Các ngân hàng Phố Wall ủng hộ Dự luật AML tài sản kỹ thuật số của Elizabeth Warren

Dự luật, nếu được thông qua, sẽ áp đặt các tiêu chuẩn và yêu cầu tương tự đối với các doanh nghiệp tiền điện tử cũng như các ngân hàng và tổ chức tài chính khác.

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren đã giới thiệu lại Đạo luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số vào ngày 28 tháng 7, với sự hỗ trợ từ các đồng minh bất ngờ trong các ngân hàng ở Phố Wall.

Viện Chính sách Ngân hàng, một nhóm chuyên gia tư vấn chính sách tài chính được thành lập bởi một nhóm các ngân hàng, đã ủng hộ luật pháp nhằm giảm thiểu rủi ro an ninh quốc gia do tiền điện tử gây ra. Warren trong lịch sử là người chỉ trích gay gắt Viện Chính sách Ngân hàng, nhưng dường như họ đã tìm thấy điểm chung trong nhu cầu trấn áp tiền điện tử.

Trong một thông cáo báo chí, Warren lưu ý rằng tiền điện tử đã trở thành “phương thức thanh toán ưa thích” của tội phạm mạng:

“Dự luật lưỡng đảng này là đề xuất khó khăn nhất để trấn áp tội phạm tiền điện tử và cung cấp cho các nhà quản lý các công cụ họ cần để ngăn chặn dòng tiền điện tử chảy vào tay những kẻ xấu.”

Hãy để người chơi tiền điện tử tuân thủ các tiêu chuẩn ngân hàng

Được giới thiệu lần đầu tiên vào tháng 12 năm 2022, luật này sẽ áp đặt các nghĩa vụ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) đối với các nhà cung cấp ví tiền điện tử, công cụ khai thác và người xác thực. Do đó, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và những người tham gia mạng sẽ cần phải đáp ứng các yêu cầu về hiểu rõ khách hàng của bạn nếu luật được thông qua.

Dự luật dài bảy trang yêu cầu Bộ Tài chính thiết lập quy trình kiểm tra và xem xét tuân thủ để đảm bảo rằng tất cả các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền điện tử tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) theo BSA. Dự luật cũng sẽ chỉ đạo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) thiết lập các quy trình đánh giá tương tự cho các doanh nghiệp tiền điện tử trong phạm vi hoạt động của họ.

Ngoài ra, các doanh nghiệp tiền điện tử phải nộp Báo cáo Tài khoản Tài chính và Ngân hàng Nước ngoài (FBAR) với Sở Thuế vụ. Theo dự luật, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải nộp báo cáo bất cứ khi nào bất kỳ khách hàng Hoa Kỳ nào sử dụng một hoặc nhiều tài khoản nước ngoài để thực hiện các giao dịch tiền điện tử vượt quá 10.000 đô la.

Dự luật sẽ chỉ đạo Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thực hiện các quy tắc mà nó đã đề xuất vào năm 2020 để thu hẹp khoảng cách pháp lý do ví tự quản lý tạo ra. Các quy tắc mới sẽ buộc các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền phải xác minh danh tính khách hàng và đối tác, duy trì hồ sơ và gửi báo cáo cho một số giao dịch tiền điện tử liên quan đến ví tự quản hoặc ví được lưu trữ ở các khu vực tài phán không tuân thủ.

Dự luật cũng nhằm mục đích giảm rủi ro của các máy ATM tiền điện tử. Nó sẽ yêu cầu FinCEN đảm bảo rằng chủ sở hữu và quản trị viên ATM thường xuyên báo cáo và cập nhật địa chỉ thực của các ki-ốt của họ. Các nhà khai thác ATM cũng phải xác minh danh tính của khách hàng và đối tác cho tất cả các giao dịch.

Cuối cùng, dự luật sẽ chỉ đạo FinCEN chỉ đạo các tổ chức tài chính giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc xử lý, sử dụng hoặc giao dịch tiền điện tử có nguồn gốc đã bị che khuất bởi các máy trộn hoặc các kỹ thuật tăng cường ẩn danh khác.

Dự luật nhằm mục đích điều chỉnh các doanh nghiệp tiền điện tử giống như các ngân hàng. Như Thượng nghị sĩ Roger Marshall, một người đề xuất dự luật, đã nói:

“Những cải cách được nêu trong luật của chúng tôi sẽ giúp chúng tôi chống lại và bảo vệ tài sản kỹ thuật số của mình bằng các phương pháp đã được chứng minh mà các tổ chức tài chính trong nước đã tuân theo trong nhiều năm.”

Thượng nghị sĩ Lindsey Graham, người cũng ủng hộ dự luật, nói thêm rằng “nhiều quy tắc tương tự áp dụng cho đồng đô la Mỹ cũng nên áp dụng cho tiền điện tử.”