Yên tâm với chìa khóa riêng? Phân loại sự hỗn loạn và rủi ro pháp lý trong việc xử lý tư pháp tiền điện tử của Trung Quốc

Lót

Ở một nơi nào đó vào một năm và một tháng nhất định, cảnh sát đã đưa Zhang San, một người chơi cũ trong giới tiền tệ, từ nam ra bắc vào đêm khuya.

Nhìn lại đêm hôm đó cảnh sát đột nhiên xông vào, Trương Tam vẫn còn có chút sợ hãi, thậm chí còn cảm thấy có chút thần kỳ. Đi cùng cảnh sát bắt người tại nhà được cho là các kỹ thuật viên của một công ty an ninh nào đó, với sự hỗ trợ của các chuyên gia, cảnh sát đã lấy đi điện thoại di động, máy tính, ví lạnh và thẻ ngân hàng ngoại tệ của Zhang.

Sau khi đến đồn cảnh sát, nhân viên công an đã tăng ca để thẩm vấn Zhang San, trong khoảng thời gian đó, cảnh sát đã yêu cầu Zhang San ký giấy ủy quyền, nội dung chung là đấu tranh chống tội phạm và tránh cho nạn nhân bị mất mát tài sản. tiền tệ trong tài khoản trao đổi có thể được xử lý theo pháp luật.

Mặc dù Zhang San cảm thấy có gì đó không ổn nhưng dù sao thì sự việc vẫn chưa được điều tra rõ ràng. Tuy nhiên, xét thấy cần phải hợp tác với cảnh sát điều tra, dù sao đây cũng là nghĩa vụ của công dân nên Zhang San đã hợp tác với cảnh sát để ký giấy ủy quyền và cung cấp số tài khoản cũng như mật khẩu của mình trên sàn giao dịch tiền ảo. Sau đó, tiền ảo của Zhang San trong ví lạnh và tiền ảo trên sàn giao dịch đã được công ty chứng khoán bán lại.

Vài ngày sau, Zhang San gặp luật sư, sau nhiều lần liên lạc giữa luật sư và cảnh sát, Zhang San được tại ngoại chờ điều tra thêm. Sau khi Zhang San bước ra, anh ấy đã hỏi những người bạn của mình trong vòng kết nối và được biết rằng công ty hỗ trợ cảnh sát địa phương xử lý tài sản tiền ảo đã kiếm được hàng triệu USD phí dịch vụ từ đơn đặt hàng của anh ấy.

Cần lưu ý rằng câu chuyện trên là hư cấu nhưng cốt truyện của câu chuyện này là có thật. Những âm mưu như thế này có thể xảy ra hàng ngày giữa những người chơi tiền ảo. **

01. Bí mật mà ngành blockchain không thể nói ra

Vào tháng 9 năm 2021, mười cơ quan quốc gia đã cùng ban hành "Thông báo về việc ngăn chặn và xử lý thêm rủi ro cường điệu trong giao dịch tiền ảo" (gọi tắt là "Chính sách 924"). Tài liệu xác định rằng tiền ảo và các hoạt động kinh doanh liên quan là hoạt động tài chính bất hợp pháp. hoạt động; Tình trạng pháp lý tương đương với đấu thầu hợp pháp; các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp; các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân ở nước tôi thông qua Internet cũng là hoạt động tài chính bất hợp pháp; tham gia các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo có rủi ro pháp lý. Người thực hiện các hoạt động tài chính trái pháp luật nêu trên cấu thành tội phạm sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.

![Khóa riêng có an toàn không? Phân loại sự hỗn loạn và rủi ro pháp lý trong việc xử lý tư pháp tiền điện tử của Trung Quốc] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-69a80767fe-b53eca1bfa-dd1a6f-1c6801)

Việc đưa ra chính sách 924 đã tuyên bố rằng các công ty và hành vi tham gia vào dịch vụ kinh doanh giao dịch tiền ảo và nhân dân tệ ở Trung Quốc đại lục là bất hợp pháp. **Tuy nhiên, do tiền ảo được các băng nhóm tội phạm sử dụng ngày càng thường xuyên nên đương nhiên sẽ có ngày càng nhiều vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo và số tiền liên quan cũng sẽ tăng lên.

Vào ngày 18 tháng 7 năm 2023, Văn phòng Công an huyện Shayang, thành phố Jingmen, tỉnh Hồ Bắc đã đưa tội phạm chính của vụ án cờ bạc trực tuyến xuyên biên giới ra xét xử theo pháp luật. Trong quá trình giải quyết vụ án, đội chuyên án đã lần theo manh mối và khóa, đóng băng thành công số tiền ảo liên quan đến vụ án trị giá 160 triệu đô la Mỹ (tương đương hơn 1 tỷ nhân dân tệ). Vụ án này trở thành “vụ án tiền ảo” đầu tiên bị tòa án nước này tịch thu.

![Khóa riêng có an toàn không? Phân loại sự hỗn loạn và rủi ro pháp lý trong việc xử lý tư pháp tiền điện tử của Trung Quốc] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-69a80767fe-e215f9d503-dd1a6f-1c6801)

Vì tập trung vào thị trường dịch vụ pháp lý phân khúc của blockchain, các đồng nghiệp của Mankiw, trong đó có luật sư Honglin, thường nhận được lời khuyên pháp lý và hợp tác kinh doanh về cách xử lý tiền ảo liên quan đến vụ án. và cũng có những người bạn đã kiếm được rất nhiều tiền trong ngành blockchain. Số tiền xử lý tư pháp liên quan đến một vụ án dao động từ hàng triệu đến hàng chục tỷ đồng. Có thể nói, vụ án ngày càng lớn, số tiền ngày một nhiều.

Vì vậy, câu hỏi đặt ra ở đây: Vì việc tham gia vào các giao dịch tiền ảo và Nhân dân tệ ở Trung Quốc là bất hợp pháp, làm thế nào những đồng tiền ảo đã bị cơ quan tư pháp Trung Quốc điều tra và tịch thu lại có thể trở thành Nhân dân tệ hợp pháp trong kho bạc? **

Với câu hỏi đơn giản như vậy, chúng tôi đã tiến hành các cuộc điều tra đặc biệt, liên lạc và thảo luận với nhiều nhà cung cấp dịch vụ xử lý tiền ảo trong và ngoài nước, đồng thời cố gắng liên tục làm rõ các hoạt động chung về xử lý tư pháp đối với tiền ảo trong hoạt động tư pháp hiện tại của Trung Quốc cũng như các cơ quan thượng nguồn và ở hạ lưu của chuỗi công nghiệp. , Kết quả khảo sát thực sự làm chúng tôi ngạc nhiên, nhiều điều không thể nói trước nhưng nhiều việc đang được thực hiện.

Chúng tôi hy vọng rằng việc phát hành loạt bài báo nghiên cứu của Mankiw, bao gồm cả bài viết này, sẽ thu hút sự chú ý của bạn bè trong ngành và thúc đẩy việc xử lý tư pháp đối với ngành công nghiệp blockchain ở Trung Quốc, đồng thời bảo vệ tài sản hợp pháp của công dân mà không cần xét xử tư pháp. và sự tuân thủ.

**Cần lưu ý bài viết này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của luật sư Honglin, không cấu thành quan điểm pháp lý và đề xuất về bất kỳ vấn đề cụ thể nào. Nó không phải là sự chứng thực hay khuyến nghị cho bất kỳ tổ chức thương mại nào, nó hoàn toàn mang tính chất học hỏi và giao lưu nên đừng suy nghĩ quá nhiều về nó. **

02. Các con đường chung để xử lý tư pháp tiền ảo ở Trung Quốc

Theo nghiên cứu trong ngành do nhóm luật sư của Mankiw thực hiện, nói chung, cho dù công an đơn phương xin được giấy phép bằng văn bản của nghi phạm hình sự trong giai đoạn điều tra hay việc tịch thu tiền ảo sau khi phiên tòa kết thúc, nhìn chung đều có những thủ tục bất hợp pháp. , Quy định chưa cụ thể, cách thức thực hiện chưa thống nhất** và các vấn đề khác.

Các hoạt động xử lý tiền ảo phổ biến có ba phương pháp sau:

Cách 1: Sau khi được sự ủy quyền của nghi phạm hình sự hoặc tòa án xét xử, cơ quan công an sẽ ủy thác cho một công ty công nghệ chuyên ngành trên thị trường xử lý, công ty ủy quyền sẽ mở tài khoản trên sàn giao dịch tiền ảo mà không cần sự đánh giá của tòa án bán trực tiếp cho người bán OTC trên sàn giao dịch tiền ảo dưới hình thức giao dịch không cần kê đơn và người bán OTC trả RMB cho công ty xử lý đại lý và công ty xử lý đại lý sẽ thanh toán cho cơ quan tư pháp được chỉ định sau khi trừ đi số tiền phí dịch vụ (giá có thể thương lượng, phạm vi giá quá cao), tài khoản của bộ phận tài chính địa phương, tất nhiên, xét đến giao dịch số lượng lớn trên thị trường rất dễ giảm giá nên loại trường hợp này phù hợp đối với việc xử lý tư pháp với số lượng nhỏ hoặc các trường hợp mà cơ quan tư pháp không yêu cầu nhiều ngày để xử lý.

Phương pháp 2: Sau khi ký hợp đồng với cơ quan công an và công ty xử lý đại lý, cảnh sát sẽ trả một lượng nhỏ tiền ảo để xác minh ví, sau đó công ty xử lý đại lý sẽ tìm một số người mua có nhiều tiền mặt ở Nghĩa Ô, Thâm Quyến và những nơi khác, và công ty xử lý đại lý sẽ Sau khi khấu trừ phí dịch vụ, giao hoặc gửi tiền mặt cho bộ phận tài chính địa phương do cơ quan tư pháp chỉ định. Sau khi an ninh công cộng kiểm tra và thu tiền vào tài khoản, hãy chuyển tiền đến địa chỉ thu tiền do công ty xử lý đại lý cung cấp. Và những công ty có thể kiếm được nhiều tiền mặt trong thời gian ngắn thường có nhiều mối liên hệ hơn với các ngân hàng ngầm.

Cách 3: Sau khi cơ quan công an và công ty xử lý ký hợp đồng, công ty xử lý hợp tác với công ty ngoại thương trong nước, thông qua mô hình thương mại xuất khẩu giả, công ty nước ngoài chuyển tiền theo hợp đồng và thanh toán ngoại hối và việc đổi sang Nhân dân tệ được thực hiện thông qua Cục Quản lý Ngoại hối của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và bàn giao cho đại lý. Sau khi trừ phí dịch vụ, công ty xử lý sẽ thanh toán vào tài khoản của bộ phận tài chính địa phương do cơ quan tư pháp chỉ định và cơ quan tư pháp sẽ lần lượt thanh toán số tiền ảo tương ứng vào tài khoản ví do công ty xử lý chỉ định sau mỗi lần nhận đã xác nhận.

03. Một công ty xử lý cố gắng tuân thủ

Để giảm bớt lo ngại của cơ quan tư pháp về tính hợp pháp của việc tuân thủ, ngày càng nhiều công ty xử lý bắt đầu tập trung vào việc tuân thủ. Tuy nhiên, tiêu chuẩn và mức độ tuân thủ hiện tại trong ngành, nhóm Mankiw của chúng tôi cảm thấy: ** Có Có, nhưng không đủ. **

Hiện tại, những nỗ lực tuân thủ phổ biến hơn của các công ty xử lý trong ngành bao gồm các khía cạnh sau:

1. Xin giấy ủy quyền của công an

Sau khi đạt được ý định hợp tác với cơ quan tư pháp xử lý vụ việc, công ty xử lý sẽ yêu cầu cơ quan công an cấp thư giải thích hoặc ủy quyền cho phép cơ quan này xử lý tài sản tiền ảo liên quan đến vụ án; nếu nó nằm trong Giai đoạn điều tra sẽ có Giấy ủy quyền phạm tội do bị can ký. Khi nhận được thư ủy quyền, cơ quan xử lý sẽ ký thỏa thuận hợp tác với cơ quan công an, thống nhất về số lượng giao dịch, cơ sở định giá, thời hạn hoàn thành việc xử lý và các vấn đề cần thiết khác. Rủi ro pháp lý thường do công ty xử lý đồng ý chịu, rất quan tâm đến các đồng nghiệp có liên quan trong bộ phận tư pháp.

2. Cung cấp bằng chứng về tính hợp pháp của quỹ

Để chứng minh nguồn tiền và khả năng xử lý của mình, công ty xử lý đại lý sẽ chủ động cung cấp chứng chỉ tiền gửi từ nhiều ngân hàng của riêng mình, nhấn mạnh tính hợp pháp và độ sạch của tiền và có thể khớp tiền từ các kênh khác nhau tùy theo các yêu cầu về tỷ lệ hoàn vốn xử lý khác nhau của bộ tư pháp, nói chung, tính hợp pháp của quỹ càng cao thì chi phí xử lý càng cao.

3. Đổi công ty vỏ bọc sang nơi khác chỉ bằng một phát súng

Để nâng cao mức độ tuân thủ, các công ty xử lý proxy thường thành lập hoặc kiểm soát trước một công ty vỏ bọc có nhiều cổ đông và chỉ một thể nhân. Công ty này thường được đăng ký là công ty công nghệ, người đại diện theo pháp luật và các cổ đông của nó sẽ sắp xếp "những người 80 tuổi" " , "bệnh nhân ung thư" và những người khác chịu trách nhiệm hoàn thành việc xử lý tài sản của một loại tiền ảo duy nhất, tương ứng với việc hủy bỏ một công ty để trốn tránh trách nhiệm pháp lý liên quan sau đó.

4. Tìm kiếm đối tác hợp tác đấu giá

Để đáp ứng các yêu cầu thủ tục của cơ quan tư pháp, công ty xử lý sẽ chủ động đề xuất xử lý tư pháp tiền ảo thông qua "đấu giá" và các hình thức khác, đồng thời sắp xếp các công ty hợp tác bên thứ ba khác tham gia đấu thầu, sau đó ký thỏa thuận chính thức sau khi trúng thầu.Do tính chất nhạy cảm của vấn đề, thông tin đấu giá liên quan sẽ không được công bố thông qua các trang web thông thường của chính phủ.

04. Phân tích rủi ro pháp lý về xử lý tư pháp tiền ảo hiện nay

1. Rủi ro pháp lý của công ty xử lý là gì?

Như đã đề cập ở trên, các công ty xử lý đại lý hiện tại trong ngành thường chỉ là các công ty trách nhiệm hữu hạn chung được đăng ký với ngành công nghiệp và thương mại và thường là các công ty công nghệ, phạm vi kinh doanh của họ có thể bao gồm phát triển công nghệ và tư vấn liên quan đến blockchain, nhưng họ thường không làm như vậy. Có văn bản đánh giá tư pháp hoặc xử lý tiền ảo theo quy định của pháp luật. Và công ty sẽ không có giấy phép tài chính cụ thể hoặc bằng cấp kinh doanh liên quan, cũng như sẽ không có bất kỳ hoạt động kinh doanh thực chất nào dưới tên công ty. Nói tóm lại, công ty này được sinh ra để xử lý tiền ảo một cách hợp pháp.

Theo hiểu biết của chúng tôi về chính sách 924 của Trung Quốc, rõ ràng việc các công ty tư nhân thông thường được đăng ký ở Trung Quốc đại lục thực hiện các dịch vụ trao đổi và kết hợp giữa tiền ảo và Nhân dân tệ ở Trung Quốc mà không có giấy phép kinh doanh đặc biệt là bất hợp pháp; Hành động bất hợp pháp này sẽ không bị thay đổi bởi ủy quyền của Công an cơ sở và các cơ quan tư pháp khác và văn bản hợp đồng giữa hai bên. Do đó, nếu một số lượng lớn các công ty xử lý tư pháp trên thị trường sắp xếp lại toàn bộ phương thức giao dịch của họ, về cơ bản họ đã mở ra các kênh lưu thông và giao dịch giữa tiền ảo và Nhân dân tệ, điều này rõ ràng vi phạm quy định của chính sách 924 và bị nghi ngờ là bất hợp pháp. hoạt động.

Quan trọng hơn, đối với các công ty xử lý, tiền ảo thu được phải luôn có khả năng xuất khẩu. Sau khi công ty xử lý đại lý có được tiền ảo, dựa trên các cân nhắc về bảo mật, công ty này thường xóa địa chỉ tiền ảo liên quan đến vụ việc thông qua các phương tiện kỹ thuật, chẳng hạn như xóa địa chỉ trên chuỗi tiền ảo thông qua máy trộn tiền xu, sau đó phá vỡ nó thành từng mảnh và bán cho các thương nhân ngoại thương trong nước khác hoặc người mua có giá trị ròng cao; rút tiền ảo ra nước ngoài thông qua các kênh xám, sau đó rút tiền qua "ngân hàng ngầm" hoặc "giao dịch giả", áp dụng AN TOÀN cho người nước ngoài giải quyết trao đổi và trở về Trung Quốc. Các hoạt động này thường bị nghi ngờ vi phạm luật chống rửa tiền quốc gia cũng như luật và quy định quản lý ngoại hối, đồng thời có rủi ro pháp lý hình sự lớn.

2. Rủi ro pháp lý của nhân viên tư pháp liên quan là gì?

(1) Nguy cơ mất mát tài sản liên quan đến vụ án

Tiền ảo vẫn còn xa lạ với đại đa số nhân sự tư pháp. Đại đa số nhân viên tư pháp cơ sở thường không biết giá thị trường và phương thức giao dịch của nó, trong quá trình xử lý tư pháp, một đồng tiền có thể bán được bao nhiêu? Bạn nên giao dịch ở đâu? Những câu hỏi này thường không rõ ràng. Do đó, phần lớn các loại tiền ảo liên quan đến vụ việc thường không thực hiện bất kỳ thủ tục tiêu chuẩn nào như thẩm định tư pháp và đánh giá tư pháp mà chỉ sử dụng giá giao dịch của một sàn giao dịch do công ty xử lý đề xuất làm cơ sở định giá. Tuy nhiên, hiện tượng kiểm soát sàn giao dịch chứng khoán dễ thực hiện hơn trong tay các nhà cái có công suất lớn, dẫn đến vấn đề về chuẩn giá cho việc xử lý tư pháp và có nguy cơ mất mát nhất định về số tiền xử lý cuối cùng sẽ được xử lý. được thực hiện và nộp lại vào kho bạc nhà nước.

(2) Xử lý rủi ro liên quan đến vốn

Mọi tầng lớp xã hội đều có liên quan, cũng như việc xử lý tư pháp đối với tiền ảo. Ngoài việc cung cấp dịch vụ thanh toán xử lý tiền với mức độ sạch sẽ khác nhau, hầu hết các cơ quan xử lý thường chủ động thanh toán trước rồi giao tiền nhằm xóa tan nỗi lo của cảnh sát đã đưa tiền nhưng chưa nhận được. tiền.

Thông thường hơn là các công ty xử lý chung có khả năng xử lý vốn hàng ngày là 500 triệu nhân dân tệ, trong khi số tiền nhàn rỗi trong tài khoản của các công ty thương mại tư nhân thông thường thường không quá dồi dào. Do đó, cũng sẽ có trường hợp nhiều tài khoản ngân hàng do công ty xử lý kiểm soát chuyển tiền vào cùng một tài khoản nhận. Trước đây, có những khoản tiền được trả cho cơ quan công an thay mặt cho công ty xử lý ở Trung Quốc, nhưng có một trường hợp khác là công an các vùng khác của đất nước đã lên kế hoạch truy lùng và phong tỏa số tiền này. lũ lụt cuốn trôi đền Long Vương.

(3) Nguy cơ phải chịu trách nhiệm khi thực hiện không đúng nhiệm vụ

Tính mới của ngành và số tiền liên quan ngày càng tăng khiến ngày càng có nhiều trung gian bắt đầu tập trung vào hoạt động kinh doanh tốt trong việc xử lý tư pháp tiền ảo. Chúng tôi thường nhận được câu hỏi từ các khách hàng trong ngành, nói rằng họ có hàng trăm triệu tiền ảo liên quan đến vụ án và cần được xử lý theo pháp luật, nhưng nếu tôi hỏi một số chi tiết, bên kia bắt đầu nói rằng anh ta cũng đang yêu cầu sự giúp đỡ từ họ. cấp trên, và ở giữa cuộc điều tra. Mọi người, thường là búp bê Nga, lớp này đến lớp khác. Một người bạn nói đùa rằng ngày nay không có ai trong ngành nói chuyện với bạn về việc xử lý tiền ảo theo pháp luật, vì vậy bạn không nên là người trong cuộc.

Trong quá trình này không thể tránh khỏi xảy ra nhiều vụ trục lợi, có thể nói muốn giải quyết một vấn đề thì lại sinh ra một vấn đề mới. Với tư cách là quan chức tư pháp quốc gia, anh ta đã bị một công ty xử lý bên thứ ba dưới chiêu bài tuân thủ dẫn xuống hố vì không hiểu hoạt động của ngành và sau đó bị Ủy ban Kiểm tra và Giám sát Kỷ luật điều tra. Điều này hơi quá huyền diệu.