Người dùng Stablecoin toàn cầu kết hợp để tạo ra ngân hàng lớn thứ năm ở Hoa Kỳ

Tác giả: Peter Johnson

Dữ liệu Stablecoin có liên quan chặt chẽ đến tâm lý và hiệu suất thị trường. Theo dữ liệu của CoinGecko, giá trị thị trường của stablecoin USDC đã giảm hơn 30 tỷ USD kể từ mức cao nhất vào tháng 1 năm 2022 (56.128.605.419 USD) và sẽ giảm 41,6% vào năm 2023. Hiện tại nó ở mức 25.989.247.153 USD, tương đương với mức vào tháng 7 năm 2021 . Dòng tiền chảy ra từ nền tảng trao đổi USDC (trung bình động 7 ngày) đã giảm xuống mức thấp nhất trong một tháng là 16,16 triệu USD.

Là một tài sản cơ bản quan trọng trong thế giới mã hóa, việc PayPal gia nhập đồng tiền ổn định một lần nữa chứng kiến buổi bình minh của thế giới mã hóa. Trong vòng chưa đầy một tháng, lượng lưu hành PYUSD đã vượt quá 40 triệu.

Sự trỗi dậy không ngừng của Stablecoin là một báo cáo nghiên cứu về stablecoin được đồng tác giả bởi Peter Johnson, đồng giám đốc đầu tư mạo hiểm tại Brevan Howard Digital, một công ty quản lý tài sản và Sai nimmagadda. Peter Johnson đã chia sẻ mười điểm chính của báo cáo về nền tảng xã hội. BlockBeats tổ chức nó như sau:

1. Vào năm 2022, lượng tiền tệ ổn định được thanh toán trên chuỗi vượt quá 11 nghìn tỷ đô la Mỹ, làm giảm khối lượng giao dịch được xử lý bởi PayPal (1,4 nghìn tỷ đô la Mỹ), gần như bắt kịp khối lượng giao dịch thanh toán của Visa (11,6 nghìn tỷ đô la Mỹ) , và Nó đã đạt 14% khối lượng thanh toán của Hệ thống thanh toán bù trừ tự động Hoa Kỳ (ACH) và hơn 1% khối lượng thanh toán của Hệ thống chuyển khoản dự trữ liên bang Hoa Kỳ (Fedwire).

2. Hơn 25 triệu địa chỉ blockchain nắm giữ hơn 1 USD tiền ổn định. Khoảng 80% trong số họ, hoặc gần 20 triệu địa chỉ, nắm giữ stablecoin trong khoảng từ 1 đến 100 USD. Để mọi người có thể hình dung về quy mô, nếu một ngân hàng Mỹ có 25 triệu tài khoản thì đó sẽ là ngân hàng lớn thứ năm ở Mỹ (theo số lượng tài khoản).

3. Khoảng 5 triệu địa chỉ blockchain gửi stablecoin mỗi tuần. Con số này cung cấp một chỉ báo proxy rất sơ bộ để người dùng trên toàn thế giới thường xuyên tương tác với stablecoin.

4. Việc sử dụng stablecoin đã tách khỏi khối lượng giao dịch của các nền tảng giao dịch tiền điện tử, cho thấy rằng một số lượng lớn khối lượng giao dịch stablecoin có thể được thúc đẩy bởi các hoạt động phi giao dịch/đầu cơ. Kể từ tháng 12 năm 2021, khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung đã giảm 64% và khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung đã giảm 60%. Trong giai đoạn này, khối lượng giao dịch stablecoin chỉ giảm 11%, với các địa chỉ stablecoin hoạt động hàng tuần và khối lượng giao dịch stablecoin hàng tuần tăng hơn 25%.

5. Trong số khoảng 5 triệu địa chỉ stablecoin hoạt động hàng tuần, khoảng 75% có khối lượng giao dịch không quá 1.000 USD mỗi tuần, cho thấy rằng người dùng bán lẻ nhỏ có thể chiếm phần lớn người dùng stablecoin.

6. Nguồn cung stablecoin cách đây 5 năm chưa đến 3 tỷ đô la Mỹ, nay đã vượt quá 125 tỷ đô la Mỹ (thời kỳ đỉnh cao là hơn 160 tỷ đô la Mỹ) và cho thấy khả năng chống lại rủi ro mạnh mẽ. So với tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử, stablecoin giảm khoảng 24% so với mức đỉnh, trong khi tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử giảm khoảng 57%.

7. Chưa đến một phần ba tổng số stablecoin được lưu trữ trên các sàn giao dịch và phần lớn stablecoin được lưu trữ trong các tài khoản thuộc sở hữu bên ngoài (không phải sàn giao dịch hoặc hợp đồng thông minh).

8. Hầu hết hoạt động của stablecoin đều sử dụng Tether (USDT), chiếm 69% nguồn cung stablecoin và chiếm 80% địa chỉ hoạt động hàng tuần, 75% giao dịch và 55% khối lượng giao dịch tính đến thời điểm hiện tại.

9. Hầu hết hoạt động của stablecoin diễn ra trên Tron và BSC. Tính đến thời điểm hiện tại, Tron và BSC cùng chiếm 77% địa chỉ hoạt động hàng tuần, 75% giao dịch và 41% khối lượng giao dịch.

10. Trung bình, chuỗi khối Ethereum chủ yếu được sử dụng cho các giao dịch có giá trị cao hơn. Mặc dù chuỗi khối Ethereum chỉ chiếm 6% số ví hoạt động và 3% số giao dịch nhưng nó chiếm tới 55% nguồn cung stablecoin và gần 50% tổng nguồn cung stablecoin. Khối lượng giao dịch USD stablecoin hàng tuần được giải quyết trên chuỗi khối Ethereum.

Khi stablecoin tiếp tục tăng trưởng, chúng tôi hiện vẫn đang trong giai đoạn đầu áp dụng stablecoin trên toàn cầu. Nguồn cung lưu hành của stablecoin dự kiến sẽ tăng lên hàng nghìn tỷ đô la trong vài năm tới, với khối lượng giao dịch hàng năm dự kiến sẽ đạt hàng trăm nghìn tỷ đô la. Và stablecoin sẽ ngày càng cung cấp các dịch vụ tài chính cho dân số không có tài khoản ngân hàng trên toàn cầu, cung cấp cho họ một lối thoát khỏi các loại tiền tệ siêu lạm phát và gây ra sự bùng nổ đổi mới dựa trên các tuyến lưu thông tiền tệ mạng mở toàn cầu mới này.