Vào sáng sớm ngày 5 tháng 7, Hanes, người đứng đầu một ngân hàng nhỏ ở Elkhart, Kansas, đang gặp một trong những người gửi tiền giàu có nhất tại văn phòng của ông. Lúc này, anh đưa ra một yêu cầu hơi kỳ lạ.
Giám đốc điều hành của Heartland Tri-State Bank đã hỏi khách hàng liệu họ có cho ông vay 12 triệu USD hay không vì ông muốn rút tiền đầu tư vào tiền điện tử. Đối với giao dịch này, Hanes hứa sẽ hoàn trả tiền sau 10 ngày và đưa ra lãi suất cao 1 triệu USD để thưởng cho khách hàng.
Hanes cho biết anh đã kết nối với một người đã giúp anh đầu tư vào tiền điện tử, nhưng đã xảy ra sự cố với chuyển khoản ngân hàng nên hiện cần đầu tư nhiều hơn và một phần số tiền đã được chuyển cho một tổ chức ở Hồng Kông.
Khách hàng là một nông dân địa phương hỏi số tiền đó có phải là tiền của chính ngân hàng không thì trả lời đảm bảo là quỹ phi ngân hàng mà là quỹ cá nhân, nhưng ông vẫn cảm thấy nghi ngờ dù không có lý do gì để không tin. Bạn: Hanes, 52 tuổi, là một nhân vật được kính trọng và có tiếng ở Airhart, thành phố có khoảng 1.800 dân ở phía tây nam Kansas. Ông không chỉ là thành viên hội đồng trường, thỉnh thoảng thuyết giảng tại một nhà thờ địa phương và đôi khi cắt cỏ cho hàng xóm vào cuối tuần, mà năm ngoái ông còn được bầu làm người đứng đầu Hiệp hội Ngân hàng Kansas.
Tuy nhiên, khách hàng giấu tên đã từ chối khoản vay có vẻ hấp dẫn này, không tin tưởng vào thỏa thuận này khi các ngân hàng trên toàn quốc phá sản đang bị giám sát chặt chẽ. Anh ta nói với Hanes rằng khoản đầu tư này trông giống như một vụ lừa đảo tiền điện tử. Người nông dân nói với Hanes rằng nếu muốn lấy lại tiền, anh ta nên lập tức đến Hồng Kông để lấy lại.
Khoảng một tuần sau, sau khi khách hàng biết được từ một nhân viên ngân hàng rằng Hanes đã chuyển 12 triệu USD, anh ta đã ngay lập tức tìm đến một thành viên trong ban giám đốc Heartland và thông báo với giám đốc rằng anh ta có quan hệ tình cảm với Hanes. , hãy hỏi ngân hàng xem liệu có thể có rủi ro thanh lý hay không. **Đại diện ngân hàng sau đó đã liên hệ với cơ quan quản lý và vào ngày 28 tháng 7, Văn phòng Ủy viên Ngân hàng Kansas tuyên bố Heartland phá sản và chính thức đóng cửa. **
Sự xuất hiện của Ngân hàng Heartland, nguồn: Bloomberg
** Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang, được chỉ định là người tiếp nhận ngân hàng, cho biết trong một tuyên bố rằng họ dự kiến quỹ bảo hiểm của mình sẽ chi 54 triệu USD để bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền, với số tiền bồi thường tối đa cho một người gửi tiền lên tới 500.000 USD. Điều này cũng chứng tỏ mức độ nghiêm trọng của sự việc - tổng tài sản của Heartland Bank chỉ có 139 triệu USD nhưng hiện tổ chức này phải bồi thường gần một nửa tài sản, có thể thấy số tiền thâm hụt thực tế không thể nào bù đắp được. bị đánh giá thấp. ** Vài ngày sau, Ủy viên Ngân hàng tiểu bang David Herndon nói với Financial Times rằng Heartland đã bị tuyên bố phá sản vì một vụ lừa đảo tiền điện tử; Herndon nói trong một email rằng sau khoản tiền gửi liên bang Một khi một công ty bảo hiểm được chỉ định làm người nhận, sự tham gia của cơ quan này đã kết thúc .
Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), cơ quan đang xem xét tất cả các ngân hàng Mỹ phá sản, đã từ chối bình luận. Hanes không bị cáo buộc có hành vi sai trái nhưng không trả lời các câu hỏi chi tiết. Báo cáo này dựa trên các cuộc phỏng vấn với ba người quen thuộc với các sự kiện dẫn đến việc đóng cửa ngân hàng, tất cả đều phát biểu với điều kiện giấu tên do tính nhạy cảm của vấn đề.
Elkhart cách Thành phố Dodge hai giờ lái xe dọc theo Đường 56. Nó nằm ở góc tây nam của Kansas và là giao lộ của Kansas, Colorado và Oklahoma. Ở trung tâm thành phố như vậy, một bức tượng nai sừng tấm chào đón du khách và tượng trưng cho sự kiên cường, đoàn kết của cư dân.
Theo lời của một người dân địa phương, cộng đồng gắn bó này đã có thể quyên góp được 10.000 USD cho những người gặp khó khăn chỉ bằng cách bán thịt gà và mì. Và là một trong hai ngân hàng duy nhất trong thị trấn, Heartland đóng một vai trò quan trọng trong cộng đồng - từ việc tài trợ bữa tối hội chợ hàng năm của quận cho đến cung cấp "Quỹ Hữu nghị" cho những người cần chi phí y tế. Ngân hàng Hanes chuyên cung cấp các khoản vay cho người sản xuất nông nghiệp và là linh hồn của cộng đồng. Nhưng giờ đây, tòa nhà nơi ngân hàng tọa lạc đã có biển hiệu mới: Dream First Bank, tên tổ chức đã mua lại tài sản của Heartland Bank vào cuối tháng 7.
Elkhart là một thành phố nhỏ và những người lạ có thể vẫy tay chào bạn khi họ lái xe ngang qua, nhưng họ cũng tò mò bạn là ai và bạn làm gì, điều đó có nghĩa là tin đồn vẫn lan truyền nhanh chóng trong một thị trấn nhỏ. . Sau khi ngân hàng sụp đổ, xe cộ từ các bang khác vây quanh ngân hàng và có những cuộc thảo luận không ngừng nghỉ. Trong những tuần gần đây, đặc vụ FBI đã đưa các nhà lãnh đạo cộng đồng có quan hệ với ngân hàng tới tòa án địa phương để thẩm vấn. Cư dân Elkhart biết nhau rõ đến mức họ có thể biết ai đang bị thẩm vấn bởi những chiếc ô tô đậu bên ngoài. (Một phát ngôn viên của FBI cho biết cơ quan này không thể xác nhận hay phủ nhận sự tồn tại của cuộc điều tra.)
Hanes bắt đầu sự nghiệp ngân hàng của mình vào năm 1993 với tư cách là nhân viên cho vay trang trại tại Ngân hàng Quốc gia Đầu tiên của Elkhart, tiền thân của Heartland. Ông đã lãnh đạo việc mua lại ngân hàng vào năm 2011 và giữ nó thuộc sở hữu của địa phương, theo lời khai sau đó ông đã đưa ra cho Cơ quan lập pháp Kansas. Hanes tận dụng mọi cơ hội để đi bộ từ Earhart đến Washington, D.C., nơi ông liên tục điều trần trước Quốc hội về tầm quan trọng của các ngân hàng cộng đồng. Với tư cách là chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Kansas, ông đã có cuộc gặp mặt trực tiếp với Rohit Chopra, giám đốc Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng. Thượng nghị sĩ Roger Marshall, R-Kansas, đã mô tả Hanes là “niềm tự hào của Elkhart” vào năm 2019:
Hôm nay Hanes đã làm chứng trước Tiểu ban Thương mại Hàng hóa, Năng lượng và Tín dụng của Ủy ban Nông nghiệp Hạ viện, đặt ra các vấn đề tín dụng nông nghiệp ở vùng nông thôn Mỹ từ góc độ ngành ngân hàng. Làm tốt!
pic.twitter.com/vviJvFU9i5
Hiệp hội Ngân hàng Kansas (@KansasBankers) Ngày 11 tháng 12 năm 2019
Hầu hết mọi người ở Elkhart không bị ảnh hưởng bởi sự cố ngân hàng và tài khoản của họ chỉ đơn giản được chuyển đến Dream First Bank. Tuy nhiên, các cổ đông có nguy cơ mất toàn bộ khoản đầu tư của mình. Cổ phiếu của ngân hàng thuộc sở hữu của công ty cổ phần Elkhart Financial Corp. và không chịu sự bảo hộ của Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang. Theo hồ sơ của Cục Dự trữ Liên bang năm 2021, Hanes và các thành viên gia đình ông là một trong những cổ đông lớn nhất của ngân hàng; Hanes nắm giữ khoảng 7% cổ phần vào thời điểm đó.
Một trong những cổ đông khác, bao gồm các gia đình sở hữu doanh nghiệp địa phương, giáo viên, người về hưu và nông dân, cho biết với điều kiện giấu tên rằng cô không tin Hanes có bất kỳ ý định bất chính nào. Cô ấy nói thêm rằng trong tình huống này, không có phần thưởng hay phản hồi nào ngay cả khi bạn tức giận vì mất mát. Nhưng nhiều nông dân không phải là cổ đông bày tỏ sự thất vọng với Hanes và cho biết những người phải đối mặt với nguy cơ mất tài sản hưu trí đang bị nhắm tới một cách không công bằng và ông có quyền lo ngại sau cuộc họp. Hai người quen thuộc với tình huống này cho biết thực chất đó là tiền ngân hàng liên quan đến vụ lừa đảo tiền điện tử.
Ngân hàng Heartland từng được gọi là Ngân hàng Quốc gia Đầu tiên của Elkhart. Văn phòng của nó mang những tấm bảng ghi tên các giám đốc trước đây, nguồn Blomberg
Tuy nhiên, chi tiết chính xác về vụ lừa đảo vẫn chưa rõ ràng. Herndon, ủy viên ngân hàng của bang, đã gửi email cho Bloomberg News một liên kết tới một cảnh báo được đưa ra vào tháng 9 bởi Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, hoạt động nhằm bảo vệ hệ thống tài chính và đưa ra cảnh báo chống lại cái gọi là hành vi “giết lợn”.
Mô hình này không khác gì đĩa giết lợn trong nước, ngoại trừ việc nó xảy ra trong lĩnh vực đầu tư tiền ảo. Những kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân bằng cách khai thác các ứng dụng hẹn hò và các trang mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo sẽ tạo một hồ sơ giả để giả vờ là một số không chính xác thông qua mạng xã hội, WhatsApp, Tinder hoặc các trang web hẹn hò khác hoặc thậm chí là tin nhắn văn bản ngẫu nhiên. hoặc người quen cũ để liên hệ với các nạn nhân tiềm năng, với mục tiêu tham gia vào các cuộc thảo luận thân mật với nạn nhân nhằm cố gắng trở thành "bạn mới" hoặc "người yêu" của họ.
Sau khi trở thành bạn bè với mức độ tin cậy nhất định, họ sẽ từ từ thuyết phục nạn nhân đầu tư vào tiền điện tử, giới thiệu một trang web hoặc ứng dụng giả mạo trông giống như thật nhưng bị kẻ lừa đảo kiểm soát. Trong giai đoạn đầu tư ban đầu, thông thường nạn nhân thực hiện một khoản đầu tư nhỏ ngay từ đầu và kẻ lừa đảo sẽ đảm bảo rằng họ nhận được lợi nhuận vừa phải từ khoản đầu tư và thậm chí sẽ cung cấp các hoạt động rút tiền mặt để chứng minh sự tuân thủ của APP. Khi số tiền đạt đến một số tiền nhất định, những kẻ lừa đảo sẽ lấy hết số tiền và biến mất, đồng thời rất khó để theo dõi tính ẩn danh của các tài khoản tiền ảo.
**Trong hoạt động này, nạn nhân bị lừa đưa ra ngày càng nhiều tiền - như vỗ béo lợn để giết thịt. Theo dữ liệu thực thi pháp luật được Bộ Tài chính trích dẫn, nạn nhân của các chiến thuật tương tự và gian lận đầu tư tiền ảo khác đã mất hàng tỷ đô la chỉ riêng ở Hoa Kỳ. Về phần Hanes, rất có thể anh sẽ bị lừa vì điều này. **
Hanes hiểu rõ vai trò của anh và ngân hàng của mình ở Elkhart. Ông nói với các nhà lập pháp Kansas vào năm 2021: “Hãy nghĩ xem điều gì sẽ xảy ra với nhiều cộng đồng nông thôn nếu họ không có sự hiện diện của ngân hàng địa phương”. "Có bao nhiêu bảng điểm trung học, quyên góp hội chợ quận, tài trợ đội thể thao, chai nước cho học sinh, nhà tài trợ học bổng, thành viên tổ chức dân sự, nhà tài trợ Ngày ông già Noel và xe diễu hành sẽ biến mất nếu không có sự hỗ trợ của các ngân hàng cộng đồng địa phương và nhân viên của họ? "
Dream First Bank không hoàn toàn là một công ty địa phương. Công ty có trụ sở cách đó 72 dặm ở Syracuse, Kansas, cho biết công việc của nhân viên sẽ không bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi này. Sự sụp đổ của Heartland diễn ra sau sự sụp đổ của bốn công ty cho vay khu vực trong năm nay, bao gồm Ngân hàng Thung lũng Silicon và Silvergate.
Về phần Hanes, anh ấy đã mất việc. Ông đã từ chức khỏi hội đồng trường và Hiệp hội Ngân hàng Kansas. Người dân Elkhart cho biết họ đã nhìn thấy anh ta vài lần quanh thị trấn. Nhưng theo người dân, anh ta chỉ có thể ở nhà phần lớn thời gian khi cuộc điều tra tiếp tục. Ngôi nhà kiểu trang trại mới của anh ấy - kiểu Mỹ, có sân bóng rổ và sân sau rộng - cách tòa án FBI một quãng lái xe ngắn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Kỷ lục thực tế về sự sụp đổ của ngân hàng nông thôn: Mã hóa bắt đầu “giết lợn” trong ngành ngân hàng?
Nguồn/Bloomberg
Biên dịch/Ning
** Shan Hanes lúc này cảm thấy tuyệt vọng. **
Vào sáng sớm ngày 5 tháng 7, Hanes, người đứng đầu một ngân hàng nhỏ ở Elkhart, Kansas, đang gặp một trong những người gửi tiền giàu có nhất tại văn phòng của ông. Lúc này, anh đưa ra một yêu cầu hơi kỳ lạ.
Giám đốc điều hành của Heartland Tri-State Bank đã hỏi khách hàng liệu họ có cho ông vay 12 triệu USD hay không vì ông muốn rút tiền đầu tư vào tiền điện tử. Đối với giao dịch này, Hanes hứa sẽ hoàn trả tiền sau 10 ngày và đưa ra lãi suất cao 1 triệu USD để thưởng cho khách hàng.
Hanes cho biết anh đã kết nối với một người đã giúp anh đầu tư vào tiền điện tử, nhưng đã xảy ra sự cố với chuyển khoản ngân hàng nên hiện cần đầu tư nhiều hơn và một phần số tiền đã được chuyển cho một tổ chức ở Hồng Kông.
Khách hàng là một nông dân địa phương hỏi số tiền đó có phải là tiền của chính ngân hàng không thì trả lời đảm bảo là quỹ phi ngân hàng mà là quỹ cá nhân, nhưng ông vẫn cảm thấy nghi ngờ dù không có lý do gì để không tin. Bạn: Hanes, 52 tuổi, là một nhân vật được kính trọng và có tiếng ở Airhart, thành phố có khoảng 1.800 dân ở phía tây nam Kansas. Ông không chỉ là thành viên hội đồng trường, thỉnh thoảng thuyết giảng tại một nhà thờ địa phương và đôi khi cắt cỏ cho hàng xóm vào cuối tuần, mà năm ngoái ông còn được bầu làm người đứng đầu Hiệp hội Ngân hàng Kansas.
Tuy nhiên, khách hàng giấu tên đã từ chối khoản vay có vẻ hấp dẫn này, không tin tưởng vào thỏa thuận này khi các ngân hàng trên toàn quốc phá sản đang bị giám sát chặt chẽ. Anh ta nói với Hanes rằng khoản đầu tư này trông giống như một vụ lừa đảo tiền điện tử. Người nông dân nói với Hanes rằng nếu muốn lấy lại tiền, anh ta nên lập tức đến Hồng Kông để lấy lại.
Khoảng một tuần sau, sau khi khách hàng biết được từ một nhân viên ngân hàng rằng Hanes đã chuyển 12 triệu USD, anh ta đã ngay lập tức tìm đến một thành viên trong ban giám đốc Heartland và thông báo với giám đốc rằng anh ta có quan hệ tình cảm với Hanes. , hãy hỏi ngân hàng xem liệu có thể có rủi ro thanh lý hay không. **Đại diện ngân hàng sau đó đã liên hệ với cơ quan quản lý và vào ngày 28 tháng 7, Văn phòng Ủy viên Ngân hàng Kansas tuyên bố Heartland phá sản và chính thức đóng cửa. **
Sự xuất hiện của Ngân hàng Heartland, nguồn: Bloomberg
** Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang, được chỉ định là người tiếp nhận ngân hàng, cho biết trong một tuyên bố rằng họ dự kiến quỹ bảo hiểm của mình sẽ chi 54 triệu USD để bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền, với số tiền bồi thường tối đa cho một người gửi tiền lên tới 500.000 USD. Điều này cũng chứng tỏ mức độ nghiêm trọng của sự việc - tổng tài sản của Heartland Bank chỉ có 139 triệu USD nhưng hiện tổ chức này phải bồi thường gần một nửa tài sản, có thể thấy số tiền thâm hụt thực tế không thể nào bù đắp được. bị đánh giá thấp. ** Vài ngày sau, Ủy viên Ngân hàng tiểu bang David Herndon nói với Financial Times rằng Heartland đã bị tuyên bố phá sản vì một vụ lừa đảo tiền điện tử; Herndon nói trong một email rằng sau khoản tiền gửi liên bang Một khi một công ty bảo hiểm được chỉ định làm người nhận, sự tham gia của cơ quan này đã kết thúc .
Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), cơ quan đang xem xét tất cả các ngân hàng Mỹ phá sản, đã từ chối bình luận. Hanes không bị cáo buộc có hành vi sai trái nhưng không trả lời các câu hỏi chi tiết. Báo cáo này dựa trên các cuộc phỏng vấn với ba người quen thuộc với các sự kiện dẫn đến việc đóng cửa ngân hàng, tất cả đều phát biểu với điều kiện giấu tên do tính nhạy cảm của vấn đề.
Elkhart cách Thành phố Dodge hai giờ lái xe dọc theo Đường 56. Nó nằm ở góc tây nam của Kansas và là giao lộ của Kansas, Colorado và Oklahoma. Ở trung tâm thành phố như vậy, một bức tượng nai sừng tấm chào đón du khách và tượng trưng cho sự kiên cường, đoàn kết của cư dân.
Theo lời của một người dân địa phương, cộng đồng gắn bó này đã có thể quyên góp được 10.000 USD cho những người gặp khó khăn chỉ bằng cách bán thịt gà và mì. Và là một trong hai ngân hàng duy nhất trong thị trấn, Heartland đóng một vai trò quan trọng trong cộng đồng - từ việc tài trợ bữa tối hội chợ hàng năm của quận cho đến cung cấp "Quỹ Hữu nghị" cho những người cần chi phí y tế. Ngân hàng Hanes chuyên cung cấp các khoản vay cho người sản xuất nông nghiệp và là linh hồn của cộng đồng. Nhưng giờ đây, tòa nhà nơi ngân hàng tọa lạc đã có biển hiệu mới: Dream First Bank, tên tổ chức đã mua lại tài sản của Heartland Bank vào cuối tháng 7.
Elkhart là một thành phố nhỏ và những người lạ có thể vẫy tay chào bạn khi họ lái xe ngang qua, nhưng họ cũng tò mò bạn là ai và bạn làm gì, điều đó có nghĩa là tin đồn vẫn lan truyền nhanh chóng trong một thị trấn nhỏ. . Sau khi ngân hàng sụp đổ, xe cộ từ các bang khác vây quanh ngân hàng và có những cuộc thảo luận không ngừng nghỉ. Trong những tuần gần đây, đặc vụ FBI đã đưa các nhà lãnh đạo cộng đồng có quan hệ với ngân hàng tới tòa án địa phương để thẩm vấn. Cư dân Elkhart biết nhau rõ đến mức họ có thể biết ai đang bị thẩm vấn bởi những chiếc ô tô đậu bên ngoài. (Một phát ngôn viên của FBI cho biết cơ quan này không thể xác nhận hay phủ nhận sự tồn tại của cuộc điều tra.)
Hanes bắt đầu sự nghiệp ngân hàng của mình vào năm 1993 với tư cách là nhân viên cho vay trang trại tại Ngân hàng Quốc gia Đầu tiên của Elkhart, tiền thân của Heartland. Ông đã lãnh đạo việc mua lại ngân hàng vào năm 2011 và giữ nó thuộc sở hữu của địa phương, theo lời khai sau đó ông đã đưa ra cho Cơ quan lập pháp Kansas. Hanes tận dụng mọi cơ hội để đi bộ từ Earhart đến Washington, D.C., nơi ông liên tục điều trần trước Quốc hội về tầm quan trọng của các ngân hàng cộng đồng. Với tư cách là chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Kansas, ông đã có cuộc gặp mặt trực tiếp với Rohit Chopra, giám đốc Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng. Thượng nghị sĩ Roger Marshall, R-Kansas, đã mô tả Hanes là “niềm tự hào của Elkhart” vào năm 2019:
Hầu hết mọi người ở Elkhart không bị ảnh hưởng bởi sự cố ngân hàng và tài khoản của họ chỉ đơn giản được chuyển đến Dream First Bank. Tuy nhiên, các cổ đông có nguy cơ mất toàn bộ khoản đầu tư của mình. Cổ phiếu của ngân hàng thuộc sở hữu của công ty cổ phần Elkhart Financial Corp. và không chịu sự bảo hộ của Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang. Theo hồ sơ của Cục Dự trữ Liên bang năm 2021, Hanes và các thành viên gia đình ông là một trong những cổ đông lớn nhất của ngân hàng; Hanes nắm giữ khoảng 7% cổ phần vào thời điểm đó.
Một trong những cổ đông khác, bao gồm các gia đình sở hữu doanh nghiệp địa phương, giáo viên, người về hưu và nông dân, cho biết với điều kiện giấu tên rằng cô không tin Hanes có bất kỳ ý định bất chính nào. Cô ấy nói thêm rằng trong tình huống này, không có phần thưởng hay phản hồi nào ngay cả khi bạn tức giận vì mất mát. Nhưng nhiều nông dân không phải là cổ đông bày tỏ sự thất vọng với Hanes và cho biết những người phải đối mặt với nguy cơ mất tài sản hưu trí đang bị nhắm tới một cách không công bằng và ông có quyền lo ngại sau cuộc họp. Hai người quen thuộc với tình huống này cho biết thực chất đó là tiền ngân hàng liên quan đến vụ lừa đảo tiền điện tử.
Ngân hàng Heartland từng được gọi là Ngân hàng Quốc gia Đầu tiên của Elkhart. Văn phòng của nó mang những tấm bảng ghi tên các giám đốc trước đây, nguồn Blomberg
Tuy nhiên, chi tiết chính xác về vụ lừa đảo vẫn chưa rõ ràng. Herndon, ủy viên ngân hàng của bang, đã gửi email cho Bloomberg News một liên kết tới một cảnh báo được đưa ra vào tháng 9 bởi Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, hoạt động nhằm bảo vệ hệ thống tài chính và đưa ra cảnh báo chống lại cái gọi là hành vi “giết lợn”.
Mô hình này không khác gì đĩa giết lợn trong nước, ngoại trừ việc nó xảy ra trong lĩnh vực đầu tư tiền ảo. Những kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân bằng cách khai thác các ứng dụng hẹn hò và các trang mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo sẽ tạo một hồ sơ giả để giả vờ là một số không chính xác thông qua mạng xã hội, WhatsApp, Tinder hoặc các trang web hẹn hò khác hoặc thậm chí là tin nhắn văn bản ngẫu nhiên. hoặc người quen cũ để liên hệ với các nạn nhân tiềm năng, với mục tiêu tham gia vào các cuộc thảo luận thân mật với nạn nhân nhằm cố gắng trở thành "bạn mới" hoặc "người yêu" của họ.
Sau khi trở thành bạn bè với mức độ tin cậy nhất định, họ sẽ từ từ thuyết phục nạn nhân đầu tư vào tiền điện tử, giới thiệu một trang web hoặc ứng dụng giả mạo trông giống như thật nhưng bị kẻ lừa đảo kiểm soát. Trong giai đoạn đầu tư ban đầu, thông thường nạn nhân thực hiện một khoản đầu tư nhỏ ngay từ đầu và kẻ lừa đảo sẽ đảm bảo rằng họ nhận được lợi nhuận vừa phải từ khoản đầu tư và thậm chí sẽ cung cấp các hoạt động rút tiền mặt để chứng minh sự tuân thủ của APP. Khi số tiền đạt đến một số tiền nhất định, những kẻ lừa đảo sẽ lấy hết số tiền và biến mất, đồng thời rất khó để theo dõi tính ẩn danh của các tài khoản tiền ảo.
**Trong hoạt động này, nạn nhân bị lừa đưa ra ngày càng nhiều tiền - như vỗ béo lợn để giết thịt. Theo dữ liệu thực thi pháp luật được Bộ Tài chính trích dẫn, nạn nhân của các chiến thuật tương tự và gian lận đầu tư tiền ảo khác đã mất hàng tỷ đô la chỉ riêng ở Hoa Kỳ. Về phần Hanes, rất có thể anh sẽ bị lừa vì điều này. **
Hanes hiểu rõ vai trò của anh và ngân hàng của mình ở Elkhart. Ông nói với các nhà lập pháp Kansas vào năm 2021: “Hãy nghĩ xem điều gì sẽ xảy ra với nhiều cộng đồng nông thôn nếu họ không có sự hiện diện của ngân hàng địa phương”. "Có bao nhiêu bảng điểm trung học, quyên góp hội chợ quận, tài trợ đội thể thao, chai nước cho học sinh, nhà tài trợ học bổng, thành viên tổ chức dân sự, nhà tài trợ Ngày ông già Noel và xe diễu hành sẽ biến mất nếu không có sự hỗ trợ của các ngân hàng cộng đồng địa phương và nhân viên của họ? "
Dream First Bank không hoàn toàn là một công ty địa phương. Công ty có trụ sở cách đó 72 dặm ở Syracuse, Kansas, cho biết công việc của nhân viên sẽ không bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi này. Sự sụp đổ của Heartland diễn ra sau sự sụp đổ của bốn công ty cho vay khu vực trong năm nay, bao gồm Ngân hàng Thung lũng Silicon và Silvergate.
Về phần Hanes, anh ấy đã mất việc. Ông đã từ chức khỏi hội đồng trường và Hiệp hội Ngân hàng Kansas. Người dân Elkhart cho biết họ đã nhìn thấy anh ta vài lần quanh thị trấn. Nhưng theo người dân, anh ta chỉ có thể ở nhà phần lớn thời gian khi cuộc điều tra tiếp tục. Ngôi nhà kiểu trang trại mới của anh ấy - kiểu Mỹ, có sân bóng rổ và sân sau rộng - cách tòa án FBI một quãng lái xe ngắn.