Các nhà đầu tư nên làm gì nếu tiền tệ của dự án blockchain không được hoàn trả?

Gần đây, một người bạn đến tham khảo một dự án blockchain mà anh ấy đã tham gia trước đó, dự án đã phát hành Token trước ngày 4 tháng 9 năm 2017. Khi đó, anh ấy nhận được hạn ngạch thông qua sự giới thiệu của một người bạn và đầu tư khoảng 300.000 đô la Mỹ (theo giá lúc đó) Hãy tính) khoảng sau năm 1994, bên dự án ra biển nhưng token không được hoàn trả, bây giờ anh ấy đến hỏi, tiền đầu tư có được trả lại không?

Những tình huống như thế này khá phổ biến trong vòng tròn tiền tệ trong nước. Sau thông báo năm 1994, các nền tảng phát hành tiền xu đóng cửa hoặc mở rộng ra nước ngoài, một số ít tiếp tục tồn tại ở đại lục. Sau khi hỏi các chuyên gia, người ta thấy rằng một loạt dự án tiền xu thực sự đã được chuyển đến các góc ngầm và không xác định để hoạt động, và một phần khác đã không được dọn sạch và trả lại, bỏ qua nhiều yêu cầu khác nhau từ người dùng. Tiếp theo, hãy nói về các vấn đề pháp lý liên quan.

**ICO là gì? **

ICO (Initial Coin Giving), tức là chào bán tiền xu ban đầu, bắt nguồn từ khái niệm phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) trên thị trường chứng khoán. Không giống như IPO, một dự án ICO phát hành mã thông báo thay vì cổ phiếu và là một dự án chuỗi khối. Nói một cách thẳng thắn, việc phát hành mã thông báo lần đầu giống như phát hành cổ phiếu mới, nắm giữ các loại tiền tệ chính thống (Bitcoin, v.v.) để mua mã thông báo mới phát hành, sau đó thực hiện các giao dịch đầu tư.

ICO đã tạo ra nhiều huyền thoại về việc làm giàu nhanh chóng, vì vậy những người trong giới tiền tệ (jiu) và các học giả (cai) đổ xô đến với họ. Tuy nhiên, xét cho cùng thì có rất ít dự án chất lượng cao và rất dễ tạo điều kiện thuận lợi cho các loại tội phạm tài chính và tội phạm mạng.Vì vậy, vào năm 2017, bảy bộ phận của ngân hàng trung ương đã cùng nhau đưa ra "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo " (còn được gọi là "Thông báo thứ tư") ), đã xác định bản chất của ICO, đó là hành động tài trợ công khai bất hợp pháp mà không được phê duyệt, đặc biệt là nghi ngờ bán phiếu giảm giá mã thông báo bất hợp pháp, phát hành chứng khoán bất hợp pháp, gây quỹ bất hợp pháp, tài chính gian lận, kế hoạch kim tự tháp và các hoạt động phạm tội và bất hợp pháp khác. Hệ quả là các bên liên quan tham gia phát hành nội tệ lần lượt bị ảnh hưởng, không bên nào thoát khỏi.

**Rủi ro pháp lý của dự án tồn đọng là gì? **

Thông báo ngày 4 tháng 9 không chỉ ra lệnh dừng ngay lập tức tất cả các loại hoạt động phát hành và tài trợ mã thông báo mà còn yêu cầu các tổ chức và cá nhân đã hoàn thành việc phát hành và tài trợ mã thông báo thực hiện các thỏa thuận như thanh lý. ** Trong một thời gian, các bên dự án lớn ở Bắc Kinh, Thượng Hải và Thâm Quyến đã lần lượt rút tiền và tỷ lệ hoàn thành nhanh chóng đạt 90%. Và những bên dự án chưa thanh toán hết sẽ phải chịu các mức độ trừng phạt pháp lý khác nhau.

Trước hết, Thông báo ngày 4 tháng 9 quy định rõ ràng rằng các bộ phận liên quan sẽ nghiêm túc điều tra và xử lý các hành vi bất hợp pháp trong hoạt động phát hành và tài trợ mã thông báo từ chối dừng và hoàn thành các dự án phát hành và tài trợ mã thông báo theo quy định của pháp luật. Điều này làm cho các cơ quan giám sát hành chính khác nhau "** có luật để dựa vào**". Văn phòng của Nhóm điều chỉnh đặc biệt rủi ro tài chính Internet tại Thượng Hải đã từng yêu cầu các nền tảng phát hành ICO có liên quan ngay lập tức ngừng hoạt động kinh doanh có liên quan và tổ chức thanh lý càng sớm càng tốt theo luật để bảo vệ hợp lý quyền và lợi ích của người dùng. giám đốc điều hành nền tảng có liên quan và các nhân viên khác ở lại Thượng Hải để hỗ trợ công việc giải phóng mặt bằng**.

Thứ hai, theo luật hiện hành, nếu ** từ chối trả lại mã thông báo, thì có thể bị nghi ngờ cấu thành tội hình sự**. Bên dự án phát hành coin không những không thanh toán và rút tiền theo quy định mà thay vào đó còn có nhiều hoạt động khác nhau, rất có thể sẽ “nhập cuộc”: chính bên dự án hứa hẹn nhiều khoản thu nhập khác nhau để lừa đảo người dùng tiền của họ. đầu tư, có thể cấu thành việc sử dụng bất hợp pháp các quỹ công cộng. Các giao dịch tại chỗ cũng có thể cấu thành tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp. Tất nhiên, những điều trên chỉ là khả năng, còn cấu thành tội phạm cụ thể phải căn cứ vào pháp luật xác định, nhưng nếu là mục tiêu của bạn thì bạn đã thua rồi đúng không?

**Người dùng nên làm gì nếu bên dự án chưa xóa khoản hoàn trả? **

Thông báo ngày 4 tháng 9 đã đề xuất thanh lý dự án.Đối với những mã thông báo có phí bảo hiểm, các nhà đầu tư rõ ràng không muốn trả lại mã thông báo, bởi vì nếu họ thoát ở mức giá phát hành, việc mất các lệnh cấp cao là không thể chấp nhận được và khoản lỗ đó sẽ trở thành một Do đó, các nhà đầu tư này nhất quyết không hoàn lại tiền, chờ cơ hội giao dịch trên các nền tảng giao dịch ở nước ngoài. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư thường bắt đầu giảm giá sau khi nắm giữ tiền tệ, và đây là thời điểm tốt để thư giãn vào thời điểm này, nhưng bên dự án không muốn rút tiền.

Đối với người dùng, khi đối mặt với một bên dự án (công ty) không thể giao tiếp, làm thế nào để phục hồi tổn thất? Theo kinh nghiệm của luật sư Mankiw, kết hợp với số lượng lớn các vụ việc thực tế, có hai cách khác nhau để bảo vệ quyền lợi.

Đầu tiên, ** khởi kiện dân sự ** ra tòa. Các nhà đầu tư (người dùng) có thể nộp đơn kiện dân sự tại tòa án, thường với lý do làm giàu bất chính, để yêu cầu trả lại. Tuy nhiên, theo tầm cỡ phán quyết hiện tại, tòa án thường sẽ xác định rằng hợp đồng vô hiệu và trả lại "tài sản" liên quan đến vụ án theo hậu quả pháp lý của hợp đồng vô hiệu. Trả lại một lượng tiền ảo nhất định cho phù hợp. Tuy nhiên, một số tòa án đơn thuần từ chối thụ lý vụ việc, điều này cũng gây thêm nhiều trở ngại cho việc bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

Thứ hai, *** nộp đơn khiếu nại hình sự lên cơ quan công an**. Đây cũng là một phương pháp được luật sư Mankiw khuyên dùng. Nhà đầu tư có thể khởi kiện cơ quan công an về các tội danh nêu trên và cung cấp bằng chứng tương ứng để tăng tỷ lệ thành công của việc truy tố. Thông thường, sau khi cơ quan công an thụ lý vụ án sẽ tiến hành điều tra sơ bộ, sau khi liên hệ với bên dự án, bên dự án có thể chủ động rút lui sau khi cảm thấy áp lực từ cơ quan tư pháp; lúc này bên dự án sẽ là được cơ quan nhà nước điều tra kỹ lưỡng, nếu cần sẽ phát mãi tài sản để trả lại cho nhà đầu tư với giá ưu đãi, để nhà đầu tư thu hồi tài sản thành công. Tóm lại, biện pháp hình sự luôn là biện pháp bảo vệ quyền trực tiếp và triệt để nhất.

Tóm tắt bởi Luật sư Mankiw

Quốc gia có quy định thì phải tuân theo, bên dự án và sàn giao dịch nên rút lui hoạt động kinh doanh trên đất liền, nếu tiếp tục hoạt động thì chỉ có thể đi biển, nếu không giải tỏa hoặc chuyển xuống lòng đất thì cực kỳ rủi ro về tội phạm . Người dùng không nên đầu tư vào các dự án chui, nếu gặp phải các dự án không hoàn vốn nên cầm vũ khí pháp lý để bảo vệ quyền lợi của mình. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi pháp lý nào, vui lòng tham khảo ý kiến luật sư của Mankiw.