Tác giả: Vicky Ge Huang, Wall Street Journal; Người biên dịch: Mia, Chaincatcher
Nhìn lại toàn bộ ngành tài sản kỹ thuật số, một số công ty dẫn đầu ngành nổi bật nhất đã ra mắt tại Fidelity Investments.
Quỹ tương hỗ khổng lồ nổi tiếng Fidelity đại diện cho nền tảng của hệ thống tài chính truyền thống và những người sáng lập tiền điện tử do Bitcoin dẫn đầu đang lên kế hoạch phá vỡ hệ thống này. Nhưng trên thực tế, gã khổng lồ tài chính truyền thống 77 tuổi này đã trở thành người tiên phong trong lĩnh vực bitcoin ngay từ năm 2014 - người đầu tiên bắt đầu khai thác bitcoin khi giá bitcoin còn khoảng 400 đô la Mỹ và khuyến khích nhân viên dùng thử blockchain. công nghệ, phát triển sản phẩm mới và bốn năm sau ra mắt đơn vị kinh doanh tiền điện tử.
Trong quá trình phát triển, Fidelity đã cung cấp nhiều nhân tài cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Với sự mở rộng nhanh chóng của ngành công nghiệp mã hóa, Fidelity bắt đầu trở nên thận trọng so với thái độ cởi mở trước đây, điều này cuối cùng dẫn đến việc một số nhân viên đầu tiên trong ngành mã hóa phải từ chức.
Và hóa ra thận trọng cũng có thể là một bước đi khôn ngoan. Ngay sau một loạt thất bại trong kinh doanh tiền điện tử vào năm ngoái và sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX, các cơ quan quản lý đã bắt đầu trấn áp ngành công nghiệp tiền điện tử.Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) gần đây đã kiện hai gã khổng lồ sàn giao dịch tiền điện tử là Binance và Coinbase Global, với lý do Nó cung cấp giao dịch chứng khoán chưa đăng ký, v.v.
Mặc dù giá Bitcoin đã bắt đầu phục hồi vào năm 2023 nhưng chúng vẫn dao động quanh mức 26.000 USD, thấp hơn nhiều so với mức cao nhất của hai năm trước. Ngành công nghiệp tiền điện tử đã sa thải hàng chục nghìn việc làm kể từ đầu năm ngoái. Sau sự sụp đổ của Sam Bankman-Fried và các nhà lãnh đạo ngành khác, những người từng được coi là “tương lai của tiền điện tử”, vai trò tương lai của ngành tiền điện tử trong lĩnh vực tài chính đã bắt đầu bị nghi ngờ.
Hiệp hội cựu sinh viên tiền điện tử của Fidelity, có thành viên bao gồm các nhà đầu tư mạo hiểm, giám đốc điều hành nghiên cứu và nhà sáng lập công ty khởi nghiệp, như "Cựu sinh viên Mafia" của PayPal, tự gọi mình là "Mafia trung thực" và kể từ đó đã thành lập các công ty công nghệ của riêng họ.
“Fidelity Mafia” bao gồm: Alex Thorn, giám đốc nghiên cứu của công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử Galaxy Digital; Juri Bulovic, giám đốc khai thác tại công ty khai thác Bitcoin Foundry; Matt Walsh, đối tác sáng lập của công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử Castle Island Ventures, và hơn thế nữa. hàng tá thành viên khác.
Alex Thorn, giám đốc nghiên cứu của Galaxy Digital, từng nói trong nhóm Telegram do ông thành lập cùng các đồng nghiệp cũ: “Nhiều người trong chúng tôi đã làm việc trong lĩnh vực tiền điện tử trong một thời gian dài, bởi vì Fidelity đã khám phá lĩnh vực tiền điện tử lâu hơn bất kỳ ai khác. công ty tài chính truyền thống. Còn lâu nữa."
Theo sáng kiến của Giám đốc điều hành Fidelity Abby Johnson, kế hoạch tiền điện tử của Fidelity bắt đầu chuyển sang các nhà đầu tư lớn như quỹ phòng hộ giao dịch và lưu trữ Bitcoin. Trong vài năm tới, Sáng kiến tiền điện tử Fidelity cũng sẽ giúp các nhà đầu tư bán lẻ đầu tư vào tiền điện tử dễ dàng hơn và các doanh nghiệp có thể đưa Bitcoin vào kế hoạch nghỉ hưu của Fidelity cho nhân viên của họ, bao gồm 43 triệu khách hàng của Fidelity. giao dịch bitcoin và ethereum.
Alex Thorn cho biết: “Chúng tôi đã không tiếp cận loại tiền điện tử ‘điên rồ’ này quá cẩn thận vì chúng tôi xuất thân từ lĩnh vực tài chính truyền thống. Ngược lại, chúng tôi tiến một bước lớn vào lĩnh vực mã hóa, điều này cũng cho phép Fidelity thu hút những nhân tài mã hóa sớm. .”
Alex Thorn bắt đầu làm việc trong bộ phận pháp lý của Fidelity với tư cách là nhà phân tích cấp dưới vào năm 2009. Là một người sớm tin tưởng vào Bitcoin, anh tình nguyện giúp Fidelity thực hiện một số thử nghiệm đầu tiên với tiền điện tử mà Abby Johnson gọi là “Người Viking Bitcoin”. cuối cùng đã quản lý một công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử với Fidelity.
Các thành viên của “Fidelity Mafia” đã nói rằng chính cam kết ban đầu của Abby Johnson đối với Bitcoin đã thu hút họ đến với Fidelity.
Matt Walsh, đối tác sáng lập của công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử Castle Island Ventures, người đã gia nhập Fidelity sau khi tốt nghiệp vào năm 2014, nói rằng nỗ lực của Abby Johnson nhằm làm cho Bitcoin dễ tiếp cận hơn với các cá nhân và tổ chức tại một hội nghị năm 2017 đã có tác động đến Bitcoin. đưa ra sự tự tin: "Vào thời điểm đó, Jamie Dimon tin rằng Bitcoin là bong bóng hoa tulip và không có tác dụng gì, trong khi Abby Johnson lại có thái độ ngược lại."
Mặc dù gia đình Abby Johnson sở hữu 49% Fidelity, nhưng cô đã phải đối mặt với sự phản đối từ bên trong và bên ngoài doanh nghiệp khi đặt cược quá nhiều vào tương lai của công ty trong lĩnh vực tiền điện tử.
Abby Johnson cho biết trong một bài phát biểu trước công chúng vào năm ngoái rằng cô đã đề xuất một đề xuất vào năm 2014 là chi 200.000 USD để mua thiết bị khai thác Bitcoin từ các nhà cung cấp Trung Quốc, nhưng kế hoạch này đã bị bộ phận tài chính của Fidelity chặn vào thời điểm đó. đến văn phòng và nói, 'Nhìn này, đây là 200.000 đô la, chúng ta đang làm việc này.'"
Ngay cả bây giờ, nhiều năm sau, một số giám đốc điều hành của Fidelity vẫn hoài nghi rằng tiền điện tử có thể tiếp cận được khách hàng phổ thông hay không. Vào năm 2018, Kathleen Murphy, khi đó là người đứng đầu doanh nghiệp đầu tư cá nhân của Fidelity, nói với Dallas Business Journal rằng các sản phẩm tiền điện tử của Fidelity sẽ bị giới hạn cho các nhà đầu tư sành sỏi do những lo ngại về quy định.
Các thành viên của "Fidelity Mafia" cho biết bình luận của Murphy đã làm giảm nhiệt tình của những nhân viên tập trung vào các nhà đầu tư bán lẻ.
Năm ngoái, Fidelity cũng bị chỉ trích vì mở rộng trong lĩnh vực tiền điện tử. Các quan chức Bộ Lao động Hoa Kỳ tin rằng kế hoạch của Fidelity cho phép các nhà đầu tư đưa bitcoin vào tài khoản 401(k) có thể gây ra mối đe dọa đối với an ninh hưu trí của công dân. tái khẳng định cam kết chính của mình đối với tài sản kỹ thuật số là tương lai của tài chính.
Các thành viên của "Fidelity Mafia" tin rằng Fidelity có thể đã tham gia tích cực hơn vào hoạt động kinh doanh tiền điện tử, nhưng thay vào đó lại mất khách hàng kinh doanh lưu ký vào tay Coinbase (được thành lập vào năm 2012 và tham gia vào Bitcoin hai năm trước hoạt động kinh doanh của Fidelity). Ngoài ra, một số người cho rằng hoạt động kinh doanh quản lý tiền truyền thống của Fidelity ngăn cản họ tham gia vào các hoạt động kinh doanh có rủi ro cao nếu không có sự giám sát rõ ràng.
Juri Bulovic, giám đốc khai thác của công ty khai thác Bitcoin Foundry, cho biết: “Với nhận thức muộn màng, nhìn lại bây giờ, tôi nghĩ Fidelity có thể đã trở thành một công ty giao dịch tiền điện tử có tên tuổi quen thuộc như Coinbase ngày nay”. Anh ấy sẽ rời Fidelity vào năm 2021.
Fidelity sẽ gặp khó khăn trong việc giữ chân nhân tài tiền điện tử của mình trong thời kỳ đại dịch, khi giá bitcoin tăng vọt và cuối cùng vượt qua 60.000 USD, vì các công ty tập trung vào tiền điện tử có nhiều vốn đầu tư mạo hiểm và mong muốn thuê nhân viên có chuyên môn.
Alex Thorn rời Fidelity vào năm 2021 và thành lập bộ phận nghiên cứu tại công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử Galaxy Digital của tỷ phú Mike Novogratz. Được biết, Galaxy Digital tập trung vào giao dịch, ngân hàng đầu tư, quản lý tài sản và khai thác. Bộ phận quản lý tài sản của công ty hiện quản lý hơn 2,4 tỷ USD tài sản tiền điện tử.
Matt Walsh đã từ chức tại Fidelity vào năm 2018 và bắt đầu hành trình khởi nghiệp của mình. Castle Island, một công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử do ông thành lập với sự hỗ trợ của Fidelity, hiện quản lý khoảng 360 triệu đô la tài sản tiền điện tử.
Ngày nay, Fidelity vẫn coi tiền điện tử là cơ hội tăng trưởng dài hạn và lưu trữ hàng tỷ đô la tài sản tiền điện tử của khách hàng trong khi số lượng nhân viên trong bộ phận mã hóa của công ty đã tăng đều đặn từ vài chục người trong năm 2018 lên hơn 600 người. Gần đây, Fidelity cũng đã nộp đơn đăng ký ETF bitcoin giao ngay đầu tiên, nếu được cơ quan quản lý chấp thuận, sẽ cho phép các nhà đầu tư giao dịch bitcoin dễ dàng như mua và bán cổ phiếu thông qua tài khoản môi giới.
Tom Jessop, người đứng đầu bộ phận kinh doanh tiền điện tử của Fidelity, cho biết: “Chúng tôi đang hợp tác với nhiều bộ phận khác nhau tại Fidelity để phát triển chiến lược sở hữu kỹ thuật số dài hạn”.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tại sao “Fidelity Mafia” lại trở thành nguồn cung cấp nhân tài cho những gã khổng lồ về tiền điện tử?
Tác giả: Vicky Ge Huang, Wall Street Journal; Người biên dịch: Mia, Chaincatcher
Nhìn lại toàn bộ ngành tài sản kỹ thuật số, một số công ty dẫn đầu ngành nổi bật nhất đã ra mắt tại Fidelity Investments.
Quỹ tương hỗ khổng lồ nổi tiếng Fidelity đại diện cho nền tảng của hệ thống tài chính truyền thống và những người sáng lập tiền điện tử do Bitcoin dẫn đầu đang lên kế hoạch phá vỡ hệ thống này. Nhưng trên thực tế, gã khổng lồ tài chính truyền thống 77 tuổi này đã trở thành người tiên phong trong lĩnh vực bitcoin ngay từ năm 2014 - người đầu tiên bắt đầu khai thác bitcoin khi giá bitcoin còn khoảng 400 đô la Mỹ và khuyến khích nhân viên dùng thử blockchain. công nghệ, phát triển sản phẩm mới và bốn năm sau ra mắt đơn vị kinh doanh tiền điện tử.
Trong quá trình phát triển, Fidelity đã cung cấp nhiều nhân tài cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Với sự mở rộng nhanh chóng của ngành công nghiệp mã hóa, Fidelity bắt đầu trở nên thận trọng so với thái độ cởi mở trước đây, điều này cuối cùng dẫn đến việc một số nhân viên đầu tiên trong ngành mã hóa phải từ chức.
Và hóa ra thận trọng cũng có thể là một bước đi khôn ngoan. Ngay sau một loạt thất bại trong kinh doanh tiền điện tử vào năm ngoái và sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX, các cơ quan quản lý đã bắt đầu trấn áp ngành công nghiệp tiền điện tử.Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) gần đây đã kiện hai gã khổng lồ sàn giao dịch tiền điện tử là Binance và Coinbase Global, với lý do Nó cung cấp giao dịch chứng khoán chưa đăng ký, v.v.
Mặc dù giá Bitcoin đã bắt đầu phục hồi vào năm 2023 nhưng chúng vẫn dao động quanh mức 26.000 USD, thấp hơn nhiều so với mức cao nhất của hai năm trước. Ngành công nghiệp tiền điện tử đã sa thải hàng chục nghìn việc làm kể từ đầu năm ngoái. Sau sự sụp đổ của Sam Bankman-Fried và các nhà lãnh đạo ngành khác, những người từng được coi là “tương lai của tiền điện tử”, vai trò tương lai của ngành tiền điện tử trong lĩnh vực tài chính đã bắt đầu bị nghi ngờ.
Hiệp hội cựu sinh viên tiền điện tử của Fidelity, có thành viên bao gồm các nhà đầu tư mạo hiểm, giám đốc điều hành nghiên cứu và nhà sáng lập công ty khởi nghiệp, như "Cựu sinh viên Mafia" của PayPal, tự gọi mình là "Mafia trung thực" và kể từ đó đã thành lập các công ty công nghệ của riêng họ.
“Fidelity Mafia” bao gồm: Alex Thorn, giám đốc nghiên cứu của công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử Galaxy Digital; Juri Bulovic, giám đốc khai thác tại công ty khai thác Bitcoin Foundry; Matt Walsh, đối tác sáng lập của công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử Castle Island Ventures, và hơn thế nữa. hàng tá thành viên khác.
Alex Thorn, giám đốc nghiên cứu của Galaxy Digital, từng nói trong nhóm Telegram do ông thành lập cùng các đồng nghiệp cũ: “Nhiều người trong chúng tôi đã làm việc trong lĩnh vực tiền điện tử trong một thời gian dài, bởi vì Fidelity đã khám phá lĩnh vực tiền điện tử lâu hơn bất kỳ ai khác. công ty tài chính truyền thống. Còn lâu nữa."
Theo sáng kiến của Giám đốc điều hành Fidelity Abby Johnson, kế hoạch tiền điện tử của Fidelity bắt đầu chuyển sang các nhà đầu tư lớn như quỹ phòng hộ giao dịch và lưu trữ Bitcoin. Trong vài năm tới, Sáng kiến tiền điện tử Fidelity cũng sẽ giúp các nhà đầu tư bán lẻ đầu tư vào tiền điện tử dễ dàng hơn và các doanh nghiệp có thể đưa Bitcoin vào kế hoạch nghỉ hưu của Fidelity cho nhân viên của họ, bao gồm 43 triệu khách hàng của Fidelity. giao dịch bitcoin và ethereum.
Alex Thorn cho biết: “Chúng tôi đã không tiếp cận loại tiền điện tử ‘điên rồ’ này quá cẩn thận vì chúng tôi xuất thân từ lĩnh vực tài chính truyền thống. Ngược lại, chúng tôi tiến một bước lớn vào lĩnh vực mã hóa, điều này cũng cho phép Fidelity thu hút những nhân tài mã hóa sớm. .”
Alex Thorn bắt đầu làm việc trong bộ phận pháp lý của Fidelity với tư cách là nhà phân tích cấp dưới vào năm 2009. Là một người sớm tin tưởng vào Bitcoin, anh tình nguyện giúp Fidelity thực hiện một số thử nghiệm đầu tiên với tiền điện tử mà Abby Johnson gọi là “Người Viking Bitcoin”. cuối cùng đã quản lý một công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử với Fidelity.
Các thành viên của “Fidelity Mafia” đã nói rằng chính cam kết ban đầu của Abby Johnson đối với Bitcoin đã thu hút họ đến với Fidelity.
Matt Walsh, đối tác sáng lập của công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử Castle Island Ventures, người đã gia nhập Fidelity sau khi tốt nghiệp vào năm 2014, nói rằng nỗ lực của Abby Johnson nhằm làm cho Bitcoin dễ tiếp cận hơn với các cá nhân và tổ chức tại một hội nghị năm 2017 đã có tác động đến Bitcoin. đưa ra sự tự tin: "Vào thời điểm đó, Jamie Dimon tin rằng Bitcoin là bong bóng hoa tulip và không có tác dụng gì, trong khi Abby Johnson lại có thái độ ngược lại."
Mặc dù gia đình Abby Johnson sở hữu 49% Fidelity, nhưng cô đã phải đối mặt với sự phản đối từ bên trong và bên ngoài doanh nghiệp khi đặt cược quá nhiều vào tương lai của công ty trong lĩnh vực tiền điện tử.
Abby Johnson cho biết trong một bài phát biểu trước công chúng vào năm ngoái rằng cô đã đề xuất một đề xuất vào năm 2014 là chi 200.000 USD để mua thiết bị khai thác Bitcoin từ các nhà cung cấp Trung Quốc, nhưng kế hoạch này đã bị bộ phận tài chính của Fidelity chặn vào thời điểm đó. đến văn phòng và nói, 'Nhìn này, đây là 200.000 đô la, chúng ta đang làm việc này.'"
Ngay cả bây giờ, nhiều năm sau, một số giám đốc điều hành của Fidelity vẫn hoài nghi rằng tiền điện tử có thể tiếp cận được khách hàng phổ thông hay không. Vào năm 2018, Kathleen Murphy, khi đó là người đứng đầu doanh nghiệp đầu tư cá nhân của Fidelity, nói với Dallas Business Journal rằng các sản phẩm tiền điện tử của Fidelity sẽ bị giới hạn cho các nhà đầu tư sành sỏi do những lo ngại về quy định.
Các thành viên của "Fidelity Mafia" cho biết bình luận của Murphy đã làm giảm nhiệt tình của những nhân viên tập trung vào các nhà đầu tư bán lẻ.
Năm ngoái, Fidelity cũng bị chỉ trích vì mở rộng trong lĩnh vực tiền điện tử. Các quan chức Bộ Lao động Hoa Kỳ tin rằng kế hoạch của Fidelity cho phép các nhà đầu tư đưa bitcoin vào tài khoản 401(k) có thể gây ra mối đe dọa đối với an ninh hưu trí của công dân. tái khẳng định cam kết chính của mình đối với tài sản kỹ thuật số là tương lai của tài chính.
Các thành viên của "Fidelity Mafia" tin rằng Fidelity có thể đã tham gia tích cực hơn vào hoạt động kinh doanh tiền điện tử, nhưng thay vào đó lại mất khách hàng kinh doanh lưu ký vào tay Coinbase (được thành lập vào năm 2012 và tham gia vào Bitcoin hai năm trước hoạt động kinh doanh của Fidelity). Ngoài ra, một số người cho rằng hoạt động kinh doanh quản lý tiền truyền thống của Fidelity ngăn cản họ tham gia vào các hoạt động kinh doanh có rủi ro cao nếu không có sự giám sát rõ ràng.
Juri Bulovic, giám đốc khai thác của công ty khai thác Bitcoin Foundry, cho biết: “Với nhận thức muộn màng, nhìn lại bây giờ, tôi nghĩ Fidelity có thể đã trở thành một công ty giao dịch tiền điện tử có tên tuổi quen thuộc như Coinbase ngày nay”. Anh ấy sẽ rời Fidelity vào năm 2021.
Fidelity sẽ gặp khó khăn trong việc giữ chân nhân tài tiền điện tử của mình trong thời kỳ đại dịch, khi giá bitcoin tăng vọt và cuối cùng vượt qua 60.000 USD, vì các công ty tập trung vào tiền điện tử có nhiều vốn đầu tư mạo hiểm và mong muốn thuê nhân viên có chuyên môn.
Alex Thorn rời Fidelity vào năm 2021 và thành lập bộ phận nghiên cứu tại công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử Galaxy Digital của tỷ phú Mike Novogratz. Được biết, Galaxy Digital tập trung vào giao dịch, ngân hàng đầu tư, quản lý tài sản và khai thác. Bộ phận quản lý tài sản của công ty hiện quản lý hơn 2,4 tỷ USD tài sản tiền điện tử.
Matt Walsh đã từ chức tại Fidelity vào năm 2018 và bắt đầu hành trình khởi nghiệp của mình. Castle Island, một công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử do ông thành lập với sự hỗ trợ của Fidelity, hiện quản lý khoảng 360 triệu đô la tài sản tiền điện tử.
Ngày nay, Fidelity vẫn coi tiền điện tử là cơ hội tăng trưởng dài hạn và lưu trữ hàng tỷ đô la tài sản tiền điện tử của khách hàng trong khi số lượng nhân viên trong bộ phận mã hóa của công ty đã tăng đều đặn từ vài chục người trong năm 2018 lên hơn 600 người. Gần đây, Fidelity cũng đã nộp đơn đăng ký ETF bitcoin giao ngay đầu tiên, nếu được cơ quan quản lý chấp thuận, sẽ cho phép các nhà đầu tư giao dịch bitcoin dễ dàng như mua và bán cổ phiếu thông qua tài khoản môi giới.
Tom Jessop, người đứng đầu bộ phận kinh doanh tiền điện tử của Fidelity, cho biết: “Chúng tôi đang hợp tác với nhiều bộ phận khác nhau tại Fidelity để phát triển chiến lược sở hữu kỹ thuật số dài hạn”.