Dự luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số gặp trở ngại tại Thượng viện Hoa Kỳ

Tác giả: CASEY WAGNER, Blockworks; Biên dịch viên: Songxue, Jinse Finance

Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.) và Thượng nghị sĩ Roger Marshall (R-Kansas) đã giới thiệu lại dự luật chống rửa tiền bằng tiền điện tử của họ sau nhiều tháng trì hoãn do thiếu nhà đồng tài trợ.

Lần này, **dự luật nhấn mạnh hơn vào việc nhắm mục tiêu các thành viên riêng lẻ trong ngành, chẳng hạn như người khai thác và người xác thực. **

**Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số năm 2023 nhằm mục đích đưa "các tác nhân tiền điện tử" (được định nghĩa trong Đạo luật là nhà cung cấp ví, công cụ khai thác và người xác thực) tuân thủ các yêu cầu tuân thủ của tổ chức tài chính. ** **Nếu dự luật được thông qua, các thực thể này sẽ phải nộp báo cáo cho bất kỳ giao dịch nào trên 10.000 đô la và báo cáo bất kỳ hoạt động nào có thể gợi ý rửa tiền hoặc trốn thuế. **

** Những người phản đối dự luật lập luận rằng những người chơi này không có khả năng tuân thủ các yêu cầu này và làm như vậy sẽ cản trở khả năng tiến hành kinh doanh của họ. **

“Việc đối xử với các thực thể này theo tiêu chuẩn của các ngân hàng lớn nhất, quỹ phòng hộ và công ty chuyển tiền sẽ gây áp lực tuân thủ không cần thiết lên họ, kìm hãm sự đổi mới, cản trở sự phát triển của ngành và buộc các hoạt động thuê ngoài phải thực hiện ở các khu vực tài phán không đủ an ninh và quy định,” Phòng Thương mại Kỹ thuật số đã viết trong một tuyên bố, vi phạm pháp luật.

**Dự luật cũng yêu cầu bất kỳ ai nắm giữ hơn 10.000 đô la tiền điện tử trong tài khoản bên ngoài Hoa Kỳ phải báo cáo với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN). **

Warren và Marshall lần đầu tiên giới thiệu một phiên bản của dự luật vào cuối phiên họp Quốc hội vừa qua, nhưng văn bản này chưa bao giờ được đưa ra ủy ban. Cặp đôi này đã tuyển dụng Thượng nghị sĩ Joe Manchin, Đảng viên Đảng Dân chủ Tây Virginia và Lindsey Graham, Đảng viên Đảng Cộng hòa Nam Carolina, với tư cách là những người đồng tài trợ cho dự luật sửa đổi.

Đạo luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số năm 2023 tương tự như Đạo luật tăng cường an ninh quốc gia về tài sản tiền điện tử năm 2023, đã được giới thiệu tại Thượng viện vào đầu tháng 7. Dự luật thứ hai cũng nhận được sự ủng hộ của lưỡng đảng, với Thượng nghị sĩ Rhode Island Jack Reed, Đảng viên Đảng Dân chủ Virginia Mark Warner, Đảng viên Cộng hòa Nam Dakota Mike Lowndes và Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Utah do T. Romney khởi xướng.

**Dự luật của Reed nhấn mạnh hơn vào DeFi và đưa DeFi tuân theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng hiện hành và các yêu cầu trừng phạt. Những nỗ lực của Warren và Marshall tập trung vào việc xác định lại "tổ chức tài chính" và đưa tiền điện tử vào danh mục đó. **

Cả hai dự luật đã được gửi đến Ủy ban các vấn đề về ngân hàng, nhà ở và đô thị của Thượng viện, nhưng cả hai dự luật đều không được xem xét.