Một trong những yếu tố quan trọng đằng sau thành công to lớn của Ethereum là hệ sinh thái Web3 dựa trên hợp đồng thông minh đang phát triển mạnh mẽ, cung cấp nhiều nền tảng và ứng dụng phi tập trung. Thông qua các hợp đồng thông minh và dự án mã thông báo khác nhau được xây dựng trên Ethereum, người dùng tiền điện tử được cung cấp những cách tương tác mới tiết kiệm và không cần xin phép.
Thông qua các nền tảng phi tập trung và tương tác P2P, hệ sinh thái Web3 đa chuỗi đang phát triển đã kích thích sự ra đời của nền kinh tế tiền điện tử tuần hoàn trải rộng trên nhiều chuỗi khối dựa trên EVM. Sàn giao dịch phi tập trung (DEX), tài chính phi tập trung (DeFi) và các ứng dụng phi tập trung (dApp) cho phép người dùng giao dịch, cho vay, tạo và đúc tài sản thông qua các giao dịch ngang hàng. Token/NFT kiếm tiền một cách thụ động bằng cách cung cấp tính thanh khoản. vân vân.
Là loại tiền điện tử đầu tiên và lớn nhất theo vốn hóa thị trường, Bitcoin xứng đáng là một trong những dự án tiên phong của Web3. Tuy nhiên, điều kỳ lạ là Bitcoin chưa bao giờ được đưa vào hệ thống kinh tế tuần hoàn Web3 này. Lý do là vì thiết kế của Bitcoin không cho phép các hợp đồng thông minh hoàn chỉnh Turing và dữ liệu liên quan được lưu trữ trên lớp cơ sở của chuỗi khối của nó. Mặc dù Bitcoin đã gặp khó khăn trong việc triển khai các hợp đồng thông minh và mã thông báo thông qua giao thức Lớp Omni, Bitcoin vẫn chậm triển khai các tính năng kiểu Web3 và các trường hợp sử dụng trên quy mô lớn. Điều này thực sự là do triết lý về các quyết định thiết kế thận trọng của các nhà phát triển Bitcoin chứ không phải do thiếu khả năng kỹ thuật.
Cho đến tháng 11 năm 2021, Bitcoin đã trải qua quá trình nâng cấp Taproot, giúp nén các giao dịch phức tạp, giảm phí và cải thiện hiệu quả của mạng. Việc nâng cấp Bitcoin này đã thay đổi phương thức xác minh giao dịch, giúp phát triển DeFi trên Bitcoin. Kể từ đầu năm 2023, sự xuất hiện của Bản gốc, chữ khắc và tem bưu chính cũng đã thách thức sự phát triển và khả năng mở rộng của Bitcoin. Nhưng do chức năng hợp đồng thông minh gốc bị hạn chế, các nhà phát triển Bitcoin đã chuyển sang các phương pháp mở rộng quy mô dựa trên Lớp 2.
Với sự ra mắt của một số nền tảng DeFi đang phát triển nhanh chóng dựa trên Bitcoin, chuỗi bên Bitcoin và phát triển Lớp 2, các trường hợp sử dụng phức tạp hơn đang được triển khai trên các lớp Lớp 2 phía trên lớp cơ sở, có thể xử lý logic, dữ liệu và ngoài chuỗi thông lượng Các dự án này cung cấp chức năng hợp đồng thông minh, khả năng tương thích EVM và các trường hợp sử dụng Web3 khác, đảm bảo khả năng mở rộng, bảo mật và phát triển trên chuỗi của chuỗi khối.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá mối quan hệ giữa Bitcoin và DeFi cũng như các trường hợp sử dụng mà Bitcoin DeFi mang lại cho mạng.
Nâng cấp Taproot giúp Bitcoin DeFi trở nên khả thi
Hợp đồng thông minh cho phép các bên trao đổi giá trị mà không cần bên thứ ba, đảm bảo mọi giao dịch đều hợp pháp, minh bạch và đáng tin cậy. Khi hợp đồng thông minh được thực thi, chúng sẽ được xuất bản trên blockchain, nơi mọi người đều có thể xem bản ghi các giao dịch đã hoàn thành.
Lớp cơ sở của Bitcoin rất đơn giản, khiến nó trở thành chuỗi khối an toàn, phi tập trung và chống kiểm duyệt nhất, nhưng nó cũng thiếu khả năng lập trình hợp đồng thông minh hoàn chỉnh.
Do tập lệnh của Bitcoin không hoàn thiện theo Turing, trước khi các ứng dụng DeFi được tung ra trên mạng Bitcoin, những người nắm giữ BTC sẽ chuyển đổi khoản nắm giữ của họ sang dạng đóng gói trên các chuỗi khối khác. Chẳng hạn như tài sản Wrapped BTC (wBTC) trên mạng Ethereum. wBTC là mã thông báo ERC-20 cho phép chủ sở hữu BTC tham gia vào các giao thức DeFi dựa trên Ethereum bằng cách khóa tài sản của họ trong hợp đồng thông minh và nhận số lượng tài sản phái sinh tương đương, sau đó có thể được sử dụng để tiết kiệm, vay và kiếm thu nhập thụ động thu nhập thông qua khai thác thanh khoản trên các nền tảng này.
Không phải mạng Bitcoin không bao giờ có thể có DeFi, trên thực tế, các nguyên tắc cơ bản tốt của Bitcoin là cơ sở để nó trở thành lớp thanh toán cuối cùng đáng tin cậy nhất cho các hợp đồng thông minh.
Sau khi nâng cấp Taproot được triển khai vào tháng 11 năm 2021, bản nâng cấp sẽ triển khai các chức năng mạnh mẽ hơn về các tập lệnh phức tạp và có thể phát triển các ứng dụng phi tập trung (dApps) dựa trên chuỗi khối Bitcoin. Cụ thể, bản nâng cấp Taproot chứa 3 BIP:
BIP340 (Chữ ký Schnorr): Chữ ký Schnorr thúc đẩy cách xác minh giao dịch trên mạng Bitcoin nhanh hơn và an toàn hơn. Nó cho phép tổng hợp nhiều khóa thành một khóa duy nhất, tức là hoàn thành chữ ký tổng hợp, từ đó cải thiện tính riêng tư của Bitcoin và giảm quy mô giao dịch để mỗi khối có thể chứa nhiều giao dịch hơn.
BIP341 (Taproot): Dựa trên bản nâng cấp SegWit, Taproot sử dụng Cây tập lệnh thay thế Merkelized (MAST) để mở rộng lượng dữ liệu giao dịch trong chuỗi khối Bitcoin. Taproot không chỉ cung cấp khả năng mở rộng và hiệu quả cao hơn cho chuỗi khối Bitcoin mà còn mang lại sự riêng tư cao hơn cho người dùng Bitcoin.
BIP342 (Tap): Tap là bản nâng cấp ngôn ngữ mã hóa cho Bitcoin Script nhằm hỗ trợ hai Đề xuất cải tiến Bitcoin (BIP) khác để chỉ định hướng dẫn về cách thực hiện giao dịch. Tap cải thiện Bitcoin bằng cách cải thiện hàm băm chữ ký. Bitcoin có thể thúc đẩy việc hỗ trợ và tạo ra các hợp đồng thông minh trong mạng Bitcoin trong tương lai.
Nguồn ảnh: Kraken Intelligence
Nhìn chung, bản nâng cấp Taproot giải quyết vấn đề Bitcoin gốc không hỗ trợ hợp đồng thông minh bằng cách giới thiệu các giải pháp Lớp 2 và chuỗi bên, giúp Bitcoin có thể phát triển DeFi. Sử dụng công nghệ Layer2, người dùng có thể tạo hệ sinh thái DeFi dựa trên chuỗi khối Bitcoin, giúp Bitcoin có sẵn cho nhiều trường hợp sử dụng hơn. Sidechain cũng có thể hỗ trợ các hợp đồng thông minh trên mạng Bitcoin và kết nối chúng với các blockchain khác.
Bằng cách thích ứng với DeFi, Bitcoin tăng tiện ích đồng thời thu hút cơ sở người dùng rộng hơn. Mặt khác, tính bảo mật do Bitcoin mang lại cũng được hầu hết các nhà đầu tư và người dùng DeFi đánh giá cao. DeFi trên Bitcoin giải quyết vấn đề bảo mật trước các cuộc tấn công của hacker và cải thiện độ tin cậy của các giải pháp khác nhau, đây cũng là điều cần thiết khi phát triển DeFi trên Bitcoin.
Ứng dụng DeFi cho Bitcoin
Ứng dụng Bitcoin DeFi dựa trên các liên kết bên ngoài
Trước khi mạng Bitcoin khởi chạy các ứng dụng DeFi, sự tham gia của Bitcoin vào DeFi trên chuỗi bên ngoài cần phải được “đóng gói”, có nghĩa là đại diện 1:1 của một tài sản tổng hợp bằng BTC phải được tạo trên mạng khác dưới dạng mã thông báo gốc (chẳng hạn như wBTC). Đây là một công cụ tài chính mô phỏng giá trị của một tài sản cơ bản. Để tạo tài sản tổng hợp trên Bitcoin, nền tảng DeFi sẽ khóa một lượng Bitcoin nhất định làm tài sản thế chấp. Tài sản thế chấp này sau đó được sử dụng để tạo ra các token mới đại diện cho giá trị của tài sản cơ bản. Sau đó, mã thông báo tổng hợp có thể được giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hoặc được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay hoặc sản phẩm tài chính khác. Khi mã thông báo tổng hợp được mua lại, tài sản thế chấp sẽ được trả lại cho chủ sở hữu.
Nhưng vấn đề ở đây là việc đóng gói có nhiều rủi ro. Vì chuỗi khối Bitcoin không thể phản ứng với các sự kiện bên ngoài nên quá trình khóa và mở khóa bitcoin rất khó sử dụng và cần có người khóa và mở khóa chúng. Quá trình diễn ra như thế này:
Người nắm giữ trước tiên gửi bitcoin của họ với một tổ chức phát hành trên chuỗi khối bitcoin. Sau đó, nhà phát hành xác nhận đã nhận được chuỗi khối mục tiêu và đúc mã thông báo "BTC được bọc" của chuỗi mục tiêu theo tỷ lệ 1:1. Để đổi mã thông báo, người dùng phải trả lại BTC đã gói của họ cho nhà phát hành trên mạng mục tiêu, sau đó họ sẽ gửi BTC đến ví Bitcoin của họ theo tỷ lệ 1:1. Cuối cùng, BTC đã đóng gói sẽ bị nhà phát hành xóa (“đốt”), có thể là một cá nhân, một nhóm người (multisig) hoặc hợp đồng thông minh (được thực thi bởi sự đồng thuận).
Nguồn ảnh: @alexeizamyatin
Hầu như tất cả BTC được đóng gói đều dựa vào các trung gian đáng tin cậy hoặc các giải pháp tập trung được sàn giao dịch kiểm soát và những người nắm giữ sử dụng các giải pháp này phải từ bỏ các tính năng giúp Bitcoin trở nên phi tập trung. Do đó, trong những năm gần đây, các nhà phát triển Bitcoin đã tiếp tục khám phá các cách xây dựng công nghệ, ứng dụng và cơ sở hạ tầng dựa trên chuỗi khối Bitcoin để thúc đẩy các ứng dụng DeFi gốc của hệ sinh thái Bitcoin.
Ứng dụng Bitcoin DeFi dựa trên Lớp 2
Với việc phát hành bản nâng cấp Bitcoin Taproot, DeFi có thể dần dần được triển khai trên Bitcoin. Mặc dù chuỗi khối Bitcoin gốc vẫn chưa hỗ trợ hợp đồng thông minh vào thời điểm này, Taproot đã giới thiệu giải pháp hai lớp để giúp nó hiện thực hóa chức năng này, tăng số lượng bitcoins.giao thức cho chức năng và khả năng mở rộng của chuỗi khối tiền xu. Hiện tại, có bốn dự án nổi bật nhất trong Bitcoin DeFi và mỗi dự án đều có cách kết nối duy nhất với mạng cơ sở Bitcoin và mang lại tiện ích bổ sung cho mạng.
Bitcoin DeFi trên Lightning Network
Lightning Network là giải pháp mở rộng quy mô lớp thứ hai cho phép thanh toán ngang hàng nhanh chóng, an toàn và rẻ tiền. Nó kế thừa tính bảo mật của Bitcoin đồng thời cung cấp khả năng xử lý giao dịch theo thời gian thực, tốc độ cao ngoài chuỗi. Lightning Network tạo ra các “kênh” giữa hai bên, nơi nhiều giao dịch có thể được gửi qua lại ngoài chuỗi. Hệ thống này làm giảm đáng kể căng thẳng trên mạng cơ sở Bitcoin và là chìa khóa cho khả năng mở rộng thanh toán Bitcoin. Kể từ cuối năm 2020, việc sử dụng Lightning Network đã tăng lên đáng kể.
Tính đến ngày 6 tháng 9, số lượng bitcoin trong Lightning Network đạt 4.742 và khoảng 16.000 nút đang chạy trên mạng cùng lúc.
Nguồn hình ảnh: Hình ảnh Bitcoin
Bitcoin DeFi trên RSK
RSK là một nền tảng hợp đồng thông minh chạy trên chuỗi khối Bitcoin. Nó cho phép tốc độ giao dịch và khả năng mở rộng nhanh hơn đồng thời hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung và hợp đồng thông minh trên mạng Bitcoin.
Nền tảng hợp đồng thông minh RSK tương thích với Máy ảo Ethereum. Điều này cho phép các nhà phát triển tạo dApp trên RSK bằng Solidity, ngôn ngữ lập trình được sử dụng để phát triển hợp đồng thông minh Ethereum.
RSK sử dụng tiền điện tử gốc có tên Smart Bitcoin (RBTC) làm nhiên liệu cho nền tảng của mình, tương tự như cách Ethereum sử dụng ETH. Ngoài ra, RSK còn có tính năng chốt hai chiều cho phép bitcoin bị khóa trong hợp đồng và được sử dụng trên nền tảng RSK.
Bitcoin DeFi trên ngăn xếp
Stacks là một giao thức được xây dựng dựa trên chuỗi khối Bitcoin với mục đích rõ ràng là tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng hợp đồng thông minh, ứng dụng phi tập trung và khả năng lập trình trong hệ sinh thái Bitcoin. Tính bảo mật, chức năng và tính ổn định của chuỗi khối Bitcoin được duy trì bằng cách cho phép phát triển các ứng dụng dựa trên chuỗi khối mới và thực hiện các hợp đồng thông minh.
Stacks sử dụng cơ chế khai thác độc đáo được gọi là Bằng chứng chuyển giao (PoX), cho phép khai thác mã thông báo Stacks bằng cách gửi Bitcoin đến hợp đồng thông minh trên chuỗi khối Stacks. Quá trình này cho phép những người khai thác Bitcoin tham gia xác minh các giao dịch Stacks và kết quả là nhận được phần thưởng STX.
Stacks cũng có ngôn ngữ lập trình gốc có tên Clarity, được thiết kế để bảo mật, có thể dự đoán và kiểm tra dễ dàng, khiến nó trở nên lý tưởng để xây dựng các ứng dụng phi tập trung và hợp đồng thông minh.
Bitcoin DeFi trên Mintlayer
Mintlayer là giải pháp lớp 2 cho Bitcoin hỗ trợ các hợp đồng thông minh và kích hoạt các dự án DeFi trên chuỗi khối Bitcoin. Công ty được thành lập vào năm 2019 để cung cấp cơ sở hạ tầng và các công cụ chính cho các dự án xây dựng tương lai của Bitcoin. Mintlayer cung cấp kiến trúc bền vững cho DeFi, kế thừa mô hình bảo mật của Bitcoin và đạt được các giao dịch thực sự phi tập trung, không cần tin cậy và minh bạch. Mintlayer không chỉ hy vọng mở rộng khả năng của Bitcoin mà còn mở đường cho các nhà phát triển khác tạo ra và đưa ra các giải pháp sáng tạo để nâng cao hơn nữa tiện ích của nó.
Ưu điểm và thách thức của Bitcoin DeFi
Lợi thế
Trong khi Ethereum là một trong những blockchain được sử dụng và phổ biến nhất trong DeFi thì Bitcoin cũng đang nổi lên như một lựa chọn khả thi. Sự thống trị của Bitcoin trong thị trường tiền điện tử khiến nó trở thành một lựa chọn mạnh mẽ cho các dự án DeFi đang tìm cách thu hút nhiều đối tượng hơn. Có một số lợi thế khi xây dựng DeFi trên Bitcoin.
nền tảng tốt
Bitcoin là blockchain ổn định, an toàn và phi tập trung nhất trên thế giới. Kể từ khi khối đầu tiên được phát hành vào năm 2009, mạng đã tiếp tục chứng minh độ bền của mình với những sửa đổi hạn chế đối với giao thức cốt lõi và thời gian ngừng hoạt động gần như bằng không. Điều này làm cho Bitcoin trở thành nền tảng lý tưởng để các nhà phát triển xây dựng thế hệ sản phẩm và dịch vụ tài chính tiếp theo.
hiệu ứng mạng
Bitcoin là loại tiền điện tử lớn nhất theo vốn hóa thị trường, cơ sở hạ tầng khai thác và cơ sở người dùng. Cơ sở người dùng lớn giúp các dự án DeFi dễ dàng tiếp cận nhiều đối tượng hơn. Mặc dù Ethereum có cộng đồng nhà phát triển phát triển mạnh mẽ nhưng cơ sở người dùng của nó vẫn tương đối nhỏ so với Bitcoin. Thế giới đang coi Bitcoin là tiêu chuẩn tài sản kỹ thuật số cho các nhà đầu tư.
Trường hợp sử dụng rộng rãi
Nguồn cung cố định và sự khan hiếm của Bitcoin khiến nó trở thành tài sản hấp dẫn cho các dự án DeFi. Bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp, nền tảng DeFi có thể tạo ra các sản phẩm tài chính mới an toàn và đáng tin cậy hơn các sản phẩm tài chính truyền thống. Khi nhu cầu sử dụng Bitcoin tăng lên, việc tạo các ứng dụng DeFi trên Bitcoin sẽ mang lại tiện ích sáng tạo và đáng kể cho tài sản và mạng.
thử thách
Mặc dù phần trên mô tả nhiều trường hợp sử dụng Bitcoin DeFi và lợi ích của việc xây dựng DeFi trên Bitcoin, nhưng vẫn có một số thách thức đối với ứng dụng quy mô lớn trong tương lai.
Một trong những thách thức lớn nhất là khả năng hạn chế của chuỗi khối Bitcoin. Nó có khả năng xử lý khoảng 7 giao dịch mỗi giây, so với khoảng 25-30 mà Ethereum có thể xử lý.Khả năng hạn chế này có thể dẫn đến thời gian giao dịch chậm và phí cao trong thời gian có nhu cầu cao.
Ngoài ra, lớp cơ bản của mạng Bitcoin thiếu các chức năng hợp đồng thông minh, dẫn đến khả năng kết hợp của Bitcoin kém, đòi hỏi các giải pháp Lớp 2 để hỗ trợ các ứng dụng DeFi. Mặc dù các chuỗi khối lớp thứ hai này dựa trên nền tảng bảo mật của Bitcoin nhưng chúng vẫn gây ra rủi ro bảo mật tương tự như các dApp khác.
Cuối cùng, sự không chắc chắn về quy định và sự thiếu rõ ràng về tình trạng pháp lý của Bitcoin DeFi cũng có thể đặt ra những thách thức đối với việc phát triển và áp dụng các ứng dụng này.
bản tóm tắt
Được giới thiệu vào năm 2008 với tư cách là loại tiền điện tử đầu tiên, Bitcoin được công chúng tin tưởng rộng rãi vì thiết kế của nó là một mạng lưới an toàn, phi tập trung và chống kiểm duyệt. Ngày nay, nó vẫn là blockchain quan trọng nhất, với vốn hóa thị trường hiện tại là hơn 500 tỷ USD, khẳng định rõ ràng vị thế là kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số hàng đầu, đây là một thành tựu to lớn.
Khi ngày càng nhiều người nhận ra rằng đầu tư tiền điện tử an toàn quan trọng hơn lợi nhuận cao tiềm năng, nó ngày càng trở nên hấp dẫn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư DeFi. Bitcoin không nhất thiết phải luôn là một tài sản tiền tệ với tiện ích tối thiểu, vì blockchain đáng tin cậy nhất, có thể mở khóa nhiều tiềm năng hơn bằng cách xây dựng Bitcoin DeFi. Bitcoin có thể phát triển thành nền tảng của hệ thống tài chính trong tương lai và công nghệ, ứng dụng cũng như cơ sở hạ tầng của nó sẽ mở ra một kỷ nguyên mới của DeFi.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Bitcoin có thể dẫn đầu làn sóng DeFi mới không?
Một trong những yếu tố quan trọng đằng sau thành công to lớn của Ethereum là hệ sinh thái Web3 dựa trên hợp đồng thông minh đang phát triển mạnh mẽ, cung cấp nhiều nền tảng và ứng dụng phi tập trung. Thông qua các hợp đồng thông minh và dự án mã thông báo khác nhau được xây dựng trên Ethereum, người dùng tiền điện tử được cung cấp những cách tương tác mới tiết kiệm và không cần xin phép.
Thông qua các nền tảng phi tập trung và tương tác P2P, hệ sinh thái Web3 đa chuỗi đang phát triển đã kích thích sự ra đời của nền kinh tế tiền điện tử tuần hoàn trải rộng trên nhiều chuỗi khối dựa trên EVM. Sàn giao dịch phi tập trung (DEX), tài chính phi tập trung (DeFi) và các ứng dụng phi tập trung (dApp) cho phép người dùng giao dịch, cho vay, tạo và đúc tài sản thông qua các giao dịch ngang hàng. Token/NFT kiếm tiền một cách thụ động bằng cách cung cấp tính thanh khoản. vân vân.
Là loại tiền điện tử đầu tiên và lớn nhất theo vốn hóa thị trường, Bitcoin xứng đáng là một trong những dự án tiên phong của Web3. Tuy nhiên, điều kỳ lạ là Bitcoin chưa bao giờ được đưa vào hệ thống kinh tế tuần hoàn Web3 này. Lý do là vì thiết kế của Bitcoin không cho phép các hợp đồng thông minh hoàn chỉnh Turing và dữ liệu liên quan được lưu trữ trên lớp cơ sở của chuỗi khối của nó. Mặc dù Bitcoin đã gặp khó khăn trong việc triển khai các hợp đồng thông minh và mã thông báo thông qua giao thức Lớp Omni, Bitcoin vẫn chậm triển khai các tính năng kiểu Web3 và các trường hợp sử dụng trên quy mô lớn. Điều này thực sự là do triết lý về các quyết định thiết kế thận trọng của các nhà phát triển Bitcoin chứ không phải do thiếu khả năng kỹ thuật.
Cho đến tháng 11 năm 2021, Bitcoin đã trải qua quá trình nâng cấp Taproot, giúp nén các giao dịch phức tạp, giảm phí và cải thiện hiệu quả của mạng. Việc nâng cấp Bitcoin này đã thay đổi phương thức xác minh giao dịch, giúp phát triển DeFi trên Bitcoin. Kể từ đầu năm 2023, sự xuất hiện của Bản gốc, chữ khắc và tem bưu chính cũng đã thách thức sự phát triển và khả năng mở rộng của Bitcoin. Nhưng do chức năng hợp đồng thông minh gốc bị hạn chế, các nhà phát triển Bitcoin đã chuyển sang các phương pháp mở rộng quy mô dựa trên Lớp 2.
Với sự ra mắt của một số nền tảng DeFi đang phát triển nhanh chóng dựa trên Bitcoin, chuỗi bên Bitcoin và phát triển Lớp 2, các trường hợp sử dụng phức tạp hơn đang được triển khai trên các lớp Lớp 2 phía trên lớp cơ sở, có thể xử lý logic, dữ liệu và ngoài chuỗi thông lượng Các dự án này cung cấp chức năng hợp đồng thông minh, khả năng tương thích EVM và các trường hợp sử dụng Web3 khác, đảm bảo khả năng mở rộng, bảo mật và phát triển trên chuỗi của chuỗi khối.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá mối quan hệ giữa Bitcoin và DeFi cũng như các trường hợp sử dụng mà Bitcoin DeFi mang lại cho mạng.
Nâng cấp Taproot giúp Bitcoin DeFi trở nên khả thi
Hợp đồng thông minh cho phép các bên trao đổi giá trị mà không cần bên thứ ba, đảm bảo mọi giao dịch đều hợp pháp, minh bạch và đáng tin cậy. Khi hợp đồng thông minh được thực thi, chúng sẽ được xuất bản trên blockchain, nơi mọi người đều có thể xem bản ghi các giao dịch đã hoàn thành.
Lớp cơ sở của Bitcoin rất đơn giản, khiến nó trở thành chuỗi khối an toàn, phi tập trung và chống kiểm duyệt nhất, nhưng nó cũng thiếu khả năng lập trình hợp đồng thông minh hoàn chỉnh.
Do tập lệnh của Bitcoin không hoàn thiện theo Turing, trước khi các ứng dụng DeFi được tung ra trên mạng Bitcoin, những người nắm giữ BTC sẽ chuyển đổi khoản nắm giữ của họ sang dạng đóng gói trên các chuỗi khối khác. Chẳng hạn như tài sản Wrapped BTC (wBTC) trên mạng Ethereum. wBTC là mã thông báo ERC-20 cho phép chủ sở hữu BTC tham gia vào các giao thức DeFi dựa trên Ethereum bằng cách khóa tài sản của họ trong hợp đồng thông minh và nhận số lượng tài sản phái sinh tương đương, sau đó có thể được sử dụng để tiết kiệm, vay và kiếm thu nhập thụ động thu nhập thông qua khai thác thanh khoản trên các nền tảng này.
Không phải mạng Bitcoin không bao giờ có thể có DeFi, trên thực tế, các nguyên tắc cơ bản tốt của Bitcoin là cơ sở để nó trở thành lớp thanh toán cuối cùng đáng tin cậy nhất cho các hợp đồng thông minh.
Sau khi nâng cấp Taproot được triển khai vào tháng 11 năm 2021, bản nâng cấp sẽ triển khai các chức năng mạnh mẽ hơn về các tập lệnh phức tạp và có thể phát triển các ứng dụng phi tập trung (dApps) dựa trên chuỗi khối Bitcoin. Cụ thể, bản nâng cấp Taproot chứa 3 BIP:
BIP340 (Chữ ký Schnorr): Chữ ký Schnorr thúc đẩy cách xác minh giao dịch trên mạng Bitcoin nhanh hơn và an toàn hơn. Nó cho phép tổng hợp nhiều khóa thành một khóa duy nhất, tức là hoàn thành chữ ký tổng hợp, từ đó cải thiện tính riêng tư của Bitcoin và giảm quy mô giao dịch để mỗi khối có thể chứa nhiều giao dịch hơn.
BIP341 (Taproot): Dựa trên bản nâng cấp SegWit, Taproot sử dụng Cây tập lệnh thay thế Merkelized (MAST) để mở rộng lượng dữ liệu giao dịch trong chuỗi khối Bitcoin. Taproot không chỉ cung cấp khả năng mở rộng và hiệu quả cao hơn cho chuỗi khối Bitcoin mà còn mang lại sự riêng tư cao hơn cho người dùng Bitcoin.
BIP342 (Tap): Tap là bản nâng cấp ngôn ngữ mã hóa cho Bitcoin Script nhằm hỗ trợ hai Đề xuất cải tiến Bitcoin (BIP) khác để chỉ định hướng dẫn về cách thực hiện giao dịch. Tap cải thiện Bitcoin bằng cách cải thiện hàm băm chữ ký. Bitcoin có thể thúc đẩy việc hỗ trợ và tạo ra các hợp đồng thông minh trong mạng Bitcoin trong tương lai.
Nguồn ảnh: Kraken Intelligence
Nhìn chung, bản nâng cấp Taproot giải quyết vấn đề Bitcoin gốc không hỗ trợ hợp đồng thông minh bằng cách giới thiệu các giải pháp Lớp 2 và chuỗi bên, giúp Bitcoin có thể phát triển DeFi. Sử dụng công nghệ Layer2, người dùng có thể tạo hệ sinh thái DeFi dựa trên chuỗi khối Bitcoin, giúp Bitcoin có sẵn cho nhiều trường hợp sử dụng hơn. Sidechain cũng có thể hỗ trợ các hợp đồng thông minh trên mạng Bitcoin và kết nối chúng với các blockchain khác.
Bằng cách thích ứng với DeFi, Bitcoin tăng tiện ích đồng thời thu hút cơ sở người dùng rộng hơn. Mặt khác, tính bảo mật do Bitcoin mang lại cũng được hầu hết các nhà đầu tư và người dùng DeFi đánh giá cao. DeFi trên Bitcoin giải quyết vấn đề bảo mật trước các cuộc tấn công của hacker và cải thiện độ tin cậy của các giải pháp khác nhau, đây cũng là điều cần thiết khi phát triển DeFi trên Bitcoin.
Ứng dụng DeFi cho Bitcoin
Ứng dụng Bitcoin DeFi dựa trên các liên kết bên ngoài
Trước khi mạng Bitcoin khởi chạy các ứng dụng DeFi, sự tham gia của Bitcoin vào DeFi trên chuỗi bên ngoài cần phải được “đóng gói”, có nghĩa là đại diện 1:1 của một tài sản tổng hợp bằng BTC phải được tạo trên mạng khác dưới dạng mã thông báo gốc (chẳng hạn như wBTC). Đây là một công cụ tài chính mô phỏng giá trị của một tài sản cơ bản. Để tạo tài sản tổng hợp trên Bitcoin, nền tảng DeFi sẽ khóa một lượng Bitcoin nhất định làm tài sản thế chấp. Tài sản thế chấp này sau đó được sử dụng để tạo ra các token mới đại diện cho giá trị của tài sản cơ bản. Sau đó, mã thông báo tổng hợp có thể được giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hoặc được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay hoặc sản phẩm tài chính khác. Khi mã thông báo tổng hợp được mua lại, tài sản thế chấp sẽ được trả lại cho chủ sở hữu.
Nhưng vấn đề ở đây là việc đóng gói có nhiều rủi ro. Vì chuỗi khối Bitcoin không thể phản ứng với các sự kiện bên ngoài nên quá trình khóa và mở khóa bitcoin rất khó sử dụng và cần có người khóa và mở khóa chúng. Quá trình diễn ra như thế này:
Người nắm giữ trước tiên gửi bitcoin của họ với một tổ chức phát hành trên chuỗi khối bitcoin. Sau đó, nhà phát hành xác nhận đã nhận được chuỗi khối mục tiêu và đúc mã thông báo "BTC được bọc" của chuỗi mục tiêu theo tỷ lệ 1:1. Để đổi mã thông báo, người dùng phải trả lại BTC đã gói của họ cho nhà phát hành trên mạng mục tiêu, sau đó họ sẽ gửi BTC đến ví Bitcoin của họ theo tỷ lệ 1:1. Cuối cùng, BTC đã đóng gói sẽ bị nhà phát hành xóa (“đốt”), có thể là một cá nhân, một nhóm người (multisig) hoặc hợp đồng thông minh (được thực thi bởi sự đồng thuận).
Nguồn ảnh: @alexeizamyatin
Hầu như tất cả BTC được đóng gói đều dựa vào các trung gian đáng tin cậy hoặc các giải pháp tập trung được sàn giao dịch kiểm soát và những người nắm giữ sử dụng các giải pháp này phải từ bỏ các tính năng giúp Bitcoin trở nên phi tập trung. Do đó, trong những năm gần đây, các nhà phát triển Bitcoin đã tiếp tục khám phá các cách xây dựng công nghệ, ứng dụng và cơ sở hạ tầng dựa trên chuỗi khối Bitcoin để thúc đẩy các ứng dụng DeFi gốc của hệ sinh thái Bitcoin.
Ứng dụng Bitcoin DeFi dựa trên Lớp 2
Với việc phát hành bản nâng cấp Bitcoin Taproot, DeFi có thể dần dần được triển khai trên Bitcoin. Mặc dù chuỗi khối Bitcoin gốc vẫn chưa hỗ trợ hợp đồng thông minh vào thời điểm này, Taproot đã giới thiệu giải pháp hai lớp để giúp nó hiện thực hóa chức năng này, tăng số lượng bitcoins.giao thức cho chức năng và khả năng mở rộng của chuỗi khối tiền xu. Hiện tại, có bốn dự án nổi bật nhất trong Bitcoin DeFi và mỗi dự án đều có cách kết nối duy nhất với mạng cơ sở Bitcoin và mang lại tiện ích bổ sung cho mạng.
Bitcoin DeFi trên Lightning Network
Lightning Network là giải pháp mở rộng quy mô lớp thứ hai cho phép thanh toán ngang hàng nhanh chóng, an toàn và rẻ tiền. Nó kế thừa tính bảo mật của Bitcoin đồng thời cung cấp khả năng xử lý giao dịch theo thời gian thực, tốc độ cao ngoài chuỗi. Lightning Network tạo ra các “kênh” giữa hai bên, nơi nhiều giao dịch có thể được gửi qua lại ngoài chuỗi. Hệ thống này làm giảm đáng kể căng thẳng trên mạng cơ sở Bitcoin và là chìa khóa cho khả năng mở rộng thanh toán Bitcoin. Kể từ cuối năm 2020, việc sử dụng Lightning Network đã tăng lên đáng kể.
Tính đến ngày 6 tháng 9, số lượng bitcoin trong Lightning Network đạt 4.742 và khoảng 16.000 nút đang chạy trên mạng cùng lúc.
Nguồn hình ảnh: Hình ảnh Bitcoin
Bitcoin DeFi trên RSK
RSK là một nền tảng hợp đồng thông minh chạy trên chuỗi khối Bitcoin. Nó cho phép tốc độ giao dịch và khả năng mở rộng nhanh hơn đồng thời hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung và hợp đồng thông minh trên mạng Bitcoin.
Nền tảng hợp đồng thông minh RSK tương thích với Máy ảo Ethereum. Điều này cho phép các nhà phát triển tạo dApp trên RSK bằng Solidity, ngôn ngữ lập trình được sử dụng để phát triển hợp đồng thông minh Ethereum.
RSK sử dụng tiền điện tử gốc có tên Smart Bitcoin (RBTC) làm nhiên liệu cho nền tảng của mình, tương tự như cách Ethereum sử dụng ETH. Ngoài ra, RSK còn có tính năng chốt hai chiều cho phép bitcoin bị khóa trong hợp đồng và được sử dụng trên nền tảng RSK.
Bitcoin DeFi trên ngăn xếp
Stacks là một giao thức được xây dựng dựa trên chuỗi khối Bitcoin với mục đích rõ ràng là tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng hợp đồng thông minh, ứng dụng phi tập trung và khả năng lập trình trong hệ sinh thái Bitcoin. Tính bảo mật, chức năng và tính ổn định của chuỗi khối Bitcoin được duy trì bằng cách cho phép phát triển các ứng dụng dựa trên chuỗi khối mới và thực hiện các hợp đồng thông minh.
Stacks sử dụng cơ chế khai thác độc đáo được gọi là Bằng chứng chuyển giao (PoX), cho phép khai thác mã thông báo Stacks bằng cách gửi Bitcoin đến hợp đồng thông minh trên chuỗi khối Stacks. Quá trình này cho phép những người khai thác Bitcoin tham gia xác minh các giao dịch Stacks và kết quả là nhận được phần thưởng STX.
Stacks cũng có ngôn ngữ lập trình gốc có tên Clarity, được thiết kế để bảo mật, có thể dự đoán và kiểm tra dễ dàng, khiến nó trở nên lý tưởng để xây dựng các ứng dụng phi tập trung và hợp đồng thông minh.
Bitcoin DeFi trên Mintlayer
Mintlayer là giải pháp lớp 2 cho Bitcoin hỗ trợ các hợp đồng thông minh và kích hoạt các dự án DeFi trên chuỗi khối Bitcoin. Công ty được thành lập vào năm 2019 để cung cấp cơ sở hạ tầng và các công cụ chính cho các dự án xây dựng tương lai của Bitcoin. Mintlayer cung cấp kiến trúc bền vững cho DeFi, kế thừa mô hình bảo mật của Bitcoin và đạt được các giao dịch thực sự phi tập trung, không cần tin cậy và minh bạch. Mintlayer không chỉ hy vọng mở rộng khả năng của Bitcoin mà còn mở đường cho các nhà phát triển khác tạo ra và đưa ra các giải pháp sáng tạo để nâng cao hơn nữa tiện ích của nó.
Ưu điểm và thách thức của Bitcoin DeFi
Lợi thế
Trong khi Ethereum là một trong những blockchain được sử dụng và phổ biến nhất trong DeFi thì Bitcoin cũng đang nổi lên như một lựa chọn khả thi. Sự thống trị của Bitcoin trong thị trường tiền điện tử khiến nó trở thành một lựa chọn mạnh mẽ cho các dự án DeFi đang tìm cách thu hút nhiều đối tượng hơn. Có một số lợi thế khi xây dựng DeFi trên Bitcoin.
nền tảng tốt
Bitcoin là blockchain ổn định, an toàn và phi tập trung nhất trên thế giới. Kể từ khi khối đầu tiên được phát hành vào năm 2009, mạng đã tiếp tục chứng minh độ bền của mình với những sửa đổi hạn chế đối với giao thức cốt lõi và thời gian ngừng hoạt động gần như bằng không. Điều này làm cho Bitcoin trở thành nền tảng lý tưởng để các nhà phát triển xây dựng thế hệ sản phẩm và dịch vụ tài chính tiếp theo.
hiệu ứng mạng
Bitcoin là loại tiền điện tử lớn nhất theo vốn hóa thị trường, cơ sở hạ tầng khai thác và cơ sở người dùng. Cơ sở người dùng lớn giúp các dự án DeFi dễ dàng tiếp cận nhiều đối tượng hơn. Mặc dù Ethereum có cộng đồng nhà phát triển phát triển mạnh mẽ nhưng cơ sở người dùng của nó vẫn tương đối nhỏ so với Bitcoin. Thế giới đang coi Bitcoin là tiêu chuẩn tài sản kỹ thuật số cho các nhà đầu tư.
Trường hợp sử dụng rộng rãi
Nguồn cung cố định và sự khan hiếm của Bitcoin khiến nó trở thành tài sản hấp dẫn cho các dự án DeFi. Bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp, nền tảng DeFi có thể tạo ra các sản phẩm tài chính mới an toàn và đáng tin cậy hơn các sản phẩm tài chính truyền thống. Khi nhu cầu sử dụng Bitcoin tăng lên, việc tạo các ứng dụng DeFi trên Bitcoin sẽ mang lại tiện ích sáng tạo và đáng kể cho tài sản và mạng.
thử thách
Mặc dù phần trên mô tả nhiều trường hợp sử dụng Bitcoin DeFi và lợi ích của việc xây dựng DeFi trên Bitcoin, nhưng vẫn có một số thách thức đối với ứng dụng quy mô lớn trong tương lai.
Một trong những thách thức lớn nhất là khả năng hạn chế của chuỗi khối Bitcoin. Nó có khả năng xử lý khoảng 7 giao dịch mỗi giây, so với khoảng 25-30 mà Ethereum có thể xử lý.Khả năng hạn chế này có thể dẫn đến thời gian giao dịch chậm và phí cao trong thời gian có nhu cầu cao.
Ngoài ra, lớp cơ bản của mạng Bitcoin thiếu các chức năng hợp đồng thông minh, dẫn đến khả năng kết hợp của Bitcoin kém, đòi hỏi các giải pháp Lớp 2 để hỗ trợ các ứng dụng DeFi. Mặc dù các chuỗi khối lớp thứ hai này dựa trên nền tảng bảo mật của Bitcoin nhưng chúng vẫn gây ra rủi ro bảo mật tương tự như các dApp khác.
Cuối cùng, sự không chắc chắn về quy định và sự thiếu rõ ràng về tình trạng pháp lý của Bitcoin DeFi cũng có thể đặt ra những thách thức đối với việc phát triển và áp dụng các ứng dụng này.
bản tóm tắt
Được giới thiệu vào năm 2008 với tư cách là loại tiền điện tử đầu tiên, Bitcoin được công chúng tin tưởng rộng rãi vì thiết kế của nó là một mạng lưới an toàn, phi tập trung và chống kiểm duyệt. Ngày nay, nó vẫn là blockchain quan trọng nhất, với vốn hóa thị trường hiện tại là hơn 500 tỷ USD, khẳng định rõ ràng vị thế là kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số hàng đầu, đây là một thành tựu to lớn.
Khi ngày càng nhiều người nhận ra rằng đầu tư tiền điện tử an toàn quan trọng hơn lợi nhuận cao tiềm năng, nó ngày càng trở nên hấp dẫn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư DeFi. Bitcoin không nhất thiết phải luôn là một tài sản tiền tệ với tiện ích tối thiểu, vì blockchain đáng tin cậy nhất, có thể mở khóa nhiều tiềm năng hơn bằng cách xây dựng Bitcoin DeFi. Bitcoin có thể phát triển thành nền tảng của hệ thống tài chính trong tương lai và công nghệ, ứng dụng cũng như cơ sở hạ tầng của nó sẽ mở ra một kỷ nguyên mới của DeFi.