạn đã nghe nói về tài chính tập trung nhưng chưa khám phá tất cả các cơ hội của nó, thì bài viết này là dành cho bạn. Hãy sẵn sàng hòa mình vào thế giới cho vay phi tập trung và tìm hiểu cách giao thức AAVE có thể cách mạng hóa các giao dịch tài chính của bạn.

Nhiều người nghi ngờ về việc sử dụng các giao thức DeFi để nhận các khoản vay trực tiếp trên chuỗi khối, nhưng ngày nay, nó đã trở thành một nhiệm vụ tương đối đơn giản. Ngày nay, có rất nhiều giao thức DeFi với giao diện thân thiện với người dùng, chắc chắn có thể cạnh tranh với các sản phẩm tài chính tập trung lớn, một trong số đó là AAVE.

** Các khoản vay trên AAVE hoạt động như thế nào? **

Nó đơn giản để hoạt động; nó tương tự như một cửa hàng cầm đồ. Bạn đến đó và để lại một chiếc đồng hồ trị giá 2.000 đô la làm tài sản thế chấp. Cửa hàng cầm đồ sau đó cho bạn vay 1.500 đô la. Khi quay trở lại, bạn sẽ phải hoàn trả số tiền đã vay cộng với tiền lãi và nhận lại chiếc đồng hồ của mình.

Tình hình cũng tương tự khi nói đến tiền điện tử. Tài sản bạn sẽ chấp nhận làm tài sản thế chấp cho giao thức, thường là WBTC, ETH, v.v. Hoạt động sẽ luôn được thế chấp quá mức. Ví dụ: nếu bạn để số tiền tương đương 2.000 đô la làm tài sản thế chấp, thì bạn sẽ có sẵn khoảng 1.600 đô la để vay, số tiền này có thể bằng stablecoin hoặc các tài sản khác, tùy thuộc vào chiến lược của bạn.

Bạn kiếm được bằng cách cung cấp 2.000 đô la và vay 1.600 đô la với lãi suất.

** Những rủi ro là gì? **

Các tài sản bạn cung cấp có thể dao động. Ví dụ: nếu bạn đã cung cấp ETH trị giá 2.000 đô la và do biến động, giá trị của tài sản thế chấp đó giảm xuống còn 1.700 đô la, hoạt động của bạn sẽ bị thanh lý. Khi tài sản thế chấp đạt đến ngưỡng tối thiểu, hình phạt thanh lý sẽ phát sinh. Do đó, điều quan trọng là phải giám sát các hoạt động để duy trì tỷ suất lợi nhuận lành mạnh. Trước khi được thanh lý, bạn có thể thêm nhiều ETH làm tài sản thế chấp để duy trì hoạt động. Trong trường hợp này, rủi ro sẽ được thanh lý và thanh toán.

Trong trường hợp nào các khoản vay được quan tâm?

Sử dụng ETH làm ví dụ, giả sử bạn cần 1.000 đô la cho trường hợp khẩn cấp, nhưng có ETH trị giá 2.000 đô la và lạc quan về thị trường. Bạn không muốn bán ETH của mình vào lúc này. Vì vậy, bạn cung cấp ETH trị giá 2.000 đô la và vay 1.000 đô la bằng stablecoin. Nếu ETH tăng giá và giá trị của ETH được cung cấp (giá trị ban đầu là 2.000 đô la) tăng gấp đôi lên 4.000 đô la, thì bạn chỉ cần hoàn trả số tiền 1.000 đô la đã vay cộng với tiền lãi để nhận lại ETH của mình, hiện có giá trị là 4.000 đô la.

**Làm cách nào để nhận khoản vay bằng giao thức AAVE? **

Bây giờ bạn đã hiểu cơ chế cho vay trong các giao thức DeFi, hãy làm theo hướng dẫn từng bước để nhận khoản vay.

1. Truy cập trang web AAVE.
2. Kết nối ví của bạn ở góc trên bên phải, như hình bên dưới:

3. Trên màn hình bên dưới, bên trái bạn sẽ thấy các tài sản bạn có thể dùng làm tài sản thế chấp và bên phải bạn sẽ thấy các tài sản bạn có thể vay.

4. Chọn tài sản bạn muốn cung cấp làm tài sản thế chấp và nhấp vào Cung cấp. Sau đó, chọn số lượng bạn muốn cung cấp và phê duyệt giao dịch, như trong hình bên dưới.

4. Chọn tài sản bạn muốn vay ở bên phải, nhấp vào "Mượn", chọn số tiền bạn muốn vay và phê duyệt giao dịch.

Chúc mừng! Bây giờ bạn đã cung cấp tài sản thế chấp và thực hiện khoản vay đầu tiên của mình trực tiếp trên chuỗi khối.

Bằng cách làm rõ chức năng của các khoản vay trên chuỗi khối và sử dụng giao thức AAVE làm ví dụ, chúng tôi hy vọng sẽ cung cấp cho bạn một góc nhìn rõ ràng và dễ hiểu về các khả năng của DeFi. Bây giờ bạn đã sẵn sàng để tự mình khám phá thế giới hấp dẫn này.

Với sự xuất hiện của các giao thức DeFi phức tạp và ngày càng thân thiện với người dùng, tài chính phi tập trung rõ ràng đang có được chỗ đứng và cạnh tranh bình đẳng với các sản phẩm tài chính tập trung. AAVE chỉ là một trong nhiều tùy chọn có sẵn, mỗi tùy chọn mang đến những cơ hội độc đáo để tối đa hóa tiềm năng tài chính của bạn.

Hãy nhớ quản lý các rủi ro liên quan bởi vì mặc dù cho vay blockchain có thể mang lại những lợi ích đáng kể, nhưng điều quan trọng là phải theo dõi sự biến động của tài sản và duy trì mức ký quỹ hợp lý để tránh các khoản thanh lý không cần thiết.

Khi bạn tiến bộ trên hành trình này, hãy phát triển các chiến lược và khám phá các cơ hội mới, luôn cập nhật những thay đổi và đổi mới đang định hình thị trường tiền điện tử.

Giờ đây, bạn đã có các công cụ, kiến thức và sự tự tin để bắt đầu hành trình cho vay blockchain của mình, chúng tôi chúc bạn thành công với các giao dịch của mình và khuyến khích bạn tận dụng tối đa DeFi. Hãy là một phần của cuộc cách mạng tài chính và khám phá một thế giới mới về tự do và tự chủ về tài chính.