Khoa học phổ biến trên chuỗi OKLink (1): Giải thích chi tiết về giải pháp chống rửa tiền KYT

Tác giả gốc: Jason Jiang

Với sự phát triển nhanh chóng của ngành và sự chú ý giám sát liên tục, lĩnh vực tài sản ảo đang tăng tốc vào kỷ nguyên tuân thủ. Để đối phó với nguy cơ rửa tiền trên chuỗi tài sản ảo, Okey Cloud Chain trước đó đã đưa ra giải pháp công nghệ tuân thủ Onchain AML để giúp ngành phát triển lành mạnh và có trật tự. Trong giải pháp chống rửa tiền Onchain AML, nhiều người đã chú ý đến một khái niệm hơi xa lạ nhưng lại rất quan trọng: KYT (Know Your Transaction).

Vậy KYT chính xác là gì? Tại sao chống rửa tiền đối với tài sản ảo cần có KYT?

1. Lần đầu làm quen với KYT

Khi nhắc đến chống rửa tiền, nhiều người nghĩ ngay đến KYC (Know Your Customer). Nhưng với sự phát triển của công nghệ tuân thủ, KYT đang trở thành tâm điểm của các tổ chức tài chính.

Cái gọi là KYT đề cập đến quy trình được các tổ chức tài chính sử dụng để giám sát và theo dõi các giao dịch tài chính nhằm phát hiện các hoạt động gian lận hoặc đáng ngờ. KPMG trước đây đã đề xuất trong "Triển vọng tương lai của ngành ngân hàng" rằng trọng tâm của chống rửa tiền trong tương lai nên chuyển từ việc tuân thủ các quy tắc KYC sang chủ động quản lý và kiểm soát rủi ro phát sinh từ việc xử lý các giao dịch có khả năng đáng ngờ. Chìa khóa để chủ động kiểm soát rủi ro giao dịch là KYT.

Sự khác biệt chính giữa KYC và KYT là cái trước chú ý nhiều hơn đến danh tính tĩnh của một cá nhân/tổ chức cụ thể, trong khi KYT chú ý nhiều hơn đến quy trình giao dịch động của các thực thể liên quan. Đưa ra một ví dụ không phù hợp, nếu KYC được coi là một bức ảnh chỉ ghi lại một khoảnh khắc cụ thể khi chụp, thì KYT giống như một chương trình phát trực tiếp trực tuyến không bao giờ kết thúc, bạn không chỉ có thể xem trạng thái hiện tại mà còn có thể xem trực tiếp quá trình phát sóng.

Tất nhiên, KYC và KYT không phải là một trong hai, và nhiều chuyên gia công nghệ quản lý và quy định quốc tế thích coi KYT là tương lai của KYC. Áp dụng KYT trên cơ sở KYC có thể phù hợp hơn với xu hướng phát triển tài chính số hiện nay.

2. KYT và giao dịch tài sản ảo

Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, KYT là một điểm cộng ở giai đoạn này, nhưng trong các giao dịch tài sản ảo, KYT đã trở thành một thứ cần thiết để đối phó với rủi ro.

Giống như điện thoại di động của chúng ta giờ đây có thể tự động xác định xem cuộc gọi đến có phải là cuộc gọi lừa đảo hay không, với sự đa dạng hóa các tương tác trên chuỗi và hoạt động thường xuyên hàng ngày của người dùng, các giao dịch trên chuỗi cũng cần được phát hiện. Rốt cuộc, tất cả những người tham gia vào hệ sinh thái của chuỗi đều hy vọng rằng các giao dịch của họ được an toàn và không ai muốn gặp rủi ro.

KYT là vũ khí của chúng tôi để đối phó với rủi ro giao dịch trên chuỗi: nó có thể giúp chúng tôi xác định liệu có thể có rủi ro như lừa đảo, lừa đảo và trộm cắp trong mỗi giao dịch trên chuỗi hay không và nó cũng có thể tự động thực hiện các biện pháp hiệu quả để cô lập các rủi ro trong khi giám sát các rủi ro. Đây không phải là "cảm giác an toàn vững chắc" sao?

![Phổ biến Khoa học Chuỗi OKLink (1): Giải thích chi tiết về Giải pháp Chống rửa tiền KYT xOMmlBNDd3RzZQckxlSjZfVG9rZW46WTlVUGJFcFgybzRuZ014VmFUbXVNWHZyc1ZlXzE2OTIyNjUzOTg6MTY5MjI2ODk5OF9WNA)

Lý do tại sao KYT rất phù hợp với các kịch bản giao dịch tài sản ảo là vì thế giới trên chuỗi quan tâm đến các giao dịch hơn là danh tính. Quan trọng hơn, công nghệ sổ cái phân tán được sử dụng bởi Bitcoin và các tài sản ảo chính thống cho phép chúng ta có "mắt thấy": mỗi địa chỉ trên chuỗi và tất cả hồ sơ giao dịch của chúng đều mở, minh bạch và không thể thay đổi. Hành vi giao dịch đáng ngờ, địa chỉ giao dịch trong dark web, địa chỉ được liên kết, bản ghi KYC của một địa chỉ trên sàn giao dịch và các thông tin khác có thể giúp chúng tôi liên kết địa chỉ trên chuỗi với thực thể tương ứng, để đáp ứng tốt hơn việc tuân thủ quy định và quản lý rủi ro yêu cầu đối với người dùng, tổ chức tài chính và VASP.

3. Ưu điểm của KYT do Onchain AML cung cấp là gì?

Hiện nay, nhiều hãng công nghệ trên thế giới đã tung ra giải pháp KYT. So với nó, ưu điểm của sản phẩm giám sát giao dịch KYT của Okey Cloud Chain là gì?

Tính hợp lệ của KYT trước tiên liên quan chặt chẽ đến khả năng dữ liệu cơ bản và khả năng nhãn địa chỉ. Tính đến tháng 8 năm 2023, OKLink đã phủ sóng hơn 170 mạng chuỗi khối trên khắp thế giới, thu thập hơn 1.000 TB dữ liệu trên chuỗi và có hơn 3,4 tỷ thẻ địa chỉ và gần 70 triệu thẻ địa chỉ màu đen và xám. Dựa trên khả năng phân tích dữ liệu khổng lồ và thư viện thẻ địa chỉ, KYT của Okey Cloud Chain có thể liên kết các địa chỉ giao dịch tài sản ảo với các tổ chức trong thế giới thực, các thực thể bị xử phạt và các sự kiện độc hại, giúp VASP và tổ chức tài chính hiểu được danh tính và tình trạng giao dịch của khách hàng.

Thứ hai, đối với các tổ chức tài chính và VASP, giám sát giao dịch liên tục và theo thời gian thực là chìa khóa để phát hiện các rủi ro rửa tiền tiềm ẩn. Do đó, để đánh giá ưu và nhược điểm của sản phẩm KYT, ngoài các khả năng cốt lõi cơ bản, "thời gian thực" và "tính bền vững" là hai khía cạnh quan trọng khác.

Bất kỳ công nghệ giám sát nào cũng không thể hoàn toàn theo thời gian thực, nhưng nó có thể giảm độ trễ nhiều nhất có thể - Kết nối API KYT của Okey Cloud Chain sẽ bắt đầu giám sát giao dịch và mỗi giao dịch có thể được phát hiện nhanh chóng trong vòng 100 mili giây. cấp trong ngành.

Về mặt giám sát liên tục, phát hiện các giao dịch đáng ngờ và phân tích rủi ro giao dịch là ưu tiên hàng đầu. Khi phát hiện thấy có sự tương tác với các địa chỉ rủi ro bên ngoài như lừa đảo, gian lận và trộm cắp hoặc kích hoạt các quy tắc cấu hình rủi ro do người dùng đặt trước đó, sản phẩm KYT của Okey Cloud Chain có thể tự động tạo cảnh báo sớm và từ chối hoặc đóng băng Tài khoản giao dịch đáng ngờ và các biện pháp khác để giảm nguy cơ bị tấn công. Ngoài ra, việc phát hiện rủi ro thường xuyên có thể được thực hiện trên các địa chỉ gửi và rút tiền chính để giảm hơn nữa các rủi ro mới tiềm ẩn.

Người ta dự đoán rằng thị trường KYT sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép là 14,5% từ năm 2021 đến năm 2026 và nhu cầu về KYT trên thị trường tài sản ảo sẽ mạnh hơn với sự cải thiện về tỷ lệ tuân thủ và đổi mới của chính nó. Đặc biệt với việc áp dụng rộng rãi Quy tắc di chuyển của FATF, và Hồng Kông và các khu vực khác dần dần đưa hoạt động chống rửa tiền vào tài sản ảo vào phạm vi điều chỉnh, các tổ chức tài chính và VASP chắc chắn sẽ cần sử dụng KYT để bổ sung cho công việc thẩm định KYC để đáp ứng các cơ quan quản lý ' yêu cầu đối với các yêu cầu tuân thủ VASP.

OKLink chuẩn bị ra mắt bài viết tiếp theo: Bật mí câu chuyện đằng sau địa chỉ KYA bạn cần biết