Lời nói đầu Gần đây có một khách hàng đến Mankiw để tư vấn, câu chuyện như sau: Khách hàng là một công ty ngoại thương ở Quảng Châu, sau khi hoàn tất giao dịch với một công ty nước ngoài, khoản thanh toán được thanh toán bằng USDT. Sau khi nhận được USDT, công ty tìm được nhà cung cấp dịch vụ trong nước, đổi USDT lấy RMB. Kết quả là nhà cung cấp dịch vụ đã biến mất sau khi nhận được chữ U và khách hàng hỏi "Tính toàn vẹn ở đâu?" Bài viết này kết hợp các trường hợp trên để xem xét các rủi ro pháp lý mà các công ty ngoại thương gặp phải trong toàn bộ quá trình đổi USDT lấy tiền hợp pháp.
##01 Quy trình thanh toán ngoại thương
Cách truyền thống để chuyển vốn ngoại thương trở lại
Sau khi hầu hết các thương nhân trong ngành ngoại thương trong nước hoàn tất giao dịch với các đối tác nước ngoài, miễn là họ nhận được thanh toán ngoại thương bình thường, các thương nhân ngoại thương sẽ chuyển tiền đến Trung Quốc hoặc Hồng Kông thông qua ngân hàng khu vực/địa phương địa phương, sau đó giải quyết ngoại hối bằng đồng Nhân dân tệ.
Do đất nước tôi quản lý chặt chẽ thị trường giao dịch ngoại hối và nhiều yếu tố khác nhau, các thương nhân ngoại thương thường tìm bên thứ ba để trao đổi ngoại hối, chuyển đô la Mỹ và các ngoại tệ khác sang tài khoản của bên thứ ba, sau đó bên thứ ba chuyển một số tiền tương đương RMB vào tài khoản ngân hàng nội địa của thương nhân ngoại thương. Trong ngành ngoại thương, giao dịch này có một thuật ngữ trong ngành gọi là "ngoại hối". (Những rủi ro của hành vi này sẽ không được thảo luận trong bài viết này)
Trên cơ sở này, nhiều công ty ngoại thương khác nhau không ngừng cân bằng giữa tuân thủ pháp luật và kiểm soát chi phí, và nhiều phương pháp thanh toán ngoại hối khác đã được đưa ra để phá vỡ việc quản lý ngoại hối của đất nước tôi.
Nguồn vốn ngoại thương được chuyển về dưới dạng tiền ảo
Ngày nay, với sự công nhận và sử dụng tiền ảo ở một phạm vi nhất định trên thế giới, nhiều nhà giao dịch nước ngoài đổi nội tệ của họ lấy loại tiền ổn định USDT (sau đây gọi là "U"), sau đó chuyển đổi Usdt sang đô la Mỹ và chuyển chúng Cuối cùng, tại Hồng Kông, các nhà khai thác dịch vụ tiền tệ (MSO; Hải quan Hồng Kông bắt đầu thực hiện các quy định liên quan vào năm 2012, trong đó quy định rằng tất cả các cá nhân và đơn vị tham gia vào hoạt động trao đổi và chuyển tiền phải đăng ký thẻ Hồng Kông. Giấy phép MSO Kong cho Hải quan Hồng Kông) để đi qua các kênh chính thức Thanh toán bằng Nhân dân tệ.
Tuy nhiên, do đặc điểm của tiền ảo là phân cấp, lưu thông thuận tiện, ẩn danh và đến nhanh, đặc biệt các phương thức thanh toán ngoại hối nêu trên đòi hỏi thủ tục rất phức tạp. Do đó, như đã đề cập ở phần mở đầu, một số công ty ngoại thương sẽ trực tiếp tìm các nhà cung cấp dịch vụ trong nước và yêu cầu họ cung cấp dịch vụ chuyển đổi các loại tiền ảo có uy tín cao như U thành RMB.
Chúng ta có thể kiểm tra qua các kênh công cộng rằng trên thị trường vẫn còn nhiều nhà cung cấp dịch vụ cung cấp các dịch vụ đó và thậm chí còn quảng cáo các dịch vụ đó.
Lời nói bất hợp pháp có thể được nhìn thấy ở khắp mọi nơi trên Internet
##02 Rủi ro pháp lý
###Rủi ro pháp lý dân sự
Như đã đề cập trong phần mở đầu của vụ việc, các công ty ngoại thương phải đối mặt với rủi ro lớn về hiệu quả hoạt động của nhà cung cấp dịch vụ. Khi công ty ngoại thương chuyển U sang ví của nhà cung cấp dịch vụ, công ty đó sẽ mất quyền kiểm soát U. Vì vậy, chỉ cần nhà cung cấp dịch vụ từ chối chuyển tiền hoặc bỏ trốn, công ty ngoại thương sẽ gặp tình trạng tiền không về và tiền không biết ở đâu. Trong trường hợp này, các công ty ngoại thương ít có khả năng thu hồi được đồng Nhân dân tệ hoặc U.
Theo chính sách quản lý hiện hành của Trung Quốc và thái độ tư pháp đối với tiền ảo, nếu nhà cung cấp dịch vụ được yêu cầu trả lại U bằng cách nộp đơn kiện dân sự, rất có thể tòa án sẽ ra phán quyết bác bỏ vụ kiện (đây là những gì chúng ta đọc được trong bài báo của Công ty Luật Mankiw “Cho vay bitcoin yêu cầu phải trả lại, tòa án : Tôi không quan tâm đến vấn đề này” đã thảo luận), lý do là: mặc dù tiền ảo có thể được coi là một loại hàng hóa ảo cụ thể nhưng không có luật và quy định liên quan nào ở Trung Quốc làm rõ điều đó là một điều trong luật dân sự, không có phạm trù, trong trường hợp này không có khả năng hoàn trả thực tế, cũng không thể định lượng được bằng đấu thầu hợp pháp và tòa án nhân dân không tuân thủ quy định tại Điều 119 (4) ) của “Luật tố tụng dân sự nước Cộng hòa nhân dân Trung Hoa” thụ lý vụ việc dân sự.
Ngoài ra, nếu vụ kiện yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tiếp tục thanh toán Nhân dân tệ thì sao?
Theo Điều 1 (4) của Thông báo về Ngăn chặn và Xử lý Rủi ro Đầu cơ trong Giao dịch Tiền ảo do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các cơ quan khác ban hành năm 2019, bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân và cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và những thứ liên quan phái sinh, nếu vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục thì các hành vi pháp lý dân sự liên quan sẽ vô hiệu và các tổn thất phát sinh do các bên tự gánh chịu; những người bị nghi ngờ gây rối trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính sẽ bị cơ quan có thẩm quyền điều tra và xử lý. các phòng ban theo quy định của pháp luật.
Chúng ta có thể thấy thái độ quản lý của đất nước chúng ta. Mặc dù nhà nước hiện tại chưa cấm rõ ràng việc bán và đầu cơ bitcoin và các loại tiền ảo khác của từng công dân, nhưng xu hướng quản lý hiện tại cho thấy các hành vi liên quan không những không thể nhận được sự bảo vệ pháp lý hiệu quả. Nếu nhà cung cấp dịch vụ bị kiện yêu cầu tiếp tục thực hiện thanh toán bằng Nhân dân tệ, tòa án thường sẽ xác định giao dịch đó không hợp lệ và công ty ngoại thương sẽ chịu những tổn thất nêu trên.
Rủi ro giám sát hành chính
(1) Khoản thanh toán của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ tiền bị đánh cắp
Nếu nhà cung cấp dịch vụ chuyển khoản thành công khoản thanh toán tương ứng vào tài khoản ngân hàng của công ty ngoại thương theo thỏa thuận giữa hai bên. Theo Điều 2 “Những quy định liên quan về việc áp dụng biện pháp niêm phong, phong tỏa trong việc giải quyết vụ án hình sự của cơ quan Công an”, căn cứ nhu cầu điều tra tội phạm, cơ quan Công an tiến hành niêm phong, phong tỏa tài sản liên quan đến vụ án. theo quy định của pháp luật và các cơ quan, đơn vị, cá nhân liên quan có trách nhiệm hỗ trợ, phối hợp. Phương thức thanh toán ngoại hối thông qua các nhà cung cấp dịch vụ này rất dễ dẫn đến việc các công ty ngoại thương nhận được tiền trộm cắp trong tài khoản ngân hàng của họ nên cơ quan công an sẽ phong tỏa số tiền đó theo quy định nêu trên. Các công ty ngoại thương vẫn cần điều chỉnh hành vi thanh toán ngoại hối của mình, nếu không sẽ trở thành “công cụ” cho bọn tội phạm rửa tiền.
(2) Việc thanh toán tiền ảo của các công ty ngoại thương vi phạm quản lý ngoại hối
Do đặc tính “phân cấp” và “hỗ trợ giao dịch ngang hàng”, tiền ảo đóng vai trò thanh toán xuyên biên giới ở một mức độ nhất định. Dòng tiền ảo không dựa vào tài khoản tài chính truyền thống để cung cấp dịch vụ và các biện pháp quản lý ngoại hối hiện tại rất khó kiểm soát chúng.
Theo Điều 45 của “Quy định quản lý ngoại hối”, bất cứ ai mua bán ngoại hối tư nhân dưới hình thức trá hình, mua bán ngoại hối hoặc giới thiệu, bán ngoại hối trái phép với số lượng tương đối lớn sẽ bị phạt cảnh cáo. của cơ quan quản lý ngoại hối, số tiền thu lợi bất hợp pháp sẽ bị tịch thu và bị phạt dưới 30% số tiền trái pháp luật, nếu tình tiết nghiêm trọng thì phạt tiền không dưới 30% số tiền trái pháp luật nhưng không quá nhiều hơn số tiền tương đương, nếu cấu thành tội phạm thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Kết hợp với các quy định trên, nếu hành vi thanh toán ngoại hối của các công ty ngoại thương bị các bộ phận liên quan điều tra, xác minh, họ có thể phải đối mặt với nguy cơ không chỉ bị tịch thu tiền mà còn bị phạt rất nặng.
Rủi ro pháp lý hình sự
(1) hoặc bị nghi ngờ rửa tiền, v.v.
Cùng với "(1) khoản thanh toán hàng hóa của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ có tiền bất hợp pháp" nêu trên để tiếp tục thảo luận, nếu nguồn thanh toán nhân dân tệ ngược dòng mà công ty ngoại thương nhận được thuộc về thu nhập và số tiền thu được từ bảy tội phạm ma túy và tội phạm có tổ chức mang tính chất thế giới ngầm, theo Điều 191 và 312 của “Luật Hình sự Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa” quy định không chỉ tiền trong tài khoản sẽ bị phong tỏa mà còn có có khả năng cao bị tình nghi là “rửa tiền” hoặc “che đậy”. đã được cơ quan công an điều tra, xử lý.
(2) Hoặc bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
"Quy định quản lý ngoại hối" yêu cầu tất cả hoạt động thanh toán và bán ngoại hối cho cá nhân và doanh nghiệp phải được xử lý thông qua các tổ chức tài chính. Mặc dù các công ty ngoại thương sử dụng tiền ảo làm phương tiện, theo “hình thức pháp lý để che giấu mục đích bất hợp pháp” nhưng xét cho cùng, hành vi thanh toán ngoại hối bằng tiền ảo này vẫn có nguy cơ bị cơ quan tư pháp phán xét là rất lớn. giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.
Ngoài ra, Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao “Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong giải quyết các vụ án hình sự về kinh doanh thanh toán, thanh toán trái phép và mua bán ngoại hối trái phép” quy định rằng nếu việc mua bán ngoại hối ngụy trang nhằm phá vỡ trật tự thị trường tài chính và có tình tiết nghiêm trọng cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái pháp luật. Theo “Giải thích”, nếu số tiền hoạt động kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 5 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp lớn hơn 100.000 nhân dân tệ thì hành vi kinh doanh bất hợp pháp phải được coi là “nghiêm trọng”. Nếu số tiền kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 25 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp lớn hơn 500.000 nhân dân tệ thì hành vi kinh doanh bất hợp pháp phải được coi là "đặc biệt nghiêm trọng".
Trong trường hợp thông thường, so với các công ty ngoại thương, các nhà cung cấp dịch vụ chịu trách nhiệm về tiền ảo và thanh toán RMB có nhiều khả năng bị kết tội này hơn, tuy nhiên, nếu một công ty ngoại thương đáp ứng một trong các trường hợp trên cũng sẽ bị kết tội. của hoạt động kinh doanh trái pháp luật.
##03 Tóm tắt
Trong những năm gần đây, các tiêu chuẩn quản lý ngoại hối của nước tôi ngày càng trở nên nghiêm ngặt và một số "ngân hàng" cũng không ngừng thích nghi để tiến hành rút tiền xuyên biên giới thông qua các sàn giao dịch tư nhân, Usdt và các phương thức bí mật khác, dẫn đến dòng vốn chảy ra rất lớn và gây khó khăn cho sự ổn định tài chính của Trung Quốc, gây tổn hại lớn. Các công ty ngoại thương sử dụng các loại tiền ảo như U để thanh toán ngoại hối, điều này thực sự tiết kiệm rất nhiều chi phí và thời gian ở một mức độ nhất định, nhưng đồng thời mang lại rủi ro dân sự, giám sát hành chính và hình sự tương ứng. Các công ty ngoại thương thường thanh toán số tiền lớn, một khi gặp phải nhà cung cấp dịch vụ không đáng tin cậy chắc chắn sẽ gây ra tổn thất lớn và khó thu hồi. Thậm chí, do các cơ quan quản lý và tư pháp có xu hướng xác định "thực chất" các giao dịch ngoại hối trá hình, các hành vi bỏ qua các kênh thanh toán ngoại hối chính thức cũng sẽ bị xác định thực chất là vi phạm quản lý ngoại hối. Vì vậy, đề nghị các công ty ngoại thương và các công ty khác có nhu cầu tương tự nên chọn phương pháp thanh toán ngoại giao cẩn thận hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Các rủi ro pháp lý đối với các công ty ngoại thương khi nhận và trao đổi tiền ảo USDT là gì?
Lời nói đầu Gần đây có một khách hàng đến Mankiw để tư vấn, câu chuyện như sau: Khách hàng là một công ty ngoại thương ở Quảng Châu, sau khi hoàn tất giao dịch với một công ty nước ngoài, khoản thanh toán được thanh toán bằng USDT. Sau khi nhận được USDT, công ty tìm được nhà cung cấp dịch vụ trong nước, đổi USDT lấy RMB. Kết quả là nhà cung cấp dịch vụ đã biến mất sau khi nhận được chữ U và khách hàng hỏi "Tính toàn vẹn ở đâu?" Bài viết này kết hợp các trường hợp trên để xem xét các rủi ro pháp lý mà các công ty ngoại thương gặp phải trong toàn bộ quá trình đổi USDT lấy tiền hợp pháp.
##01 Quy trình thanh toán ngoại thương
Cách truyền thống để chuyển vốn ngoại thương trở lại
Sau khi hầu hết các thương nhân trong ngành ngoại thương trong nước hoàn tất giao dịch với các đối tác nước ngoài, miễn là họ nhận được thanh toán ngoại thương bình thường, các thương nhân ngoại thương sẽ chuyển tiền đến Trung Quốc hoặc Hồng Kông thông qua ngân hàng khu vực/địa phương địa phương, sau đó giải quyết ngoại hối bằng đồng Nhân dân tệ.
Do đất nước tôi quản lý chặt chẽ thị trường giao dịch ngoại hối và nhiều yếu tố khác nhau, các thương nhân ngoại thương thường tìm bên thứ ba để trao đổi ngoại hối, chuyển đô la Mỹ và các ngoại tệ khác sang tài khoản của bên thứ ba, sau đó bên thứ ba chuyển một số tiền tương đương RMB vào tài khoản ngân hàng nội địa của thương nhân ngoại thương. Trong ngành ngoại thương, giao dịch này có một thuật ngữ trong ngành gọi là "ngoại hối". (Những rủi ro của hành vi này sẽ không được thảo luận trong bài viết này)
Trên cơ sở này, nhiều công ty ngoại thương khác nhau không ngừng cân bằng giữa tuân thủ pháp luật và kiểm soát chi phí, và nhiều phương pháp thanh toán ngoại hối khác đã được đưa ra để phá vỡ việc quản lý ngoại hối của đất nước tôi.
Nguồn vốn ngoại thương được chuyển về dưới dạng tiền ảo
Ngày nay, với sự công nhận và sử dụng tiền ảo ở một phạm vi nhất định trên thế giới, nhiều nhà giao dịch nước ngoài đổi nội tệ của họ lấy loại tiền ổn định USDT (sau đây gọi là "U"), sau đó chuyển đổi Usdt sang đô la Mỹ và chuyển chúng Cuối cùng, tại Hồng Kông, các nhà khai thác dịch vụ tiền tệ (MSO; Hải quan Hồng Kông bắt đầu thực hiện các quy định liên quan vào năm 2012, trong đó quy định rằng tất cả các cá nhân và đơn vị tham gia vào hoạt động trao đổi và chuyển tiền phải đăng ký thẻ Hồng Kông. Giấy phép MSO Kong cho Hải quan Hồng Kông) để đi qua các kênh chính thức Thanh toán bằng Nhân dân tệ.
Tuy nhiên, do đặc điểm của tiền ảo là phân cấp, lưu thông thuận tiện, ẩn danh và đến nhanh, đặc biệt các phương thức thanh toán ngoại hối nêu trên đòi hỏi thủ tục rất phức tạp. Do đó, như đã đề cập ở phần mở đầu, một số công ty ngoại thương sẽ trực tiếp tìm các nhà cung cấp dịch vụ trong nước và yêu cầu họ cung cấp dịch vụ chuyển đổi các loại tiền ảo có uy tín cao như U thành RMB.
Chúng ta có thể kiểm tra qua các kênh công cộng rằng trên thị trường vẫn còn nhiều nhà cung cấp dịch vụ cung cấp các dịch vụ đó và thậm chí còn quảng cáo các dịch vụ đó.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
Lời nói bất hợp pháp có thể được nhìn thấy ở khắp mọi nơi trên Internet
##02 Rủi ro pháp lý
###Rủi ro pháp lý dân sự
Như đã đề cập trong phần mở đầu của vụ việc, các công ty ngoại thương phải đối mặt với rủi ro lớn về hiệu quả hoạt động của nhà cung cấp dịch vụ. Khi công ty ngoại thương chuyển U sang ví của nhà cung cấp dịch vụ, công ty đó sẽ mất quyền kiểm soát U. Vì vậy, chỉ cần nhà cung cấp dịch vụ từ chối chuyển tiền hoặc bỏ trốn, công ty ngoại thương sẽ gặp tình trạng tiền không về và tiền không biết ở đâu. Trong trường hợp này, các công ty ngoại thương ít có khả năng thu hồi được đồng Nhân dân tệ hoặc U.
Theo chính sách quản lý hiện hành của Trung Quốc và thái độ tư pháp đối với tiền ảo, nếu nhà cung cấp dịch vụ được yêu cầu trả lại U bằng cách nộp đơn kiện dân sự, rất có thể tòa án sẽ ra phán quyết bác bỏ vụ kiện (đây là những gì chúng ta đọc được trong bài báo của Công ty Luật Mankiw “Cho vay bitcoin yêu cầu phải trả lại, tòa án : Tôi không quan tâm đến vấn đề này” đã thảo luận), lý do là: mặc dù tiền ảo có thể được coi là một loại hàng hóa ảo cụ thể nhưng không có luật và quy định liên quan nào ở Trung Quốc làm rõ điều đó là một điều trong luật dân sự, không có phạm trù, trong trường hợp này không có khả năng hoàn trả thực tế, cũng không thể định lượng được bằng đấu thầu hợp pháp và tòa án nhân dân không tuân thủ quy định tại Điều 119 (4) ) của “Luật tố tụng dân sự nước Cộng hòa nhân dân Trung Hoa” thụ lý vụ việc dân sự.
Ngoài ra, nếu vụ kiện yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tiếp tục thanh toán Nhân dân tệ thì sao?
Theo Điều 1 (4) của Thông báo về Ngăn chặn và Xử lý Rủi ro Đầu cơ trong Giao dịch Tiền ảo do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các cơ quan khác ban hành năm 2019, bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân và cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và những thứ liên quan phái sinh, nếu vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục thì các hành vi pháp lý dân sự liên quan sẽ vô hiệu và các tổn thất phát sinh do các bên tự gánh chịu; những người bị nghi ngờ gây rối trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính sẽ bị cơ quan có thẩm quyền điều tra và xử lý. các phòng ban theo quy định của pháp luật.
Chúng ta có thể thấy thái độ quản lý của đất nước chúng ta. Mặc dù nhà nước hiện tại chưa cấm rõ ràng việc bán và đầu cơ bitcoin và các loại tiền ảo khác của từng công dân, nhưng xu hướng quản lý hiện tại cho thấy các hành vi liên quan không những không thể nhận được sự bảo vệ pháp lý hiệu quả. Nếu nhà cung cấp dịch vụ bị kiện yêu cầu tiếp tục thực hiện thanh toán bằng Nhân dân tệ, tòa án thường sẽ xác định giao dịch đó không hợp lệ và công ty ngoại thương sẽ chịu những tổn thất nêu trên.
Rủi ro giám sát hành chính
(1) Khoản thanh toán của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ tiền bị đánh cắp
Nếu nhà cung cấp dịch vụ chuyển khoản thành công khoản thanh toán tương ứng vào tài khoản ngân hàng của công ty ngoại thương theo thỏa thuận giữa hai bên. Theo Điều 2 “Những quy định liên quan về việc áp dụng biện pháp niêm phong, phong tỏa trong việc giải quyết vụ án hình sự của cơ quan Công an”, căn cứ nhu cầu điều tra tội phạm, cơ quan Công an tiến hành niêm phong, phong tỏa tài sản liên quan đến vụ án. theo quy định của pháp luật và các cơ quan, đơn vị, cá nhân liên quan có trách nhiệm hỗ trợ, phối hợp. Phương thức thanh toán ngoại hối thông qua các nhà cung cấp dịch vụ này rất dễ dẫn đến việc các công ty ngoại thương nhận được tiền trộm cắp trong tài khoản ngân hàng của họ nên cơ quan công an sẽ phong tỏa số tiền đó theo quy định nêu trên. Các công ty ngoại thương vẫn cần điều chỉnh hành vi thanh toán ngoại hối của mình, nếu không sẽ trở thành “công cụ” cho bọn tội phạm rửa tiền.
(2) Việc thanh toán tiền ảo của các công ty ngoại thương vi phạm quản lý ngoại hối
Do đặc tính “phân cấp” và “hỗ trợ giao dịch ngang hàng”, tiền ảo đóng vai trò thanh toán xuyên biên giới ở một mức độ nhất định. Dòng tiền ảo không dựa vào tài khoản tài chính truyền thống để cung cấp dịch vụ và các biện pháp quản lý ngoại hối hiện tại rất khó kiểm soát chúng.
Theo Điều 45 của “Quy định quản lý ngoại hối”, bất cứ ai mua bán ngoại hối tư nhân dưới hình thức trá hình, mua bán ngoại hối hoặc giới thiệu, bán ngoại hối trái phép với số lượng tương đối lớn sẽ bị phạt cảnh cáo. của cơ quan quản lý ngoại hối, số tiền thu lợi bất hợp pháp sẽ bị tịch thu và bị phạt dưới 30% số tiền trái pháp luật, nếu tình tiết nghiêm trọng thì phạt tiền không dưới 30% số tiền trái pháp luật nhưng không quá nhiều hơn số tiền tương đương, nếu cấu thành tội phạm thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Kết hợp với các quy định trên, nếu hành vi thanh toán ngoại hối của các công ty ngoại thương bị các bộ phận liên quan điều tra, xác minh, họ có thể phải đối mặt với nguy cơ không chỉ bị tịch thu tiền mà còn bị phạt rất nặng.
Rủi ro pháp lý hình sự
(1) hoặc bị nghi ngờ rửa tiền, v.v.
Cùng với "(1) khoản thanh toán hàng hóa của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ có tiền bất hợp pháp" nêu trên để tiếp tục thảo luận, nếu nguồn thanh toán nhân dân tệ ngược dòng mà công ty ngoại thương nhận được thuộc về thu nhập và số tiền thu được từ bảy tội phạm ma túy và tội phạm có tổ chức mang tính chất thế giới ngầm, theo Điều 191 và 312 của “Luật Hình sự Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa” quy định không chỉ tiền trong tài khoản sẽ bị phong tỏa mà còn có có khả năng cao bị tình nghi là “rửa tiền” hoặc “che đậy”. đã được cơ quan công an điều tra, xử lý.
(2) Hoặc bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
"Quy định quản lý ngoại hối" yêu cầu tất cả hoạt động thanh toán và bán ngoại hối cho cá nhân và doanh nghiệp phải được xử lý thông qua các tổ chức tài chính. Mặc dù các công ty ngoại thương sử dụng tiền ảo làm phương tiện, theo “hình thức pháp lý để che giấu mục đích bất hợp pháp” nhưng xét cho cùng, hành vi thanh toán ngoại hối bằng tiền ảo này vẫn có nguy cơ bị cơ quan tư pháp phán xét là rất lớn. giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.
Ngoài ra, Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao “Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong giải quyết các vụ án hình sự về kinh doanh thanh toán, thanh toán trái phép và mua bán ngoại hối trái phép” quy định rằng nếu việc mua bán ngoại hối ngụy trang nhằm phá vỡ trật tự thị trường tài chính và có tình tiết nghiêm trọng cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái pháp luật. Theo “Giải thích”, nếu số tiền hoạt động kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 5 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp lớn hơn 100.000 nhân dân tệ thì hành vi kinh doanh bất hợp pháp phải được coi là “nghiêm trọng”. Nếu số tiền kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 25 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp lớn hơn 500.000 nhân dân tệ thì hành vi kinh doanh bất hợp pháp phải được coi là "đặc biệt nghiêm trọng".
Trong trường hợp thông thường, so với các công ty ngoại thương, các nhà cung cấp dịch vụ chịu trách nhiệm về tiền ảo và thanh toán RMB có nhiều khả năng bị kết tội này hơn, tuy nhiên, nếu một công ty ngoại thương đáp ứng một trong các trường hợp trên cũng sẽ bị kết tội. của hoạt động kinh doanh trái pháp luật.
##03 Tóm tắt
Trong những năm gần đây, các tiêu chuẩn quản lý ngoại hối của nước tôi ngày càng trở nên nghiêm ngặt và một số "ngân hàng" cũng không ngừng thích nghi để tiến hành rút tiền xuyên biên giới thông qua các sàn giao dịch tư nhân, Usdt và các phương thức bí mật khác, dẫn đến dòng vốn chảy ra rất lớn và gây khó khăn cho sự ổn định tài chính của Trung Quốc, gây tổn hại lớn. Các công ty ngoại thương sử dụng các loại tiền ảo như U để thanh toán ngoại hối, điều này thực sự tiết kiệm rất nhiều chi phí và thời gian ở một mức độ nhất định, nhưng đồng thời mang lại rủi ro dân sự, giám sát hành chính và hình sự tương ứng. Các công ty ngoại thương thường thanh toán số tiền lớn, một khi gặp phải nhà cung cấp dịch vụ không đáng tin cậy chắc chắn sẽ gây ra tổn thất lớn và khó thu hồi. Thậm chí, do các cơ quan quản lý và tư pháp có xu hướng xác định "thực chất" các giao dịch ngoại hối trá hình, các hành vi bỏ qua các kênh thanh toán ngoại hối chính thức cũng sẽ bị xác định thực chất là vi phạm quản lý ngoại hối. Vì vậy, đề nghị các công ty ngoại thương và các công ty khác có nhu cầu tương tự nên chọn phương pháp thanh toán ngoại giao cẩn thận hơn.